શું ટ્રેઝરી મની ઓર્ડરને નિયંત્રિત કરે છે?

ટ્રેઝરી દરેક વસ્તુમાં છે તે લગભગ એક હકીકત છે. કોણ અને કોણ ઓછામાં ઓછું દર વર્ષે અમારી મુલાકાત લે છે અને રોજેરોજ હાથ ધરવામાં આવતા સંભવિત વ્યવહારો પ્રત્યે સચેત છે. પરંતુ ઘણા લોકોનો એક સામાન્ય પ્રશ્ન છે કે તે જે આવકને નિયંત્રિત કરે છે, શું તમે જાણો છો કે ટ્રેઝરી મની ઓર્ડરને નિયંત્રિત કરે છે? અને તમે અન્ય કયા પ્રકારની આવક પ્રાપ્ત કરી શકો છો?

જો તમને ખ્યાલ ન હતો કે ટ્રેઝરી મની ઓર્ડર્સ તેમજ અન્ય વ્યવહારોને નિયંત્રિત કરે છે, તો અમે તેમાંથી દરેક વિશે વાત કરવા જઈ રહ્યા છીએ.

મની ઓર્ડર શું છે

RAE (રોયલ સ્પેનિશ એકેડમી) અનુસાર, મની ઓર્ડર છે:

«પોસ્ટ ઓફિસ દ્વારા ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે છે".

પરંતુ ટ્વિસ્ટ શું છે? અમે કામગીરીના સમૂહ વિશે વાત કરી રહ્યા છીએ (અથવા માત્ર એક) જેમાં એક વ્યક્તિ પાસેથી બીજી વ્યક્તિને પૈસા મોકલવાનો સમાવેશ થાય છે, આ માટે Correos કંપનીનો ઉપયોગ કરીને.

મની ઓર્ડર આપણે કહી શકીએ કે તે નાણાં મોકલવાની એક રીત છે જેની સત્તાવાર માન્યતા છે. અને તેને પ્રમાણપત્ર તરીકે ગણી શકાય કે જેના વડે લાભાર્થી જાહેર કરે કે તેને તે પૈસા મળ્યા છે; અને ચૂકવનાર સ્પષ્ટ કરે છે કે પૈસા તે વ્યક્તિને મોકલવામાં આવ્યા છે.

અમે કહી શકીએ કે તે ચેકની જેમ કાર્ય કરે છે, કારણ કે મની ઓર્ડર મેળવનાર વ્યક્તિ તેને સ્વીકારી અથવા નકારી શકે છે.

મની ઓર્ડરનો ઉપયોગ સામાન્ય રીતે એવા લોકો વચ્ચે થાય છે જેમની પાસે ચેકિંગ એકાઉન્ટ નથી, પરંતુ કેટલીકવાર "ટ્રેઝરી શોધી શકતી નથી" જોકે, તે સાચું છે?

શા માટે ટ્રેઝરી મની ઓર્ડરને નિયંત્રિત કરે છે

અમે તમને જણાવતા દિલગીર છીએ કે, જો તમે આ પદ્ધતિનો ઉપયોગ બેંક ખાતામાં ગયા વગર ચૂકવણી કરવા માટે કરો જેથી ટ્રેઝરી તેને શોધી ન શકે અને તમે "B માં ચાર્જ" કરી શકો, તો તમે ખોટા છો. અને તે છે ટ્રેઝરી મની ઓર્ડરને નિયંત્રિત કરે છે કારણ કે તે એક જગ્યાએથી બીજી જગ્યાએ નાણાંની હિલચાલ છે, ક્યારેક ખૂબ ઊંચા, અને તે તિજોરી તરફ ધ્યાન દોરે છે. ખાસ કરીને જો તે નોંધપાત્ર પ્રમાણમાં હોય અને/અથવા સમયાંતરે પુનરાવર્તિત થાય.

મની લોન્ડરિંગને નિયંત્રિત કરવાની આ એક રીત છે. અને તે પણ "પકડવા" જેઓ કર બચાવવા માંગે છે અથવા તે રકમની જાહેરાત ન કરે.

અન્ય શબ્દોમાં, તે એક સાધન છે જેની તેઓ સમીક્ષા કરે છે જ્યારે તેઓ જુએ છે કે "વિચિત્ર" અથવા રિકરિંગ એક્સચેન્જો છે. જે એલાર્મ બંધ કરે છે અને તે વ્યક્તિની તપાસ કરવાનું શરૂ કરે છે (જે તેને મોકલે છે અને જે તેને મેળવે છે તે બંને).

મની ઓર્ડર કેવી રીતે મૂકવો

મની ઓર્ડર મૂકવો કોઈ સમસ્યા નથી. હકિકતમાં, તમારે ફક્ત પોસ્ટ ઑફિસમાં જવું પડશે અને મની ઓર્ડરની વિનંતી કરવી પડશે. તેઓ પોતે સેવા પર પ્રક્રિયા કરશે પરંતુ તમારે તેમને ચોક્કસ માહિતી પ્રદાન કરવી આવશ્યક છે જેમ કે:

• તમારું નામ, અટક, આઈડી, સરનામું...
• તમે જે પૈસા મોકલવા જઈ રહ્યા છો તેના લાભાર્થીનું નામ, અટક, સરનામું અને સંભવતઃ ID પણ.
• તમારું DNI (સૌથી સલામત બાબત એ છે કે તેઓ એક નકલ રાખવા માટે તેને સ્કેન કરે છે કારણ કે તેમને તે મની ઓર્ડર સાબિત કરવાનો હોય છે).
• જે પૈસા તમે મોકલવાના છો.
• મની ઓર્ડર માટે ચૂકવવાના પૈસા (કારણ કે હા, આ એક સેવા છે અને જેમ કે તમારે તેમની ફી ચૂકવવી પડશે).

એકવાર તમે તેને તે બધું આપી દો, તે પછી તે તેની પ્રક્રિયા કરવા માટે આગળ વધશે, તે પસંદ કરવામાં સક્ષમ હશે કે તે સામાન્ય મની ઓર્ડર છે (જે 1-2 દિવસમાં વધુ કે ઓછા સમયમાં આવી શકે છે), અથવા તાત્કાલિક, જે તેઓ કરવાનો પ્રયાસ કરે છે. શક્ય તેટલી વહેલી તકે (કેટલાક સ્થળોએ તે જ દિવસે પણ).

જ્યારે તમે મની ઓર્ડર મૂકો છો તમારી પાસે તેને મૂક્યાની અને તેના માટે ચૂકવણી કર્યાની નકલ હશે, અને તમે વિનંતી પણ કરી શકો છો કે જ્યારે અન્ય વ્યક્તિએ તે અસરકારક બન્યું છે કે નહીં તે જાણવા માટે જ્યારે તે સ્વીકાર્યું હોય ત્યારે તેઓ તમને સૂચિત કરે (આ રસીદની સ્વીકૃતિ સાથેનો મની ઓર્ડર હોઈ શકે છે, જો કે તે વધુ ખર્ચાળ છે, અમુક પરિસ્થિતિઓમાં તે આમ કરવા યોગ્ય છે).

ટ્રેઝરી અન્ય કઈ આવકને નિયંત્રિત કરે છે?

મની ઓર્ડર સિવાય, જે તમે જોયું તેમ, ટ્રેઝરી તેની નજરમાં છે, અન્ય વ્યવહારો પણ છે જેનું તે નિરીક્ષણ કરે છે. તેનો અર્થ એ નથી કે તેઓ ગેરકાયદેસર છે, તેનાથી દૂર છે, પરંતુ તે એક સમસ્યા છે અને ગંભીર છે, જો તેઓ તિજોરીનું ધ્યાન આકર્ષિત કરે છે, કારણ કે તેઓ તમને તે આવકના ખુલાસા માટે પૂછી શકે છે, ખાસ કરીને જો તે માસિક અથવા સમય સમય પર પુનરાવર્તિત રકમ.

ખરેખર જેઓ ટ્રેઝરીને સૂચિત કરે છે તેઓ પોતે બેંકો છે, એટલા માટે નહીં કે તેઓ ઇચ્છે છે, પરંતુ કારણ કે તેઓ માટે બંધાયેલા છે (અને તેમને સૂચિત ન કરવાના કિસ્સામાં, તે તેમના માટે ગંભીર ઉલ્લંઘન હોઈ શકે છે).

આમ, મની ઓર્ડર સિવાય ટ્રેઝરી મોનિટર કરે છે તે વ્યવહારો છે:

500 યુરો બેંક નોટ

અથવા તે જ શું છે, "બિન લાદેન", કારણ કે તેને હુલામણું નામ આપવામાં આવ્યું હતું કારણ કે તેઓ એક માઇલ્યુરિસ્ટા વ્યક્તિ માટે જોવામાં ખૂબ જ મુશ્કેલ હતા. 2019 માં તેઓ બનવાનું બંધ કરે છે, પરંતુ તેનો અર્થ એ નથી કે તેઓ પ્રસારણ ચાલુ રાખી શકતા નથી અથવા તેઓ તમને તેના માટે ચૂકવણી કરે છે.

જે થાય છે તે છે ટ્રેઝરી તે બિલો સાથે કરવામાં આવતા વ્યવહારોને ખૂબ જ નજીકથી જુએ છે.

3000 યુરોથી વધુ આવક

ટ્રેઝરી માટે, જ્યારે તેઓ 3000 યુરો કરતાં વધી જાય છે, ત્યારે તમામ એલાર્મ બંધ થઈ જાય છે અને કારણ સ્પષ્ટ કરવાની જરૂર છે જેના માટે કોઈ કંપની અથવા વ્યક્તિએ તમને તે પૈસા પાસ કર્યા છે જે મોટી રકમ ધારે છે.

10.000 યુરો કરતાં વધુના વ્યવહારો

સાથે આવું જ થાય છે કોઈપણ પ્રકારનો વ્યવહાર જેમાં 10.000 યુરોથી વધુ સંબંધિત હિલચાલનો સમાવેશ થાય છે, એવી રકમ કે જે દરેક પાસે હોતી નથી (અથવા આગળ વધે છે).

6000 યુરોથી વધુની લોન અથવા ક્રેડિટ

એ હકીકતમાં કંઈ ખોટું નથી કે તેઓ તમને 6000 યુરો કરતાં વધુ મૂલ્યની લોન અથવા ક્રેડિટ આપે છે. પણ ટ્રેઝરી તમે તેને શું ખર્ચવા જઈ રહ્યા છો તેનું નિયંત્રણ કરે છે કારણ કે તે એ જાણવા માંગે છે કે તમે આટલી રકમથી કેવી હિલચાલ કરો છો.

પુનરાવર્તિત રોકડ રસીદો

મારો મતલબ બેંકમાં જાઓ અને તમારા ખાતામાં અથવા અમુક ચોક્કસ રકમવાળા ખાતામાં જમા કરાવવા માટે કહો. એકવાર કશું થતું નથી. બે નહિ. પાંચ પણ નહીં. પરંતુ પાંચ, અથવા વીસ, અથવા પાંચસો ટ્રેઝરી માટે એલાર્મ સેટ કરે છે અને તે તપાસ કરવાનું શરૂ કરે છે કે તે રકમ ક્યાંથી આવે છે.

હવે જ્યારે તમે જાણો છો કે ટ્રેઝરી મની ઓર્ડરને નિયંત્રિત કરે છે, અને અન્ય વ્યવહારો પણ છે જેમાં તેની નજર છે, તો તમે જાણો છો કે તમે ટ્રેઝરીથી છુપાવી શકશો નહીં.