Types de dérivés financiers à connaître

Compte tenu de la grande évolution et de la croissance des investissements financiers à ce jour et au fil des ans, de nombreux investisseurs ont utilisé différents instruments financiers pour atteindre vos objectifs pour tirer profit des investissements dans le secteur financier.

Dans cet article, nous classerons les dérivés financiers les plus courants et actuellement utilisés sur les différents marchés mondiaux, car ce sont des instruments très populaires et connus de tout investisseur du secteur de l'investissement.

Les dérivés sont des instruments financiers dont la valeur découle de la fluctuation ou du mouvement des prix sur un autre actif, appelé «actif sous-jacent». L'actif sous-jacent avec lequel il est exploité est généralement très varié ou différent, comme des actions sur des sociétés, des devises, des indices boursiers ou des matières premières, parmi beaucoup d'autres disponibles.

En bref, un dérivé est un contrat à terme avec lequel les détails et les conditions sont établis au moment de l'accord, tandis que l'échange effectif a lieu ou a lieu à un moment futur ou à l'expiration du contrat.

Un fait très important concernant ces produits financiers est que sont soumis à un effet de levier, c'est-à-dire que pour investir en eux, nous aurons besoin d'un montant ou d'un montant réduit par rapport à leur acquisition normale, de sorte que les résultats de ceux-ci seront multipliés à la fois positivement et négativement.

Avec une multitude de dérivés financiers et leurs modalités, nous allons alors nous concentrer et analyser les types suivants:

Les Futures

Les contrats à terme sont des contrats ou des accords où l'échange d'un montant fixe d'un actif établi à une date future ou à une échéance spécifique est établi, à un prix convenu à l'avance ou antérieurement. Avec les futures, nous pouvons adopter deux types de positions:

• Une longue position: c'est celui qui accepte l'acheteur à termeEn d'autres termes, une fois le contrat ou l'accord expiré, vous auriez le droit de recevoir l'actif sous-jacent. Il y a aussi la possibilité que l'acheteur ferme sa position sur le marché avant l'expiration, c'est-à-dire qu'il vende l'avenir avant son expiration et se libère ainsi de l'obligation.
• Courte position: c'est celui accepté par le vendeur à terme, c'est-à-dire celui qui s'engage à livrer l'actif sous-jacent à l'échéance au prix établi ou convenu dans le contrat. Comme dans le cas précédent, vous pouvez également délivrer cette position avant son expiration.

Les mandats

Les bons de souscription sont un produit négociable qui a un droit d'acheter ou de vendre un certain actif à un prix fixe et une période spécifique. L'acquéreur du bon de souscription aura le droit, mais non l'obligation, d'acheter ou de vendre le sous-jacent à la date d'expiration.

L'exercice ou non du droit sera influencé par le prix à ce moment de l'actif sous-jacent avec le prix d'exercice.

• Achat de bons de souscription: le titulaire de l'accord achètera l'actif sous-jacent au prix fixé lors de l'exercice. Dans l'hypothèse où le prix serait supérieur à celui de l'année, il sera réglé par un crédit au titulaire de la différence qui en résulte entre les deux prix.
• Bons de vente: le titulaire du droit vendra l'actif sous-jacent au prix d'exercice. En cas de baisse du prix, l'accord sera réglé en payant la différence entre les deux prix.

En fonction de l'exercice du contrat ou de l'accord, les warrants peuvent être de type américain (il peut être exécuté pendant toute la durée du mandat jusqu'à expiration) ou de type européen (il ne peut être exercé qu'à l'expiration ou à l'expiration).

Les options

Les options consistent en un contrat ou un accord, dans lequel l'acheteur acquiert un droit et le vendeur une obligation, d'un montant spécifié sur un actif sous-jacent à une durée ou à une échéance stipulée à l'avance.

La prime est le prix ou la commission que l'acheteur a pour obtenir ce droit d'achat avec les caractéristiques convenues. Une fois la période d'expiration ou d'exécution arrivée, les deux peuvent valoriser l'option et l'exercer ou non en fonction du prix convenu et du prix actuel du marché.

En fonction du moment où les options peuvent être exercées, nous avons également deux types, l'option européenne (elle ne peut être exécutée qu'à l'expiration de l'option) et l'option américaine (elle peut être exercée à tout moment jusqu'au terme de l'option) .

Options binaires

Si vous ne savez toujours pas quelles sont les options binaires faites attention à ce qui suit. Les actions binaires sont un type de dérivé financier qui est devenu très populaire ces dernières années en raison de la facilité de les négocier (elles impliquent également un risque élevé).

Les actions binaires sont caractérisées parce qu'elles sont un type d'investissement basé sur tout ou rien, c'est-à-dire que si le commerçant atteint la prédiction qu'il a faite, il prendra un pourcentage de l'investissement, mais dans le cas où la prédiction est erronée, rien n'est pris.

Ces opérations peuvent être effectuées dans les deux sens du commerce, c'est-à-dire acheter ("CALL") ou vendre ("PUT"). Une fois l'actif et le sens de l'opération sélectionnés, le délai d'expiration de l'option doit être choisi (la plupart des courtiers autorisent des opérations de 60 secondes, 5 minutes, etc.).

Swaps

Un swap consiste en un contrat financier entre deux parties où elles conviennent d'échanger des flux de trésorerie avec une formule et des spécifications spécifiques. Ces modalités sont des contrats sur mesure ou spécifiques pour répondre à des besoins spécifiques et complexes.

Les accords ou contrats de swap ont des spécifications sur les devises, les taux d'intérêt applicables et la date d'échange ou d'expiration de l'opération, ainsi que la formule et les spécifications techniques convenues dans le contrat.

types Les swaps les plus courants concernent le taux d'intérêt et le taux de change des devises, donc ce dérivé financier est un produit complexe et ne convient pas à tous les types d'investisseurs, car il comporte un risque élevé et une exposition à marché financier.

Contrats de différence ou CFD

Les contrats pour différence ou CFD (contrats pour différence) sont des accords dans lesquels l'investisseur et une institution financière conviennent d'échanger contre la différence entre le prix de vente et d'achat d'un certain actif sous-jacent, par exemple des actions, des indices. Des actions, des matières premières et des intérêts taux, entre autres.

Comme il s'agit de produits ou de modèles non spécifiques, les investisseurs doivent prendre en compte toutes les particularités et les risques qu'ils peuvent présenter avec chaque actif sous-jacent et chaque transaction particulière. Ce dérivé financier utilise également un effet de levier, il faut donc considérer le risque d'exister, car il peut entraîner des pertes supérieures au capital déposé auprès du courtier.