Onko hopea hyvä sijoitus? Miksi kenenkään pitäisi ostaa se? On luonnollista ja jopa järkevää, että sijoittaja miettii, onko tietty omaisuus hyvä sijoitus vai ei. Tämä pätee erityisesti hopeaan, koska se on niin pieni markkina eikä sillä ole yhtä painovoimaa kuin kullalla.
On mahdollista, että jos sinulla on fyysistä hopeaa, se ei ole välittömästi nestemäinen. Yleisissä ostoksissa, kuten päivittäistavarakaupoissa, et voi käyttää hopeametallitankoja tai hopeametallirahoja, joten sinun on ensin muunnettava ne valuutaksi, ja kyky myydä kiireessä voi olla ongelma.
Mutta historian tässä vaiheessa on pakottavia syitä lisätä fyysistä hopeaa sijoitussalkkuun (ja vain yksi johtuu siitä, että hinta nousee). Tässä on kymmenen parasta syytä, miksi jokaisen sijoittajan tulisi ostaa hopeametalli ...
Hopea on oikeaa rahaa
Hopea ei välttämättä ole osa valuuttamme, mutta se on silti rahaa. Itse asiassa hopea ja kulta ovat lopullinen rahamuoto, koska sitä ei voida luoda tyhjästä (ja siten alentuneesta) kuten paperi- tai digitaalimuodossa. Oikealla rahalla tarkoitamme fyysistä hopeaa, ei ETF: itä, todistuksia tai futuurisopimuksia. Nämä ovat paperinvestointeja, joilla ei ole samoja etuja kuin mitä löydät tästä raportista.
Fyysinen hopea on arvovarasto, aivan kuten kulta. Tässä on miksi.
- Vastapuoliriskiä ei ole. Jos sinulla on fyysistä rahaa, et tarvitse toista osapuolta sopimuksen tai lupauksen täyttämiseen. Tämä ei päde osakkeisiin tai joukkovelkakirjoihin tai käytännössä muihin sijoituksiin.
- Sitä ei ole koskaan rikottu. Jos omistat fyysistä hopeaa, sinulla ei ole oletusriskiä. Ei niin melkein kaikkien muiden tekemiesi investointien kohdalla.
- Pitkäaikainen käyttö rahana. Rahahistorian tutkiminen osoittaa, että hopeaa on käytetty kolikoiden lyönnissä useammin kuin kultaa!
Kuten Mike Maloney mainitsee bestsellerissään, Kultaan ja hopeaan sijoittamisen oppaassa, "Kulta ja hopea ovat arvostaneet vuosisatojen ajan ja vaatineet varainhoitovastuun ottamista vastuuseen".
Fyysisen hopean omistaminen antaa sinulle todellisen omaisuuden, joka on toiminut rahana kirjaimellisesti tuhansia vuosia.
2 Fyysinen hopea on kova omaisuus
Kuinka monta sinulla voi olla käsilläsi kaikista sijoituksistasi?
Paperitulojen, digitaalisen kaupankäynnin ja valuutan luomisen maailmassa fyysinen hopea on jyrkässä ristiriidassa yhden harvoista varoista, joita voit kuljettaa missä tahansa taskussa, jopa toiseen maahan. Ja se voi olla niin yksityistä ja luottamuksellista kuin haluat. Fyysinen hopea on myös konkreettinen suoja kaikenlaista hakkerointia ja tietoverkkorikollisuutta vastaan. Et voi 'poistaa' esimerkiksi hopeaa Eagle-kolikkoa, mutta se voi tapahtua digitaalisella omaisuudella:
Hopea on halpaa
Entä jos sanoisin, että voit ostaa kovan omaisuuden 1/70 kullan hinnalla ja että se suojaisi sinua yhtä hyvin kriisiltä?
Sitä saat hopealla! Se on paljon edullisempi keskivertosijoittajalle, ja kuitenkin jalometallina se auttaa ylläpitämään elintasoasi yhtä hyvin kuin kulta. Jos sinulla ei ole varaa ostaa kokonaisen unssin kultaa, hopea voi olla lippusi joihinkin jalometalleihin. Tämä pätee myös lahjoihin. Etkö halua käyttää yli 1.000 dollaria lahjaan, mutta haluat antaa kovan omaisuuden? Hopea tekee siitä vain edullisemman.
Hopea on käytännöllisempi pieniin jokapäiväisiin ostoksiin. Hopeaa ei ole vain halvempaa ostaa, se voi olla käytännöllisempi, kun haluat myydä. Ehkä jonain päivänä et halua myydä kokonaista unssia kultaa pienen taloudellisen tarpeen täyttämiseksi. Syötä hopea. Koska se on yleensä pienempiä nimikkeitä kuin kulta, voit myydä vain sitä, mitä haluat tai tarvitset tuolloin.
Jokaisella sijoittajalla pitäisi olla hopeaa juuri tästä syystä.
Muista, että hopeametallirahoja ja tankoja voidaan myydä käytännössä kaikkialla maailmassa.
Hopea ylittää kullan härkämarkkinoilla
Hopea on itse asiassa hyvin pieni, niin pieni markkina-alue, että pieni määrä teollisuuteen saapuvia tai sieltä poistuvia rahoja voi vaikuttaa hintaan paljon enemmän kuin muut varat (mukaan lukien kulta). Tämä lisääntynyt volatiliteetti tarkoittaa, että karhumarkkinoilla hopea putoaa enemmän kuin kulta. Härkämarkkinoilla hopea nousee paljon kauempana ja nopeammin kuin kulta.
Tässä on muutama hyvä esimerkki ... Katso kuinka paljon enemmän hopeaa kuin kultaa valmistettiin nykyaikaisen jalometallien kahdella suurimmalla härkämarkkinoilla:
Hopeaa käytetään monilla teollisuudenaloilla ja tuotteissa, ja monet näistä käyttötarkoituksista kasvavat. Tässä on joitain esimerkkejä ...
- Matkapuhelin sisältää noin kolmanneksen grammaa hopeaa, ja matkapuhelinten käyttö kasvaa jatkuvasti armottomasti ympäri maailmaa. Gartner, johtava tietotekniikan tutkimus- ja neuvontayhtiö, arvioi, että vuosina 5.750--2017 ostetaan yhteensä 2019 miljardia matkapuhelinta. Tämä tarkoittaa, että 1.916 miljoonaa grammaa hopeaa tai 57,49 miljoonaa unssia tarvitaan vain tähän käyttöön.
- Uuden Volkswagenin itsestään kuumenevassa tuulilasissa on erittäin ohut näkymätön hopeakerros näiden pienten johtojen sijasta. Heillä on jopa hehkulangat tuulilasin alaosassa pyyhkijöiden lämmittämiseksi, jotta ne eivät jäätyisi lasille.
- Instituto de la Platan arvion mukaan hopean käyttö aurinkokennoissa (aurinkopaneelien pääosat) on vuonna 75 huikea 2018% suurempi kuin vain kolme vuotta sitten.
- Hopean toinen yleinen teollinen käyttö on katalysaattorina etyleenioksidin (tärkeä edeltäjä muovien ja kemikaalien tuotannossa) tuotannossa. Instituto de la Platassa arvioidaan, että tämän teollisuuden kasvun vuoksi vuoteen 2018 mennessä tarvitaan 32% enemmän hopeaa kuin vuonna 2015.
Tällaisia esimerkkejä on paljon enemmän, mutta lopputulos on, että hopean teolliset käyttötarkoitukset ainutlaatuisten ominaisuuksiensa vuoksi kasvavat edelleen, mikä tarkoittaa, että voimme kohtuudella odottaa, että tämä kysynnän lähde pysyy vahvana. Mutta se ei ole koko tarina ... toisin kuin kulta, suurin osa teollisesta hopeasta kulutetaan tai tuhotaan valmistusprosessin aikana. Ei ole taloudellista kerätä jokainen pieni hopihiutale miljoonista hävitetyistä tuotteista. Tämän seurauksena hopea on kadonnut ikuisesti, mikä rajoittaa toimitusten määrää, joka voidaan palauttaa markkinoille kierrätyksen avulla.
Teolliseen käyttöön
Joten teollisen käytön jatkuva kasvu pitää hopean kysynnän vahvana, mutta miljoonia unsseja ei voida käyttää uudelleen. Se voi olla ongelma, koska ...
Kuten ehkä tiedät, hopean hinta laski huippunsa jälkeen vuonna 2011. Seuraavien viiden vuoden aikana se laski 72,1%. Tämän seurauksena kaivostyöläisten oli taisteltava leikkaamaan kustannuksia voidakseen tuottaa voittoa. Yksi dramaattisesti vähentyneistä alueista oli uusien hopeamiinojen etsintä ja kehittäminen.
Rakettitieteilijän ei tarvitse ymmärtää, että jos vähemmän aikaa ja rahaa käytetään hopean etsimiseen, hopeaa löytyy vähemmän. Tämä etsinnän ja kehityksen kuivuus on alkanut maksaa.
Kuten kaikilla markkinoilla, myös hopeametallisilla investoinneilla on sekä hyviä että huonoja puolia, ja se, mikä houkuttelee yhtä sijoittajaa, ei välttämättä ole hyvä vaihtoehto toiselle.
Hopea on juuri noussut vauraammasta vuodesta kuin se on nähnyt jonkin aikaa, ja hopean hinnan noustessa monet hopeamarkkinoista kiinnostuneet sijoittajat ihmettelevät, onko nyt oikea aika ostaa fyysistä hopeaa. Ja tehdä siitä osa sinun sijoitussalkku.
Vaikka hopea voi olla haihtuvaa, jalometallia pidetään myös turvaverkkona, joka on samanlainen kuin sisarmetallikullansa - turvapaikan omaisuutena, ne voivat suojata sijoittajia epävarmuustilanteissa. Kun jännitteet kasvavat, ne voivat olla hyvä vaihtoehto niille, jotka haluavat säilyttää varallisuutensa näinä vaikeina aikoina.
Ottaen nämä tekijät huomioon, katsotaanpa fyysisten kultapalkkien ostamisen edut ja haitat hopean muodossa.
Hyödyt sijoittamisesta hopeametalliin
- Kuten mainittiin, sijoittajat parveilevat usein jalometalleja kriisin aikana. Kun poliittinen ja taloudellinen epävarmuus on erittäin suuri, laillinen maksuväline siirtyy yleensä takapenkille kullan ja hopean kaltaisille varoille. Vaikka sekä kulta- että hopeametalliharkot voivat olla houkuttelevia sijoittajille, valkoinen metalli jätetään yleensä huomiotta kultaan sijoittavien henkilöiden hyväksi, vaikka sillä on sama rooli.
- Se on konkreettista rahaa - Vaikka käteinen, kaivosvarastot, joukkovelkakirjat ja muut rahoitustuotteet ovat hyväksyttyjä varallisuuden muotoja, ne ovat pohjimmiltaan edelleen digitaalisia velkakirjoja. Tästä syystä ne kaikki ovat alttiita poistoille, kuten rahan painaminen. Hopeametalliharkot ovat toisaalta rajallinen aineellinen omaisuus. Tämä tarkoittaa, että vaikka fyysinen hopea on todennäköisesti herkkä markkinoiden vaihteluille, kuten muillekin hyödykkeille, se ei todennäköisesti romahda kokonaan sen luontaisen ja todellisen arvon vuoksi. Markkinaosapuolet voivat ostaa kultaharkkoja eri muodoissa, kuten hopeakolikkoa tai hopeakoruja, tai ostaa hopeametalliharkkoja.
Sijoittaja ja YouTube-hahmo Chris Duane on sanonut asettavansa metallinsa suuhunsa selvittämällä omaisuutensa ja sijoittamalla rahat hopeametalleihin, kun hinnat laskevat. Hän uskoo, että rahajärjestelmämme ja todellakin koko elämäntapamme rakentuvat kestämättömälle velalle, ja hopeametalliharkkoihin ja hopeamarkkinoihin sijoittamisen tarkoituksena on nostaa itsensä järjestelmän matemaattisesti väistämättömästä romahduksesta.
- Se on halvempaa kuin kulta - Kulta- ja hopeapalkkien joukossa valkoinen metalli ei ole vain halvempaa ja siksi helpommin ostettavissa, vaan myös monipuolisempaa viettää. Tämä tarkoittaa sitä, että jos haluat ostaa hopeaa kolikkomuodossa käytettäväksi valuuttana, sen rikkominen on helpompaa kuin kultakolikon, koska sen arvo on pienempi. Aivan kuten 100 dollarin seteli voi olla haaste murtautua myymälään, kultasäikeiden unssin jakaminen voi olla haaste. Tämän seurauksena hopeametalliharkot ovat käytännöllisempiä ja monipuolisempia kuin fyysinen kulta, mikä tekee tämäntyyppisestä hopeasijoituksesta houkuttelevamman.
- Koska valkoisen metallin arvo on noin 1/79 kullan hinnasta, hopeametalliharkkojen ostaminen on edullista ja paljon suurempi osuus voitosta voidaan nähdä, jos hopean hinta nousee. Itse asiassa aikaisemmin hopea on ylittänyt kullan hinnan sonni markkinoilla GoldSilverin mukaan. GoldSilver väittää, että vuosina 2008–2011 hopea nousi 448 prosenttia, kun taas kullan hinta nousi vain 166 prosenttia samana ajanjaksona. Sijoittajan on mahdollista suojata vedonsa hopeasetillä sijoitussalkussaan.
- Historia on hopean puolella - hopeaa ja kultaa on käytetty laillisena maksuvälineenä satoja ja tuhansia vuosia, ja tämä suku antaa metallille vakauden tunteen. Monien mielestä lohduttaa tieto siitä, että tämä jalometalli on tunnustettu arvonsa kautta koko ihmiskunnan historian, ja siksi on odotettavissa, että se kestää niin kauan kuin fiat-valuutta saattaa pudota matkan varrella. Kun ihmiset sijoittavat fyysiseen hopeaan joko ostamalla hopeapalkkia, puhdasta hopeaa, kolikkoa tai muita keinoja, voidaan varmistaa, että sen arvo on jatkunut ja jatkuu.
- Hopea tarjoaa nimettömyyden - riippumatta siitä, arvostatko yksityisyyttäsi vai ei, hopealla on sama etu kuin käteisellä, koska se tarjoaa käyttäjille jonkin verran nimettömyyttä kulujen suhteen. Kaikki eivät halua kaikkien liiketoimiensa olevan osa julkista tietoa, ja yksityisyys on välttämätön osa demokratiaa, Glenn Greenwaldin TED Talkin mukaan. Se on toinen etu sijoittajille, jotka haluavat ostaa hopeametalliharkkoja.
Harkkorautoihin sijoittamisen haitat
- Likviditeetin puute - On mahdollista, että jos sinulla on fyysistä rahaa, se ei välttämättä ole välittömästi likvidejä. Yleisissä ostoksissa, kuten päivittäistavarakaupoissa, et voi käyttää hopeametallitankoja tai hopeametallirahoja, joten sinun on ensin muunnettava ne valuutaksi, ja kyky myydä kiireessä voi olla ongelma. Liikenneruuhkassa panttilainaamot ja jalokivikauppiaat ovat vaihtoehto, mutta eivät välttämättä parhaiten maksavat.
- Varkausvaara - Toisin kuin useimmat muut sijoitukset, kuten osakkeet, hopeametalliharkot voivat jättää sijoittajat alttiiksi varkauksille. Omaisuutesi turvaaminen ryöstöltä käyttämällä kassakaappia pankissa tai kassakaappiasi kotiisi aiheuttaa lisäkustannuksia. Lisäksi mitä enemmän fyysisiä esineitä, mukaan lukien hopeakorut, asuu kotona, sitä suurempi on varkauksien riski.
- Heikko sijoitetun pääoman tuotto - Vaikka hopeametalli voi olla hyvä turvasatama, se ei välttämättä toimi yhtä hyvin kuin muut sijoitukset - esimerkiksi kiinteistöt tai edes muut metallit.
Kaivosvarastot voivat olla joillekin sijoittajille parempi vaihtoehto kuin hopeametalli. Kuten suoratoistoyrityksen Wheaton Precious Metals (TSX: WPM, NYSE: WPM) toimitusjohtaja Randy Smallwood on sanonut: "Suoratoistoyritykset ylittävät aina jalometalliharkot yksin." Hän syyttää tämän orgaanisesta kasvusta ja osinkomaksuista, joita kultapalkit eivät tarjoa. Muita vaihtoehtoja hopeasta kiinnostuneille sijoittajille ovat sijoittaminen pörssissä käyvään rahastoon tai hopeafutuureihin.
- Kun sijoittajat yrittävät ostaa mitä tahansa jalometalliharkotuotetta, kuten amerikkalaista hopeakolikkoa, joka tunnetaan nimellä "Silver Eagle", he huomaavat nopeasti, että hopean fyysinen hinta on yleensä korkeampi kuin hopean spot-hinta myyjien asettamien palkkioiden vuoksi. Lisäksi, jos kysyntä on korkea, vakuutusmaksut voivat nousta nopeasti, mikä tekee fyysisen hopeametalliharkkojen ostamisesta kalliimpaa ja vähemmän houkuttelevan sijoituksen.
Oikean hopean ostaminen
Selkein tapa sijoittaa hopeaan on mennä ulos ostamaan fyysistä metallia. Hopeatankoja on saatavana sekä kolikko- että palkkimuodossa, ja useimmat kolikko- ja jalometallikauppiaat tarjoavat erikokoisia ja -muotoisia hopeapalkkeja. Tyypillisesti löydät kolikoita ja tankoja, jotka ovat pieniä kuin yksi unssi, tai suuria jalometalliharkkoja, joiden koko on jopa 1.000 unssia.
Hopeatankojen omistamisella on se etu, että niiden arvo seuraa suoraan hopean markkinahintaa. On kuitenkin useita haittoja. Ensinnäkin, maksat yleensä pienen palkkion ostaaksesi hopeaa kauppiailta, ja sinun on usein hyväksyttävä pieni alennus, kun päätät myydä sen takaisin kauppiaalle. Jos aiot säilyttää hopeaa pitkään, nämä kustannukset eivät ole monumentaalisia, mutta niille, jotka haluavat käydä kauppaa usein, ne ovat yleensä liian kalliita kantaa useita kertoja peräkkäin. Lisäksi kultatankojen varastointi aiheuttaa joitain logistisia haasteita ja lisäkustannuksia.