Stratégies d'investissement: transferts entre fonds

L'embauche de fonds d'investissement présente de nombreux avantages. Mais bien sûr, l'un des plus pertinents est qu'il est assuré par des transferts entre ces produits financiers. Parce qu'en effet, vous pouvez bénéficier ces mouvements dans vos opérations dans les fonds d'investissement. Au point qu'il se peut que vous ne les connaissiez pas vous-même. Pour avoir une meilleure capacité opérationnelle, vous aurez désormais ce qu'il vous reste à faire pour booster les transferts.

Les fonds d'investissement sont devenus les produits préférés des utilisateurs pour rentabiliser leur épargne. Une fois que les principaux produits d'épargne (dépôts à terme, billets à ordre bancaires, comptes à revenu élevé, etc.) ont perdu tout intérêt chez les petits épargnants. Après la décision des autorités monétaires européennes de baisser le prix de la monnaie et de l'amener à des creux historiques à 0%. Cette tendance des dernières années a conduit ces modèles bancaires à récompenser rarement les clients avec des niveaux de rentabilité ne dépassant pas 1%.

Ce facteur a conduit une bonne partie des épargnants espagnols à se tourner vers les fonds d'investissement. Dans ses différentes modalités, de celles basées sur revenu variable, investissement fixe, mixte ou encore monétaire ou alternatif. Sans surprise, c'est l'une des rares stratégies dont vous disposez pour améliorer les marges d'intérêt que votre sac d'épargne peut louer. Non sans prendre certains risques, puisque la sous-traitance de ces produits financiers n'est pas exempte de certains autres inconvénients.

Comment les transferts sont-ils formalisés?

Eh bien, si vous êtes intéressé par la souscription de fonds d'investissement, vous devez savoir ce que vous pouvez effectuer des transferts entre fonds d'investissement. En particulier, avant le niveau d'imposition qui nécessitent ce genre d'investissement. Car en effet, des transferts peuvent être effectués pour changer le portefeuille dans lequel vous avez investi votre argent. Vous pouvez le faire à n'importe qui d'autre, sans aucune limitation. Même d'autres sociétés de gestion, qu'il s'agisse de titres à revenu variable ou fixe ou de tout autre qui est proposé par votre intermédiaire financier.

Vous pouvez jouer autant de fois que vous le souhaitez et totalement gratuitement et sans aucune sorte de commission, comme vous pourriez le penser au départ. De ce sens, il s'agit de une opération très bénéfique pour vos intérêts personnels ou en tant que petit et moyen investisseur que vous êtes. Parce que d'autres peuvent formaliser au moment qui semble le plus approprié. Car il vaudra sûrement mieux faire les transferts entre les fonds d'investissement plutôt que de finaliser l'opération. Pour une motivation purement fiscale.

En raison du niveau élevé d'imposition de notre système fiscal, vous devez faire face à un pourcentage important des bénéfices de vos fonds d'investissement. Mais grâce aux transferts, vous pouvez les empêcher d'être appliqués rapidement. Au point que vous pouvez attendre que les impôts baissent et ainsi vendre vos positions sur ces produits financiers. C'est une stratégie très efficace pour payer moins d'argent. Au moins à court terme et cela vous permet de poursuivre vos opérations habituelles dans ce modèle de gestion.

Quand doivent-ils être effectués?

Bien entendu, il existe des scénarios plus favorables que d'autres pour formaliser les transferts de fonds d'investissement. Tout d'abord, lorsqu'il existe un scénario général de des taxes très chères. De plus, c'est une opération très pratique dans les cas où vous avez des pertes sur vos positions dans cette classe de produits financiers. Parce que vous pouvez orienter vos positions vers d'autres modèles d'investissement présentant ces caractéristiques. Et vous pouvez même rembourser vos dettes avec le nouveau pari d'investissement. C'est l'un des avantages les plus importants que vous apportent les transferts. Mais pas le seul, comme vous pourrez le voir désormais.

Ce mouvement est également fortement recommandé lorsque de nouvelles opportunités commerciales se présentent au sein de ces produits d'investissement. Parce que vous n'aurez pas l'obligation de vendre vos positions, mais il suffira de le transférer dans un autre fonds. Cette opération peut être effectuée autant de fois que vous le souhaitez, sans aucune exigence ni limitation. Dans tous les cas, c'est une opération que vous ne pouvez traiter qu'à travers ces produits. Pas dans le reste et qui composent l'offre d'investissement et d'épargne des entités financières.

Les étapes à suivre

Pour effectuer les transferts entre fonds d'investissement, la première chose à faire est de choisir la prochaine destination de votre épargne. Une fois la nouvelle proposition financière détectée, vous n'aurez plus qu'à effectuer le virement. Cette opération peut être effectuée depuis votre banque habituelle ou même via votre ordinateur confortablement depuis chez vous ou où que vous soyez à ce moment-là. À partir de maintenant, votre argent sera déjà négocié dans le nouveau fonds choisi. Et pour le même montant que le précédent, car ils n'actualiseront pas les taxes que ces produits financiers entraînent.

La prochaine étape à franchir à partir de ce moment est d'attendre quelques jours jusqu'à ce que le mouvement soit officialisé. Cela peut durer entre un ou plusieurs jours, mais pas beaucoup plus longtemps. Parce que vous serez déjà en pleine condition pour que vos titres soient cotés sur les marchés financiers. Vous pourrez les suivre à travers les cases où se déplacent les nouveaux actifs financiers. C'est une opération tellement simple à faire que vous pourrez les répéter au bout de quelques jours et détourner le montant vers un autre fonds d'investissement. C'est aussi simple que cela, puisque rien ni personne ne pourra vous dire quelque chose sur ces décisions. C'est quelque chose de personnel et un droit non négociable que vous avez.

Exigences pour effectuer des transferts

La seule exigence qu'ils vous demanderont est que les fonds soient déposés dans la même banque ou intermédiaire financier. Rien d'autre qui puisse vous inciter à limiter ces opérations. Car en effet, vous pouvez le remplacer par d'autres fonds d'investissement qui sont présents dans l'offre de l'institution financière avec laquelle vous opérez. C'est l'une des raisons pour lesquelles vous êtes ouvert à développer ces stratégies dans vos relations avec le monde de l'argent. Il est pratique que vous en teniez compte au cas où vous allez promouvoir ces opérations à partir de maintenant.

Un autre aspect que vous devez savoir est celui qui fait référence au fait que vous pouvez effectuer ce type de transferts, partiellement ou totalement. Vous pouvez conserver une partie de votre investissement et transférer l'autre au fonds d'investissement choisi. Toujours dans les mêmes conditions et ils ne font aucune différence par rapport à l'opération que vous devez entreprendre. Cette action dépendra de la stratégie que vous développerez pour protéger votre épargne. Cela ne doit pas toujours être le même objectif.

En revanche, les virements entre fonds sont un moyen de améliorer vos positions. Car en effet, ils vous permettent de mettre à jour le portefeuille d'investissement de temps en temps. Pour que vous soyez dans les meilleures conditions pour que les plus-values ​​soient installées dans votre compte de résultat. Pour cela, vous devrez être très conscient de l'évolution des titres de ces produits financiers. À partir de ce scénario, cela peut signifier une augmentation de la rentabilité par rapport aux nouveaux scénarios.

Conseils pour changer de fonds

Il y a toujours des scénarios plus que d'autres où il est plus rentable de réaliser cette opération. Vous n'aurez d'autre choix que de les prendre en compte pour mener à bien ce changement de stratégie. Ce sont quelques-unes des clés pour lesquelles il sera plus favorable de promouvoir ce mouvement.

• Si vous constatez que votre fonds d'investissement ne répond pas à vos attentes, la meilleure décision que vous puissiez prendre est le diriger vers d'autres fonds d'investissement qui ont de meilleures perspectives d'appréciation. Le seul problème que vous aurez est de choisir le nouveau modèle d'épargne.
• Avant tout changement des cycles économiques qui peut être développé. Ce sera le moment le plus opportun pour faire un examen approfondi de votre portefeuille d'investissement afin de l'améliorer considérablement.
• Il peut s'agir de changer le modèle d'investissement vers les actions ou les titres à revenu fixe et il faudra donc un tour de roue pour redresser le portefeuille. Ce n'est pas une stratégie pratique de le faire à court terme. Mais en revanche il est très efficace dans les périodes de moyen et long séjour.
• Vous n'êtes pas obligé de transférer des fonds d'investissement avec une certaine frivolité. Bien sûr que non, mais seulement lorsque les situations nécessaires se présentent pour optimiser les opérations. Parce qu'il y aura des moments où ils seront totalement obligés.
• Les transferts ne doivent pas nécessairement être des mouvements entre les mêmes actifs financiers. Les changements de portefeuille peuvent être plus radicaux ou même avec un changement de stratégie investissement. C'est quelque chose de commun qui peut être généré dans une bonne partie des épargnants.
• Pour que tout soit canalisé correctement, il sera très nécessaire de faire un analyse de vos investissements avec une certaine régularité. De plus, ce sera une action très bénéfique pour défendre vos intérêts dans votre relation avec le monde de l'argent.
• Fonds d'investissement ils ne doivent pas les avoir tout au long de votre vie. Et cela se matérialise par leur examen. Selon les caractéristiques que vous présentez en tant que petit et moyen investisseur.