Le marché financier actuel permet d'investir dans l'argent sous différentes perspectives d'investissement. Du plus confortable et traditionnel sous la forme de fonds d'investissement, à d'autres modèles plus sophistiqués en passant par les marchés à terme où des contrats sont négociés pour acheter ou vendre ce métal. à un prix fixe jusqu'à une certaine date. Il y a aussi l'achat de pièces ou de lingots du métal précieux sur le marché qui permet de bénéficier de l'éventuelle réévaluation de cet actif financier sur les marchés où ils sont cotés.
Il n'est pas nécessaire de disposer d'un capital important pour investir dans l'un des métaux précieux qui se sont le plus appréciés ces dernières années, comme l'argent. Cette volonté peut être formalisée à partir de petits montants pour réaliser un investissement qui puisse canaliser cette demande par les petits et moyens investisseurs. Dans tous les cas, l'offre n'est pas aussi large que celle des autres actifs financiers, comme l'or. Avec le problème que toutes les entités n'ont pas ce modèle d'investissement privé.
D'un autre côté, ils peuvent postes physiquement ouverts, c'est-à-dire à travers des lingots ou des pièces ou à travers des fonds d'investissement exposés dans ce métal précieux. Cette dernière alternative est la plus normale parmi les épargnants qui voient la manière la plus appropriée d'entrer sur ce marché sans assumer certains risques et avec le grand avantage que les mouvements à la hausse de ce métal précieux d'une importance particulière peuvent être capturés. Au point que c'est l'un des moyens choisis par ceux qui s'intéressent à ce genre d'investissement.
Investir dans l'argent: rendements
Les fonds d'investissement basés sur ce métal précieux sont configurés dans la meilleure des stratégies pour réaliser cet investissement spécial. Le principal attrait de ces produits financiers réside dans le fait qu'ils présentent un potentiel d'appréciation supérieur à celui présenté par les autres actifs financiers. Avec un rendement annuel mis à la disposition de dépasser les niveaux supérieurs à 20% s'ils visent le moyen et le long terme. Bien qu'au contraire, ils présentent un risque plus élevé que dans les autres investissements en raison de la volatilité dans laquelle ils configurent leurs prix.
Les investisseurs peuvent actuellement se retrouver avec une gamme limitée de marchés et de produits exposés à l'argent, sociétés minières cotées en bourse (généralement dans les indices boursiers nord-américains et anglais) à des indices plus sophistiqués tels que les contrats à terme et les options. Cependant, son plus grand obstacle est que ces produits financiers nécessitent une connaissance préalable de ceux-ci. C'est la raison principale pour laquelle, au final, ils doivent être formalisés sous la supervision d'un expert de ces marchés. Qui sera chargé de décider s'il est temps d'ouvrir des positions sur ces actifs financiers ou si, au contraire, c'est un pari très risqué pour leurs intérêts personnels
Lingots d'argent comme alternative
Une autre alternative offerte par le marché consiste à acheter physiquement de l'argent qui peut être fait par le biais de lingots et de pièces de monnaie. Le grand avantage de cette proposition d'investissement est qu'elle peut être réalisée avec des montants très abordables pour tous les ménages. D'autres qui impliquent un dépenses financières plus élevées pour rentabiliser les économies. Dans tous les cas, investir dans des métaux précieux tels que l'argent peut être une excellente option pour les petits et moyens investisseurs. Là où, sur le marché au comptant, les investisseurs achètent des métaux auprès de grandes banques dans le but principal d'éviter les coûts et les risques.
Une autre alternative est représentée par les marchés à terme. Grâce à ce modèle unique d'investissement alternatif, ils peuvent entrer sur le marché par le biais d'échanges à terme, où les gens négocier des contrats d'achat ou de vente une matière première à prix fixe jusqu'à une certaine date. Les entités desservant une clientèle diversifiée de producteurs et de consommateurs de lingots de métaux précieux se trouvent dans une variété d'industries, y compris les sociétés minières, les fonderies, les transformateurs, les fabricants de bijoux et les négociants et courtiers.
Opérations de trésorerie
D'autre part, les services de courtage et bancaires liés aux lingots comprennent les transactions en espèces, avenir à long et court terme, options et dérivés liés à l'argent. Vous pouvez même trouver des pièces de monnaie dans ce métal précieux à des prix compétitifs, allant de petites quantités à d'autres plus importantes à partir de 10.000 XNUMX euros voire plus. En ce sens, il convient de noter que l'investissement dans les métaux précieux doit être considéré comme à haut risque. Sans surprise, il est ajusté à la loi de l'offre et de la demande sur les marchés internationaux et cela déterminera sa valorisation sur leurs marchés financiers respectifs.
Si l'argent a été l'un des actifs financiers qui s'est le plus apprécié ces dernières années, il n'y a pas moins de précautions que les investisseurs devraient prendre dans l'hypothèse d'une prise de position sur ce métal en raison de ses propres caractéristiques et de la limitation des produits sur le marché. C'est pourquoi le avantages et inconvénients de cet investissement et, une fois analysée, opter pour la meilleure option pour les intérêts des épargnants, en fonction de leurs besoins d'investissement.
Facteurs de risque
El secteur de la bijouterieBien qu'il conserve un poids représentatif, il semble structurellement en déclin. Le secteur manufacturier a fortement chuté de 1997 à 2002, même s'il a rebondi ces dernières années. Quelle est la raison de ce dernier rebond? Quelle est la probabilité que cela soit cohérent? Pour répondre à la question, il est essentiel de comprendre que pendant les années 1997 à 2003, les demandeurs d'or à des fins récréatives ont été les premiers pays du monde. La saturation certaine couplée à l'éclatement de la bulle technologique et à la fragilité de leurs économies ont freiné la demande.
En 2003, la tendance a changé parce que la Chine, et dans une moindre mesure l'Inde, ils commencent à exporter massivement. Ces devises génèrent un effet de richesse qui déclenche la consommation dans ces zones de tradition. En parlant de traditions, un exemple curieux se trouve dans le domaine religieux. Les Bouddhas d'Or sont fabriqués à travers des feuilles d'or que les fidèles déposent pour couvrir le Bouddha et qu'ils doivent remplacer annuellement.
Banques centrales
S'il est vrai que les Banques Centrales sont enclines à réduire leurs ventes et que les achats pourraient être reconsidérés en raison de la situation des taux, il est également important de dire que les réserves des États-Unis, de l'Allemagne et de la France sont encore très importantes et cela limite le potentiel or haussier à la suite des achats des banques centrales. Deux situations de taux d'intérêt sont délicates. Quelque des taux d'intérêt élevés et stables (car ils favorisent les ventes à terme pour constituer les bilans) et une tendance à la baisse (à ne pas confondre avec des taux bas) en raison du coût d'opportunité qui se perd en n'étant pas investi dans des titres à revenu fixe.
Il y a la possibilité de voir la production minière augmenter. Pas pour les nouvelles fermes mais pour les plus grandes production d'existant. Ce risque est limité par les dividendes élevés que les sociétés aurifères versent. La politique de réinvestissement a été minimale. Un autre facteur de risque est la forte pondération des ETF et autres instruments dérivés sur le prix de l'or et sur les entrées et sorties de cet actif.
Négociation dans d'autres devises
L'appréciation de la monnaie américaine au vu de la corrélation négative qu'elle a historiquement présentée avec l'argent. Il est important de se rappeler que volatilité des fonds d'argent environ 15%. Les niveaux élevés attendus pour l'argent dans les années à venir ont pour contrepartie qu'ils sont des facteurs nécessaires mais pas suffisants. Si elle ne s'accompagne pas de réductions de coûts ou du moins de limitation de celles-ci dans les sociétés minières, la voie ascendante pourrait être limitée.
Ces dernières années, un important rallier haussier qui a profité à tous les épargnants, qui d'une manière ou d'une autre, se sont positionnés sur le marché de l'argent et, qui a été configuré comme l'un des plus susceptibles de déposer de l'épargne en raison des profits énormes qu'elle a générés ces dernières années, au-dessus d'autres actifs financiers de premier ordre, et bien sûr surperformant les actions internationales.
Par rapport au sac
Il faut juste se rappeler que l'Ibex 35, dans ce qui a été une mauvaise année 2018, il s'est déprécié d'environ 15%. Alors qu'au contraire, ce métal précieux a clôturé cette année avec une large réévaluation. Cette tendance des derniers mois s'est accompagnée de celle que connaissent d'autres métaux précieux: or, platine, palladium, etc. et dont les gains en capital ont également été placés dans les deux chiffres. Comme l'une des alternatives à l'achat et à la vente traditionnels d'actions sur les marchés boursiers.
Cela joue en votre faveur qu'il soit l'un des actifs financiers avec la plus forte appréciation de ces dernières années. En plus de devenir l'une des valeurs refuges par excellence pour faire face aux investissements en période d'incertitude et d'instabilité économique. C'est l'une des raisons pour lesquelles les institutions financières ont choisi de proposer des produits financiers présentant ces caractéristiques. Autrement dit, lié à ce métal précieux.