Nul doute que le poids de la politique monétaire influence de plus en plus l'évolution de vos investissements. Au point qu'il peut gagner ou perdre de l'argent en fonction de vos décisions. Pas seulement en ce qui concerne la zone euro. Mais aussi de l'autre côté de l'Atlantique. Le poids du facteur monétaire prend une plus grande incidence ces dernières années. Tous les analystes financiers sont conscients des décisions prises depuis le début Banque centrale européenne (BCE) ou la Réserve fédérale des États-Unis (FED). Sans surprise, une bonne partie des mouvements des actions mondiales dépend de leurs actions.
A partir de ce scénario général présenté par la politique monétaire au niveau international, la réduction des stimuli prévue pour la nouvelle année gagne en force. En ce sens, les banques centrales nous font attendre toute prévision économique en 2018. Les politiques dans ce domaine économique apparaissent comme l'une des clés économiques dont il faudra tenir compte pour l'année prochaine. Au point que déterminera votre entrée ou sortie sur les marchés financiers. Même au niveau de prix dans lequel vous formaliserez les opérations. Une tâche dans laquelle vous devez forcément avoir une culture financière plus grande que par le biais d'autres stratégies d'investissement.
L'un des exemples les plus clairs est représenté par le Banque centrale européenne (BCE). À l'époque, il a déjà annoncé que le montant mensuel de son programme de rachat de dettes publiques et privées passerait de 60.000 30.000 à XNUMX XNUMX millions par mois. Cependant, il n'est pas certain que ce fait se développe au cours de l'année prochaine. Sans surprise, plusieurs voix préviennent que cette réduction il pourrait réaliser les hausses de taux d'intérêt en 2019. Dans tous les cas, selon son application, il se fera plus ou moins ressentir sur les marchés actions.
Politique monétaire: revenu fixe
Tout ce qui concerne l'investissement ne se résume pas aux actions, loin de là. Mais il atteint également les titres à revenu fixe comme l'une des alternatives dont disposent les petits et moyens investisseurs. En ce sens, c'est un actif beaucoup plus vulnérable car il influe sur ces moments où les taux d'intérêt sont constamment bas. Bien qu'une légère reprise soit déjà détectée dans cette classe de opérations obligataires. Comme par exemple, dans les produits bancaires de toute une vie (dépôts à court terme, comptes payants ou même billets à ordre d'entreprise). Eh bien, pour le moment, ils dépassent rarement le seuil de 1%.
D'autre part, il convient également de noter que la politique monétaire a une influence totale sur le comportement de croissance dans les pays. Au point de donner des lignes directrices sur les stratégies que les gouvernements doivent appliquer. On peut dire que certains le faible taux d'intérêt profite aux investisseurs. Alors qu'au contraire, les grandes victimes sont les épargnants. Pas en vain, ils perdent du pouvoir d'achat avec la sous-traitance des produits bancaires les plus pertinents. Il existe donc une divergence importante entre les différents agents du processus économique.
Impact sur les actions
D'autres considérations totalement différentes sont celles qui sont liées aux marchés boursiers. Parce que la politique économique actuelle de taux bas a fait apprécier la bourse pendant toutes ces années. Malgré tout, les valorisations ne sont pas particulièrement attractives en bourse. Dans la mesure où les plus grandes opportunités commerciales sont intégrées dans les marchés émergents. C'est à ces moments que se trouve le plus grand potentiel de réévaluation. En raison de épuisement des marchés financiers occidentaux. Dans certains cas, au-dessus du niveau de 10%. Comme par exemple, dans certains pays d'Asie ou d'Europe de l'Est.
Cependant, l'application de cette stratégie à l'investissement nécessite des risques plus importants dans les opérations. Il est vrai que vous pouvez gagner plus d'argent, mais pour ces mêmes raisons, vous pouvez laisser beaucoup d'argent sur ces voyages monétaires spéciaux. C'est quelque chose, par contre, avec lequel vous devrez vivre désormais. Plus les bénéfices sont élevés, plus les risques sont élevés que vous devrez assumer désormais. Si en revanche, une bonne partie des analystes financiers considère que la valeur principale de ces portefeuilles se situe en Europe et aux États-Unis. Les marchés qui sont les principaux bénéficiaires de vos contributions financières.
Plus avancé la Réserve fédérale
En ce qui concerne la politique de relèvement des taux d'intérêt, il ne fait aucun doute qu'il existe une autre différence par rapport à la stratégie monétaire menée de part et d'autre de l'Atlantique. Car en effet, la Réserve fédérale des États-Unis d'Amérique est plus avancée et avec tous les bulletins de vote pour lancer un processus de normalisation des taux d’intérêt pour l’exercice suivant. Avec un impact plus précoce sur les différents actifs financiers. Tant dans ce qui se réfère au revenu fixe, que dans le revenu variable. Mais aussi sur d'autres marchés financiers alternatifs, comme la monnaie avec l'emblème de l'un des plus pertinents.
Pour le moment, aucun changement majeur n'est attendu de son prix car ce sont des mesures qui sont attendus par les différents agents économiques. Cela se traduira en pratique par le fait que vous n'aurez pas de surprises excessives face à vos investissements si vous êtes exposé à cette zone géographique et à l'un des marchés financiers choisis. Sans surprise, ces mouvements devraient durer quelques jours ou semaines après l'exécution des plans des organes monétaires de chaque pays ou zone économique commune. De ce point de vue, vous ne devriez pas avoir de problèmes excessifs pour maintenir vos investissements à partir de maintenant.
Potentiel de réévaluation
Dans tous les cas, la chose habituelle dans ces cas est que vous continuez à obtenir de la rentabilité grâce à ces actifs financiers. Mais peut-être pas avec l'intensité que jusqu'à présent. Avec un risque moindre par rapport aux marchés du vieux continent. En ce sens, rares sont les analystes de marché qui pensent que ces effets ont déjà été à partir du prix des actions. Quelque chose qui aurait pu être réalisé après plusieurs séances de trading au cours des douze derniers mois. Dans tous les cas, vous n'aurez plus de problèmes d'importance particulière. Mais au contraire, c'est un processus qui a priori est plutôt contrôlé par la Réserve fédérale des États-Unis.
Cela ne veut pas dire qu'à partir de maintenant, les actions ne vous feront plus peur. Car ce ne sera pas comme ça, mais cela générera des changements dans les quelques jours suivant sa formalisation. Au-delà de la tendance du marché boursier américain à cette époque. Pour le moment, il est haussier avec un record historique qu'il a atteint au cours de ces mois. Un scénario qui n'aurait pu être atteint si les variations de politique monétaire avaient été plus radicales qu'elles ne l'ont finalement été. Bref, c'est un signe qui t'aidera à savoir plus fiable quels sont les niveaux d'entrée et de sortie des marchés boursiers. Et de cette manière, optimisez toutes les opérations que vous avez ouvertes.
Attendre dans la zone euro
Cette situation est à l'opposé de ce qui se passe réellement chez les membres de l'Union européenne. Là où les dates sont moins claires et où des surprises peuvent être générées. Entre autres raisons, les termes sont plus flexibles et peuvent même s'attarder dans le temps. Bien que ses effets soient plus actifs. Avec le risque qui en résulte pour les mouvements du marché boursier. Vous devez également dire que c'est quelque chose qui peut également se produire avec des titres à revenu fixe et des placements alternatifs. Avec un meilleur contrôle sur toutes vos opérations afin que la sécurité soit installée dans votre compte de résultat.
En tout cas, rien de mieux que d'être au courant de tous les signaux que les conférences du président de la Banque centrale européenne (BCE), l'italien Mario Draghi sur les intentions de faire varier la politique monétaire de cette partie du monde. Cela vous aidera à être mieux disposé à mettre à jour ou à faire varier votre portefeuille de valeurs pour améliorer les résultats de vos investissements. C'est certainement la meilleure stratégie que vous puissiez appliquer pour anticiper ces mouvements sur les marchés actions. Car il ne sera pas non plus très compliqué de les réaliser car ils sont très accessibles dans une grande partie des médias spécialisés.
Il semble que la baisse des taux d'intérêt devra attendre quelques mois, mais pour le moment il n'y a pas de date précise pour entamer cette décision qui semble avoir déjà été prise par les autorités monétaires du vieux continent. Car la meilleure décision pour défendre vos intérêts se basera sur une tentative par tous les moyens d'anticiper les événements qui pourraient survenir à partir de maintenant. C'est l'un de vos principaux objectifs dans le monde de l'investissement.