L'une des opérations les plus favorables aux intérêts des petits et moyens investisseurs se matérialise par le transfert entre fonds d'investissement. Non seulement cela peut être un mouvement très rentable, mais ça ne coûte pas un euro aux participants de ce produit financier. Du moment qu'ils sont réalisés à partir de la même institution financière, quelle qu'elle soit. En revanche, avec cette stratégie particulière, les épargnants éviteront de payer tout impôt sur les bénéfices accumulés au cours de toutes les économies. Bien sûr, dans le cas où il y en aurait eu. Jusqu'à ce que les sauvetages appropriés soient effectivement effectués, partiellement ou totalement.
Les transferts entre fonds d'investissement sont une opération ouverte à tous les investisseurs, sans exclusions d'aucune sorte. Peu importe qu'il s'agisse de fonds à revenu fixe, variables, mixtes, alternatifs ou autres. Pas en vain, tu peux directement à tout actif financier sur lequel le fonds d'investissement est basé. Au point qu'il s'agit d'un net avantage par rapport à d'autres produits financiers, même très proches des fonds d'investissement eux-mêmes. Ce qui compte, c'est que grâce à l'échange de fonds, vous améliorez la rentabilité de vos propositions d'investissement.
Dans tous les cas, vous devez être guidé par des critères plus ou moins objectifs si vous souhaitez atteindre cet objectif dans les opérations. Il est très important que vous l'appliquiez avec une certaine discipline afin de ne pas tomber dans d'éventuelles erreurs qui pourraient vous faire perdre plus d'argent que prévu dans ce produit financier. Car en fin de compte, ce qui est impliqué dans cette opération, c'est que vous avez un portefeuille d'investissement beaucoup plus puissant pour les prochaines années ou là où vous souhaitez fermer vous-même les positions. Parce que comme vous le savez dans les fonds d'investissement, vous pouvez annuler des positions à tout moment, sans aucune limite. Contrairement aux warrants ou aux fonds négociés en bourse où vous n'aurez d'autre choix que d'attendre les dates d'expiration.
Exigences pour effectuer des transferts
Tout transfert entre fonds d'investissement doit répondre aux exigences minimales à remplir correctement. En premier lieu, il sera absolument nécessaire que les fonds soient déposés dans la même institution financière. Ensuite, les opérations sont effectuées sur le même produit financier, en l'occurrence sur des fonds d'investissement. Et en troisième et dernier lieu qu'il n'y a pas de ventes partielles ou totales sur eux. Si vous remplissez ces conditions, vous serez en parfait état pour effectuer un virement entre vos fonds d'investissement.
Dans tous les cas, vous pouvez adopter une double stratégie. Réorientez vos investissements partiellement ou totalement. Autrement dit, vous pouvez transférer certains de vos fonds d'investissement ou, au contraire, modifier l'ensemble de votre portefeuille d'investissement. Cette décision dépendra essentiellement de vos objectifs, mais surtout du profil que vous présentez en tant que petit et moyen investisseur. Autrement dit, selon que vous êtes un épargnant agressif, intermédiaire ou conservateur. En fonction de ce paramètre important, je choisirais l'un ou l'autre fonds d'investissement. Sans surprise, vous avez le choix entre une large gamme, car c'est l'un des produits financiers les plus prolifiques des marchés.
Première clé: diversifier
Pour effectuer un transfert entre fonds d'investissement de manière correcte et efficace, la première règle d'or est de ne pas transférer vers un seul fonds d'investissement. Vous n'êtes en aucun cas obligé de le faire car c'est une erreur que vous pouvez désormais payer cher. Vous devez le développer dans plusieurs fonds d'investissement, mais ce qui est plus important, qu'ils contiennent divers actifs financiers. Entre fonds actions, fixes, alternatifs ou monétaires. Sans surprise, vous avez beaucoup de choix et vous devez répartir votre argent équitablement pour vous protéger des scénarios les plus défavorables sur les marchés financiers.
Dans un autre ordre d'idées, cette sélection doit formaliser sous un critère d'équité. En d'autres termes, ne pas trop promouvoir un actif financier par rapport à un autre. C'est l'une des clés du succès de vos opérations dans le secteur de l'investissement. Au-dessus d'autres considérations techniques et peut-être même d'un point de vue fondamental. Ne l'oubliez pas si vous ne voulez pas avoir de surprise négative à partir de maintenant. Parce que c'est l'une des erreurs les plus courantes commises par les investisseurs.
Deuxième clé: différents atouts
Bien entendu, diriger toute votre épargne vers des fonds à revenu fixe, par exemple, n'est pas une bonne idée. Bien au contraire. Il est pratique de les répartir entre des produits de nature différente afin qu'ils puissent être complétés correctement. Surtout dans les pires moments des marchés financiers. Dans une proportion adéquate et qui sera déterminée par le modèle d'investissement dont vous disposez à ce moment-là. En ce sens, il ne fait aucun doute que vous avez à votre disposition de nombreux stratégies à employer et tous très valables à tout point de vue.
D'autre part, vous pouvez valoriser un certain actif financier en fonction de votre les attentes de croissance dans les opérations. En d'autres termes, si vous êtes plus agressif, vous devriez vous plonger un peu plus dans les fonds d'investissement basés sur les actions. Bien qu'au contraire, si vous voulez protéger votre argent au-dessus d'autres considérations, la solution peut être d'améliorer davantage les titres à revenu fixe ou les fonds monétaires. De plus, dans ce sens, les banques peuvent vous aider à prendre la décision en incorporant des portefeuilles d'investissement modèles que vous pouvez répliquer dans toute leur intensité.
Troisième clé: des positions sûres
Si vous souhaitez avant tout protéger vos positions via ce support d'investissement, vous ne pouvez pas oublier de choisir un fond Monétaire. Bien sûr, sa rentabilité ne sera pas très excitante, mais au moins vous aurez la garantie qu'il n'y aura pas de grandes variations dans le montant de votre épargne. C'est une idée très pratique dans des scénarios très ingrats pour les marchés financiers et où vous pouvez perdre plus d'argent que vous ne le pensez initialement. En ce sens, si vous êtes un investisseur défensif, il ne fait aucun doute qu'un fonds monétaire ne doit pas manquer dans votre portefeuille d'investissement.
Il faut également rappeler qu'il est très efficace que vous souteniez vos investissements au travers de fonds d'investissement fiables et adossés au prestige d'un bon manager. Ce facteur est plus important que vous ne le pensez car c'est une stratégie qui peut vous rapporter beaucoup plus de revenus que vous ne le pensez. Sans surprise, il existe des gestionnaires de fonds internationaux qui ont des fonds très compétitifs et qui offrent des rendements très intéressants chaque année. C'est là que vous devez désormais orienter votre argent si vous souhaitez que votre portefeuille d'investissement se développe en douceur ou du moins soit un peu plus contrôlé.
Quatrième clé: les conditions d'investissement
Il est également très important que vous preniez en compte ce que le période d'expiration de vos fonds d’investissement. Car en fonction de cette variable importante, vous devrez choisir certains produits ou d'autres. Vous n'aurez d'autre choix que d'opter pour cette stratégie d'investissement unique car elle sera beaucoup plus efficace et vous pourrez rendre votre argent plus rentable qu'auparavant. Car en effet, cela vous aidera à améliorer votre positionnement sur les marchés financiers et au-dessus d'autres stratégies plus conventionnelles ou traditionnelles.
En ce sens, un système très pratique consiste à opter pour des périodes intermédiaires de permanence afin que vous puissiez s'adapter à toutes sortes de scénarios, même les plus défavorables. Vous devez également être conscient d'opter pour un fonds d'investissement qui a une résolution plus rapide. Au cas où vous auriez besoin de l'argent pour un besoin financier et vous pouvez faire une sorte de vente partielle ou totale pour récupérer une partie de votre argent. Sans surprise, gardez à l'esprit qu'il existe des produits qui présentent ces caractéristiques.
Cinquième clé: gestion active
Il sera très important qu'une bonne partie de la gestion de vos fonds d'investissement soit réalisée selon cette caractéristique. Bien sûr, ce sera l'une des meilleures stratégies pour s'adapter à toutes sortes de scénarios, sans que vous ayez à faire quoi que ce soit. Le manager lui-même sera en charge de sélectionner les meilleurs actifs financiers à chaque instant. Au détriment de la gestion passive, ce qui est plus souhaitable en période haussière sur les marchés financiers. Vous pouvez également opter pour ces deux modèles d'investissement dans votre portefeuille de fonds.
D'autre part, la gestion active vous permet d'être beaucoup plus flexible dans vos approches d'investissement. Bien qu'au contraire, ils ont généralement des commissions qui ont tendance à être plus chères en raison des caractéristiques du produit lui-même. De plus, il peut avoir un parcours plus long en termes de durée car il est indiqué à la fois pour les périodes baissières et haussières, indistinctement. Au point que leurs performances peuvent être plus élevées dans tous les termes vers lesquels ils sont dirigés. Si vous importez cette idée, bien sûr, les choses peuvent aller mieux à partir de maintenant. Quel que soit le profil que vous présentez.