Suurimmalla osalla sijoitusluokkia oli marraskuussa nettovirta. Tätä luokitusta johtaa sekarahastot, joiden nettomaksut olivat kaudella 451 miljoonaa euroa kokonaan korkosijoitusten takia. Vuoden kertyneenä sekarahastot ovat läsnä nettovirta arvo on 2.162 miljoonaa euroa
Vastakkaiseen suuntaan Taatut varat he johtivat marraskuisen nettomerkintäjärjestystä 252 miljoonalla eurolla ja kertyivät vuodessa 266 miljoonaa euroa. Euron muuttuvat tuotot (lukuun ottamatta Espanjaa) rekisteröivät kuukaudessa 83 miljoonan euron nettomerkinnät, jotka keräsivät 1.075 XNUMX miljoonaa euroa positiivisia virtoja vuodessa.
Sijoitusrahastot sijoittavat varojensa perusteella seuraavien parametrien perusteella:
- likviditeetti: on erityisen tärkeää, että niillä on tämä ominaisuus varoihin, jotka sijoitetaan tämän rahoitustuotteen kautta.
- Riskien hajauttaminen: Tätä strategiaa käytetään rajoittamaan altistumista eri markkinoille tai rahoitusvaroille.
- avoimuus: Ne on otettava huomioon sijoitusrahastojen hoitajien esitteissä.
Sijoitusrahasto: palkkiot
Koska kyseessä on investointiin tarkoitettu tuote, on erittäin tärkeää analysoida sen vuokrauskustannuksia. Hän edustaa tämän tuotteen tilauksia, joille on luonteenomaista, että ne ovat luonteeltaan moninaisia ja erilaisia, vaikka onkin selvennettävä, että sitä ei sovelleta kaikissa tapauksissa. Nämä kulut viittaavat vaihteleviin kustannuksiin 0,50% - 2% likimäärin ja se riippuu monista tekijöistä, kuten sopimuksen kohteena olevan sijoitusrahaston tyypistä ja hoitajan politiikasta. Joka tapauksessa nämä ovat tärkeimmät palkkiot, jotka voidaan veloittaa tästä rahoitustuotteesta.
- Hallinnointi- ja talletusmaksut: ovatko johtajan ja tallettajan veloittamia. Niille on ominaista, koska ne on jo vähennetty rahaston likvidointiarvosta. Siksi et huomaa heidän kustannuksiaan yhtä paljon kuin muissa provisioissa.
- Merkintä- ja lunastuspalkkiot: Tässä tapauksessa ne voivat olla haltijan tai itse rahaston hyväksi. Toisin kuin edelliset palkkiot, nämä ovat nimenomaisia, tai mikä sama, ne veloitetaan säästötililtäsi tilauksen tai hyvityksen virallistamisen yhteydessä. Ne eivät ole niin yleisiä, että sovellat niitä, mutta joka tapauksessa ne ovat vaativampia kuin ensimmäisen ryhmän. Joissakin sijoitusrahastoissa jopa 2%.
Toisaalta on myös mahdollista, että he veloittavat sinulta joitain kuluja muuttaa investointeja osastosta toiseen. Toisin sanoen samassa rahastossa, vaikka prosenttiosuudet eivät olekaan kovin merkittäviä.
Aktiivinen ja passiivinen rahastonhoito
Toinen näkökohta, jota sinun tulisi tarkastella palkkaessasi näiden ominaisuuksien tuotetta, on hallinnon tyyppi se tehdään siinä. Se voi olla aktiivinen tai päinvastoin passiivinen ja sen ero on periaatteessa liikkeeseenlaskijoiden tekemässä johdossa. Merkittäviä eroja mallista toiseen. Sijoitusrahastojen aktiivisen hoidon kannalta tärkeintä on, että rahoitusvarojen salkku voidaan mukauttaa mihin tahansa taloudelliseen skenaarioon, jopa rahoitusmarkkinoille haitallisimpaan. Toisin sanoen voit saada kannattavuutta toiminnastasi missä tahansa tilanteessa.
Toisaalta passiivisen hoidon rahastojen voidaan sanoa olevan staattisempi. Tai mikä on sama, he eivät kärsi vaihteluista taloudessa ja erityisesti rahoitusmarkkinoilla esiintyvien uusien muuttujien suhteen. Sekä korkotuloissa että muuttujissa tai jopa vaihtoehtoisissa malleissa. Jos kaikki sujuu luotujen odotusten mukaisesti, on parempi palkata passiivisia varoja. Sinun on annettava voitot käydä, kunnes tämä suuntaus on käytetty loppuun. Ne vaihtelevat myös pienen ja keskisuuren sijoittajan profiilin mukaan.
Kiinteä tai vaihtuva tulo?
Tämä on ikuinen kysymys, jonka sijoittajat kysyvät itseltään virallistaessaan yhtä näistä rahoitustuotteista. Meidän on noudatettava markkinoiden asettamaa suuntausta koko ajan, eikä se aina ole sama. Joko niin, osakkeisiin perustuvat tuottavat todennäköisemmin voittoa salkussa. Vaikka samoista syistä menetetään paljon rahaa syntyvissä paikoissa. Eli ne tuottavat a lisääntynyt riski koska kaikilta osin epävakaampi. Joka tapauksessa se riippuu myös sen haltijoiden profiilista ja jopa pysyvyyden ehdoista, jotka aiot merkitä sijoitukseen.
Joka tapauksessa yksi tämän rahoitustuotteen eduista on, että se mahdollistaa näiden rahoitusvarojen yhdistämisen jättämättä samaa tuotetta. Tämä vaihtoehto toteutuu ns sekasijoitusrahastot. Kun kiinteät, muuttuvan tuoton, monetaariset varat ja muut kaikenlaiset rahoitusvarat sekoitetaan. Tällä sijoitusstrategialla saavutetaan enemmän sijoitusten monipuolistamista. Tekijä, jota ei esiinny muissa rahoitustuotteissa, ei edes aggressiivisimmissa.
Varojen seuranta
Sijoitusrahastot valvovat, että sijoitusrahastot noudattavat kaikkia edellä mainittuja säännöksiä Kansallinen arvopaperimarkkinakomitea (CNMV), että saada kuukausittaista tietoa. CNMV valvoo sijoitusrahastoja, yleishyödyllisiä palveluita ja säilytysyhteisöjä sekä etänä (saatujen tietojen avulla) että paikan päällä (tarkastusten suorittaminen valvottavien yksiköiden vierailujen kautta).
Lisäksi yleishyödyllisten palveluiden ja säilytysyhteisöjen on toimittava sijoitusrahastojen osallistujien hyväksi ja niiden on pitämään toisiaan vastuussa. Lisäksi tallettaja hoitaa yleishyödyllisten palveluiden johtamisen valvonnan ja valvonnan tehtäviä, ja sen on ilmoitettava CNMV: lle havaituista tapauksista.
Valitse muut sijoitusrahastot
Et voi vain merkitä näitä yllä mainittuja varoja. Mutta päinvastoin, on muitakin, jotka voivat olla erittäin mielenkiintoisia suhdanteista riippuen. Joiden joukossa erottuu seuraavista:
- Valuuttarahastot. Ne perustuvat pohjimmiltaan maailman tärkeimpien vaihteluihin. Dollarista Norjan kruunuun Sveitsin frangin kautta. Nämä ovat rahastoja, joiden arvostuksessa ei ole paljon eroja, mutta tietysti ne eivät ole vapautettuja riskeistä, kuten viime vuosina on osoitettu. Joka tapauksessa ne toimivat täydennyksenä muodostaakseen tehokkaan ja hajautetun sijoitusrahastosalkun.
- Sekarahastot. Ne ovat sellaisia, joissa yhdistetään useita rahoitusvaroja, kuten osakejohdannaiset ja korkosijoitukset. Suhteissa, jotka voivat vaihdella riippuen riskin tasosta, jonka sijoittajat itse haluavat kohdata. Ne ovat erinomainen tuote riskien minimoimiseksi ja läsnä tärkeimmillä rahoitusmarkkinoilla. Kaikenlaisilla ja luonteisilla muodoilla. Selvässä hätätilanteessa rahoituskäyttäjien kysyntä sopimuksellisten mallien yksinkertaisuudesta.
- Vaihtoehtoiset rahastot. Ne ovat tuntemattomampia muotoja pienille ja keskisuurille sijoittajille ja johon muun tyyppiset sijoitukset on integroitu. Yksi niistä perustuu raaka-aineisiin, ja sillä voi olla suurempi uudelleenarvostamispotentiaali kuin muilla sijoitusrahastoilla.
Kaikissa tapauksissa nämä sijoitusmallit ovat avoimia kaikille maailman maantieteellisille alueille, mukaan lukien eksoottisimmat rahoitusmarkkinat. Sen sijainnilla ei ole rajoituksia, ja tämä on yksi eduista, joita sijoitusrahastot tarjoavat muihin rahoitustuotteisiin verrattuna. Valmistanut laaja valikoima rahastoyhtiöitä, jotka markkinoivat näitä tuotteita espanjalaisille rahoituslaitoksille. Eri olosuhteissa palkkaamisessa sekä palkkioissa ja muissa kustannuksissa sen hallinnoinnissa tai ylläpidossa.
Kuinka tunnistaa sopivimmat varat profiiliini?
Kaiken edellä mainitun perusteella sijoitusrahastojen kirjo on hyvin laaja pystyä sopeutumaan kaiken tyyppisiin profiileihin. Iästä, tuloista, kyvystä säästää ja riskistä, jonka olen valmis hyväksymään, jotkut rahastot tai muut sopivat parhaiten sijoittajaprofiiliini. Hyvä vaihtoehto on, jotta voimme suunnata itsemme siinä mielessä tee soveltuvuustesti, kuten Finanbestin tarjoama, napsauttamalla tätä. Tapa käyttää sitä on hyvin yksinkertainen, sinun on vain vastattava vähitellen kaikkiin kysymyksiin (ikäsi, sijoitusrahasi, tulosi, säästösi, hyväksyttävä riski jne.), Jotta alusta pystyy luoda kullekin käyttäjälle sopiva sijoitusrahastosuunnitelma sijoitusprosentit pieniin yrityksiin, Yhdysvaltain osakkeet, Euroopan osakkeet, kehittyvien maiden osakkeet, kiinteät korot. Kuten näette, se on hyvin yksinkertainen, ja sen suorittaminen vie vain muutaman minuutin.