Sok olyan csúcskategóriás befektető van, aki a Nifty 35–60% -os hozamát eléri. Óriási profitra tettek szert tőzsdei tapasztalataikból. Biztosan alacsony hozamot produkáltak, különben pénzt veszíthettek a részvényekből.
A befektetés első napjaiban nem profitáltam, mert részvényekbe fektettem, miután meghallgattam a brókerek (és az úgynevezett tévécsatorna-szakértők) részvénytanácsait.
Ez a te dolgod. A brókercégtől kezdve a pénzügyi weboldalakon át a tévéállomás szakértőig mindenki azt hiszi, hogy a részvényekbe történő befektetés ugyanolyan összetett, mint a rakétatudomány. Végül is, ha tudja, hogyan kell saját maga kiválasztani a részvényeket, akkor hogyan fog pénzt keresni.
Bullish indiai tőzsde
De mi lenne, ha azt mondanám, hogy van egy egyszerű és egyszerű módszer nagyszerű részvények azonosítására?
Jogi nyilatkozat: Nem ajánlok különösebb intézkedést. A cikkben említett műveletek neve pusztán annak bemutatására szolgál, hogy miként kell elvégezni az elemzést. Befektetés előtt hozza meg saját döntését.
Saját elemzéssel profitál a tőzsdéről ...
... Ebben a cikkben lépésről lépésre bemutatom a nagy részvények kiválasztását és az indiai tőzsdén történő befektetés módját 2020-ban.
7 lépés az indiai tőzsdén történő befektetéshez kezdőknek
Nézzünk meg egy lépésenkénti útmutatót arról, hogyan lehet befektetni az indiai tőzsdére.
A megfelelő műveletek kiválasztása és szűrése a pénzügyi adatok segítségével
Csak azokat a vállalatokat válassza ki, amelyekhez ért
Fenntartható gödörrel rendelkező vállalatok keresése (versenyelőny)
Keressen alacsony adósságszintű vállalatokat
Használja a RoE és a RoCE pénzügyi mutatókat a megfelelő részvények azonosításához
Őszinte, átlátható és hozzáértő vezetés
A részvények megvásárlásához megfelelő ár megtalálása
Megtanulhatja a részvényekbe történő befektetést akár 10.000 XNUMX Rt befektetéssel is.
Tanulja meg a megközelítést és alkalmazza 10.000 5000 befektetéssel, ha az első évben 10.00.000 nyereséget termel, akkor ugyanez a megközelítés alkalmazható 5.00.000 XNUMX XNUMX Rs befektetéssel is. hogy XNUMX XNUMX R-t kapjon. jövedelem.
A tanulás fontosabb, mint a győzelem
Jogi nyilatkozat: A cikkben említett műveletek nem ajánlások vételre vagy eladásra. Példaként vesszük őket. Saját szorgalma után fektessen be a részvényekbe.
Akár a pénzügyi kimutatások minimális ismerete mellett, akár anélkül tudják követni a megközelítésemet. Hidd el, hogy kevés intelligenciával és alapvető üzleti ismeretekkel nagyszerű részvényeket találhat.
Befektetési típusok
Mielőtt elmagyaráznám a részvényválasztás lépésről lépésre történő megközelítését, először ismerjük meg a piacon történő profitszerzés két különböző módszerét, valamint azt, hogy a két módszer közül melyiket a világ legnagyobb befektetőinek többsége gyakorolja, hogy gazdagságot teremtsen.
Kereskedelem
Értékbefektetés
Téved, ha úgy gondolja, hogy a kereskedés és az értékbefektetés ugyanaz.
A kereskedelem középpontjában a gyakori nyereség rövid időn belüli megszerzése áll, függetlenül a bika vagy a medve piacától.
A bikapiacok idején a kereskedelem alacsonyabb áron történő vásárlást és rövid időn belül magasabb áron történő értékesítést foglal magában. A csökkenő piacokon magasabb eladással és alacsonyabb vételezéssel profitálnak, más néven rövidnek.
Mivel a kereskedési stílus magában foglalja a rövidebb idő alatt történő belépést és kilépést, a részvények megőrzési ideje legfeljebb néhány perc, vagy csak egy nap, vagy egyes esetekben legfeljebb néhány nap.
A kereskedési stílust gyakorló emberek olyan eszközöket használnak, mint a technikai elemzés, amely olyan összetett mutatókat használ, mint a mozgó átlagok, a sztochasztikus oszcillátor a részvényárfolyam jövőbeli mozgásának előrejelzéséhez.
Az alábbiakban egy képernyőképet mutatunk be, amely technikai elemzési diagramokat mutat be az Axis bank részvényeinek ármozgásának előrejelzésére.
A kereskedés veszélyes lehet (nagy veszteségek) az árfolyamok hatalmas volatilitása miatt. Ha nincs világos stratégiája és nem elég gyors, akkor nagy veszteségekkel járhat, és minden pénzét eltüntetheti. Ha érdekel a kereskedés, akkor megtanulhatja, hogyan kell a napközbeni tőzsdei kereskedést Indiában folytatni.
A piac tele van ilyen példákkal olyan férfiakról, akik pénzt vesztettek azzal, hogy engedték magukat kereskedni.
Néhány évvel ezelőtt kipróbáltam a kereskedést, az első napon 10.000 100.000 Rs nyereséget értem el, és a következő napokban végül több mint XNUMX XNUMX veszteséget szenvedtem el. Tudtam, hogy a kereskedelem nem az én specialitásom.
Összpontosítottam az erősségeimre, vagyis a részvények kutatására és hosszú távú tartására.
Értékbefektetés
Warren Buffett szerint: "Ha 10 évig nem gondolkodik a részvénytulajdonláson, akkor ne is gondoljon arra, hogy 10 percig birtokolja azt." Szerinte olyan cégekbe kell fektetnie, amelyeket örökre megtarthat.
A legnagyobb előny, amelyet a befektetők ilyen hosszú ideig tartanak a részvények birtoklásakor, az osztalékelőny, a részvényfelosztás és ami a legfontosabb - a részvényárfolyamok drasztikus emelkedése, mivel az alapul szolgáló üzletág (ezen részvények) nyereségesen növekszik az évek során.
Ezeket a részvényeket "multi-bag" -oknak nevezik, mivel az értékbefektető szakemberek számára megtérülnek. A másik előny, amelyet az értékbefektetés kínál a kereskedéshez képest, az az, hogy képes megbirkózni a részvényárfolyam ingadozásával, amelyet külső események vagy az üzleti visszaesés okoz, abban a hitben, hogy a részvényárfolyam esni fog. Idővel helyreáll, és vonzó hozammal jutalmazza a befektetőket .
Warren Buffet, a legendás értékbefektető, akit minden befektető jó részvények létrehozására törekszik saját magának azáltal, hogy jó részvényekbe fektet be és azokat hosszú ideig tartja. Amit ezen a képen látsz, az a játékban rejlő kompozíció ereje, amely az értékbefektetés középpontjában áll. Ha hosszú ideig tart részvényeket, ez exponenciális növekedést eredményez, amely hatalmas vagyont hoz létre.
Az értékbefektetést gyakorló emberek alapvető elemzéssel vonják le következtetéseiket a részvénybe történő befektetésről. Alapvető elemzésben a napi áringadozásokat figyelmen kívül hagyják, ehelyett a vállalat mögöttes üzleti tevékenységének, az iparágnak, amelyben működik, pénzügyeinek, az irányítás minőségének és egyebeknek a tanulmányozására összpontosít.
Míg a kereskedést gyakorló emberek arra törekszenek, hogy egy részvény után gyorsan 10-20% -os megtérülést kapjanak, majd eladják, hogy továbblépjenek a másikra. Így nyereségre tehet szert, de soha nem teremthet gazdagságot. A vagyonokat úgy alakítják ki, hogy befektetnek a megfelelő részvényekbe, és addig tartják őket, amíg nem szereznek vagyont.
Jövedelemadó-kedvezmények
A kereskedéssel végül 15% rövidtávú tőkenyereség-adót fizet minden elért nyereség után, mivel a részvények birtoklási ideje határozottan kevesebb, mint 1 év.
Míg értékbefektetés esetén a tőkenyereségadó 10%, függetlenül attól, hogy a nyeresége 100 millió vagy 100 millió, ha a részvények egy évnél hosszabb ideig vannak.
"Ahhoz, hogy pénzt készítsen részvényekből, rendelkeznie kell látásmóddal, bátorsággal vásárolni, és türelemmel viselni." Szó szerint több ezer vállalat szerepel a BSE (Sensex) és az NSE (Nifty) listáján. Hacsak nincs felvértezve olyan megközelítéssel, amelyet szűrésre használhat, elveszik a vállalatok tengerében.
Az a befektetési megközelítés, amelyet megosztok veletek, személy szerint a részvények szűrésére szolgál, mielőtt befektetnék rájuk.
Az értékbefektetés óceán önmagának, és gyakorlói unalmas folyamaton mennek keresztül a részvények elemzésén keresztül, amikor befektetés előtt pénzügyi kimutatásokat, éves jelentéseket és egyéb, a vállalat pénzügyi helyzetével kapcsolatos információkat olvasnak fel.
De az évek során tanultak alapján a következő egyszerű és gyakorlati lépéseket tettem meg, amelyek segítségével mély pénzügyi ismeretek nélkül is elindulhatok a részvényválasztás útján. Ezért kezdeti megfontolásként a következő könnyen megvalósítható kiválasztási kritériumok segítségével kiszűrheti azokat a műveleteket, amelyek alapjai erősnek tűnnek.
Kiválasztási feltételek
Például az Equitymaster ingyenes részvényértékelő eszközének segítségével a fenti kiválasztási kritériumokat alkalmaztam a részvények egy részének kiszűrésére az első megfontolásomra.
Ezután a vállalat adatlapjára kattintva ellenőrizheti a többi pénzügyi kulcsadatot a kiválasztási kritériumok részeként. Ha többet szeretne megtudni azokról a paraméterekről, amelyeket a részvények szűrésére használtam a kiválasztási kritériumokban, olvassa el ezt a cikket a pénzügyi mutatókról.
2. lépés: Csak azokat a vállalatokat válassza ki, amelyekhez ért
Most, hogy az 1. lépés alapján kiszűrte az alapvetően megbízható részvényeket a szemét többi részéből, tudjon meg többet ezekről a részvényekről azáltal, hogy a lehető legtöbbet olvassa el az alapul szolgáló vállalatról.
Ezt megteheti a vállalat webhelyének felkeresésével, a médiaplatformok frissítéseinek követésével, a Google keresésével és a befektetőtársak visszajelzésével. Ha többet szeretne megtudni a vállalatról, segít megérteni a vállalat üzleti tevékenységét, és három fő kérdésre ad választ.
A vállalat üzleti tevékenysége egyszerű?
Értem a terméket / szolgáltatást?
Megértem a vállalkozás működését és a pénzkeresetet?
Fontos, hogy olyan vállalatokba fektessen be, amelyeket ért, legalábbis a kezdeti szakaszban, amikor megtanul befektetni a részvényekbe. Így biztos lehet benne, hogy nem veszít pénzt.
Például az 1. lépésben kiszűrt részvények közül kezdetben olyan technikai részvényeket néztem volna meg, mint a Tech Mahindra, a Vakrangee és a Mindtree Ltd.
Ennek oka, hogy jelentős munkatapasztalattal rendelkezem az informatikai szektorban, és rajongok a technológiáért is, ami megkönnyíti számomra, hogy megértsem ezeket a vállalkozásokat, növekedésük okait, és megjósoljam, hogyan alakulhat a jövő.
Hasonlóképpen, az unokatestvérem gyógyszerészeti háttérből származik, és ezért könnyű lenne megértenie az adott ágazat cselekedeteit. Sok olyan vállalkozás lehet, amely semmilyen képzést nem igényel annak megértéséhez - gondoljon olyan fogyasztási cikkekre, mint lábbeli, borotválkozó krém, autók stb.
Például az Ön szűrt részvénylistáján szerepel egy kétkerekű gyártó cég. Nem szükséges ismernie a kétkerekűeket, hogy tudjuk, hogy a kétkerekűek ágazata Indiában mindig növekedést mutatott a megnövekedett kereslet és a jobb közúti összeköttetés miatt.
Hasonlóképpen, amikor az ingatlanszektor növekedett Indiában, a burkolólapokat (Kajaria), szanitereket (Cera) és más hasonló támogató vállalatokat gyártó vállalatok hozzáférhetők voltak. A vállalat üzleti modelljének egyszerűnek kellett lennie, és a vállalatnak izgatnia kellett őt. Végül, ha nem talál olyan részvényt (vállalatot), amelyet azonnal megérthetne, szánjon időt arra, hogy tanulmányozza a vállalatot és annak iparát.
3. lépés: Keressen fenntartható gödörrel rendelkező vállalatokat (versenyelőny)
Nem elég azonosítani azokat a vállalatokat, amelyek sikeresen teljesítették a pénzügyi számokat, és amelyek üzleti modellje könnyen érthető.
Az üzleti terminológiában a Pit az a versenyelőny, amelyet az egyik vállalat ugyanazon az iparon belül a másikkal szemben élvez. Minél szélesebb az árok, annál nagyobb a vállalat versenyelőnye és annál fenntarthatóbbá válik a vállalat.
Ami azt jelenti, hogy a versenytársak számára nagyon nehéz lenne kiszorítani ezt a vállalatot és megragadni piaci részesedését. Ez egy olyan részvény (vállalat), amelyet érdemes kiválasztani és befektetni. Példák erre a várárokra: márkahatalom, szellemi tulajdonjogok és szabadalmak, hálózati hatások, a belépési korlátokat ellenőrző kormányzati rendeletek és még sok más.
Például - Az Apple erős márkanévvel, árképzési erővel, szabadalmakkal és hatalmas piaci kereslettel rendelkezik, amelyek széles árkot adnak számára, amely akadályként szolgál más vállalatokkal szemben.
Nem csoda, hogy az Apple közel van egy billió dolláros vállalattá, és évről évre hatalmas nyereséget termelt, ami hatalmas megtérülést jelentett befektetőinek. Az erős vizesárokkal rendelkező márkák másik egyszerű példája a Maruti, a Colgate, a Fevicol, amelyek nagy memóriaértékűek a nyilvános memóriában.
Tekintettel a sok államban elterjedt hatalmas terjesztési hálózatukra és a kormány digitalizációs lendületére, egy új versenytársnak nagyon nehéz lenne kiszorítani őket a piacról.
Nem meglepő, hogy a részvény árfolyama a 16-es 2010-ról 500-re meghaladta az 2017-at. (Megjegyzés: A jelenlegi árak a piacok rövid távú fájdalma miatt emelkedhetnek és csökkenhetnek)
Ezért az első időkben keresse meg és azonosítsa az ilyen társaságokat erős árokkal.
4. lépés. Keresse meg az alacsony adósságszintet
A nagy mértékű adósság jelentős kockázatot jelent a társaság számára. Néhány részvételi kritérium, amelyet a részvények szűrésére használtunk, az adósság / tőke arány és a jelenlegi arány.
Ez a két arány azt mutatja, hogy a vállalat mekkora függ a kölcsön tőkétől (adósságtól) a növekedés finanszírozásához, és hogy a vállalat képes lesz-e teljesíteni rövid távú tőkekötelezettségeit.
Ezért a részvények kiválasztásakor, ezen arányoktól eltekintve, ellenőrizni kell, hogy a társaság hogyan kezelte adósságát az elmúlt években. Az adósságát csökkentő vállalat automatikusan növeli nyereségét, ami pozitív előjel a vállalat pénzügyi helyzetének szempontjából.
Egyszerű tippek a pénzügyi állapot ellenőrzéséhez:
Ennek egyik módja a vállalat mérlegének áttekintése, ahol a társaság aktuális kötelezettségei és hosszú lejáratú adósságai szerepelnek. Általában a hosszú lejáratú adósság olyan adósság, amely 12 hónap után lejár. A rövid lejáratú kötelezettségek közé tartozik a társaság adóssága, amelyet éven belül kell fizetni.
A túl sok hosszú lejáratú adóssággal rendelkező vállalkozásoknak nehéz lesz ezeket az adósságokat kifizetni, mivel tőkéjük nagy része kamatfizetésre megy, ami megnehezíti a pénz felhasználását más célokra. Ez fenntarthatósági kockázatot jelent, és a vállalat csődjéhez vezethet. Akár a pénzügyi kimutatások minimális, akár anélkül ismeretében követhetik a megközelítésemet. Hidd el, hogy kevés intelligenciával és alapvető üzleti ismeretekkel nagyszerű részvényeket találhat. Néhány részvételi kritérium, amelyet a részvények szűrésére használtunk, az adósság / tőke arány és a jelenlegi arány.