રોકાણ ભંડોળના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા

રાષ્ટ્રીય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ્સે withતિહાસિક શ્રેણીમાં વર્ષની શ્રેષ્ઠ શરૂઆત નોંધાવી છે, એ સાથે 3,3% ના સંચિત નફાકારકતા સામૂહિક રોકાણ સંસ્થાઓ અને પેન્શન ફંડ્સ (ઇન્વર્કો) ના એસોસિએશનના તાજેતરના અહેવાલ મુજબ, વર્ષના પ્રથમ બે મહિનામાં. જ્યાં બતાવવામાં આવ્યું છે કે સામૂહિક રોકાણ (ફંડ્સ અને કંપનીઓ) ની સંયુક્ત સંપત્તિમાં ફેબ્રુઆરીમાં 3.478 મિલિયન યુરોનો વધારો થયો છે અને 463.352 મિલિયન રહ્યો છે, જે જાન્યુઆરીના સંદર્ભમાં 0,6% નો વધારો દર્શાવે છે.

આ અભ્યાસ મુજબ, વર્ષના પ્રથમ બે મહિનામાં, સંપત્તિના જથ્થામાં 1,8% નો વધારો થયો છે. આ સમયગાળામાં સહભાગી ખાતાઓની સંખ્યા 14.836.455 હતી, જે રજૂ કરે છે 0,4% નો ઘટાડો ડિસેમ્બર 2018 ની તુલનામાં ફેબ્રુઆરીએ જાન્યુઆરીના સકારાત્મક વલણ સાથે ચાલુ રાખ્યું છે અને ઇક્વિટી બજારોમાં ફરીથી મૂલ્યાંકન કરવામાં આવ્યું છે, જેણે રાષ્ટ્રીય રોકાણ ભંડોળને historicalતિહાસિક શ્રેણીના નફામાં વર્ષના શ્રેષ્ઠ પ્રારંભની નોંધણી કરવાની મંજૂરી આપી છે.

આમ, સંપત્તિના જથ્થામાં ફેબ્રુઆરીમાં 2.373 મિલિયન યુરો (અગાઉના મહિના કરતા 0,8% વધુ) નો વધારો થયો હતો અને તે 264.491 મિલિયન યુરો રહ્યો હતો. સંપત્તિના જથ્થામાં વૃદ્ધિ એ સમયગાળા દરમિયાન બજારોના સારા પ્રદર્શનને કારણે છે, જે દ્વારા કરવામાં મદદ મળી હતી પ્રવાહ વર્તન, જે ઘણા મહિનાની ભરપાઈ પછીના મહિનાના વલણને ઉલટાવી દીધી, જે મહિનામાં ચોખ્ખી સબ્સ્ક્રિપ્શન્સના million 49 મિલિયન યુરો માટે થોડો હકારાત્મક પરિણામ દર્શાવે છે.

ભંડોળનું સકારાત્મક સંતુલન

સિવાયના રોકાણના ભંડોળની બધી કેટેગરીઓમાં, અપવાદ સાથે, વધારે અથવા ઓછા તીવ્રતાના ઇક્વિટીમાં વધારો થયો રાષ્ટ્રીય ઇક્વિટી અને સંપૂર્ણ વળતરછે, જે તેમની કેટેગરીમાં નોંધાયેલા રિમેર્સમેન્ટ દ્વારા અવરોધે છે, કારણ કે વળતરને કારણે તેમનું પ્રદર્શન પણ આ સમયગાળામાં સકારાત્મક હતું. મિશ્ર ભંડોળની ઇક્વિટીનું ઉત્ક્રાંતિ પણ સમયગાળામાં સકારાત્મક હતું. આમ, મિશ્રિત ઇક્વિટીમાં 263 મિલિયન યુરોનો વધારો થયો છે અને મિશ્ર સ્થિર આવકએ 269 મિલિયન યુરોનો વધારો કર્યો છે.

કોઈ પણ સંજોગોમાં, અને ઉનાળાના મહિનાઓના આગામી આગમનને જોતાં, બચતકર્તાઓ દ્વારા રોકાણ ભંડોળના પોર્ટફોલિયોને ફરીથી ગોઠવવાનો સારો સમય છે. આ અર્થમાં, વ્યૂહરચના આધારિત છે વધુ સુરક્ષા આપે છે નાણાકીય ઉત્પાદનોના આ વર્ગમાં ભાગ લેનારાઓની સ્થિતિમાં. ખાસ કરીને, રાષ્ટ્રીય અને આંતરરાષ્ટ્રીય ઇક્વિટી બજારોમાં ઉત્પન્ન થયેલ વૃદ્ધિને જોતા અને વર્ષના બીજા ભાગમાં તેમની કિંમતોની રચનામાં નોંધપાત્ર સુધારણાની રાહ જોવી. તેઓ ઇવેન્ટ્સના આધારે નોંધપાત્ર તીવ્રતા સાથે પણ થઈ શકે છે.

નાણાકીય સંપત્તિમાં વિવિધતા લાવવી

નાણાકીય બજારોમાં આપણી બચતને શક્ય અસ્થિરતાથી બચાવવા માટેની એક કી આધારિત છે તમારી સામગ્રી વિવિધતા. તે છે, વિવિધ નાણાકીય સંપત્તિઓને જોડવામાં જેથી અમે રોકાણોની અસ્થિરતામાંથી બહાર નીકળી શકીએ. આ કામગીરીને izeપચારિક બનાવવાની સૌથી સહેલી રીત એ છે કે નિયત આવકવાળી ઇક્વિટીમાંથી થતી નાણાકીય સંપત્તિને જોડીને. સંખ્યાબંધ અન્ય બાબતોની ટોચ પર જોખમો ઘટાડવાનો તે એક ખૂબ જ અસરકારક માર્ગ છે. પ્રોફાઇલમાં સમાયોજિત થયેલ પ્રમાણમાં જે આપણે નાના અને મધ્યમ રોકાણકારો તરીકે રજૂ કરીએ છીએ: રૂ conિચુસ્ત, આક્રમક અથવા મધ્યમ.

બીજી બાજુ, રોકાણ ફંડ્સમાં આ મેનેજમેન્ટ સિસ્ટમનો દત્તક આપણને નાણાકીય બજારોમાં તમામ સંભવિત દૃશ્યોનો લાભ લઈ શકે છે. તકનીકી પ્રકૃતિના અન્ય વિચારણા ઉપરાંત અને કદાચ તેના મૂળભૂત દ્રષ્ટિકોણથી. સત્ય એ છે કે આ જટિલ વર્ષના છેલ્લા ભાગનો સામનો કરવો તે એક ઉત્તમ વિચાર હોઈ શકે છે. જ્યાં આપણી પાસે સિવાય કોઈ વિકલ્પ રહેશે નહીં કેટલાકને કેટલાક ફંડ ટ્રાન્સફર કરો આ નવા સમયગાળા માટે વધુ સલાહભર્યું કે અમે આ ઉનાળાની શરૂઆત કરી.

તકો જપ્ત કરો

આપણે રોકાણના ભંડોળમાં સ્થાન મેળવવાના પ્રસંગને ગુમાવવો જોઈએ નહીં જેનું રોકાણ પોર્ટફોલિયો વૈકલ્પિક નાણાકીય સંપત્તિથી બનેલું છે જે વેપારની સારી ક્ષણમાં હોય છે. અમે ખાસ કરીને બજારોનો ઉલ્લેખ કરી રહ્યા છીએ કાચા માલ અને કિંમતી ધાતુઓ. બંને કિસ્સાઓમાં, કેટલાક મહિનાઓ માટે ઉર્જા વલણ સાથે અને અન્ય પરંપરાગત અથવા પરંપરાગત નાણાકીય સંપત્તિ કરતાં thanંચી મૂલ્યાંકન સંભાવના સાથે. આ તબક્કે તે નાણાકીય ઉત્પાદનોના આ વર્ગમાંની અમારી સ્થિતિને વધુ સારી રીતે કમાણી કરી શકે છે.

કોઈ પણ સંજોગોમાં, અમારી પાસે આ સિવાય કોઈ વિકલ્પ નથી વધુ પસંદગીયુક્ત બનો હવેથી એ હકીકતને કારણે કે આ રોકાણ ભંડોળમાં offerફર ઓછી છે. એવા ઘણા ઉત્પાદનો નથી કે જેનું આ ખૂબ જ વિશિષ્ટ લાક્ષણિકતાઓ હેઠળ માર્કેટિંગ કરવામાં આવે છે અને બાકીની તુલનામાં તેમની પાસે કંઈક વધુ વિસ્તૃત કમિશન પણ છે. પસંદગીના માપદંડને વધુ સખત અને વિશ્લેષણ કરવા માટે તે showંડાણપૂર્વક હોવા જોઈએ તે બતાવવા માટે કે શું તેઓ અમારી રોકાણોની જરૂરિયાતોને બંધબેસે છે. આશ્ચર્યજનક વાત નથી કે, આપણે તેમની સાથે કામ કરવા માટે એટલા ટેવાયેલા નથી અને તેથી આ કામગીરી માટે વધુ સમય અને સમર્પણની જરૂર છે. કામગીરીને izeપ્ટિમાઇઝ કરવાની આવશ્યકતા છે.

નાણાકીય ભંડોળમાં

નાણાકીય રોકાણ ભંડોળ અલબત્ત સલામત છે અને કોઈને શંકા છે કે નહીં. શું થાય છે કે આ ક્ષણે તેઓ આપેલી નફાકારકતા લગભગ શૂન્ય અથવા સહેજ નકારાત્મક છે અને તેથી તેમને આ સમયે ભાડે લેવામાં નફાકારક નથી. કારણ કે પૈસાની કિંમત યુરો ઝોનમાં historicalતિહાસિક નીચી સપાટીએ છે અને એવું લાગે છે કે આ વલણ સમયના સમયગાળામાં બદલાશે નહીં, ઓછામાં ઓછા એક કે બે વર્ષ વચ્ચે. આ દ્રષ્ટિકોણથી, નાણાકીય રોકાણ ભંડોળમાં અમારી સ્થિતિ ખરેખર ન્યુનતમ હશે, રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં રજૂ કરેલા ભંડોળ બનાવે છે તે અન્ય નાણાકીય સંપત્તિના ભાવથી પોતાને બચાવવાના વિચાર સાથે.

બીજી બાજુ, નાણાકીય ભંડોળ રોકાણના પૂરક તરીકે રૂપરેખાંકિત થવું જોઈએ અને મુખ્ય રોકાણ તરીકે નહીં. આ એવી બાબત છે કે જો આપણે હવેથી બીજા કેટલાક નકારાત્મક આશ્ચર્ય ન માગીએ તો આપણે ઉપેક્ષા ન કરવી જોઈએ. તમારી પાસે સ્પષ્ટ જોખમ છે તેમને અન્ય ચલણમાં ભાડે આપો યુરો સિવાય. અન્ય કારણો વચ્ચે, કારણ કે અંતે નફાકારકતા પણ નકારાત્મક હોઈ શકે છે. કહેવાનો અર્થ એ છે કે, આ લાક્ષણિકતાઓના રોકાણ ભંડોળમાં આપણને નુકસાન છે, જે આ ક્ષણે થઈ રહ્યું છે.

સક્રિય અથવા નિષ્ક્રિય વ્યવસ્થાપન?

નિષ્ક્રીય મેનેજમેન્ટ ફંડ્સમાં ફરી એક વાર ફેબ્રુઆરી (134 મિલિયન યુરો) માં સકારાત્મક સબ્સ્ક્રિપ્શન્સ નોંધાયું હતું અને વર્ષમાં લગભગ 327 મિલિયન યુરો ચોખ્ખી આવક થઈ હતી. તેથી હવેથી આપણા રોકાણ ભંડોળ માટે નિષ્ક્રિય વ્યવસ્થાપન કરવું અનુકૂળ છે કે એનાથી વિપરીત, સક્રિય સંચાલન વધુ ફાયદાકારક છે કે કેમ તે વિશ્લેષણ કરવાનો આ ક્ષણ છે. બાદમાં તેનો મોટો ફાયદો છે કે તે તમામ નાણાકીય બજારના દૃશ્યોમાં પણ અનુકૂળ થઈ શકે છે સૌથી વધુ બિનતરફેણકારી પરિસ્થિતિઓ તેઓ માટે. આ અર્થમાં, કેટલાક મની માર્કેટ વિશ્લેષકો છે જે અન્ય લોકો કરતા રોકાણના ભંડોળના ચોક્કસ પ્રકારનાં સંચાલન માટે વધુ અનુકૂળ છે.

દરેક મેનેજમેન્ટ મોડેલની અંદર ખૂબ જ જુદી જુદી લાક્ષણિકતાઓ સાથેના રોકાણના ભંડોળની વિશાળ શ્રેણી હોય છે જે નાના અને મધ્યમ રોકાણકાર તરીકે અમારી પ્રોફાઇલને બંધબેસશે. તે ક્ષણ છે તેમને શોધવાનો અને જો શક્ય હોય તો તે એક અમે સહન કરી શકે છે કે કમિશન સ્તર વ્યક્તિગત બજેટ પર વધુ સારું. જ્યારે બીજી તરફ, આ બચત ઉત્પાદનને formalપચારિક બનાવતી વખતે નાણાકીય બજારોની વાસ્તવિક સ્થિતિ શું છે તેના દ્વારા પણ મેનેજમેન્ટનો પ્રકાર નક્કી કરવામાં આવશે. તેઓ ઇક્વિટી ફંડ્સથી લઈને વૈકલ્પિક ફોર્મેટ્સ સુધીની છે, જેમાં વિવિધતા તાજેતરના વર્ષોમાં ધ્યાન આકર્ષિત કરે છે.

યુરોપિયન બજારોના આધારે

બીજું પાસું કે જેની ભૌગોલિક સ્થિતિ ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ, તેનું વિશ્લેષણ કરવામાં આવ્યું હોવાથી વૈશ્વિક ફંડ્સે પણ ફેબ્રુઆરીમાં સકારાત્મક પ્રદર્શન કર્યું હતું અને તેમની સંપત્તિમાં 525 મિલિયન યુરોનો વધારો કર્યો હતો. આ નાણાકીય ઉત્પાદન દ્વારા જોખમો ઘટાડવા માટે તે એક વાસ્તવિક વિકલ્પ હોઈ શકે છે. એકલા બજાર પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાને બદલે, જેમ કે સ્પેનિશ ઇક્વિટીઝના પસંદગીના સૂચકાંક, આઇબેક્સ 35. બચતને સમાન ટોપલીમાં મૂકવી તે અનુકૂળ નથી, પરંતુ તેમને વૈવિધ્યીકરણ કરવાનું વધુ સારું છે. નિયત આવક સાથે, વૈકલ્પિક મોડેલો અને શક્ય હોય તો કેટલાક સ્થાવર મિલકતના ઘટક પણ. બધા રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં વધુ વિવિધતા હાંસલ કરવાના હેતુ સાથે.

બીજી તરફ, યુરોપિયન બજારોમાં યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સની સરખામણીમાં કામગીરી કરવાનું વધુ સારું છે કારણ કે તાજેતરના વર્ષોમાં તેઓનો વિકાસ ઓછો થયો છે. તેથી, તેના સુધારાઓ સંભવત less ઓછી તીવ્ર હશે અને તેના શેરમાં પ્રશંસા કરવાની અપેક્ષા પણ થોડીક વધારે છે. આ દ્રષ્ટિકોણથી, ઇક્વિટી સાથે જોડાયેલા રોકાણ ફંડ્સના ગોઠવણીમાં આ બજારોને પસંદ કરવાનું વધુ સારું છે. જ્યાં તેઓને વિવિધ પ્રકૃતિ અને સ્થિતિની અન્ય નાણાકીય સંપત્તિઓ દ્વારા ટેકો મળી શકે. તેમછતાં, બધા કેસોમાં, રોકાણ ભંડોળના શેર્સની ટોપલી બનાવેલી સિક્યોરિટીઝ પસંદ કરતી વખતે ખૂબ પસંદગીની પસંદગી સિવાય કોઈ વિકલ્પ રહેશે નહીં.