Az egyik leggyakrabban használt fogalom a gazdasági terület faktoring. Ebben a cikkben meg akarjuk magyarázni a faktoring milyen formái léteznek, és melyek a legmegfelelőbb lehetőségek a vállalat számára, egyszerűen és egyszerűen.
Ezt a koncepciót a kis- és középvállalkozások nem nagyon főzik, azonban ez az egyik fogalom, amelyet a világ legnagyobb vállalatai leginkább kihasználnak, és amelyet naponta hajtanak végre bennük. Kétségkívül egy lehetőség az Ön cégének. Ez a módszer teljes mértékben kapcsolódik a beszedési és fizetési tevékenység magjaihoz, felgyorsítja és megkönnyíti a fizetések kezelésének áramlását bármely vállalkozás számára.
Ha a gyűjteményellenőrzési eszközökre összpontosítunk, akkor azt mondhatnánk, hogy ez az egyik legegyszerűbb módszer a gyűjtés optimalizálására, anélkül, hogy kereskedelmi kedvezményt kellene adni.
Aki részt vesz egy faktoring folyamatban
Ezek a folyamatok magukban foglalják:
- Az ügyfél. Az használja a faktoringot, hogy kereskedelmi hitelt lehessen generálni.
- Az adós. Ön köteles kereskedelmi hitelt fizetni
Mi a faktoring? Meghatározás és működés
Ezzel a módszerrel olyan hitelkihelyezési művelet hajtható végre, amelyet a társaság beszedhet a pénzintézet javára.
Az ilyen típusú hiteleket nagyon gyakori vállalati műveletek során kezelik, például a termékek értékesítési áramlásában harmadik félnek nyújtott szolgáltatásokat, amelyeket a vállalat felajánlhat.
Ha olyan nagyvállalatról van szó, amelynek részletfizetése van, az a hitel, amelyet az említett vállalat javára teljesítenek, egy adott időpontban harmadik félnek átruházható.
Milyen előnyökkel jár a faktorálás szolgáltatásai alapján.
Hitelkockázat vállalható. Ebben az esetben ez erőforrások nélküli faktoringnak hívják és ezt a következőképpen kezelik: abban az esetben, ha a hitelt harmadik személynek ítélik oda, és a társaságnak kell fizetnie annak a személynek vagy társaságnak, amelyhez át fogják ruházni, de fizetést fizet, akkor ez a pénzügyi szervezet amely viseli a művelet kockázatát.
A faktoring révén átváltási kockázat vállalható, ha a számlán szereplő pénznem típusa egy másik országból származik. Sok esetben, különösen az elmúlt évek deviza-változásai esetén, ez nagyon ajánlott.
Faktorálás igénybevételsel. Akkor fordul elő Gyűjtéskezelést végeznek, de a nemfizetés kockázatával nem foglalkoznak. Ha ez megtörténik, ha a tartozással rendelkező személy nem teljesíti időben a fizetéseket, senki sem vállalja a kockázatot, és az a személy, akinek ezt megkapja, saját tőkehiányban marad, amíg meg nem kapja a fizetést.
Az összes hitelt készpénzben lehívhatja.
Az adósok üzleti tanácsokat kapnak
Mi a leggyakrabban használt faktoring lehetőség
Annak oka, hogy több vállalat alkalmazza ezt a módszert, az a lehetőség, hogy lehetősége legyen a hitel részleges vagy akár teljes előlegére mindaddig, amíg a másik fél nem adós, és a hiteltörténete egészséges.
Minden a pénzügyi tevékenységet folytató szervezetek napi igénybevétel útján faktorálnak, mivel ez egy olyan faktortípus, amely mentesíti a gazdálkodó egységet a kockázat vállalásától nemteljesítés esetén.
Két másik lehetőség van
- Értesítési faktoring. Itt értesítik a hitelt engedményezésről, aki tartozik a pénzzel. A vállalat tájékoztatásakor Önnek csak a második félnek kell fizetnie.
- Faktoring értesítés nélkül. A pénzt tartozó személyt nem értesítik, így semmit sem fog tudni a megbízásról, és az elején fizetni fog azoknak, akik tartoztak. Ebben az esetben annak a személynek kell átirányítania az egységnek, hogy folytassa a befizetést.
A faktoring költsége
Most már elmagyaráztuk, mit lehet tenni, de nem mondtuk el, hogy milyen költségeik lehetnek. A faktoringon keresztül zajló folyamatMagas költsége van, mert a vállalatoknak kell végrehajtaniuk az egyes végrehajtott műveletek jutalékát, és ez a módszer az adósságból származó jövedelem fedezésére. Annak érdekében, hogy egy kis képet kapjon a költségekről, általában a megadott névleges hitel 3 vagy 4% -a. Emellett általában bizonyos jutalékokat alkalmaznak minden olyan műveletre, amely a hitelelőlegekre vonatkozik, és a kapcsolódó szolgáltatásokért is felszámításra kerül. A kapcsolódó szolgáltatások között szerepel az árfolyamokra vagy a kereskedelmi jelentésekre kiterjedő biztosítás, amely lehetővé teszi számunkra, hogy megtudjuk, hogyan áll az a társaság, amellyel a tranzakciókat lebonyolítjuk.
Amikor kis- és középvállalkozásokról van szó, a faktoring általában nem túl jó ötlet, és az entitások elutasítják. Csak akkor fogadják el, ha az ezt kérő kisvállalkozás mögött egy sokkal nagyobb cég áll, amely viseli a költségeket. Ezenkívül a kifizetéseket hosszú távon kell formalizálni.
Mikor valósul meg egy kisvállalattal való faktoring, a hitelintézethez közvetlenül a pénzügyi intézmény rendelkezik, nem pedig a társaság. Az a társaság fizet az átadó társaságnak, és az is, amely átveszi az összes lebonyolítandó gyűjtést. Amikor megérkezik az ügyfél behajtási dátuma, ő is felelős az adósság tényleges megvalósításáért.
A faktoring előnyei és hátrányai
Nézzük meg onnan, ahonnan nézzük, A faktoring az egyik legjobb lehetőség, ha a vállalatokról van szómivel felszabadíthatja a fizetési társaságot abban az esetben, ha önmagában nem tud megbirkózni.
Amikor azonban ezeknek a vállalatoknak az előnyeiről beszélünk, kissé túllépnünk kell a hitelelőleg opción, mivel faktoringhoz kapcsolódó szolgáltatások nagyon fontos szerepet játszanak.
Az egyik legfontosabb szolgáltatás a pénzügyi intézmény által nyújtott faktorálási támogatás, mivel besorolja az ügyfél hitelét és külső adminisztratív feladatokat lát el, például beszedéseket.
A faktoring lehetővé teszi az összes szükséges adat birtoklását az ügyfelek fizetőképességéről akivel dolgozni fog, vagy már hitelre eladja őket. Meg kell értenie, hogy sokkal fontosabb mindent eladni, mint eladni, mint nagy mennyiséget eladni.
In the a faktoring külső gyűjtési feladatokat is magában foglal, bár a megfelelő működés a végrehajtott menedzsment mennyiségétől és az ügyfelek fizetési folyamatosságától függ.
Ha azt akarja, hogy garantálja a vállalat számára az alacsony késedelmet, akkor a legfontosabb az erőforrások nélküli faktoring, mivel a művelet minden kockázatát átadja az entitásnak.
Összefoglalva
- A gazdálkodó egység által számunkra kínált előnyök nagyon jók a vállalatok számára, mivel képes teljes mértékben javítani egy nagyvállalat finanszírozási képességét, gyors likviditást biztosítani és finanszírozni az értékesítés összegét, elkerülve a késedelmet.
- Ezen felül képes javítani az adósságrátát és megszüntetni a követeléseket. Szüntesse meg a vállalat problémáinak kockázatát, mert a számlák továbbra is behajtatlanok: ne feledje, hogy nem a nagy eladások a fontosak, hanem az összes eladás összegyűjtése.
- Ez megkönnyíti a számlák ellenőrzését, és az ügyfelek portfólióját mindig tisztán tartja.
- 90% -kal növeli a gyűjtés hatékonyságát.
- Ez lehetővé teszi, hogy megtervezzen mindent, ami a kincstárral kapcsolatos, és 100% -ban ismerje ügyfeleit, valamint a vállalatok fizetőképességét.
- Annak ellenére, hogy ez az egyik legjobb lehetőség, van egy rossz oldala is. Az egyik fő az általa generált költségprobléma, mivel az összes többletköltség és külső probléma kezelésével nagyon magas jutalékokat kell felszámítaniuk.
Abban az esetben, ha ez nagyon nagy kockázatot jelent a gazdálkodó egység számára, megtagadhatja az ügyfél hitelének megadását, vagy akár blokkolhatja is a hiteleket egy bizonyos társaságnak. Kényszerítheti az ügyfeleket a kreditek kiosztására is; Ez az utolsó pont sokat fordul elő a kereskedelmi szerződésekben.
Elektronikus számlázás és faktoring
Ha lehetősége van elektronikus számla kiállítására, a faktoring még jobban segít Önnek, mivel:
- 100% -kal növeli a finanszírozás lehetőségét
- Ön támogatja annak lehetőségét, hogy több vállalat bízik benned
- Elektronikus úton küldhet dokumentumokat, és ez növelheti a finanszírozási időszakot
- Az elektronikus számlákkal rendelkező formátumok már tartalmazzák az összes szükséges adatot a számlák egyeztetéséhez, és lehetőséget adnak a bankközi formátumok normalizálására.