Beaucoup de gens, même ceux qui investissent déjà sur le marché des devises, ne savent pas ce qu'est le swap sur le forex. Aussi connu sous le nom de points de swap, de commissions de swap ou de rollover dans le forex. S'il est vrai que cela n'affecte pas le scalping ou les opérations intrajournalières, c'est une charge à enregistrer lorsqu'une position reste ouverte du jour au lendemain. Une charge qui peut être à la fois en votre faveur (ils vous paient) et contre vous (vous la payez).
La comptabilisation de toutes les dépenses et de tous les revenus est essentielle pour une économie saine. Alors voyons qu'est-ce que le swap, comment il vous affecte, comment vous pouvez en bénéficier ou vous nuire et, surtout, comment le swap est calculé sur le forex.
Quel est le swap?
Certaines personnes appellent cela le roulement de devises. Le swap est la différence entre les taux d'intérêt de deux pays. Il serait juste de dire alors que c'est la différence entre les taux d'intérêt des pays. Cependant, puisque les «paires de devises» sont touchées dans le forex, il est préférable de dire que la différence se situe entre deux pays. Les deux pays impliqués dans une paire de devises particulière.
Cet intérêt annuel, Il doit être payé pour chaque opération que nous gardons ouverte du jour au lendemain et tous les jours. Et cela existe parce que les taux d'intérêt pour financer un pays ne sont pas les mêmes parmi eux. Nous avons des zones avec des taux très bas, voire négatifs, comme la zone euro (devise EUR), la Suisse (devise CHF) ou le Japon (devise JPY), et d'autres plus élevés, comme la Russie (devise RUB). Il existe des cas isolés de pays avec des taux d'intérêt énormes, comme l'Argentine. Au DataMacro, un site Web que je recommande et que j'ai souvent utilisé pour consulter les données d'autres pays, vous pourrez connaître les taux d'intérêt qui existent à tout moment.
D'où vient le swap sur le forex?
À partir de différence de taux d'intérêt de la Banque centrale à laquelle correspond chaque devise. Pour le comprendre, prenons l'exemple du dollar australien (AUD) et du franc suisse (CHF). Entre autres, parce que la paire AUD / CHF est celle sur laquelle je travaille le plus. Depuis près de 2 ans, j'ai constamment ouvert des opérations d'achat. Cet exemple est à peu près:
- Rappelons que le la première devise de la croix de devise est la devise de base, dans ce cas AUD. La seconde est la devise de cotation, dans ce cas CHF.
- L'AUD est soumis à un taux d'intérêt de 1% et le CHF a un taux de -50%. Son différentiel total est 1’50-(-1’25)=2’75%. Ce serait un intérêt en notre faveur, si notre la position est achetée. Si, en revanche, nous vendons, nous devrons payer cet intérêt.
- Si, au contraire, nous prenions la croix dans l'autre sens (CHF / AUD) nous aurions une différence de (-1'25) -1'50 = -2'75%. Par conséquent, dans une position longue, nous paierions ce swap, et en cas de vente, nous le recevrions.
- N'oubliez pas qu'à partir de la première pièce si vous l'achetez, vous recevez vos intérêts, et à partir de la seconde, lorsque vous vous en séparez, vous la payez. Au contraire, si vous vendez, sur la première pièce vous payez les intérêts, et sur la seconde vous les recevez.
- Les taux d'intérêt ont tendance à varier avec le temps. Certains sont très stables, d'autres sont très instables (alerte avec ceux-ci, on ne veut pas de frayeur).
Jusqu'à présent, vous pouvez voir la logique derrière l'échange. Si vous prenez comme référence les taux d'intérêt des devises impliquées dans chaque croix, vous verrez comment votre courtier vous paie ou vous facture en fonction de ceux que vous avez examinés.
Le swap / rollover dans le courtier
C'est important. Le courtier n'exprime pas de pourcentage, mais plutôt en pips (en votre faveur ou contre). Et en plus, vous verrez que ce n'est pas proportionnel, une position longue n'est pas la même chose qu'une position courte. Ne devrait-il pas en être de même? Oui, en effet. Ce qui se passe dans ce cas, c'est que le courtier facture une commission sur chacun d'eux et sur ses fournisseurs de liquidité. Et c'est à comprendre, car c'est votre affaire et nous bénéficions de vos services.
Dans mon cas, mon courtier me paie pour une position longue (Swap Long) en AUD / CHF, 0 pips par jour. Ensuite, si j'ouvre une position courte (Swap Short), je paierais -44 pips par jour. Si aucune commission n'est facturée, on verrait peut-être des chiffres de pip plus exacts, tels que 0 et -71 par exemple, selon qu'il s'agisse d'un achat ou d'une vente.
Comment pouvez-vous bénéficier du swap
Soyez prudent, car c'est une épée à double tranchant. Je t'explique. La première fois que j'ai eu une idée du swap, ma première impulsion a été d'aller chercher la devise qui rapporterait le plus de pips pour maintenir une position ouverte. «Je laisserai ma position ouverte ... Chaque jour je gratterai plus de pépins ... Et je serai le maître de l'univers». N'y pensez même pas!
Vous pouvez découvrir par vous-même comment le cotations de ces devises croisées avec des swaps élevés à long terme. Si vous les cherchez, ce que je vous encourage à faire, vous en verrez des graphismes qui vous font peur. Cela signifie-t-il que nous devrions oublier le swap? Non non, loin de là! Mais C'est une épée à double tranchant, et je dois vous avertir. Les intérêts ne varient pas parce qu'ils le font, mais c'est une autre histoire.
Un swap peut vous être bénéfique, ou vous aider, sans être une garantie de réussite totale, dans la prise de décision pour le trading forex à long terme.
Comment le swap est-il calculé en forex?
Imaginons que nous voulions négocier un achat avec l'EUR / USD, et pour garder les chiffres simples, imaginons que nous achetions un mini-lot, ce qui équivaut à 10.000 XNUMX USD.
- Chaque pip, ou ce qui est identique, chaque 0'0001 de la cotation EUR / USD, équivaut à 1 $.
- Les taux d'intérêt aux États-Unis sont plus élevés que dans la zone euro.
- Aux États-Unis, par exemple, ils sont de 2% et dans la zone euro de 25% (À titre d'exemple, je ne dis pas que maintenant ce sont).
- Lors de l'achat de EUR, nous recevrons 0%, et comme nous nous séparerons de l'USD, nous paierons 2%. Ce qui implique que nous paierons 25% par an de 2 25 $. Équivaut à 10.000 $.
- 225 $ par an, soit 0 $ par jour, ce qui en pips se traduirait par -62 pips. Négatif car dans ce cas, c'est ce qu'il faut payer. Et en ajoutant que le courtier va ajouter les commissions, une valeur plus élevée peut en sortir, de 0 ou 62 pips.
- Pour que les pips / points du swap aillent en notre faveur, nous devrions faire une vente au lieu d'un achat, dans ce cas.
Dans le cas où vous utilisez une autre paire de devises, les pips seront toujours payés pour la devise citée. Ensuite, il vous suffit d'effectuer la conversion dans votre devise, pour connaître le montant exact que vous recevrez.
Dernières conclusions
Nous avons vu que le swap en forex, ils n'ont pas de mystère, au-delà du calcul pertinent pour savoir comment cela nous affecte. Quoi Cela peut aussi bien nous être bénéfique que nous nuire, selon nos décisions. Et c'est quelque chose à garder à l'esprit, en particulier dans les opérations de change à long terme. C'est également un calcul valide pour les métaux tels que l'or et l'argent.
Il existe également des courtiers qui utilisent des points de swap comme un rollover pour certaines matières premières, opérant dans les CFD. Tant que nous allons à long terme, nous devons faire attention à ces dépenses quotidiennes que nous allons générer pour garder un commerce ouvert.