Claves para crear un fondo de investimento rendible

chaves

O ano 2018 foi un ano moi difícil para a bolsa española con caídas próximas ao 15% no Ibex 35, a peor cifra dos últimos anos. Aínda que o peor foi que a práctica totalidade dos fondos de investimento expostos a accións españolas quedaron en vermello ao final deste complicado ano. Este factor levou aos xestores de fondos de investimento a afinar as súas estratexias para construír carteiras de investimento. máis seguro e competitivo á vez. Co propósito de que este ano a rendibilidade dos fondos se liquide en positivo.

Por esta razón, non é de estrañar que os fondos de investimento invistan actualmente principalmente en empresas que, debido ao seu modelo de negocio ou en relación co ciclo económico, presentan oportunidades de investimento. revalorización a medio prazo. A través de diferentes estratexias de investimento e que poden variar desde a procura de rendibilidade do dividendo ou pola contra, céntrate nas expectativas que podes atopar a medio e longo prazo. Son unha das mellores alternativas que poden ofrecer os fondos de investimento neste momento. Máis alá doutras consideracións técnicas e quizais incluso dende o punto de vista dos seus fundamentos.

Neste sentido, outra das estratexias empregadas polos xestores nacionais e internacionais baséase en dirixirse a valores bursátiles que non perderon máis do 10% en 2018 e entre os que destacan as seguintes propostas. Inditex, Grifols ou CAF como os modelos máis relevantes dos mercados nacionais de renda variable. No que se configura como un dos formatos máis defensivos dentro dos fondos de investimento baseados en accións. Noutras palabras, opta polos títulos menos penalizados nos últimos meses da súa cotización.

Fondos: combinar varios mercados

Outra das estratexias empregadas por algúns xestores internacionais baséase nun sistema que pode ser moi rendible a partir destes próximos meses. A estratexia de investimento acontecerá neste caso en particular cunha maior exposición nas accións dos emisores españois, o resto en accións dos emisores dos Unión Europea. Na práctica, isto significa que haberá unha maior diversificación na carteira de títulos que pode axudar a minimizar os perigos dunha maior inestabilidade nos mercados de renda variable.

Por outra banda, estes fondos mutuos tamén poden incluír algunhas das accións en Estados Unidos. Porque, en efecto, este segue a ser un dos mercados de renda variable que aínda non debería faltar en ningunha carteira de investimento que valga a pena. Aínda que en menor medida que en anos anteriores, debido a que os seus principais índices bursátiles apreciáronse fortemente nos últimos oito anos. Con revalorizacións moi próximas ao 100%, o que na bolsa di moito, e en todo caso por riba dos sectores de renda variable do vello continente.

Xestión activa de investimentos

Outra das premisas deste ano é que a xestión do noso investimento debe materializarse activamente. É dicir, o seu principal obxectivo non será outro que o final bate o ritmo ao que se replica. Por outra banda, non podemos esquecer neste momento que este tipo de xestión caracterízase fundamentalmente porque os seus custos, os seus custos xerais son moito máis baixos e son máis transparentes e fáciles de seguir polos pequenos e medianos investidores. Presentando sobre todo un alto grao de diversificación. Como consecuencia característica, non hai dúbida de que polo menos a medio e longo prazo o fan mellor que moitos fondos xestionados activamente.

Por outra banda, tamén hai que ter en conta a este respecto que este tipo de xestión de investimentos tan especial é moito máis eficaz períodos de inestabilidade nos mercados de renda variable. Ata o punto de que se pode acadar certa rendibilidade en períodos de maior inestabilidade e volatilidade nos mercados de renda variable. Non en balde, é moi común que as carteiras de investimento se renoven de cando en vez e as adapten ás novas circunstancias que indican os mercados financeiros. No que constitúe un dos seus grandes sinais de identidade e por riba doutras consideracións técnicas.

Diversificación correcta

Dinero

Unha boa diversificación dos activos financeiros é a clave do éxito dos fondos de investimento desenvolvidos polos xestores financeiros. Porque, de feito, ao final do día non se trata de combinalos sen ningún sentido, senón ao contrario, é completamente necesario que se complementen e poidan dar un valor engadido ao investimento. É certo que non todos estes produtos financeiros cumpren esta importante característica, pero en calquera son os que hai que buscar para a súa posterior contratación.

Por outra banda, a diversificación para elaborar estes produtos de aforro materialízase a través de diferentes estratexias que intentan atopar que o a rendibilidade ao final é maior. Cun rendemento estable e sobre todo recorrente. Este debería ser un dos obxectivos máis salientables que deben cumprir os fondos mutuos. Sexa cal for a súa natureza, baseada en renda fixa e variable, moedas, materias primas ou incluso opcións puramente alternativas. Ao final do día trátase de obter un interese altamente satisfactorio para os intereses dos pequenos e medianos investidores.

Que ofrecen os fondos?

Unha vez que aprendiches estes consellos para investir cartos a través destes produtos tan básicos en calquera tipo de investimento, é hora de descubrir o que este produto nos ofrece para investimento puro e sinxelo. Como verás, son moitas as achegas que implica a súa formalización.

rendibilidade. O investimento colectivo e a diversificación do risco ofrecen ao investidor unha oportunidade para obter unha rendibilidade axustada ao risco asumido.

Liquidez. Todos os fondos ofrecidos pola maioría dos xestores, tanto nacionais como internacionais, teñen liquidez diaria para que nun prazo máximo de 5 días se lle reembolse o capital na conta corrente e sen maiores problemas.

Tributación dos fondos de investimento

tarifas

Unha das grandes vantaxes dos fondos de investimento é a súa fiscalidade. Só se tributará cando decida recuperar o seu diñeiro. Deste xeito, os beneficios xerados pasarán a formar parte do seu investimento. Leste beneficio fiscal aplícase a persoas físicas e residentes en España. Ademais, e a diferenza doutros produtos, os ingresos xerados considéranse ingresos de capital e a taxa á que tributan é progresiva en función da plusvalía obtida. Independentemente da situación legal (persoa física, residente, etc.), o beneficio obtido está suxeito, en termos xerais, a unha retención do 19%.

Por suposto, este pode ser un aliciente máis para contratar este tipo de produtos financeiros. Máis aló doutros consideracións técnicas e incluso dende o punto de vista dos seus fundamentos. Especialmente cando se compara con outros produtos destinados ao investimento, como a compra e venda de accións en bolsa. Ou os produtos máis sofisticados que comportan máis riscos nas operacións e que desde o punto de vista fiscal non poden ser tan interesantes contratar. Este é un aspecto que debes ter en conta nestes momentos precisos.

Transferencias dun fondo a outro

A cifra da transferencia permítelle transferir o seu investimento dun fondo a outro sen ningún custo fiscal. Isto permitiralle escoller o fondo de investimento máis interesante en función das súas necesidades e expectativas de investimento en todo momento. Si sen ningún custo fiscal. Debe ter en conta que os fondos de investimento constitúense nunha forma de investimento colectivo formada por un gran número de investidores chamados participantes.

Esta fórmula de investimento permite ao investidor individual acceder a todos os mercados e instrumentos financeiros. Independentemente do estratexia ou política de investimento de cada fondo, todos diversifican o investimento en diferentes activos, o que reduce o risco en comparación cun investimento que coloca todo o seu capital nun só lugar.

É un produto regulado

euro

Por outra banda, os fondos mutuos son un dos produtos financeiros máis regulados do mercado. Todos os fondos de investimento están rexistrados e supervisados ​​pola Comisión Nacional do Mercado de Valores, o organismo encargado da supervisión e transparencia na xestión do fondo. Entre as obrigacións esixidas pola CNMV está a de emitir información regular sobre as posicións, cambios, etc. do fondo, e que esa información estea sempre actualizada e estea dispoñible para o participante / investidor.

A elección dun xestor ou outro, como o banco depositario, é outra das variables a ter en conta á hora de elixir un fondo de investimento. Por esta razón, é moi importante que busque xestores de fondos de investimento cun historial moi competente en termos de rendibilidade anual xerada por esta clase de produtos.


O contido do artigo adhírese aos nosos principios de ética editorial. Para informar dun erro faga clic en aquí.

Sexa o primeiro en opinar sobre

Deixa o teu comentario

Enderezo de correo electrónico non será publicado.

*

*

  1. Responsable dos datos: Miguel Ángel Gatón
  2. Finalidade dos datos: controlar SPAM, xestión de comentarios.
  3. Lexitimación: o seu consentimento
  4. Comunicación dos datos: os datos non serán comunicados a terceiros salvo obrigación legal.
  5. Almacenamento de datos: base de datos aloxada por Occentus Networks (UE)
  6. Dereitos: en calquera momento pode limitar, recuperar e eliminar a súa información.