Yksi käytetyimmistä käsitteistä talousalue on factoring. Tässä artikkelissa haluamme selittää sinulle mitä factoring-muotoja on olemassa ja mitkä ovat yrityksellesi sopivimmat vaihtoehdot helposti ja yksinkertaisesti.
Pienet ja keskisuuret yritykset eivät ole kovin kypsentäneet tätä käsitettä, mutta se on yksi niistä käsitteistä, joita maailman suurimmat yritykset käyttävät eniten ja joita toteutetaan päivittäin niissä. Epäilemättä vaihtoehto yrityksellesi. Tämä menetelmä liittyy täysin keräys- ja maksutoiminnan ytimiin, mikä nopeuttaa ja helpottaa minkä tahansa yrityksen maksujen hallintaa.
Jos keskitymme keräämiseen keräysvalvontatyökaluihin, voimme sanoa, että se on yksi helpoimmista menetelmistä keräämisen optimoimiseksi tarvitsematta tehdä kaupallista alennusta.
Kuka on mukana factoring-prosessissa
Näihin prosesseihin liittyy:
- Asiakas. Se, joka käyttää factoring-tekniikkaa, jotta kaupallinen luotto voidaan tuottaa.
- Velallinen. Sinun on maksettava kaupallinen luotto
Mikä on factoring? Määritelmä ja toiminta
Tämän menetelmän avulla voidaan suorittaa lainananto-operaatio, jonka yritys voi kerätä rahoituslaitoksen hyväksi.
Tämän tyyppisiä hyvityksiä hoidetaan hyvin tavallisissa yritystoiminnoissa, kuten tuotteiden myyntivirrassa paikka tai palvelut kolmansille osapuolille, joita yritys voi tarjota.
Kun kyse on suuryrityksestä, jolla on erämyyntiä, suoritetaan mainitun yrityksen hyväksi luotoa, joka voidaan siirtää kolmannelle osapuolelle tiettynä ajankohtana.
Mitä etuja factoring tarjoaa palvelujensa perusteella.
Luottoriski voidaan olettaa. Tässä tapauksessa tämä sitä kutsutaan factoringiksi ilman resursseja ja sitä hoidetaan seuraavasti: Jos luotto on osoitettu kolmannelle henkilölle ja yrityksen on maksettava henkilölle tai yritykselle, jolle se osoitetaan, mutta joka suorittaa maksun, se on finanssiyhteisö joka kantaa toiminnan riskin.
Factoringin avulla voidaan ottaa valuuttakurssiriski, jos laskussa olevan valuutan tyyppi on jostakin muusta maasta. Monissa tapauksissa, erityisesti valuutanvaihdosten ollessa viime vuosina, tämä on erittäin suositeltavaa.
Faktointi turvautumalla. Tapahtuu kun Perinnän hallinta suoritetaan, mutta maksamatta jättämisen riskiä ei oteta haltuun. Kun näin tapahtuu, jos velallinen ei suorita maksuja ajoissa, kukaan ei ota riskiä ja henkilölle, joka aikoo sen vastaanottaa, jää omavaraisuuskuilu, kunnes hän saa maksun.
Voit noutaa kaikki luottotiedot käteisellä.
Velallisille annetaan liike-elämän neuvoja
Mikä on käytetyin factoring-vaihtoehto
Syy siihen, miksi useammat yritykset turvautuvat tämän tyyppiseen menetelmään, on mahdollisuus saada mahdollisuus osittaiseen tai jopa lainan ennakkoon, kunhan toinen osapuoli ei ole velallinen ja heillä on terve luottohistoria.
Kaikki Rahoitustoimintaa harjoittavat yhteisöt suorittavat päivittäin rekrytointifaktorointia, koska se on eräänlainen factoring, joka vapauttaa yhteisön ottamasta riskiä maksukyvyttömyystapauksissa.
On olemassa kaksi muuta vaihtoehtoa
- Ilmoituksen tekijät. Tässä henkilölle, joka on velkaa rahaa, ilmoitetaan luoton luovutuksesta. Kun yrityksestä ilmoitetaan, sinun on suoritettava maksu vain toiselle osapuolelle.
- Factoring ilman ilmoitusta. Henkilölle, joka on velkaa rahaa, ei ilmoiteta, joten hän ei tiedä mitään toimeksiannosta ja maksaa alussa velkaa oleville ihmisille. Tässä tapauksessa maksun vastaanottavan henkilön on ohjattava se yhteisölle jatkamaan maksun perimistä.
Factoring-kustannukset
Nyt olemme jo selittäneet, mitä voidaan tehdä, mutta emme ole kertoneet sinulle kustannuksista. Factoring-prosessiSillä on korkeat kustannukset, koska yritysten on sovellettava palkkio kustakin suoritetusta toiminnasta, ja se on tapa kattaa veloista saatavat tuotot. Jotta saat pienen käsityksen kustannuksista, se on yleensä 3 tai 4% myönnetyn luoton nimellisarvosta. Tämän lisäksi jokaiselle toiminnalle, joka koskee lainan ennakkoja, veloitetaan yleensä tiettyjä palkkioita ja veloitetaan myös niihin liittyvistä palveluista. Liittyviin palveluihin kuuluu vakuutus, joka kattaa valuuttakurssit tai kaupalliset raportit, jonka avulla voimme tietää, miten yrityksellä, jonka kanssa aiomme suorittaa liiketoimet, pärjää.
Kun on kyse pienistä tai keskisuurista yrityksistä, factoring ei yleensä ole kovin hyvä idea ja yksiköt hylkäävät sen. He hyväksyvät sen vain, kun sitä pyytävä pieni yritys on tuettu paljon suuremmalla yrityksellä, joka pystyy vastaamaan kustannuksista. Lisäksi maksut on virallistettava pitkällä aikavälillä.
Milloin siitä tulee totta factoring pienyrityksen kanssa, luottolaitoksella on suorat oikeudet luottoon, ei yhtiöllä. Siirtäjäyritykselle maksaa yhteisö ja myös se, joka huolehtii kaikista suoritettavista perinnöistä. Kun asiakkaan perintäpäivä saapuu, se vastaa myös velan tehostamisesta.
Faktoringoinnin edut ja haitat
Katsotaanpa sitä mistä katsomme, factoring on yksi parhaista vaihtoehdoista, kun on kyse yrityksistäkoska se voi vapauttaa maksuyhtiön siltä varalta, että se ei selviydy yksin.
Kuitenkin, kun puhumme näiden yritysten tarjoamista eduista, meidän on katsottava hieman yli ennakkomaksuvaihtoehdon factoringiin liittyvät palvelut heillä on erittäin tärkeä rooli.
Yksi tärkeimmistä palveluista on rahoituslaitoksen factoring-tuki, koska se luokittelee asiakkaan luotot ja suorittaa ulkoisia hallinnollisia tehtäviä, kuten perinnät.
Faktorilla voit myös saada kaikki tarvitsemasi tiedot asiakkaiden vakavaraisuudesta kenen kanssa aiot työskennellä tai jo myyt niitä luotolla. Sinun on ymmärrettävä, että on paljon tärkeämpää kerätä kaikki myyty kuin myydä suuri määrä.
Että factoring sisältää ulkoiset keräystehtävät, vaikka asianmukainen toiminta riippuu suoritettavan hallinnon määrästä ja asiakkaiden maksujen sujuvuudesta.
Jos haluat taata yritykselle vähäisen rikollisuuden, avain on factoring ilman resursseja, koska annat yritykselle kaikki toiminnasta aiheutuvat riskit.
Yhteenvetona
- Yhteisön meille tarjoamat edut ovat erittäin hyviä yrityksille, koska se pystyy parantamaan täysin suuren yrityksen rahoituskapasiteettia, tarjoamaan sille nopean likviditeetin ja rahoittamaan myynnin määrän välttäen rikoksia.
- Lisäksi se pystyy parantamaan velkasuhdetta ja eliminoimaan saamiset. Poista ongelmien riski yrityksessä, koska laskut jäävät perimättä: muista, että tärkeä asia ei ole suuri myynti, vaan kaiken myynnin kerääminen.
- Se helpottaa laskujen hallintaa ja jättää asiakaskannan aina puhtaaksi.
- Lisää keräystehokkuutta 90%.
- Sen avulla voit suunnitella kaiken, mikä liittyy valtiovarainministeriöön, tuntea asiakkaasi 100-prosenttisesti sekä heidän yritysten vakavaraisuus.
- Siitä huolimatta, että se on yksi parhaista vaihtoehdoista, sillä on myös huono puolensa. Yksi pääongelmista on sen aiheuttamat kustannusongelmat, sillä huolehtimalla kaikista ylimääräisistä kustannuksista ja ulkoisista ongelmista heidän on perittävä erittäin korkeat provisiot.
Siinä tapauksessa, että yhteisölle on erittäin suuri riski, se voi kieltäytyä antamasta asiakkaan luottoa tai jopa estää tietylle yritykselle myönnetyt luotot. Voit myös määrätä asiakkaan luottojen jakamiseen; Tätä viimeistä kohtaa esiintyy paljon kaupallisissa sopimuksissa.
Sähköinen laskutus ja factoring
Jos sinulla on mahdollisuus antaa sähköinen lasku, factoring auttaa sinua vielä enemmän, koska:
- Lisät rahoituksen mahdollisuutta 100%
- Kannatat mahdollisuutta, että useat yritykset luottavat sinuun
- Voit lähettää asiakirjoja sähköisesti, mikä voi pidentää rahoitusjaksoa
- Sähköisillä laskuilla varustetuissa muodoissa on jo kaikki tiedot, joita tarvitaan laskujen täsmäyttämiseen, ja ne antavat sinulle mahdollisuuden normalisoida pankkien väliset muodot.