Tahun 2018 adalah tahun yang sangat sulit bagi pasar saham Spanyol dengan penurunan hampir 15% di Ibex 35, angka terburuk dalam beberapa tahun terakhir. Meskipun yang terburuk adalah bahwa hampir semua dana investasi yang terekspos pada ekuitas Spanyol berada di posisi merah pada akhir tahun yang rumit ini. Faktor inilah yang menyebabkan para fund manager investasi menyempurnakan strateginya untuk membangun portofolio investasi. lebih aman dan lebih kompetitif sekaligus. Sehingga tahun ini profitabilitas dana diselesaikan dalam tanda positif.
Oleh karena itu, tidak mengherankan jika dana investasi saat ini ditanamkan terutama pada perusahaan yang karena model bisnisnya atau dalam kaitannya dengan siklus perekonomian, memberikan peluang untuk berinvestasi. revaluasi dalam jangka menengah. Melalui strategi investasi yang berbeda dan yang dapat bervariasi dari pencarian profitabilitas dividen atau sebaliknya, fokuslah pada ekspektasi yang mungkin Anda temukan dalam jangka menengah dan panjang. Mereka adalah salah satu alternatif terbaik yang dapat ditawarkan oleh dana investasi saat ini. Di luar pertimbangan teknis lainnya dan bahkan mungkin dari sudut pandang fundamentalnya.
Dalam hal ini, strategi lain yang digunakan oleh manajer nasional dan internasional didasarkan pada penargetan nilai pasar saham yang tidak kehilangan lebih dari 10% pada tahun 2018 dan di antaranya adalah proposal berikut menonjol. Inditex, Grifols atau CAF sebagai model pasar ekuitas nasional yang paling relevan. Dalam apa yang dikonfigurasi sebagai salah satu format paling defensif dalam dana investasi berdasarkan ekuitas. Dengan kata lain, pilihlah sekuritas yang paling sedikit dikenakan sanksi di bulan-bulan terakhir pencatatan mereka.
Dana: gabungkan beberapa pasar
Strategi lain yang digunakan oleh beberapa manajer internasional didasarkan pada sistem yang bisa sangat menguntungkan untuk beberapa bulan mendatang. Strategi investasi yang akan terjadi dalam hal ini khususnya memiliki eksposur yang lebih besar pada ekuitas emiten Spanyol, selebihnya pada ekuitas emiten Spanyol. Uni Eropa. Ini dalam praktiknya berarti akan ada diversifikasi yang lebih besar dalam portofolio sekuritas yang dapat membantu meminimalkan bahaya ketidakstabilan yang lebih besar di pasar ekuitas.
Di sisi lain, reksa dana ini juga dapat mencakup beberapa ekuitas di AS. Karena pada dasarnya, ini terus menjadi salah satu pasar ekuitas yang seharusnya tidak kekurangan portofolio investasi apa pun yang bernilai garam. Meskipun lebih rendah dari tahun-tahun sebelumnya, karena fakta bahwa indeks pasar saham utamanya telah terapresiasi kuat dalam delapan tahun terakhir. Dengan revaluasi yang sangat mendekati 100%, yang dikatakan banyak hal di pasar saham, dan bagaimanapun juga di atas sektor ekuitas di benua lama.
Manajemen investasi aktif
Landasan lain untuk tahun ini adalah pengelolaan investasi kita harus diwujudkan secara aktif. Artinya, tujuan utama Anda tidak lain adalah pada akhirnya mengalahkan kecepatan replikasi. Di sisi lain, kita tidak dapat melupakan pada saat ini bahwa jenis manajemen ini memiliki ciri fundamental karena biayanya, biaya umumnya jauh lebih rendah dan lebih transparan serta mudah diikuti oleh investor kecil dan menengah. Di atas segalanya, menyajikan keanekaragaman tingkat tinggi. Sebagai konsekuensi karakteristik, tidak ada keraguan bahwa setidaknya dalam jangka menengah dan panjang, mereka melakukan lebih baik daripada banyak dana yang dikelola secara aktif.
Di sisi lain, perlu juga diperhatikan bahwa jenis pengelolaan investasi yang begitu istimewa ini jauh lebih efektif periode ketidakstabilan di pasar ekuitas. Sampai-sampai beberapa profitabilitas dapat dicapai dalam periode ketidakstabilan dan volatilitas yang lebih besar di pasar ekuitas. Tidak mengherankan, sangat umum portofolio investasi diperbarui dari waktu ke waktu dan menyesuaikannya dengan keadaan baru yang ditunjukkan oleh pasar keuangan. Dalam apa yang merupakan salah satu tanda besar identitasnya dan di atas pertimbangan teknis lainnya.
Diversifikasi yang benar
Diversifikasi yang baik pada aset keuangan merupakan kunci keberhasilan dana investasi yang dikembangkan oleh manajer keuangan. Karena pada kenyataannya, pada akhirnya ini bukan tentang menggabungkan mereka tanpa rasa, tetapi sebaliknya sangat diperlukan bahwa mereka saling melengkapi dan dapat memberi nilai tambah untuk investasi. Memang benar bahwa tidak semua produk keuangan ini memenuhi karakteristik penting ini, tetapi produk apa pun yang harus dicari untuk dikontrak nanti.
Di sisi lain, diversifikasi untuk menguraikan produk tabungan ini diwujudkan melalui berbagai strategi yang berusaha menemukan bahwa profitabilitas pada akhirnya lebih tinggi. Dengan kinerja yang stabil dan di atas segalanya berulang. Ini harus menjadi salah satu tujuan terpenting yang harus dipenuhi oleh reksa dana. Apa pun sifatnya, berdasarkan pendapatan tetap dan variabel, mata uang, bahan mentah, atau bahkan opsi alternatif murni. Pada akhirnya, ini tentang mendapatkan bunga yang sangat memuaskan untuk kepentingan investor kecil dan menengah.
Apa yang ditawarkan dana tersebut?
Setelah Anda mempelajari tip-tip ini untuk menginvestasikan uang melalui produk-produk yang sangat mendasar ini dalam segala jenis investasi, sekarang saatnya untuk mencari tahu apa yang ditawarkan produk ini kepada kita untuk investasi yang murni dan sederhana. Seperti yang akan Anda lihat, ada banyak kontribusi yang diperlukan untuk formalisasinya.
profitabilitas. Investasi kolektif dan diversifikasi risiko menawarkan kesempatan kepada investor individu untuk memperoleh pengembalian yang disesuaikan dengan risiko yang diasumsikan.
Likuiditas. Semua dana yang ditawarkan oleh sebagian besar manajer, baik nasional maupun internasional, memiliki likuiditas harian sehingga dalam jangka waktu maksimal 5 hari modal Anda akan diganti di rekening koran dan tanpa masalah besar.
Perpajakan dana investasi
Salah satu keuntungan besar dana investasi adalah perpajakannya. Ini hanya akan dikenakan pajak jika Anda memutuskan untuk mendapatkan kembali uang Anda. Dengan cara ini, keuntungan yang dihasilkan akan menjadi bagian dari investasi Anda. Timur keuntungan pajak berlaku untuk individu dan penduduk di Spanyol. Selain itu, dan tidak seperti produk lainnya, pendapatan yang dihasilkan dianggap sebagai pendapatan modal dan tarif pengenaan pajaknya bersifat progresif tergantung pada perolehan modal yang diperoleh. Terlepas dari situasi hukum (orang perseorangan, penduduk, dll.), Keuntungan yang diperoleh, secara umum, dikenakan pemotongan sebesar 19%.
Tentu, ini bisa menjadi satu lagi insentif untuk mengontrak produk keuangan semacam ini. Di luar orang lain pertimbangan teknis dan bahkan dari sudut pandang fundamentalnya. Apalagi jika dibandingkan dengan produk lain yang ditujukan untuk investasi, seperti jual beli saham di pasar modal. Atau produk yang lebih canggih yang membawa lebih banyak risiko dalam operasi dan dari sudut pandang pajak tidak bisa begitu menarik untuk disewa. Ini adalah aspek yang harus Anda pertimbangkan dari momen-momen tepat ini.
Transfer dari satu dana ke dana lainnya
Angka transfer memungkinkan Anda mentransfer investasi Anda dari satu dana ke dana lain tanpa biaya pajak. Ini akan memudahkan Anda untuk memilih reksa dana yang paling menarik berdasarkan kebutuhan dan ekspektasi investasi Anda setiap saat. Y tanpa biaya fiskal. Perlu diketahui bahwa dana investasi merupakan investasi kolektif yang dibentuk oleh banyak investor yang disebut partisipan.
Formula investasi ini memungkinkan akses investor individu ke semua pasar dan instrumen keuangan. Terlepas dari itu strategi atau kebijakan investasi dari setiap dana, semuanya mendiversifikasi investasi pada aset yang berbeda, yang mengurangi risiko dibandingkan dengan investasi yang menempatkan semua modalnya di satu tempat.
Ini adalah produk yang diatur
Di sisi lain, reksa dana adalah salah satu produk keuangan yang paling banyak diatur di pasar. Semua dana investasi terdaftar dan diawasi oleh Komisi Pasar Sekuritas Nasional, badan yang bertanggung jawab atas pengawasan dan transparansi dalam pengelolaan dana. Di antara kewajiban yang diminta oleh CNMV adalah untuk menerbitkannya informasi berkala tentang posisi reksa dana, perubahan, dll., dan bahwa informasi tersebut selalu mutakhir dan tersedia bagi peserta / investor.
Pilihan satu manajer atau lainnya, seperti bank penyimpanan, adalah variabel lain yang harus dipertimbangkan ketika memilih reksa dana. Untuk alasan ini, sangatlah penting bagi Anda untuk mencari pengelola dana investasi dengan rekam jejak yang sangat kompeten dalam hal profitabilitas tahunan yang dihasilkan oleh kelas produk ini.