À l'intérieur de la stratégie achète et garde, l'un des aspects les plus appréciés par les petits investisseurs est comment obtenir une rentabilité à long terme. Comment l'obtenir et quel type de titres choisir? Ou vos intérêts courent-ils de nombreux risques? approches ce que les détaillants en viennent. Bien entendu, ce genre d'objectif nécessite une série d'approches qu'il faut respecter et que nous vous expliquerons à travers cet article.
Généralement, les épargnants qui sont orientés vers cette période de permanence ont un profil très bien défini. Ce sont des investisseurs conservateurs, qui ils recherchent la sécurité plus que la rentabilité elle-même. Ils se concentrent sur des titres très liquides, qui font partie des principaux indices boursiers, non seulement nationaux, mais également dans d'autres zones géographiques. Et en tout cas, ils fuient les propositions les plus risquées représentées par des valeurs spéculatives.
Une fois que vous aurez analysé la manière dont les investisseurs recherchent une rentabilité à long terme, il sera temps de se concentrer sur la catégorie de titres qui composent votre portefeuille de placements. Les jetons bleus sont l'une de vos options préférées, et qui sont présents dans la plupart de ses performances. En ce sens, il ne faut pas oublier que ces valeurs représentent celles qui ont le poids spécifique le plus élevé de l'indice sélectif national, celui connu sous le nom d'Ibex 35. BBVA, Santander, Iberdrola, Endesa et Repsol sont ses membres.
Des valeurs très défensives
Les titres destinataires de leurs opérations n'offrent pas de fortes fluctuations de leurs prix. Pas en vain entre les prix maximum et minimum de leurs prix dans la même séance de trading n'offrent pas de grandes différences. Une autre de ses contributions est que c'est un groupe d'actions qui offrir un rendement de dividende élevé. Avec une rentabilité fixe et annuelle comprise entre 3% et 8%, à travers un ou plusieurs versements par an. Cette rémunération à l'actionnaire fait que l'investisseur constitue un revenu fixe au sein de la variable.
La raison de cette stratégie d'investissement dans la rentabilité à long terme tient au fait qu'elle dépasse les faibles marges bénéficiaires actuellement offertes par les principaux produits d'épargne (dépôts, billets à ordre bancaires, dette publique, etc.). Et qu'en tout cas, ne pas dépasser plus de 0,50%. En conséquence de la politique monétaire de la Banque centrale européenne (BCE) pour abaisser le prix de la monnaie. Et cela a conduit à un taux de 0%. Quelque chose qui ne s'était jamais produit dans la politique économique communautaire.
D'autres valeurs conservatrices pour lesquelles ces investisseurs choisissent sont celles issues de secteurs très stables, tant dans leurs métiers que dans leurs prix. Parmi eux, l'alimentation électrique, les autoroutes et surtout les compagnies d'électricité se démarquent.. Précisément ce dernier avec une représentation large et diversifiée: Gas Natural, Endesa, Iberdrola, Enagás et Red Eléctrica Española, entre autres. Ils ne manquent pas d'un portefeuille à terme de ces caractéristiques. Sans surprise, ils offrent une plus grande stabilité à l'épargne des petits et moyens investisseurs.
Quels sont les objectifs?
Développer et maintenir une stratégie de rentabilité à long terme nécessite des caractéristiques très bien définies, qu'il ne faut pas négliger lors de l'élaboration de votre stratégie. Vous devrez certainement définir la permanence sur les marchés boursiers. Avec une durée maximale comprise entre 5 et 10 ans environ, dans lequel des titres à intérêt croissant peuvent être sélectionnés, sous un capital minimum qui sera basé sur les fonds propres apportés à ces opérations sur les marchés boursiers.
La formule la plus courante pour canaliser ce type d'investissement est de se laisser emporter par la réalité des prix. De sorte que comme les durées sont plus longues, la rentabilité devient plus attractive, bien que dans des pourcentages peu frappants quant à la réalisation de grosses opérations. Et bien sûr, tant qu'aucun événement ne fait chanceler les marchés boursiers, comme cela s'est produit au début de la dernière crise économique, en 2007.
Dans les investissements à long terme, vous ne trouverez pas de réévaluations de quelque pertinence que ce soit, encore moins qu'elles vous feront millionnaire. Il n'est pas surprenant que la plupart des cas concernent garantir l'intégralité du capital investi. Obtenir un rendement supérieur à celui des titres à revenu fixe, et bien sûr, sans prendre de risques excessifs. Cela n'a pas d'importance car vous passez par des processus où vous perdrez une partie de vos contributions. Il y aura plus d'années pour le récupérer et même l'augmenter.
Quelle psychologie devriez-vous avoir dans ces opérations?
La récente baisse des taux d'intérêt a eu pour conséquence principale une baisse notable de la rentabilité des dépôts bancaires. Et l'une de ses conséquences est détournement d'une bonne partie de l'épargne vers les actions, et surtout à la bourse. Mais vous devrez maintenir une série d'actions qui ne sont pas habituelles dans les opérations à court terme, et qui nécessitent une attention particulière de votre part.
Vous ne devez pas vous concentrer sur les mouvements spécifiques des marchés financiers, car ce n'est pas un objectif. Il peut même être prudent de négliger vos opérations car elles envisagent des périodes de permanence aussi élevées. Il est très important que vous ne souscriviez pas d'actions de société très erratiques, et qu'elles puissent même disparaître du fait de leur gestion. Plus les entreprises sont stables, mieux ce sera pour vos intérêts. La stabilité est le principal facteur à rechercher lors de la sélection des composants de votre choix.
Caractéristiques de ces termes
Comme les autres stratégies d'investissement, cette option en actions présente une série d'avantages et d'inconvénients que vous devez connaître. Et cela dépendra dans la plupart des cas du profil que vous présentez en tant qu'investisseur moyen. Face à ce scénario, qui traduit la pérennité des marchés boursiers, vous n'aurez d'autre choix que d'analyser leurs bénéfices. Et où ses avantages seront d'abord reflétés.
- Ils offrent un intérêt croissantDe telle sorte qu'au fur et à mesure que l'on regarde les années, la rentabilité des portefeuilles créés augmentera, mais sans atteindre des niveaux disproportionnés.
- Ils ne garantissent pas le capital investi, mais en échange de bonnes perspectives de performance, qui peuvent être renforcées par la rémunération du dividende générée par une grande partie de ces propositions.
- Il existe différentes stratégies d'embauche, en fonction du profil que vous présentez, et de l'endroit le plus favorable à vos intérêts diversifier les investissements, et ne pas se concentrer sur une seule valeur. C'est un moyen très utile de protéger les économies sur une si longue période de temps.
- L'investissement à long terme vous permet choisissez parmi une large gamme de valeurs, à la fois des actions nationales et de l'étranger. Essayer de toujours rechercher le plus grand potentiel de rentabilité, voire opter pour les opportunités d'achat qui surgissent sûrement chaque année.
Inconvénients du trading à long terme
Ces termes denses comportent également certains risques que vous devez évaluer pour effectuer l'investissement. Et qu'en premier lieu, il peut supposer que vous manque de liquidités pour faire face à certaines dépenses dans votre vie personnelle (obligations fiscales, paiement de l'hypothèque, scolarité des enfants, ou simplement un déboursement imprévu dans votre budget familial). Mais ce sont les seuls problèmes que vous pouvez trouver dans cette situation. Il y a d'autres facteurs auxquels vous devriez également penser. Et parmi lesquels se démarquent les suivants.
- Supposons avoir un capital immobilisé pendant une période relativement longue, même si vous pouvez effectuer des ventes partielles pour obtenir les liquidités nécessaires. Bien qu'avec le risque évident que les prix de vos actions soient à ces moments inférieurs à l'achat.
- Le capital minimum que vous consacrez à l'investissement en actions est généralement plus élevé que dans d'autres produits financiers, ce qui affectera l'état réel de vos comptes personnels et ce qu'il peut vous faire faire sauvetages ponctuels d'autres produits financiers (dépôts à terme, fonds d'investissement, warrants ou dérivés, entre autres).
- La rentabilité que l'investissement vous offre en fin de compte peut ne pas être suffisamment attrayante pour les maintenir pendant tant d'années, en étant en mesure de rechercher d'autres produits financiers avec de meilleurs avantages. Et même avec un rendement garanti, bien que la chose normale soit qu'il soit très petit et ne répond pas à vos projets d'épargne à long terme.
- Ces classes de haute permanence visent un type de profil d'épargnant trop conservateur qui recherche la sécurité et la clarté plutôt que le risque et une rentabilité accrue. La première chose à faire est de définir si vous répondez à ces caractéristiques et de suivre leurs modèles d'investissement. Vous pouvez même être confus et vous correspondez vraiment à un autre profil pas si long.
Vaut-il la peine de prolonger les délais?
Cinq, dix ans, voire plus, c'est une période très longue pour maintenir des positions sur les marchés boursiers. Pas de très jeunes utilisateurs, si bien sûr les retraités doivent suivre cette approche à long terme. Ce n'est qu'au moyen âge que cela aura un sens, et à condition qu'il y ait des économies qui ne seront pas nécessaires pour beaucoup. Si votre intention dans les années à venir est d'acheter une maison, oubliez ces stratégies d'investissement. Parce que ce n'est pas le plus adapté à vos intérêts et que cela peut même nuire gravement à vos intérêts.
Dans tous les cas, c'est une stratégie pour investir une petite partie de votre épargne, et avec l'intention de créer un sac d'épargne pour les prochaines années. Et cela peut être combiné avec la sous-traitance d'autres produits bancaires, et pourquoi pas, de différents actifs financiers qui peuvent désormais rentabiliser votre épargne.