Kriteria untuk melakukan transfer antar dana investasi

transfer Salah satu operasi yang paling disukai untuk kepentingan investor kecil dan menengah diwujudkan melalui transfer antar dana investasi. Tidak hanya itu bisa menjadi langkah yang sangat menguntungkan, tapi itu tidak membutuhkan biaya satu euro kepada peserta produk keuangan ini. Selama itu dilakukan dari lembaga keuangan yang sama, apapun itu. Di sisi lain, dengan strategi khusus ini, penabung akan menghindari pembayaran pajak untuk keuntungan yang terkumpul selama menabung. Tentu saja jika ada. Sampai penyelamatan yang sesuai benar-benar dilakukan, sebagian atau seluruhnya.

Transfer antar dana investasi adalah operasi yang terbuka untuk semua investor, tanpa pengecualian apapun. Tidak masalah apakah itu pendapatan tetap, variabel, campuran, alternatif, atau dana lainnya. Tidak sia-sia, Anda bisa langsung ke aset keuangan apa pun yang menjadi dasar dana investasi. Sampai-sampai ini adalah keunggulan yang jelas dibandingkan produk keuangan lainnya, bahkan beberapa sangat mirip dengan dana investasi itu sendiri. Di mana yang penting adalah melalui pertukaran dana Anda meningkatkan profitabilitas proposal investasi Anda.

Bagaimanapun, Anda harus dipandu oleh kriteria yang lebih atau kurang obyektif jika Anda ingin mencapai tujuan ini dalam operasi. Sangat penting bagi Anda untuk menerapkannya dengan beberapa disiplin agar tidak terjerumus ke dalam kemungkinan kesalahan yang bisa membuat Anda merugi lebih dari yang diharapkan pada produk keuangan ini. Karena pada akhirnya apa yang terlibat dengan operasi ini adalah Anda memiliki portofolio investasi yang jauh lebih kuat untuk beberapa tahun ke depan atau di mana Anda ingin menutup posisi sendiri. Karena seperti yang Anda ketahui dalam dana investasi Anda dapat membatalkan posisi kapan saja, tanpa batasan apa pun. Tidak seperti waran atau dana yang diperdagangkan di bursa di mana Anda tidak punya pilihan selain menunggu tanggal kedaluwarsa.

Persyaratan untuk melakukan transfer

Setiap transfer antar dana investasi harus memenuhi persyaratan minimum untuk diselesaikan dengan benar. Pertama-tama, dana harus disimpan di lembaga keuangan yang sama. Kemudian operasi dilakukan pada produk keuangan yang sama, dalam hal ini dana investasi. Dan di tempat ketiga dan terakhir tidak ada penjualan parsial atau total pada mereka. Jika Anda memenuhi persyaratan ini, Anda akan berada dalam kondisi sempurna untuk melakukan transfer antar dana investasi Anda.

Bagaimanapun, Anda dapat mengambil strategi ganda. Ubah orientasi investasi Anda sebagian atau seluruhnya. Artinya, Anda dapat mentransfer sebagian dana investasi Anda atau, sebaliknya, mengubah seluruh portofolio investasi Anda. Keputusan ini pada dasarnya akan bergantung pada apa tujuan Anda, tetapi yang terpenting pada profil yang Anda tunjukkan sebagai investor kecil dan menengah. Artinya, tergantung pada apakah Anda seorang penabung yang agresif, menengah, atau konservatif. Bergantung pada parameter penting ini, saya akan memilih satu atau dana investasi lainnya. Tidak mengherankan, Anda memiliki banyak pilihan untuk dipilih karena ini adalah salah satu produk keuangan paling produktif di pasar.

Kunci pertama: diversifikasi

Untuk melakukan transfer antar dana investasi secara benar dan efektif, aturan emas pertama adalah jangan mentransfer ke satu dana investasi. Anda tidak perlu melakukan ini dalam keadaan apa pun karena itu adalah kesalahan yang dapat Anda bayar mahal mulai sekarang. Anda harus mengembangkannya dalam beberapa dana investasi, tetapi yang lebih penting, itu mengandung berbagai aset keuangan. Antara dana ekuitas, tetap, alternatif atau moneter. Tidak mengherankan, Anda memiliki banyak pilihan dan Anda harus mendistribusikan uang Anda secara adil untuk melindungi diri Anda dari skenario yang paling merugikan di pasar keuangan.

Di sisi lain, pemilihan ini harus memformalkan di bawah a kriteria ekuitas. Dengan kata lain, tidak mempromosikan satu aset keuangan secara berlebihan. Inilah salah satu kunci sukses operasi Anda di bidang investasi. Di atas pertimbangan teknis lainnya dan bahkan mungkin dari sudut pandang fundamental. Jangan lupakan jika Anda tidak ingin mendapat kejutan negatif mulai sekarang. Karena itu adalah salah satu kesalahan paling umum yang dilakukan investor.

Kunci kedua: aset yang berbeda

asetTentu saja, mengarahkan semua tabungan Anda ke dana pendapatan tetap, misalnya, bukanlah ide yang bagus. Tidak kurang. Lebih mudah untuk mendistribusikannya di antara produk-produk dengan sifat berbeda sehingga dapat dilengkapi dengan benar. Terutama di saat-saat terburuk pasar keuangan. Dalam proporsi yang memadai dan itu akan ditentukan oleh model investasi yang Anda miliki saat itu. Dalam pengertian ini, tidak ada keraguan bahwa Anda memiliki banyak hal strategi untuk diterapkan dan semuanya sangat valid dari sudut pandang mana pun.

Di sisi lain, Anda dapat meningkatkan aset keuangan tertentu berdasarkan Anda ekspektasi pertumbuhan dalam operasi. Dengan kata lain, jika Anda lebih agresif, Anda harus menggali lebih dalam tentang dana investasi berdasarkan ekuitas. Sebaliknya, jika yang Anda inginkan adalah melindungi uang Anda di atas pertimbangan lain maka solusinya mungkin dengan lebih meningkatkan pendapatan tetap atau dana moneter. Selain itu, dalam pengertian ini, bank dapat membantu Anda membuat keputusan dengan memasukkan model portofolio investasi yang dapat Anda tiru dalam semua intensitasnya.

Kunci ketiga: posisi aman

Jika di atas segalanya Anda ingin melindungi posisi Anda melalui media investasi ini, Anda tidak boleh lupa untuk memilih a Dana moneter. Tentu saja, profitabilitasnya tidak akan terlalu menarik, tetapi setidaknya Anda akan mendapat jaminan bahwa tidak akan ada variasi yang besar dalam jumlah tabungan Anda. Ini adalah ide yang sangat praktis dalam skenario yang sangat tidak menguntungkan untuk pasar keuangan dan di mana Anda dapat kehilangan lebih banyak uang daripada yang Anda pikirkan sebelumnya. Dalam hal ini, jika Anda adalah investor defensif, tidak ada keraguan bahwa dana moneter tidak boleh hilang dalam portofolio investasi Anda.

Perlu juga diingat bahwa sangat efektif Anda mendukung investasi Anda melalui dana investasi yang dapat diandalkan dan didukung oleh prestise manajer yang baik. Faktor ini lebih penting daripada yang Anda pikirkan karena ini adalah strategi yang dapat memberi Anda lebih banyak pendapatan daripada yang Anda pikirkan. Tak heran, ada beberapa fund manager internasional yang memiliki dana sangat kompetitif dan menawarkan return yang sangat menarik setiap tahunnya. Di situlah Anda harus mengarahkan uang Anda mulai sekarang jika Anda ingin portofolio investasi Anda berkembang dengan lancar atau setidaknya sedikit lebih terkontrol.

Kunci keempat: istilah investasi

istilah Juga sangat penting bahwa Anda memperhitungkan apa itu periode kedaluwarsa dana investasi Anda. Karena bergantung pada variabel penting ini, Anda harus memilih beberapa produk atau lainnya. Anda tidak akan punya pilihan selain memilih strategi investasi unik ini karena akan jauh lebih efektif dan Anda akan dapat menghasilkan uang lebih menguntungkan daripada sebelumnya. Karena pada dasarnya, ini akan membantu Anda meningkatkan posisi Anda di pasar keuangan dan di atas strategi konvensional atau tradisional lainnya.

Dalam pengertian ini, sistem yang sangat praktis adalah memilih periode antara permanen sehingga Anda bisa beradaptasi dengan semua jenis skenario, bahkan yang paling tidak menguntungkan. Anda juga harus berhati-hati dalam memilih reksa dana investasi yang memiliki resolusi lebih cepat. Jika Anda membutuhkan uang untuk kebutuhan finansial apa pun dan Anda dapat melakukan penjualan parsial atau total untuk memulihkan sebagian dari uang Anda. Tak heran, perlu diingat bahwa ada produk yang memiliki ciri-ciri tersebut.

Kunci kelima: manajemen aktif

Sangat penting bahwa sebagian besar pengelolaan dana investasi Anda dilakukan di bawah karakteristik ini. Tentu saja, ini akan menjadi salah satu strategi terbaik untuk beradaptasi dengan semua jenis skenario, tanpa Anda harus melakukan apa pun. Manajer itu sendiri yang akan bertanggung jawab pilih aset keuangan terbaik di setiap saat. Untuk merugikan manajemen pasif, yang lebih disarankan dalam periode bullish di pasar keuangan. Anda juga dapat memilih dua model investasi ini dalam portofolio dana Anda.

Di sisi lain, manajemen aktif memungkinkan Anda menjadi jauh lebih fleksibel dalam pendekatan investasi Anda. Padahal sebaliknya, mereka biasanya memiliki komisi yang cenderung lebih ekspansif karena karakteristik produk itu sendiri. Selain itu, rute ini dapat memiliki rute yang lebih panjang dalam hal durasinya karena diindikasikan untuk periode bearish dan bullish, secara tidak jelas. Sampai-sampai kinerja mereka mungkin lebih tinggi dalam semua hal yang mereka tuju. Jika Anda mengimpor ide ini tentu saja semuanya bisa berjalan lebih baik mulai sekarang. Profil apa pun yang Anda tampilkan.


Isi artikel mengikuti prinsip kami etika editorial. Untuk melaporkan kesalahan, klik di sini.

Jadilah yang pertama mengomentari

tinggalkan Komentar Anda

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Bidang yang harus diisi ditandai dengan *

*

*

  1. Penanggung jawab data: Miguel Ángel Gatón
  2. Tujuan data: Mengontrol SPAM, manajemen komentar.
  3. Legitimasi: Persetujuan Anda
  4. Komunikasi data: Data tidak akan dikomunikasikan kepada pihak ketiga kecuali dengan kewajiban hukum.
  5. Penyimpanan data: Basis data dihosting oleh Occentus Networks (UE)
  6. Hak: Anda dapat membatasi, memulihkan, dan menghapus informasi Anda kapan saja.