Melyik befektetési alapot válasszam?

A befektetési alapok egyike azoknak a termékeknek, amelyeket a felhasználók választanak megtakarításaik hatékony irányítására. A határozott idejű bankbetétek helyettesítésére, amelyek jövedelmezősége a ne kínáljon 0,5% -nál többet az elmúlt hónapokban. Ebben az értelemben az alapok meg tudták győzni a kis- és közepes befektetőket, hogy próbálják nyereségessé tenni a rendelkezésre álló tőkét. A pénzügyi termékek többi sora felett összetettebb szerkezete és mechanikája. Ezen emberek jó részének megtakarításaiig.

Ezen általános megközelítés szerint a befektetési alapokkal kapcsolatos egyik probléma az, hogy széles modellválasztékot kínálnak. Nemcsak a részvénypiacokról származnak, hanem a fixekről vagy az egyenletesekről is alternatív vagy monetáris formátumból. Így mindkét esetben a pénzpiaci pozíciók tovább javulhatnak. Az ilyen formátumok közül a legjobb stratégiákat kínáljuk az olvasóknak a legjobb befektetési alapok kiválasztásához.

Egyébként ez egy döntés, amely függ a kis- és közepes befektetők által bemutatott profil. Azaz, ha agresszívek, mérsékeltek vagy közepesek, hogy alkalmazkodni tudjanak a pénzügyi termék megvásárlásakor fennálló valós igényekhez. Mint az a pénz, amelyet a műveleteknek ebbe az osztályába fognak szánni saját felhasználói jellemzőik alapján, felhasználói formában. E befektetési termékek által kínált jövedelmezőség javítása céljából. És ha a részvények tőzsdei vételével és eladásával megközelíteni lehetne az ekkor kínált hozamot.

Alapok kiválasztása: piacok típusa

Az első szempont, amelyet a felhasználóknak meg kell vizsgálniuk, az a piac, amelyet mostantól meg akarnak célozni. Vagyis, ha az állampolgár vagy a határainkon kívülről érkezők, és ez mindenképpen meghatározza a valós jövedelmezőség a kiválasztott befektetési alapok Míg másrészt nagyon kívánatos, hogy megnézze a radaron elhelyezett pénzügyi piacok alakulását. Ebben az értelemben nagyon lényeges, hogy a piacok típusát a mindenkori tendencia alapján választják, és a jövedelmezőségével arányos módon.

Másrészt a nemzeti részvényeknek mindig jelen kell lenniük a befektetési alapok portfóliójában. Nem csak azért, mert ezek a legismertebb pénzügyi eszközök, hanem azért is, mert ezek a legversenyképesebb jutalékok. Ahol tudsz akár 30% megtakarítás az alapkezelő társaságok által kidolgozott javaslatok jó részében Nem feledkezhet meg arról sem, hogy megtakarításainak nagyon kis része a feltörekvő piacokra juthat. Ebben az esetben azért, mert ők képesek magasabb hozamot produkálni, ha alapvető emelkedő tendenciát mutatnak.

A pénznemtől függően

A befektetési alap devizái nagyon fontosak, mert tényezők lehetnek az ilyen típusú pénzügyi termékek által kínált kamatláb javításában. Alapvetően azért különbözteti meg, mert kevesebb ismerettel kell rendelkezni a piaci indexbe történő befektetésből származó műveletekről nincs devizakockázatvagyis kinek pénzneme az euró, például az Eurostoxx - 50, és azért is, mert olyan vállalatokról van szó, amelyek erősen konszolidálódtak az öreg kontinens üzleti panorámájában.

Az ezen alapokba történő beutazáshoz szükséges minimális befektetés mindegyikük jellemzőitől függ, de jelenleg vannak olyan termékek, amelyekre csak 100 eurót lehet jegyezni, bár ahhoz, hogy a befektetés az észlelt jövedelmezőség szempontjából a kívánt hatásokat kiváltsa, be kell fizetni legalább 3.000 euró körül. A legközelebbi alapok azok, amelyek leginkább ezt a tendenciát veszik fel. Azzal az előnnyel, hogy nem fogunk felesleges kockázatokat vállalni, amelyek a felvétel során egy bizonyos ponton nehezedhetnek ránk. Csakúgy, mint a dollárban, svájci frankban vagy norvég koronában jegyzett befektetési alapok esetében, hogy megemlítsem a legrelevánsabb és legismertebb devizákat.

Felhalmozott jövedelmezőség

Ennek egy másik paraméternek kell lennie, amelyet meg kell vizsgálnunk a befektetési modell kiválasztásakor. De még annak tudatában sem, hogy a múltbeli jövedelmezőségnek nem kell teljesülnie a következő hónapokban. Ha nem, akkor éppen ellenkezőleg, csak a befektetés valós állapotának bemutatására kell irányulnia. Valójában általában sokan vannak ingadozások évről évre, amint az a történelmi sorozatból is kiderül. Mindenesetre mindig nagyon jó ezeket az adatokat megnézni a befektetési alap formalizálása előtt, hogy megtudjuk, milyen lehet a formalizálása után a teljesítmény.

Míg másfelől számos tényező függ attól, hogy ennek a pénzügyi terméknek a jövedelmezősége végső soron mitől függ. Például a nemzetközi gazdaság konjunkturális pillanata, az év folyamán kialakuló események vagy a részvénypiacok alakulása szerte a világon. Mindenesetre ez egy olyan információ, amelyet meg kell tekinteni az alap prospektusaiban, és amely minden felhasználó számára elérhető. Mind a nemzeti, mind a határainkon kívülről származó termékek tekintetében, amelyek jelentős különbségeket mutathatnak az azonos kategóriába tartozó egyik vagy másik alapban.

Válassza ki a legjobb eszközöket

Magától értetődik, hogy a továbbiakban javítandó adatok egyike az, amely magának a befektetési alapoknak a trendjéhez kapcsolódik. És azon belül, azoknak a feliratkozásával, akik a legjobb valós állapot azokban a pillanatokban. Egyes esetekben az Egyesült Államok részvényei lehetnek, másokban például nyersanyagok. Minden helyzet más és más bánásmódot igényel, amely az alapok portfóliójában valósul meg, amely a kis és közepes megtakarítók profiljától függően jelentősen változhat. Mert a nap végén arról van szó, hogy nyereségessé tegye és optimalizálja a befektetésre rendelkezésre álló tőkét.

Igaz azonban, hogy vannak más olyan modellek is, amelyek közép- és különösen hosszú távra irányulnak, amelyeket más pénzügyi állandók irányítanak, és nem csak abban a pillanatban, amikor pénzügyi eszközeik átmennek. Ez az egyik szempont, amelyre az előfizetés előtt számítani kell, hogy elkerülje az ilyen megközelítésből származó nem kívánt helyzeteket. Nem meglepő, hogy az egyik szempont, amelyet minden áron el kell kerülnie, az, hogy előzetes tájékoztatás nélkül jegyez be befektetési alapokat, és ez más negatív meglepetésekhez vezethet a következő hónapokban, amint azok történnek velük. kis és közepes megtakarítók.

Másrészről nagyon hasznos az is, ha hagyják, hogy tanácsot adjanak azoknak az egységeknek, akik befektetésért felelősek abban az egységben, ahol ezt a pénzügyi terméket formalizálni fogják. Ez egy ingyenes szolgáltatás, amely több előnnyel járhat a jövedelmezőség javítása érdekében. Amellett, hogy ne hozzon rossz döntést, amelyet később megbánhat, és ez a befektetők egy másik funkciója. A számítás bármely hibája sok euróba kerülhet a művelet mérlegében.

Nyereségesség az egyes alapokban

A nemzetközi részvényalapok százalékos értelemben 3,1% -os növekedést mutatnak a hónapban, és több mint 1.140 millió abszolút értékben, a Kollektív Befektetési Intézmények és Nyugdíjpénztárak Szövetsége (Inverco) legfrissebb adatai szerint. Ahol világossá válik, hogy a tavalyi halmozott értéket tekintve a nemzetközi részvényalapok minden kategóriában a legnagyobb százalékos növekedést mutatják (csaknem 29% -os növekedés), ami abszolút értékben 8.540 millió euróval több. A vegyes fix kamatozású alapok nagyon pozitív nettó beáramlást regisztráltak, ami a piaconkénti átértékeléssel együtt lehetővé teszi, hogy ez a kategória eszközértékét 1,4% -kal növelje az előző hónaphoz képest (570 millióval több, mint novemberben).

Ily módon a vegyes fix kamatozású alapok 2% körüli növekedéssel megtérítették az elmúlt év első felében elvesztett eszközöket. Hasonlóképpen, a vegyes tőkealapok, vagyis a portfóliójukban lévő részvényeknek való kitettség 30–75% -a, magas növekedést mutatnak a hónapban, és csak a részvényalapok mögött vannak. évben (21,3% -kal több, mint 2019 decemberében), nem számítva a fix jövedelmet, amelynek növekedését részben annak tudhatta be, hogy egyes monetáris alapokat rövid lejáratú fix jövedelemként osztályoztak.