Befektetési stratégiák: transzferek az alapok között

A befektetési alapok felvétele számos előnnyel jár. De természetesen az egyik legrelevánsabb, hogy e pénzügyi termékek közötti transzferek biztosítják. Mert valóban, hasznot húzhat ez mozog a befektetési alapok működésében. Annyira, hogy előfordulhat, hogy te magad sem ismered őket. Annak érdekében, hogy jobb működési kapacitást érhessen el, ezentúl meg kell tennie, mit kell tennie az átutalások fellendítése érdekében.

A befektetési alapok a felhasználók által preferált termékekké váltak megtakarításuk nyereségessé tétele érdekében. Miután a megtakarítások fő termékei (lekötött betétek, bankjegyek, magas jövedelmű számlák stb.) Elvesztették minden érdeklődésüket a kis megtakarítók körében. Az európai monetáris hatóságok döntése után a pénz árának csökkentésére és elérésére történelmi mélypont 0% -nál. Ez a tendencia az elmúlt években oda vezetett, hogy ezek a banki modellek ritkán jutalmazták az ügyfeleket legfeljebb 1% -os jövedelmezőségi szinttel.

Ez a tény arra késztette a spanyol megtakarítókat, hogy figyelmüket a befektetési alapokra fordítsák. Különböző módozataiban, az változó jövedelem, fix, vegyes vagy akár monetáris vagy alternatív befektetés. Nem meglepő, hogy ez egyike azon kevés stratégiának, amelyet javítania kell a kamatmarzson, amelyet takaréktáskája bérelhet. Nem bizonyos kockázatok vállalása nélkül, mivel e pénzügyi termékek szerződése nem mentesül más kellemetlenségek alól.

Hogyan formalizálják az átutalásokat?

Nos, ha érdekel a befektetési alapok jegyzése, akkor tudnia kell, hogy miként utalhat át befektetési alapokat. Különösen a adószint amelyek ilyen jellegű befektetést igényelnek. Mert valójában átutalások történhetnek annak a portfóliónak a megváltoztatására, amelybe befektette a pénzét. Megteheti bárki mással, mindenféle korlátozás nélkül. Még más alapkezelő társaságoktól is, legyen az változó vagy fix kamatozású, vagy bármilyen más, amely szerepel a pénzügyi közvetítő ajánlatában.

Teljesíthet annyiszor, amennyit csak akar, és teljesen ingyen és mindenféle jutalék nélkül, amint azt eredetileg gondolhatja. Ebből az értelemben kb nagyon előnyös művelet személyes érdekeihez vagy kis- és közepes befektetőként. Mert mások a legalkalmasabbnak tűnő időpontban formalizálhatnak. Mert bizonyára érdemesebb lesz a befektetési alapok közötti átutalásokat végrehajtani, nem pedig a művelet véglegesítése érdekében. Tisztán fiskális indíttatásból.

Adórendszerünk magas adószintje miatt jelentős százalékkal kell szembenéznie befektetési alapjainak nyereségével. Átutalások révén azonban elkerülhető a gyors alkalmazás. Arra a pontra, hogy megvárhatja az adók csökkenését, és így eladhatja pozícióit ezekben a pénzügyi termékekben. Nagyon hatékony stratégia kevesebb pénzt fizetni. Legalábbis rövid távon, és ez lehetővé teszi a szokásos műveletek folytatását ebben a menedzsment modellben.

Mikor kell végrehajtani?

Természetesen vannak másnál kedvezőbb forgatókönyvek a befektetési alapok átutalásának formalizálására. Először is, ha van egy általános forgatókönyv nagyon kiterjedt adók. Ezenkívül nagyon praktikus művelet azokban az esetekben, amikor veszteségei vannak pozícióiban ebben a pénzügyi termékek osztályában. Mivel irányíthatja pozícióit ezen jellemzők más befektetési modelljei felé. És még az adósságokat is kifizetheti az új befektetési fogadással. Ez az egyik legfontosabb előny, amelyet az átutalások nyújtanak. De nem az egyetlen, amint ezentúl láthatja.

Ez a mozgalom akkor is nagyon ajánlott, ha új üzleti lehetőségek merülnek fel ezen befektetési termékeken belül. Mert nem lesz kötelessége eladni a pozícióit, de elég lesz más alapba vinni. Ez a művelet annyiszor elvégezhető, amennyit csak akar, mindenféle követelmény és korlátozás nélkül. Mindenesetre ez egy olyan művelet, amelyet csak ezeken a termékeken keresztül lehet feldolgozni. A többiben nem, és ezek alkotják a pénzügyi szervezetek befektetési és megtakarítási ajánlatát.

Lépéseket kell követnie

A befektetési alapok közötti átutalások végrehajtásához először meg kell választania a megtakarítások következő célpontját. Miután észlelte az új pénzügyi javaslatot, csak az átutalást kell végrehajtania. Ez a művelet elvégezhető a szokásos bankból, vagy akár a számítógépén keresztül, kényelmesen otthonról vagy bárhol tartózkodik abban az időben. Mostantól, pénze már kereskedni fog a választott új alapban. És ugyanannyiért, mint az előző, mert nem engedik le azokról az adókról, amelyeket ezek a pénzügyi termékek jelentenek.

A következő lépés, amelyet meg kell tennie ettől a pillanattól, az az, hogy várjon pár napot, amíg a mozgalom formalizálódik. Ez egy vagy néhány napig tarthat, de nem sokkal tovább. Mert akkor már teljes állapotban lesz, hogy az értékpapírjai szerepeljenek a pénzügyi piacokon. Kövesse őket azokon a négyzeteken, ahol az új pénzügyi eszközök mozognak. Olyan egyszerű művelet, hogy néhány nap múlva megismételheti őket, és átutalhatja az összeget egy másik befektetési alapra. Ez ilyen egyszerű, mivel semmi és senki nem fog tudni elmondani valamit ezekről a döntésekről. Ez valami személyes és nem tárgyalható jog.

Az átszállítások követelményei

Az egyetlen követelmény, hogy megkérdezik Öntől, hogy az alapokat letétbe kell helyezni ugyanabban a bankban vagy pénzügyi közvetítőnél. Semmi más nem késztetheti Önt e műveletek korlátozására. Mert valójában más befektetési alapokkal helyettesítheti azokat, amelyek jelen vannak annak a pénzintézetnek a kínálatában, amellyel működnek. Ez az egyik oka annak, hogy nyitott vagy e stratégiák kidolgozására a pénz világával való kapcsolataidban. Kényelmes, ha figyelembe veszi, ha mostantól ezeket a műveleteket népszerűsíteni kívánja.

Egy másik szempont, amelyet tudnia kell, az a tény, amely utal arra a tényre, hogy ezt a fajta transzfert részben vagy egészben elvégezheti. Befektetésének egy részét megtarthatja, a másikat pedig átutalhatja a választott befektetési alapba. Örökké azonos feltételek mellett és nincsenek különbségek a művelet tekintetében, amelyet el kell végeznie. Ez a művelet a megtakarításainak védelme érdekében kidolgozott stratégiától függ. Nem mindig ugyanaz a cél kell, hogy legyen.

Másrészt az alapok közötti átutalások egy módja annak javítsa pozícióit. Mert valójában lehetővé teszik a befektetési portfólió időről időre történő frissítését. Annak érdekében, hogy a legjobb feltételeket élvezze, hogy a tőkenyereség az eredménykimutatásba kerüljön. Ehhez nagyon tisztában kell lennie e pénzügyi termékek címeinek fejlődésével. Ebből a forgatókönyvből az új forgatókönyvekhez képest a jövedelmezőség növekedését jelentheti.

Tippek az alapok cseréjéhez

Mindig vannak olyan szcenáriók, mint mások, ahol jövedelmezőbb ezt a műveletet végrehajtani. Nincs más választása, mint hogy figyelembe vegye őket a stratégia ezen változásának végrehajtása érdekében. Ezek egyike azoknak a kulcsoknak, ahol kedvezőbb lesz előmozdítani ezt a mozgalmat.

• Ha úgy látja, hogy befektetési alapja nem felel meg az elvárásainak, akkor a legjobb döntést meghozhatja irányítsa más befektetési alapokhoz amelyeknek nagyobb esélyük van megbecsülni. Az egyetlen probléma az új megtakarítási modell kiválasztása.
• Mielőtt bármilyen az üzleti ciklusok változása hogy fejleszthető. Ez lesz a legalkalmasabb pillanat a befektetési portfólió alapos felülvizsgálatára annak jelentős javítása érdekében.
• Lehet, hogy a befektetési modellt részvényekre vagy fix kamatozásra változtatja, és ezért ehhez a kormányt el kell fordítani a portfólió kiegyenesítése. Röviden kifejezve nem kényelmes stratégia. De másrészt nagyon hatékony a közepes és hosszú tartózkodási időszakokban.
• Nem kell bizonyos komolytalansággal átutalni befektetési alapokat. Természetesen nem, de csak amikor a szükséges helyzetek felmerülnek a működés optimalizálása érdekében. Mert lesznek olyan pillanatok, amikor teljes kötelességük lesz.
• Az átutalásoknak nem kell ugyanazon pénzügyi eszközök közötti mozgásoknak lenniük. A portfólió változásai lehetnek radikálisabbak vagy akár a a stratégia változása beruházás. Ez valami általános dolog, amelyet a megtakarítók jó részén lehet előállítani.
• Ahhoz, hogy mindent helyesen csatornázzanak, nagyon szükség lesz a befektetéseinek elemzése némi rendszerességgel. Ezenkívül nagyon előnyös cselekvés lesz az érdekeinek védelme a pénz világával való kapcsolatában.
• Befektetési alapok nem az egész életedben kell, hogy legyen. Ez pedig a felülvizsgálatuk révén valósul meg. Attól függően, hogy milyen jellemzőket mutat be kis- és közepes befektetőként.