Talán sok befektető nem tudja, hogy a befektetési alapok az eurótól eltérő pénznemben is formalizálhatják őket. Ezek a műveletek mindenekelőtt a Amerikai dollár, de nem csak. Mert valóban svájci frankban, norvég koronában vagy akár japán jenben engedik be őket. De nagyon körültekintő elemezni, hogy a pénzügyi piacok ilyen jellegű mozgásai eredményesek lehetnek-e. E pénzügyi termék jövedelmezőségének növelése céljából, függetlenül attól, hogy milyen pénzügyi eszközre épülnek.
Az eurótól eltérő valutákon alapuló befektetési alapok a kis- és közepes befektetők számára elérhető alternatívát jelentenek. Attól függően, hogy a ezen pénzügyi eszközök alakulása az év bármely szakában. Bár ez egy befektetési stratégia, amelynek felvétele nagyobb kockázattal jár. Annyira, hogy előfordulhat, hogy kevésbé jövedelmezőek, mint az euróhoz kapcsoltak. Mindenesetre ez egy döntés, amelyet maguknak a befektetőknek kell meghozniuk. Így a végén komoly különbségeket tapasztalhat egyes modellek és mások között.
Másrészt a befektetési alapok minden módozatában jelen vannak. A részvénypiacokon alapulóaktól a fix kamatozásig, vagy akár a monetáris opcióktól, vagy akár alternatívákig. Ebben az értelemben érdemes kiemelni azt a tényt, hogy ezeket a nagyon különleges befektetési alapokat kezdetben nem büntetik igényesebb jutalékok mint a hagyományos vagy hagyományos modellektől. Mert ez egy olyan szempont, amely nem befolyásolja a befektetési termékek ezen osztályának szerkezetét. Mi jellemzi ezt a nagyon különleges alapok osztályát.
Deviza alapok: előnyeik
Először elemezni fogjuk a befektetési alapok szerződéskötéséből származó előnyök egy részét. Ahol megengedi, hogy a tulajdonosok által elért jövedelmezőség magasabb legyen az egységes európai valuta jobb teljesítményének eredményeként. Ily módon elérhető javítsa a közvetítési árréseket kibővíthetők, bár semmiképp sem látványos módon. Ha nem, akkor éppen ellenkezőleg, akár egy-két százalékpontig is megvalósulhat. Egy másik szempont, amelyet figyelembe kell venni, hogy ez az evolúció nem mindig állandó, hanem meghatározott alapon.
Míg másrészt az eurótól eltérő valutákon alapuló befektetési alapokat elsősorban az jellemzi, hogy nagyobb mértékben állnak rendelkezésre az euróra bevételszerzés a megtakarításokból ezekből a pontos pillanatokból. Ami középtávon és különösen hosszú távon megtakarítási tőzsdének minősül, és ellentétben a részvények vételével és eladásával a tőzsdén, amelyet lényegesen eltérő mechanizmus vezérel. A stratégiában feltárt, amelyet a kis- és közepes befektetők választhatnak mostantól.
Kockázatok ezekben a műveletekben
Ez a befektetési stratégia viszont fenntartja állandó kevésbé kedvező a pénzügyi termék tulajdonosainak érdekeit. Meg kell jegyezni, hogy ebben az értelemben az ilyen jellegű alapokat megkülönböztetik a vállalt műveletek nagyobb kockázata. Mivel ugyanezen okokból elveszíthetik a kezdeti jövedelmezőségük árrését, és ez oda vezethet, hogy ezeket a befektetési alapokat mostantól kevésbé érdekes bérelni. A jövedelmezőség és a kockázat egyenletével nagyobb, mint a struktúrájukban hagyományosnak tekintett alapoknál. Hasonlóképpen, minden attól függ, hogy milyen devizában jegyzik őket, mivel ez befolyásolhatja jövőbeni javadalmazásukat. Mivel ezeknek az USA-dollárban szerződött termékeknek egyike nem azonos a norvég koronával.
Míg másrészt nem nagyon valószínű hosszú távú előfizetéssel mivel egynél több negatív meglepetéshez vezethet, amely csökkentheti azok valós értékét. Hasonlóképpen ki kell emelni azt a tényt, hogy a műveleteket a legrövidebb idő alatt kell befejezni. Annak elkerülése érdekében, hogy a kis és közepes megtakarítók olyan nemkívánatos helyzeteket hozzanak létre, amelyek a pénzügyi piacok számára kedvezőtlen forgatókönyvek során kialakulhatnak, mind a részvények, mind a fix kamatozás miatt. Az értékpapírok értékelésének nagyon fontos csökkenése, ami a végén más likviditási problémákat okozhat Önnek.
Pénznemvédelem
Mindenesetre van egy stratégia az ilyen jellegű alapok és befektetések ezen lehetséges problémáinak orvoslására, és nem más, mint egy devizavédelmi záradék. Tehát így képes megvédeni magát a devizapiacokon oly gyakran előforduló ingadozásoktól. Másrészt e pillanatoktól kezdve figyelembe kell venni azt is, hogy ezeket a mozgásokat formalizálásuktól kezdve ellenőrizni kell, hogy elkerüljük azokat a helyzeteket, amelyek különféle problémákat okozhatnak befektetéseinek eredménykimutatásában.
Másrészt, és a devizapiacok kezelésével kapcsolatban meg kell jegyezni, hogy az ezen pénzügyi eszközökkel működő szolgáltatások révén beérkezett devizamegbízások kezelése nem különbözik a számítás során alkalmazott bármely más megrendelésnél kapottaktól. az eladásokból származó tőkenyereség az úgynevezett „FIFO” módszer, vagyis az a pénznem tekinthető, amelynek valutája a megszerzés dátuma Régebbi, függetlenül a folyószámlától és az entitástól, amelyben az ügyfél letétbe helyezte a pénznemet. Alapvetően ez a módszer azon a tényen alapul, hogy az első dolog az első dolog, ezért értékelése jobban igazodik a piaci valósághoz, mivel egy újabb költségeken alapuló értékelést alkalmaz.
Míg másfelől különleges menedzsmenti jutalékok gyűjtésére adnak okot abban az esetben, amikor a pénzügyi intézmény kénytelen az ügyfél nevében eljárni az egyes munkamenetek végén nyitva maradt pozíciók bezárása érdekében. általában 20 és 40 euró között, plusz a befektetett összeg bizonyos százaléka. Hasonlóképpen ideiglenesen felfüggeszthetők, ha a piaci helyzet vagy a nyitott globális helyzet a pénzügyi közvetítőket javasolja. Ahogy a nyitott pozíciójuk folyamatos figyelemmel kísérésére és szorgalmas cselekvésre van szükségük a nyereség beszedése vagy adott esetben a pozíció lezárásával a veszteségek korlátozása érdekében.
Hogyan lehet fejleszteni a mozgásokat?
Egy adott deviza várható ingadozásától függően vásárolható vagy eladható, hogy később alacsonyabb vagy magasabb áron végezhesse a fordított műveletet, aminek következtében ebből a műveletből nagy nyereség érhető el, bár kedvezőtlen fejlődés is járhat súlyos veszteségek. Azzal a kockázattal, hogy még pénzt veszít a stratégia alapján végrehajtott műveletek során az oly jellemző beruházás.
Egyes szervezetek lehetővé teszik, hogy valós időben működjenek ezen a piacon, a garancia 1% és 5% között letétbe helyezve, ami még nagyobb rugalmasságot és gyorsaságot ad a befektetésnek. A részvénypiachoz hasonlóan itt is lehet megbízásokat alkalmazni megáll a veszteségek megállítása vagy a nyereség beszedése, ami kiváló eszköz a kisbefektető érdekében.
Az alap nyereségessége
A pénzügyi piacokon tapasztalható optimizmus lehetővé tette az előző hónapok emelkedő tendenciájának fenntartását általában a különböző világpiacokon. A kőszáli kecske 1,0% -kal nőtt, és az európai piacok többi részénél magasabb növekedés tapasztalható. Kiemelkedett az amerikai tőzsde, amelynek benchmark indexe Az S & P500 3,4% -ot erősített. A fix kamatozású piacokon a hosszú lejáratú államadósság IRR-je helyreállítja a júniusi szintet, és így például a spanyol 10 éves kötvény IRR-je eléri az 0,39% -ot az előző havi 0,23% -hoz képest, miközben a A Kollektív Befektetési Intézmények és Nyugdíjpénztárak Szövetsége (Inverco) adatai szerint a német Bund ugyanarra a időszakra -0,37% -on zár -0,40% -hoz képest.
A kockázati prémium Spanyolországban 78 bázispontra (szeptemberben 64 bázispontra) emelkedik. Az euró dollárral szembeni árfolyama 1,10-nél zárt, ami a dollár euróval szembeni több mint 1% -os felértékelődését jelenti. Ebben az összefüggésben a befektetési alapok 2019 novemberében 0,77% -os pozitív jövedelmezőséget regisztráltak, amelyre az év első tizenegy hónapjában 6,5% -os nyereségességet halmoznak fel, ami az eddigi felhalmozódás történelmi maximumát jelenti. Ismételten a befektetési alapok azon részei, amelyek nagyobb kitettséget mutatnak a részvények számára, kisebb-nagyobb mértékben pozitív hozamot tapasztaltak, bár novemberben az amerikai nemzetközi részvények kiemelkedtek, 4% körüli hozamokkal, amelyekkel már egész 2019-ig felhalmozódnak a több mint 24% -os jövedelmezőség mindössze tizenegy hónap alatt. Ahogy a nyitott pozíciójuk folyamatos figyelemmel kísérésére és szorgalmas cselekvésre van szükségük a nyereség beszedése vagy adott esetben a pozíció lezárásával a veszteségek korlátozása érdekében.