Non sorprende che dovremo comunque convivere con tassi di interesse molto bassi, anche con rendimenti negativi. Sia da una parte che dall'altra dell'Atlantico dopo le decisioni delle rispettive autorità monetarie. Ma quello sarà senza dubbio un cambio di strategia nei nostri investimenti da ora in poi. Perché questa variazione nel portafoglio di investimenti può far pendere la bilancia in una direzione o nell'altra. In un momento in cui la volatilità nei mercati finanziari è tornata a persistere per molto tempo.
Sempre bassi tassi sui mercati azionari sono ben accolti da piccoli e medi investitori. Tra le altre ragioni, perché questa misura monetaria inietta una grande liquidità nei mercati finanziari. Ma sono alcuni settori che traggono vantaggio da questo tipo di misure.
Dove indebitarsi costa meno e questo fattore può influenzare le decisioni che puoi prendere nei tuoi rapporti con il sempre complicato mondo del denaro. Non concentrarti esclusivamente sull'acquisto e la vendita di azioni sul mercato azionario. In caso contrario, al contrario, puoi scegliere di farlo altre alternative in investimenti.
Tassi bassi: un male per le banche
Questa misura monetaria è eccessivamente dannosa per gli interessi delle entità finanziarie. Perché i loro margini di intermediazione sono inferiori e quindi i loro profitti risentono di questo fatto contabile nelle società quotate. Al punto che i loro valori si deprezzano sui mercati azionari e talvolta con grande intensità, come sta accadendo in questo momento. Le banche hanno deprezzato la loro valutazione negli ultimi mesi a causa dell'allentamento della politica monetaria nella zona euro.
Mentre d'altra parte, non possiamo dimenticare che i loro guadagni sono inferiori poiché le linee di credito che commercializzano sono realizzate con tassi di interesse inferiori rispetto agli altri anni. Inoltre, alcune banche soffrono eccessivamente di queste politiche monetarie e stanno determinando un aumento dei prezzi delle loro azioni ai minimi storici negli ultimi anni. Pertanto, si può dire molto chiaramente che non è il momento migliore per prendere posizioni nei titoli del settore poiché possono ancora darti qualche altro dispiacere negativo.
Investire nello sviluppo di un'impresa
Al contrario, una delle opzioni che hai per rendere redditizio il tuo capitale è avviare qualsiasi tipo di attività. Questo perché puoi trovare crediti più economici rispetto a qualche anno fa, quindi in questo modo puoi risparmia qualche decimo di percentuale o anche un punto sui crediti di 10 anni fa. È un fattore che ti aiuterà senza dubbio a soddisfare le esigenze imprenditoriali nel tuo profilo professionale. Al punto che può essere una chiara alternativa all'investimento.
In questo momento, le banche offrono per ottenere liquidità per avviare un'attività una serie di linee di credito con un tasso di interesse compreso tra il 7% e il 9%. Inoltre, in gran parte delle proposte bancarie esenti da commissioni e altre spese di gestione e manutenzione. Con condizioni molto più favorevoli per effetto del calo dei tassi di interesse e che invitano ad optare per questo tipo di investimento speciale e che si rivolgono ad investitori con maggiore propensione al rischio.
Acquisto di una seconda casa
L'investimento immobiliare è un'altra delle opzioni che hai al momento per rendere redditizio il tuo capitale disponibile. In questo senso, è vero che i prezzi delle case sono aumentati nell'ultimo anno a due cifre a causa della vitalità del mercato immobiliare. Ma a tuo favore gioca il fatto che i mutui sono ancora più economici che mai. Dove puoi ottenere spread inferiori all'1% in alcuni casi. Oltre che esente da commissioni e altre spese di gestione e manutenzione. In questo modo, puoi rendere l'operazione redditizia entro diversi anni.
D'altra parte, puoi anche destinare la seconda casa in affitto e generare un reddito fisso e garantito ogni mese ogni anno. Dove è necessario tener conto che la redditività per l'affitto è stato rivalutato del 50% dalla fine della crisi economica in Spagna. Cioè, molto più dell'interesse generato dall'acquisto e dalla vendita di azioni sui mercati azionari. Al punto che è stata scelta da buona parte dei piccoli e medi investitori. Con buone prospettive, almeno per i prossimi due o tre anni.
Assumi posizioni in oro
Questo metallo prezioso è tradizionalmente considerato l'asset finanziario per eccellenza. Con ottimi rendimenti negli ultimi dodici mesi e questo ha portato il metallo dorato a rivalutare oltre il 60%. Qualcosa che in questo momento è molto complesso da ottenere con prodotti finanziari come fondi di investimento, derivati o persino warrant. E, naturalmente, raddoppiando o triplicando il denaro che puoi rendere redditizio nelle operazioni di acquisto e vendita di azioni sui mercati azionari.
Mentre d'altra parte, un altro aspetto che dovresti valutare da questi precisi momenti è il fatto legato al suo alta volatilità può giocare nel tuo interesse come piccolo e medio investitore. Perché i suoi prezzi in aumento possono aumentare ulteriormente i prezzi dei metalli gialli. Soprattutto se i grandi fondi di investimento decidono di scommettere su questo asset finanziario che è così favorevole a prendere posizioni in questo momento. Ha i pareri favorevoli degli analisti finanziari dal punto di vista tecnico.
Monitoraggio del premio di rischio
Il rapporto diretto del premio per il rischio con gli investimenti in azioni non è diretto in quanto non è correlato alla sua evoluzione. Ma ora, il fatto che il file differenziale di un paese si sta restringendo con il suo punto di riferimento è una buona notizia per la sua economia e, in teoria, dovrebbe riflettere l'evoluzione dei suoi indici azionari in quanto è un'economia più competitiva. E proprio l'opposto nel caso opposto. Un miglioramento di questo parametro dovrebbe aiutare i mercati azionari ad avere un aspetto migliore e il loro prezzo delle azioni salire.
Tra l'altro perché indica che c'è una maggiore fiducia nell'economia nazionale e questa può essere trapiantata alle aziende contribuenti. Ma non è sempre così, poiché sarà sicuramente governato da altre variabili al di fuori del mercato del reddito fisso, e in questo caso più dipendenti dallo stato reale delle società. Da questo punto di vista, non sarebbe il più consigliabile posizionarsi in borsa se la redditività dell'azienda diminuisse nei prossimi anni. Piuttosto, l'azione appropriata sarebbe quella di optare per acquisti in questo tipo di prodotti a reddito fisso, direttamente o tramite fondi di investimento.
All'interno della borsa, l'impianto elettrico
Certo, uno dei grandi settori dei mercati azionari che può beneficiare di questo scenario che proponiamo è quello delle società elettriche. Il motivo è perché lo sono fortemente indebitato e un tasso di interesse basso migliora le loro aspettative per ottenere maggiori finanziamenti o anche per ammortamenti che hanno già contratto negli anni precedenti. Al punto che il prezzo delle sue azioni può riprendere questo approccio in una delle borse internazionali più potenti, soprattutto quella spagnola.
D'altra parte, non possiamo dimenticare che questo segmento di attività è uno dei più promettenti per distribuire un buon dividendo tra i suoi azionisti. Con un livello di redditività tale varia tra il 5% e l'7% attraverso un pagamento fisso e garantito ogni anno. Come uno degli incentivi, gli investitori devono costruire il proprio portafoglio di investimenti.
La FED abbassa i tassi di interesse
Il Federal Open Market Committee della Federal Reserve (Fed) degli Stati Uniti ha deciso di abbassare i tassi di interesse di un quarto di punto percentuale, a tra l'2% e il 2,25%, soddisfacendo così le aspettative del mercato. Questo è il primo calo del prezzo del denaro dalla fine del 2008, quando i tassi sono stati abbassati per combattere la recessione economica.
Anche se d'ora in poi i mercati azionari aspetteranno nuovi segnali dalla massima autorità monetaria degli Stati Uniti su ulteriori tagli dei tassi di interesse. E questo ovviamente sarebbero accolti molto bene dai piccoli e medi investitori. Perché non possiamo dimenticare che questo ultimo taglio è arrivato a pochi e gli intermediari finanziari chiedono misure più aggressive che possano favorire i mercati azionari di tutto il mondo e in particolare quelli alla periferia dell'Europa. Con possibili aumenti dei suoi principali indici azionari.