Ha először egy robo tanácsadó neve jut eszembe, akkor nem biztos, hogy tudja, mi is valójában.
De ha e bonyolult kifejezés helyett a pénzügyi befektetések automatizált menedzseréről beszélünk, akkor már közelebb van elképzelése annak valódi jelentéséről. Ha figyelembe vesszük, hogy ugyanaz a dolog, akkor robo tanácsadók vagy automatizált menedzser. Kinek alkalmazását úgy fejlesztették ki, hogy pénzét befektethesse pénzügyi piacokra, de más szemszögből nézve.
Nemcsak a részvények tőzsdei adásvételében, hanem más befektetési modellekben is. Ami például a befektetési alapok, nyugdíjprogramok, warrantok vagy akár származtatott ügyletek és lehetővé tehetik az Ön számára a mostantól végrehajtani kívánt műveletek optimalizálását.
Stratégiája a befektetési portfóliók pénzügyi tanácsadásán és kezelésén alapul algoritmusok révén és ahol az emberi részvétel gyakorlatilag nincs. Mit jelent ez valójában? Nos, a részvénypiaci mozgásokban elkövethető hibák lényegesen kevesebbek, és ennek eredményeként több lehetősége lesz arra, hogy nyereségessé tegye személyes megtakarításait. Annyiban, hogy a haszonkulcs javítható legyen.
Egy másik jellemző, amely megkülönbözteti ezt a nagyon különleges automatizált menedzsert, az, hogy képes portfóliót létrehozni személyre szabottabb befektetés és a lakossági befektetők valós igényeihez igazodva. Nem meglepő, hogy bármikor és bármilyen helyzetben felajánlhatja számukra a szükséges pénzügyi megoldást, de teljesen automatizált módon, mivel érzékenyebb a befektetési szektorban meghozandó helyes döntésekre. Például, ha jobb védekező ágazatokba fektetni a pénzt, vagy éppen ellenkezőleg, akkor lehetőség nyílik az új technológiákban való pozíciók elfoglalására.
Robo tanácsadók a fintech-től
Ez egy nagyon nemrégiben létrehozott szolgáltatás, amelynek már sok követője van a felhasználók között szerte a világon. Elsősorban a javaslatok innovációja miatt, mivel befektetési portfóliójának összetétele a különböző pénzügyi piacok állapotától függően változhat. De a jellemzői közül az a legjobb, hogy ezt a fontos célt nagy pontossággal éri el, és ezért meg is tudja valósítani javítsa a műveletek eredményeit mintha személyesen és egyénileg végeznék. Vagyis anélkül, hogy ez az eszköz hozzájárulna a pénzügyi irányításhoz.
Milyen műveletekre használják ezt a befektetési pénzügyi szolgáltatást? Nos, alapvetően a részvénypiacok főbb mozgásaihoz, amelyek között a részvények vétele és eladása a tőzsdén vagy egyéb pénzügyi eszközökben. Például nyersanyagok, precíz fémek, és egyes esetekben nagyon specifikusak virtuális vagy kriptovalutákban. Olyan befektetési megközelítéstől kezdve, amely sokkal mozgékonyabb, mint azokban a hagyományos formátumokban, amelyekkel nagyon kevés évvel ezelőtt szoktunk működni.
Néhány előnye
Nyilvánvaló, hogy ez a termék szorosan kapcsolódik a befektetésekhez, és ez minden kétséget kizáró tényező. De az elmúlt hónapokban korszerűsítették, amíg működésének kockázata nem korlátozott. Abban az értelemben, hogy a kis és közepes befektetők elvárásai nem változtatják meg az ingadozások a pénzügyi piacokon. Másrészt nem feledkezhetünk meg arról, hogy a részvények egyik legjellemzőbb jellemzője, hogy nagy különbséget generálnak maximális és minimális áraik között, amely akár 10% -ot is elérhet ugyanabban a kereskedési munkamenetben. Nos, ezen automatizált menedzser révén ezeket a százalékokat jelentősen minimalizálják.
Másrészt ez a nagyon különleges és innovatív automatizált menedzser lehetővé teszi a felhasználók vagy az ügyfelek által kiválasztott pénzügyi eszközök egyensúlyának helyreállítását. Vagyis nagyobb biztonságot nyújt számukra műveleteik végrehajtása során, bármilyenek is lehetnek. Önmagában nem a menedzsment használja, hanem éppen ellenkezőleg, aktív és személyre szabott, hogy megkülönböztesse magát a többi modelltıl a magánbefektetések kezelésében.
E menedzserek eredete
Mindenesetre, és jobb megértése érdekében a háttérbe kell menni, hogy jobban ellenőrizhető legyen a pénzügyi piacok alakulása. Igaz, hogy megjelenése 2007 és 2009 között történt, de nem új termék, de az évek során tökéletesedett. Az 2016-tól A befektetők számára már most új alternatíva lett, hogy megtakarításaikat a siker nagyobb garanciájával nyereségessé tegyék, és hogy a szolgáltatásra a marketinggel megbízott vállalatok nagyobb ajánlataival számíthassanak.
Jelenleg nem túl népszerű termék, de már számos pénzügyi közvetítő kínálja ezt a szolgáltatást ügyfeleinek. A legismertebbek az Indexa Capital, a Finizens, az Inbestme és a Finanbest? De a jó hír a lakossági befektetők számára az, hogy egyre több ilyen társaság jelenik meg. Befektetni tőkéjét egy másik megközelítésből a hagyományosabb aktív irányításba.
A jövő befektetése
A Robo tanácsadók már a jövő befektetésének tekinthetők. Ez egy tagadhatatlan tény, amelyet néhány közös nevező alátámaszt, és egyesek már kihasználják nagyon alacsony jutalékos nyugdíjprogramok.
E közös nevezők között szerepelnek az alábbiak, amelyeket alább bemutatunk:
- Alacsonyabb költségek: megtakaríthatja a legklassikusabb szolgáltatásokból eredő kiadások nagyon fontos részét.
- Ez egy nagyon hozzáférhető termék: abban az értelemben, hogy a befektetők számára meglehetősen szerény összegekből vehetjük fel. Általában 3.000-től számla nyitásához és annak pénzügyi előnyeiben való részvételhez.
- Diverzifikálja a beruházásokat: lehetővé teszi a befektetési portfólió kiterjesztését több pénzügyi termékre és eszközre. A kettős céllal egyrészt a tőke megőrzése, másrészt az eredménykimutatás eredményeinek javítása. Azzal a hozzáadott értékkel, hogy a teljes folyamat a kezdetektől digitalizálódik.