Az ezüst jó befektetés? Miért vásárolja meg bárki? Természetes, sőt körültekintő, ha a befektető elgondolkodik azon, hogy egy adott eszköz jó befektetés-e vagy sem. Ez különösen igaz az ezüstre, mivel olyan kicsi a piac, és nem olyan súlyú, mint az arany.
Lehetséges, hogy ha fizikai ezüstje van, az nem azonnal folyékony. Általános vásárlásokhoz, például élelmiszerekhez, nem használhat ezüstöt és nemes ezüst érmét, ezért először pénznemre kell átváltania, és problémát jelenthet a sietős eladás képessége.
De a történelem ezen a pontján kényszerítő okok vannak arra, hogy fizikai ezüstöt adjunk a befektetési portfólióhoz (és csak az egyik az, mert az ár emelkedni fog). Itt van a 10 legfontosabb ok, amiért minden befektetőnek érdemes ezüstöt vásárolni ...
Az ezüst valódi pénz
Lehet, hogy az ezüst nem része a pénznemünknek, de mégis pénz. Valójában az ezüst, az arannyal együtt, a pénz végső formája, mert nem hozható létre légből (és ezért amortizálódott), mint a papír vagy a digitális forma. Valódi pénz alatt pedig fizikai ezüstöt értünk, nem pedig ETF-eket, tanúsítványokat vagy határidős szerződéseket. Ezek papír alapú befektetések, amelyek nem ugyanazokkal az előnyökkel járnak, mint amelyeket ebben a jelentésben talál.
A fizikai ezüst értékraktár, akárcsak az arany. Itt van miért.
- Nincs partnerkockázat. Ha van fizikai pénze, akkor nincs szüksége másik félre egy szerződés vagy ígéret teljesítéséhez. Ez nem áll fenn a részvényekkel vagy kötvényekkel, vagy gyakorlatilag bármilyen más befektetéssel.
- Soha nem sértették meg. Ha fizikai ezüstöd van, akkor nincs alapértelmezett kockázat. Nem így szinte minden más befektetés esetén.
- Hosszú távú felhasználás pénzként. A monetáris történelem feltárása azt mutatja, hogy az ezüstöt gyakrabban használták az érmék verésében, mint az aranyat!
Ahogy Mike Maloney a legkelendőbb cikkében, az Útmutató az aranyba és ezüstbe történő befektetéshez fogalmaz, "Az arany és az ezüst az évszázadok során felértékelődött, és bizalmi felelősségre vonást kért."
A fizikai ezüst birtoklása valódi vagyont jelent, amely szó szerint évezredek óta pénzként szolgál.
2 A fizikai ezüst kemény eszköz
Az összes tulajdonában lévő befektetés közül hány lehet a kezedben?
A papírjövedelem, a digitális kereskedelem és a valutakészítés világában a fizikai ezüst éles ellentétben áll azon kevés eszközök egyikével, amelyeket bárhol hordozhat zsebében, akár egy másik országba is. És ez lehet olyan privát és bizalmas, amennyit csak akar. A fizikai ezüst kézzelfogható védelmet nyújt a hackelés és a számítógépes bűnözés minden formája ellen is. Nem törölheti például az ezüst Eagle érmét, de ez digitális eszközzel történhet meg:
Az ezüst olcsó
Mi lenne, ha azt mondanám, hogy kemény eszközt tud vásárolni 1/70 arany áron, és ez ugyanúgy megvédi a válságot?
Ezt kapod az ezüsttel! Sokkal megfizethetőbb az átlagos befektető számára, mégis nemesfémként elősegíti életszínvonalának megőrzését, mint az arany. Ha nem engedheti meg magának, hogy vegyen egy teljes uncia aranyat, az ezüst lehet a jegye néhány nemesfémre. Ez igaz az ajándékokra is. Nem szeretnél 1.000 dollárnál többet költeni ajándékra, de kemény eszközt szeretnél adni? Az ezüst csak megfizethetőbbé teszi.
Az ezüst praktikusabb a mindennapi apró vásárlásoknál. Az ezüst nemcsak olcsóbb, hanem praktikusabb is lehet, ha eladni kell. Talán egyszer nem akar egy egész uncia aranyat eladni egy kis pénzügyi szükséglet kielégítésére. Írja be az ezüstöt. Mivel általában kisebb címletű, mint az arany, csak azt adhatja el, amire akkor szüksége van, vagy amire szüksége van.
Minden befektetőnek rendelkeznie kell valamilyen ezüsttel éppen ezért.
Ne feledje, hogy a nemesfém érmék és rudak gyakorlatilag bárhol eladhatók a világon.
Az ezüst felülmúlja az aranyat a bikapiacokon
Az ezüst nagyon kicsi piac, valójában olyan kicsi, hogy az iparba belépő vagy onnan kilépő kevés pénz sokkal nagyobb mértékben befolyásolhatja az árat, mint más eszközök (ideértve az aranyat is). Ez a magasabb volatilitás azt jelenti, hogy a medvepiacokon az ezüst jobban esik, mint az arany. De a bikapiacokon az ezüst sokkal messzebb és gyorsabban fog szárnyalni, mint az arany.
Íme néhány jó példa ... nézze meg, mennyivel több ezüstöt, mint aranyat a modern kor két nemesfém bikapiacán:
Az ezüstöt számos iparágban és termékben használják, és ezek közül sokan egyre növekszenek. Íme néhány példa ...
- A mobiltelefon körülbelül egyharmada gramm ezüstöt tartalmaz, és a mobiltelefon-használat könyörtelenül növekszik szerte a világon. A Gartner, a vezető informatikai kutató és tanácsadó vállalat becslései szerint 5.750 és 2017 között összesen 2019 milliárd mobiltelefont vásárolnak. Ez azt jelenti, hogy 1.916 millió gramm ezüstre, vagyis 57,49 millió unciára lesz szükség csak erre a felhasználásra.
- Az új Volkswagen önmelegítő szélvédőjének ultravékony, láthatatlan ezüstrétege lesz ezen apró vezetékek helyett. Még a szélvédő alján is lesznek izzószálak, amelyek felmelegítik az ablaktörlőket, hogy ne fagyjanak le az üvegen.
- Az Instituto de la Plata becslései szerint az ezüst felhasználása a fotovoltaikus cellákban (a napelemek fő alkotóelemeiben) 75-ban óriási 2018% -kal magasabb lesz, mint alig 3 évvel ezelőtt.
- Az ezüst másik gyakori ipari felhasználása az etilén-oxid (a műanyagok és vegyi anyagok előállításának fontos előfutára) katalizátora. Az Instituto de la Plata azt tervezi, hogy ennek az iparnak a növekedése miatt 2018-ig 32% -kal több ezüstre lesz szükség, mint amennyit 2015-ben használtak fel.
Még sok ilyen példa van, de a lényeg az, hogy egyedi jellemzői miatt az ezüst ipari felhasználása tovább bővül, ami azt jelenti, hogy ésszerűen számíthatunk arra, hogy ez a keresletforrás továbbra is robusztus marad. De nem ez a teljes történet ... az arannyal ellentétben a legtöbb ipari ezüstet a gyártási folyamat során elfogyasztják vagy megsemmisítik. Nem gazdaságos minden apró ezüstpelyhet visszanyerni több millió eldobott termékből. Ennek eredményeként ez az ezüst örökre eltűnt, korlátozva az újrafeldolgozás révén a piacra visszavezethető készlet mennyiségét.
Ipari felhasználások
Tehát nemcsak az ipari felhasználások folyamatos növekedése fogja erősíteni az ezüst iránti keresletet, hanem unciák millióit sem lehet újra felhasználni. Ez problémát jelenthet, mert ...
Mint ismeretes, az ezüst ára a 2011-es csúcsot követően esett. A következő öt évben 72,1% -kal esett. Ennek eredményeként a bányászoknak meg kellett küzdeniük a költségek csökkentésével a profit érdekében. Az egyik olyan terület, amely drámai módon csökkent, új ezüstbányák feltárása és fejlesztése volt.
Egy rakétatudósnak nem kell megértenie, hogy ha kevesebb időt és pénzt költenek az ezüst keresésére, akkor kevesebb ezüstöt találnak. Ez a kutatási és fejlesztési aszály kezd megtérülni.
Mint minden a piacon, az ezüstfém-befektetésnek is vannak előnyei és hátrányai, és ami vonzó az egyik befektető számára, nem biztos, hogy jó megoldás a másik számára.
Az ezüst most jött létre egy virágzóbb évből, mint egy ideje látta, és ahogy az ezüst ára emelkedik, sok ezüstpiac iránt érdeklődő befektető kíváncsi arra, hogy most van-e a megfelelő alkalom fizikai ezüst vásárlására. befektetési portfólió.
Míg az ezüst ingadozó lehet, a nemesfém biztonsági hálónak is tekinthető, hasonlóan testvérfém aranyához - mint biztonságos menedékeszköz, bizonytalanság idején megvédhetik a befektetőket. A feszültségek növekedésével azok alkalmasak lehetnek azokra, akik meg akarják őrizni vagyonukat ezekben a nehéz időkben.
Ezeket a tényezőket szem előtt tartva vizsgáljuk meg a fizikai aranyrudak ezüst formájában történő megvásárlásának előnyeit és hátrányait.
Az ezüst veretlen beruházás előnyei
- Mint már említettük, a befektetők válság idején gyakran nemesfémekhez özönlenek. Amikor a politikai és gazdasági bizonytalanság nagyon nagy, a törvényes fizetőeszköz általában háttérbe szorul az olyan eszközöknél, mint az arany és az ezüst. Míg az arany és az ezüstfém egyaránt vonzó lehet a befektetők számára, a fehér fémet általában figyelmen kívül hagyják az aranyba fektető magánszemélyek javára, annak ellenére, hogy ugyanaz a szerepe van.
- Kézzelfogható pénz - Habár a készpénz, a bányászati részvények, a kötvények és más pénzügyi termékek a vagyon elfogadott formái, lényegében továbbra is digitális váltók. Emiatt valamennyien ki vannak téve az amortizációnak, például a pénznyomtatás miatt. Az ezüstfém viszont véges tárgyi eszköz. Ez azt jelenti, hogy bár a fizikai ezüst - a többi árucikkhez hasonlóan - érzékeny a piaci ezüstre, a benne rejlő és valós értéke miatt valószínűleg nem fog teljesen összeomlani. A piaci szereplők különféle formában vásárolhatnak aranyrudat, például ezüstpénzt vagy ezüst ékszereket, vagy ezüstrudas rudakat.
Chris Duane, a befektető és a YouTube szereplője elmondta, hogy fémjét oda teszi, ahol a szája van, azzal, hogy felszámolja az eszközeit, és a pénzt ezüst verembe helyezi, amikor az árak csökkennek. Úgy véli, hogy monetáris rendszerünk, sőt, egész életmódunk a fenntarthatatlan adósságokra épül, és az ezüst veretekbe és az ezüst piacba történő befektetés célja az, hogy kiemelje magát e rendszer matematikailag elkerülhetetlen összeomlásából.
- Olcsóbb, mint az arany - Az aranyrudak és az ezüstrudak közül a fehér fém nemcsak olcsóbb és ezért könnyebben megvásárolható, de sokoldalúbb a költekezése is. Ez azt jelenti, hogy ha pénznemként használható érme formájú ezüstöt kíván vásárolni, akkor könnyebb lesz feltörni, mint egy aranyat, mert ez kisebb értékű. Ahogyan egy 100 dolláros bankjegy is kihívást jelenthet az üzletbe betörni, kihívás lehet egy uncia aranyrúd átadása is. Ennek eredményeként az ezüst veretek praktikusabbak és sokoldalúbbak, mint a fizikai aranyak, így ez a fajta ezüst befektetés vonzóbbá válik.
- Mivel a fehér fém az arany árának körülbelül 1/79-ét ér, az ezüst veretek megvásárlása megfizethető, és a nyereség sokkal nagyobb százaléka látható, ha az ezüst ára emelkedik. A GoldSilver szerint a múltban az ezüst felülmúlta az arany árát a bikapiacokon. A GoldSilver állítása szerint 2008 és 2011 között az ezüst 448, míg az arany ára csak 166 százalékkal gyarapodott ugyanebben az időszakban. Lehetséges, hogy a befektető befektetési portfóliójában ezüst veremmel fedezze tétjeit.
- A történelem az ezüst oldalán áll - az ezüstöt és az aranyat évszázadok óta használják törvényes fizetőeszközként, és ez a származás stabilitást kölcsönöz a fémnek. Sokan vigasztalják, ha tudják, hogy ezt a nemesfémet az emberiség történelmének nagy részében elismerték az értéke miatt, és ezért várható, hogy mindaddig kitart, amíg egy fiat pénznem esni nem tud. Amikor az egyének fizikai ezüstbe fektetnek be, akár ezüst rúd, tiszta ezüst, érme vagy más eszközök vásárlásával, biztos lehet abban, hogy értéke megmaradt és továbbra is fennmarad.
- Az ezüst névtelenséget kínál - függetlenül attól, hogy értékeli-e magánéletét vagy sem, az ezüstnek ugyanolyan előnye van, mint a készpénznek, mivel a felhasználók számára bizonyos mértékű névtelenséget kínál a kiadások tekintetében. Nem mindenki akarja, hogy minden tranzakciója a nyilvántartás részét képezze, és a magánélet a demokrácia szükséges eleme - állítja Glenn Greenwald TED Talk-ja. Ez egy másik előny azoknak a befektetőknek, akik ezüstdarabot akarnak vásárolni.
Az ezüstdarabba történő befektetés hátrányai
- Likviditás hiánya - Lehetséges, hogy ha van fizikai pénze, akkor nem biztos, hogy azonnal likvid lesz. Általános vásárlásokhoz, például élelmiszerekhez, nem használhat ezüstöt és nemes ezüst érmét, ezért először pénznemre kell átváltania, és problémát jelenthet a sietős eladás képessége. A forgalmi dugóban a zálogházak és az ékszerészek választanak, de nem feltétlenül a legjobban fizetőek.
- Lopásveszély - Ellentétben a legtöbb más befektetéssel, például a részvényekkel, az ezüst veretlen tartás kiszolgáltatottá teheti a befektetőket a lopásokkal szemben. Vagyonának kifosztása elleni biztosítása banki széf vagy otthoni széf használatával további költségekkel jár. Továbbá, minél több fizikai eszköz, köztük ezüst ékszer található otthonában, annál nagyobb a lopás veszélye.
- Gyenge megtérülés a befektetéssel - Bár az ezüstfém lehet jó menedékjellegű eszköz, nem biztos, hogy ugyanolyan jól teljesít, mint más befektetések - például ingatlanok vagy akár más fémek.
A bányakészletek egyes befektetők számára is jobb lehetőség lehet, mint az ezüstfém. Ahogy Randy Smallwood, a Wheaton Precious Metals (TSX: WPM, NYSE: WPM) streaming cég elnöke és vezérigazgatója elmondta: "A streaming társaságok mindig önmagukban fogják felülmúlni a nemesfémeket. Ezt az organikus növekedésnek és az osztalékfizetéseknek tulajdonítja, amelyeket az aranyrudak nem nyújtanak. Az ezüst iránt érdeklődő befektetők további lehetőségei közé tartozik a tőzsdén kereskedett alapba vagy ezüst határidős ügyletbe történő befektetés is.
- Amikor a befektetők megpróbálnak bármilyen nemesfém terméket megvásárolni, például az ezüst érmét, az úgynevezett "Silver Eagle" -et, hamar rájönnek, hogy az ezüst fizikai ára általában magasabb, mint az ezüst spot ára az eladók által megállapított díjak miatt. Sőt, ha nagy a kereslet, a díjak gyorsan növekedhetnek, ami drágábbá és kevésbé vonzó befektetéssé teszi a fizikai ezüstötvények megvásárlását.
Valódi ezüst vásárlása
Az ezüstbe történő befektetés legegyszerűbb módja a fizikai fém vásárlása. Az ezüst rudak érme és rúd formájában egyaránt kaphatók, és a legtöbb érme- és nemesfémkereskedő különféle méretű és formátumú ezüstrudakat kínál. Általában megtalálható olyan érmék és rudak, mint egy uncia, vagy nagy, nemesfém rúd, akár 1.000 uncia.
Az ezüstrudak birtoklásának megvan az az előnye, hogy értékük közvetlenül követi az ezüst piaci árát. Van azonban számos hátránya. Először általában kis díjat fizet, ha ezüstöt vásárol a kereskedőktől, és gyakran el kell fogadnia egy kis kedvezményt, amikor úgy dönt, hogy visszaadja a kereskedőjének. Ha azt gondolja, hogy hosszú ideig megőrzi ezüstjét, akkor ezek a költségek nem monumentálisak, de azok számára, akik gyakran akarnak kereskedni, azok általában túl drágák ahhoz, hogy többször egymás után viseljék őket. Ezenkívül az aranyrudak tárolása bizonyos logisztikai kihívásokkal és többletköltségekkel jár.