Az elmúlt 2017-es év egyik sztárterméke a befektetési alapok voltak. Bármilyen természetű, a fix jövedelemen alapulóaktól a változóig. Felejtés nélkül az alternatívákat vagy akár a vegyeseket. Sok oka van a kis és közepes méretű spanyol befektetők ezen új szokásainak magyarázatára. Ebben a cikkben megkapja a szükséges kulcsokat a trend változásának megértéséhez a pénzvilág.
Ha van egy első magyarázat erre a tényre a befektetésekben, akkor ez a megtakarításra szánt főbb banki termékek teljesítményének hiánya miatt következik be. Ezek közül lekötött betétek, magas hozamú számlák, váltók vagy különféle államadósságok. Az 1% -ot meg nem haladó megtakarítások megtérülésével. Néhányukban még sokkal kevesebb. Reakciójaként a a pénz árának olcsóbbá tétele. Az Európai Központi Bank (EKB) által támogatott. És ez 0% -ra tette.
Ezen megtakarítási modellek tőkéjének jó részét az elmúlt évben befektetési alapokra terelték. Nagyon agresszív mozgásokon keresztül, amelyek oda vezetnek új befektetési stratégiák. Úgy tűnik, minden ebben az új évben, amelyet elkezdtünk, továbbra is ugyanazt a tendenciát fogja követni. Még a főbb tőzsdékhez kapcsolódó befektetési alapok erősödése is. Nem csak országos, hanem a világ más pontjairól is.
Alapok felhalmozása decemberben
Az egyik utolsó adat, amelyből 2016 nem maradt el, az az, hogy december hónap lett a második legjobb év a befektetési alapok számára, az Imantia Capital által szolgáltatott adatok szerint. Pontosabban, nem kevesebb, mint 4.360 XNUMX millió euróval nőtt. Ez az ábra az összes befektetői profil fokozatos érdeklődését jelzi. A piac legagresszívabbjától a mérsékeltekig. A jelenleg rendelkezésre álló sok befektetési alap következménye.
Ennek a pénzügyi terméknek az elmúlt hónapokban mutatkozó fellendülése nyilvánvaló. Ily módon az ágazat a 2016-os pénzügyi évet 14.210 XNUMX millió euró nettó vagyon növekedéssel zárta. A gyakorlatban ez azt jelenti, hogy ez év folyamán 50% -kal nőtt, a tavalyi évhez képest. Ebben a konfigurációban a tőke beáramlásának negyedik egymást követő növekedését jelentik ezen pénzügyi termékek bármelyike. Az elmúlt évek legjobb árrése.
A szerződött kategóriákat illetően vannak hírek a tőkeelosztással kapcsolatban. Nem meglepő, hogy ugyanez a forrás azt jelzi, hogy ebben az időszakban a legkeresettebb források a rövid távú fix jövedelem és az objektív jövedelmezőség. A pénzügyi területeken vásárlás és tartás néven ismert. Míg a La Caixa megismétli a 2016-ban a legnagyobb összegeket kezelő szervezetet, a piaci részesedés körülbelül 18,5% -ával. Ezután Banco Santander és BBVA 15,3% -kal, illetve 13,6% -kal.
Érdekes módon az egyik oka annak, hogy a cég rámutat a befektetési alapok iránti tagadhatatlan érdeklődés magyarázatára, az Egyesült Államokban a választások eredményének tudható be. Donald Trump megérkezésével a bolygó egyik legerősebb gazdaságának elnöki székébe. Ez azt is mutatja, hogy a legjobb teljesítményű kategóriák voltak a tőzsdéhez és a vegyes tőke alapokhoz kapcsolódóak. Ellentétes értelemben a legkevésbé az ingatlan és a pénz érdekelte a kis- és közepes befektetőket.
Miért érdekli ez az alapok iránti érdeklődés?
Számos ok magyarázza ezt az átadást annak a sok megtakarítónak a gazdagságában, akik a beruházás során erre az egyedülálló termékre támaszkodtak. Az egyik leghírhedtebb kétségtelenül a sok lehetőség a leginkább tetsző modell kiválasztására. Vagy legalábbis az, amely a legjobban illeszkedik a lakossági befektető profiljába. Végtelen alternatívákkal. Majdnem annyi, mint a pénzügyi eszközök, amelyek léteznek a pénzügyi piacokon. Beruházhat gyakorlatilag mindenkibe, kevés korlátozással a pénze rendeltetési helyére.
A másik fő hozzájárulás abban rejlik, hogy a beruházás nagyobb és teljesebb diverzifikációját eredményezi. Főleg azért, mert nem egyetlen pénzügyi eszközben koncentrálódnak. De többféle és sokféle természetű. Mert ugyanazon pénzügyi terméken belül változóval rögzített jövedelmet gyűjthet. Még más kevésbé hagyományos alternatív komponensekkel is. Csakúgy, mint a nyersanyagok, az ingatlanbefektetések esetében, még a piacok ingadozása mellett is.
Anélkül, hogy bármikor elkészítené a befektetési portfóliót. Nem meglepő, hogy pénzügyi csoportok támogatják és irányítják. Azzal a további előnnyel, hogy bármely pénztárhoz olyan összegeket jegyezhet, amelyek valóban megfizethetők a háztartások gazdasága számára. 500 eurótól származó hozzájárulásokból. Bizonyos esetekben, még a fedezett devizával is, egy képletként az adott időpontban nyitott pozíciók védelmére.
Tartózkodási feltételek
A nagyobb divergencia azt az időszakot kínálja fel, amelyben nyitva kell tartania befektetési alapját. A termék szakértői arra hivatkoznak, hogy a legtöbb ajánlott kifejezés közepes és hosszú. Becsült átlag 3 és 5 év között van. Ez az az időszak, ahol legjobban összegyűjtheti előnyeit. Ebben az értelemben inkább takarékossági termékként viselkednek, mint befektetés céljából. Mindenesetre hatékonysága nagyon rövid ideig nagyon korlátozott a termék jellemzői miatt.
Egyébként megadják annak lehetőségét, hogy lehetnek ingyen átutalták más alapok felé, amikor a piaci helyzet nem a legjobb. Megpróbálni korlátozni a veszteségeket, vagy legalábbis kihasználni az általuk kínált egyéb kielégítőbb lehetőségeket, hogy sokkal optimálisabb módon nyereséges megtakarításokat érhessen el. Röviden, sok olyan változatot kínál Önnek, amelyet más pénzügyi termékek nem tudnak megadni Önnek a kialakításuk különleges mechanikája miatt.
Egy másik helyzet, amelyet ezentúl kihasználhat, az, hogy kiválaszthatja azt a földrajzi területet, ahová befektetheti megtakarításait. Kényelmesen ugyanabból a termékből, és formalizálja a műveletet otthonában a nyaralási célpontokban. Természetesen egy másik hozzájárulásuk az, hogy online formalizálhatók. A nap bármely szakában, és a szokásos bankjáról működik. Sok akadály nélkül, hogy teljesíthesse előfizetésének kívánságait.
Indexalapokon keresztül
A lehetőség pontosan megismétli a részvényindex viselkedését. Ugyanolyan intenzitással és ellentétben más befektetési modellekkel, amelyek kevésbé állnak közel ezekhez az árakhoz. Bár az Ön számára bemutatott ajánlat lényegesen kevesebb. Kisebb javaslatokkal, amelyek bonyolultabbá teszik a választást. Mindenesetre ez egy másik alternatíva, hogy pénzt kell fektetnie ezekbe a modernebb formátumokba. És ez nagyon hasonlít ahhoz, ami a közvetlen befektetés a tőzsdén.
Természetesen egy másik lehetőség, hogy a megtakarításait be kell fektetnie az idei év során, ami most kezdődött. Egy stratégia révén nagyon hasonló ahhoz, mintha közvetlenül a tőzsdére fektetné a pénzét. Bár lényeges különbséggel. Nem egy másik, hogy nem egyetlen értékre fog összpontosítani, hanem egy egy teljes részvényindex részvénykosara. Amit választasz. Ebben az értelemben sokkal nagyobb a párhuzamossága a befektetési alapokkal.
Az alapba történő befektetés előnyei
Kétségtelen, hogy a befektetési alapoknak megvannak a maguk előnyei és hátrányai. Az elsőnél talál néhányat, amelyek nagyon előnyösek lehetnek a magánzsebében. Ne feledje őket, ha ebben az évben ezt a különleges pénzügyi terméket választja. Nem hiába, sok olyan hozzájárulás lesz, amely ezekből a pillanatokból generál. És amelyek közül kiemelkednek azok, amelyeket alább kiteszünk.
- Általában termék nagyon könnyen érthető. Egyáltalán nem összetett a többi befektetési modellhez képest. Amellyel túlzott bonyodalmak nélkül nyithat bennük pozíciókat.
- Neked van sokféle javaslat. Részvényekben és fix kamatozásban egyaránt. Még a legeredetibb alternatívákat is, amelyeket jelenleg megtalálhat. Nem lesz problémája a befektetési igény kielégítésével
- A likviditása maximális mivel beléphet és elhagyhatja a piacokat, amint akarja. Korlátozások nélkül a befektetési alapok bármely osztályába bevont mozgásokban. Bár több mint egy napot kell várnia a rendezésére.
- Szánják mindenféle befektető. A legagresszívabbaktól a konzervatívabb profilúakig. Gyakorlatilag senkit sem zárnak ki pozícióikból. Még akkor is, ha az összes háztartás nagyon megfizethető járulékokkal jár.
- Egyébként a lehető legnagyobb teljesítménye közepes vagy hosszú távú tartósság elérése. Vagyis körülbelül 2 vagy 3 évig. Soha, nagyon rövid időszakokban
- Bármely bank, amellyel működik ilyen tulajdonságokkal rendelkező terméke lesz. Olyan ajánlat révén, amelyben az összes alap nem szerepel. De csak azokat, amelyeket maga az entitás választott ki.
- Bármely más pénznemben is feliratkozhat rájuk, ha ez a kívánsága igényesebb jutalékai lesznek. A megtakarítások hatékonyabb védelme érdekében választhatja a valuta, jelen esetben az euró fedezését is.