Sijoitusrahastot ovat yksi edullisimmista tuotteista finanssikäyttäjille. Heidän yksinkertaisuutensa tilata ne liittyy tässä yhteydessä suuri määrä varoja rahastoyhtiöiden tekemät. Merkittävimpiä ovat muuttuvan, kiinteän, rahallisen, taatun tai vaihtoehtoisen tuoton tulot, joista yksi on tärkeimpiä. Kaikilla niillä on yhteinen nimittäjä ja se on, että se on osa useita rahoitusvaroja, jotka muodostavat sijoitussalkusi.
Sijoitusrahastot osoittivat rahoitusmarkkinoille lokakuussa tyypillisestä suuresta volatiliteetista huolimatta a tasainen tai hieman negatiivinen käyttäytyminen Virtoina mitattuna heillä oli tuskin 493 miljoonan euron nettomaksut tällä analysointijaksolla. Korkea volatiliteetti osakemarkkinoilla merkitsi maailman osakemarkkinoiden käyttäytymistä lokakuussa, ja kuukausittainen lasku sekä kehittyneissä että nousevissa talouksissa. Esimerkiksi vertailuindeksit, kuten IBEX 35, S&P 500 tai Nikkei, päättävät kuukauden 5, 7 ja 9 prosentin oikaisuilla.
Maailman osakemarkkinoiden käyttäytyminen säästi eri sijoitusrahastoluokkien varojen kehitystä. Itse asiassa korkeimman luokan äänenvoimakkuuden lasku Varojen osuus on ollut kansainvälisten muuttuvien tuottojen osuus, joka huolimatta kuukauden nettomerkinnöistä vähensi varojaan hieman yli 1.252 2018 miljoonalla eurolla. Joka tapauksessa tässä luokassa on edelleen yksi suurimmista oman pääoman lisäyksistä vuonna 9,7 (XNUMX% enemmän kuin vuoden lopussa).
Rahastot: avaimet heidän tuntemiseen
Tämä suosittujen rahoitustuotteiden luokka on johtanut monta kertaa siihen, ettet tiedä kaikessa intensiteetissään allekirjoittamistasi asioista. Tätä ei missään tapauksessa pidä tehdä, koska panos on suuri ja mikä tahansa virhe vaaleissa voi maksaa sinulle nyt paljon rahaa. Jos sinulla ei ole paljon käsitystä siitä, mikä on sijoitusrahasto mitä muuta olet kiinnostunut sijoittamisesta On parempi antaa itsesi ammattimaisen neuvonantajan käsiin tämän toiminnan määrittämiseksi. Ei ole yllättävää, että suuren osan sijoittajien virheistä on se, että he eivät tunne tällaisia erikoistuotteita.
Tässä yhteydessä rahasi sijoittavan rahaston esitteen lukeminen on sopivin askel, jonka olet tällä hetkellä tekemässä tämän tärkeän puutteen korjaamiseksi. Tällä tavalla tiedät kaiken sen rahoitusvarat sijoitatko ja mitä sijoitusstrategiaa heidän johtajansa toteuttavat lopussa. Koska sinun on pidettävä mielessä, että kukin sijoitusrahasto on erilainen. Kaksi ei ole samanlaista, mikä tekee valinnastasi paljon monimutkaisemman. Kuten komissioissa, jotka koskevat sinua palkkaamisen tarkasta hetkestä lähtien.
Tunne sen alkuperä ja muotoilu
Tämä on toinen parametreista, jotka sinun tulisi arvioida palkkaessasi sijoitusrahastoa. Tiedätkö tämäntyyppisen sijoituksen edut? Tiedätkö mihin rahastoon olet sijoittanut eniten rahaa? ovat joitain kysymyksiä, jotka sinun tulisi nyt kysyä itseltäsi täydellisen tietosi ja muiden teknisten näkökohtien lisäksi. Ja on edelleen suuri määrä sijoittajia, jotka he eivät tiedä osaa tiedoista välttämätöntä, kun sijoitat tämäntyyppisiin säästöajoneuvoihin. Tästä lähtien sinun ei tarvitse olla osa tätä profiilia käyttäjissä.
Kuka hallinnoi omaisuuttasi? Se on toinen lähestymistapa, joka sinun on suoritettava ennen palkkaamista. Ei turhaan, se antaa sinulle parittoman vihjeen sijoitusrahastosta, jonka aiot merkitä, ja vaikka se onkin tarkoituksenmukaista todellisiin ominaisuuksiisi sijoittajana. Päinvastoin, jos suurin osa vastauksista näihin kysymyksiin on myöntävä, se on paras merkki siitä, että kaikki sujuu hyvin juuri tekemässäsi sijoituksessa. Olet myös varmempi palvelusta, jota tämä rahoitustuote voi tarjota sinulle joka elämäsi hetki.
Rahastojen todellisuus
Toisaalta et voi unohtaa, että sijoitusrahastoihin osallistuvien tilien lukumäärä oli elokuussa 11.318.000 200.000 23 yksikköä. Ne ovat lähes 2018 XNUMX tiliä vähemmän kuin viime kesäkuussa saavutettu historiallinen enimmäismäärä. Tämän analysoidun ajanjakson kertyneiden nousujen sijoitusta johtavat edelleen globaalit rahastot, jotka lokakuussa koetusta laskusta huolimatta kertyivät koko vuoden XNUMX yli XNUMX prosentin kasvuun. taattu ja rahallinen He kasvoivat eniten lokakuussa 120 ja 52 miljoonalla eurolla.
Tämä antaa sinulle paremman käsityksen pöydällä olevasta rahoitustuotteesta. Toisaalta se ilmoittaa sinulle myös palkkiot ja muut johdon kulut mitä joudut kohtaamaan. Muista, että toisin kuin muut sijoitusmallit, rahastoista löytyy monia erityyppisiä palkkioita. Jotain, jonka kanssa sinun on elettävä, jos olet säännöllinen sijoittaja tällaisissa rahoitustuotteissa. Ei ole yllättävää, että se on yksi sen arvostetuimmista ominaisuuksista, kuten voit tarkistaa tästä lähtien.
Mitkä ovat rahoitusvarasi?
Tietysti sinun ei tarvitse vuokrata sijoitusrahastoa vain siksi, mutta päinvastoin, sinun on tiedettävä sen kokoonpano. Erityisesti sen sisältämät rahoitusvarat ja kuinka suuri prosenttiosuus, jotta voit myös tällä tavoin seuraa säännöllisesti heidän edistymistään rahoitusmarkkinoilla. Jos mahdollista, heidän on oltava aktiivisia tuttujen kanssa, koska se on paras strategia välttää satunnaista tyytymättömyyttä tästä eteenpäin. Toisaalta, jos sinulla on epäilyksiä, sinulla ei ole muuta ratkaisua kuin mennä yhteisöön, johon olet merkinnyt sijoitusrahaston, selvittämään sitä täysin tyytyväisenä.
Toinen tässä rahoitustuotteessa huomioon otettava seikka on se, mikä liittyy sijoitusrahastoihin, jotka ovat monimutkaisempia ja edellyttävät siten a lisää tietoa puolestasi. Tässä mielessä ei ole tarkoituksenmukaista, että vuokraat tuotteita, jotka eivät tiedä miten ne toimivat, ja vielä vähemmän että ne voivat tuottaa erittäin kielteisiä vaikutuksia, jos pohja loppujen lopuksi ei toimi odotetusti alusta alkaen. Älä pelkää pyytää lisätietoja pankistasi tai yhteisöltäsi, jossa olet virallistanut toiminnon.
Ne eivät ole indeksoituja tuotteita
Yksi näkökohta, joka sinun tulisi pitää mielessä tästä lähtien, on se, että sijoitusrahastoja ei yleensä indeksoida. Tämä tekee, jos he ovat linkitetty osakeindeksiinEsimerkiksi he eivät toista sitä tarkalleen, mikä tekee sinusta hieman hämmentyneenä heidän seurannassaan. Tarkistetaan, ettei sitä ole listattu samalla tavalla kuin indeksi, johon sijoitusrahasto on kytketty. Jos et halua tämän ongelman syntymistä, sinulla ei ole muuta vaihtoehtoa kuin merkitä luonteeltaan indeksoitu sijoitusrahasto.
Tämä on yksi suurista virheistä, joita pienet ja keskisuuret sijoittajat yleensä tekevät, ja sattuu, että kun he näkevät sijoitusrahastonsa arvon, se ei ole sama kuin he olivat suunnitelleet. Tästä syystä on erittäin suositeltavaa älä koskaan katso niiden kiinnittymistäSen sijaan mene suoraan lähteeseen, joka tässä tapauksessa ei ole kukaan muu kuin itse sijoitusrahasto. Joten tällä tavoin sinulla ei ole enää tämänkaltaisia ongelmia ja se voi estää sinua tietämästä, mitä pääomaa olet sijoittanut koko ajan.
Rajoitettu palkkioilla
Toisaalta sinun on myös huomattava, että joissakin sijoitusrahastoissa sopimuksessa tarkoitetun sijoitusrahaston mahdolliset tuotot voivat riippua tällaisten rahoitustuotteiden palkkioista. Tässä mielessä sinun pitäisi tietää, mitkä ovat palkkiot, jotka se sisällyttää, ja sen prosenttiosuus, jotta ne ovat vähennetään voitoista tämän tuotteen. Ei ole yllättävää, että on palkkioita, jotka voivat jopa saavuttaa noin 2 prosentin tason. Siihen asti, että he voivat "syödä" suuren osan siihen aikaan kertyneistä myyntivoitoista.
Palkkiot voivat olla moninaisia ja luonteeltaan erilaisia, eikä kaikkia niitä sovelleta samalla tavalla kuin ehkä jo tiedät. Tämä tarkoittaa, että sinun on oltava hyvin varovainen tässä suhteessa, ettet toisaalta koskaan löydä itsesi osakkeiden ostamisesta ja myymisestä osakemarkkinoilla. Tässä suhteessa ei ole mahdollista, että sijoitusrahastot ovat paljon monimutkaisempi rahoitustuote, mutta vaadimme vain tätä näkökohtaa. Lopussa ei aiheuta liiallisia komplikaatioita toimimaan heidän kanssaan, koska niiden mekaniikka ja rakenne ovat hyvin selkeän strategian alaisia.
Mutta kaikissa tapauksissa sinun on oltava hyvin valppaana heidän kanssaan, jotta loppujen lopuksi koko prosessi kehittyy sen mukaan, mitä odotat näistä sijoittajien niin suosituista rahoitustuotteista.