Yhdysvaltain osakkeet ovat nousseet voimakkaasti viruksen aiheuttaman maaliskuun myyntitapahtuman jälkeen, mikä on saanut monet palaamaan markkinoille ansaitsemaan voittoa ja saamaan tappioita.
S&P 500 pyyhkäisi vuoden 2020 tappiot ja Nasdaq Composite nousi maanantaina uuteen korkeuteen, vaikka virkamiehet julistivat Yhdysvaltojen taantuman helmikuussa.
Se voi viitata alueen tuottoon sijoituspaikkana. Mutta dollarin laskiessa edelleen keskuspankin kannustimien keskellä, sijoittajat voivat olla varovaisia ja etsiä varallisuuden rakentamisen mahdollisuuksia muilta markkinoilta.
Mahdollisuudet Aasiassa
UBS Global Wealth Management on sanonut, että Aasia (Japania lukuun ottamatta) on "ainoa alue", jonka se odottaa tuottavansa positiivista pääomatuloa tänä vuonna.
Puhelu vahvistaa positiivisuutta varakkaiden aasialaisten sijoittajien keskuudessa, jotka huhtikuussa sanoivat olevansa hyvin optimistisia (51%) alueensa kuuden kuukauden näkymistä, kun vastaava luku Euroopassa oli 46% ja Yhdysvaltojen Aasian ja Tyynenmeren alueella vain 35%. markkinat nousivat peräti 49% viime viikon maaliskuun laskuista.
Tämä on investointimahdollisuus alueella, etenkin aasialaisille sijoittajille, jotka muuten kärsivät valuuttatappioista sijoittamalla Yhdysvaltain dollareissa ilmoitettuihin osakkeisiin, StashAwayn perustaja- ja sijoitusjohtaja Freddy Limin mukaan.
"On hyvät mahdollisuudet, että Aasian valuutat ylittävät dollarin seuraavien 18-24 kuukauden aikana", kertoi Singaporessa toimivan digitaalisen varallisuuden johtaja Lim. "Tämä tarkoittaa myös, että Aasiassa olevat varat voivat alkaa näyttää mielenkiintoisilta paikallisessa valuutassa."
Tärkeimmät sijoitusmarkkinat
Tarkasteltaessa Aasian tärkeimpiä markkinoita Singaporen salamaindeksi näyttää houkuttelevalta, koska se tarjoaa pääsyn "korkealaatuisiin, vakaisiin nimiin, joilla on pitkä historia selaamassa menneitä epidemioita", Lim sanoi.
Myös muut Aasian teollisuusmarkkinat, kuten Etelä-Korea, Hong Kong, Taiwan ja Kiina, näyttävät olevan suhteellisen "voittajia" verrattuna vähemmän kehittyneisiin alueellisiin kollegoihinssa, HSBC Singaporen varallisuuden päällikön ja kansainvälisen Ian Yimin mukaan.
"Sen lisäksi, että heillä on houkutteleva arvo, heillä on vähemmän altistumista raaka-aineille ja öljylle, ja he ovat osoittautuneet paremmin kykeneviksi selviytymään Covid-19-kriisistä", Yim kertoi markkinoiden erilaisista tekijöistä.
Tarkemmin sanottuna teollisuudenalat, joilla on vahvat viruksen kiihdyttämät perustekijät, kuten sähköinen kaupankäynti, Internet ja Kiinan uusi talous, todennäköisesti pärjäävät hyvin, Yim ja Lim sopivat.
"Yritykset, jotka mahdollistavat sähköisen kaupankäynnin, ovat osoittaneet käyttävänsä vankkoja liiketoimintamalleja ja voivat mahdollisesti hyötyä muuttuvasta kuluttajakäyttäytymisestä tulevaisuudessa", Yim sanoi.
Joukkovelkakirjat ja kiinteistöt
Osakemarkkinoiden ulkopuolella muut Aasiassa tehdyt investoinnit näyttävät lupaavilta, sanoi Singaporessa toimivan digitaalisen neuvontayrityksen Endowusin toimitusjohtaja ja toimitusjohtaja Samuel Rhee.
Erityisesti aasialaiset korkosijoitukset ovat toimineet hyvin hallitusten verotuksellisessa reaktiossa virukseen ja tarjoavat erittäin tärkeän investointien hajauttamisen, hän sanoi.
"Lainojen osalta alueellisesti näemme arvoa Aasiassa, jossa tuotot ovat nousseet", HSBC: n Yim yhtyi.
Toisaalta kiinteistöt tai kiinteistösijoitusrahastot (REIT) saattavat aiheuttaa joitain "haavoittuvuuksia", kun otetaan huomioon viruksen vaikutus alaan, Rhee sanoi.
Sijoita alalle
Ennen investointimahdollisuuksien hyödyntämistä on tärkeää laatia strategia. Taloudellisten tavoitteiden ja sijoittamisen kuvaaminen on hyvä lähtökohta.
StashAway's Lim suositteli kiinteän kertasumman sijoittamista kuukausittain. StashAway Vision 2020: n mukaan järjestelmälliset sijoittajat, jotka sijoittavat jatkuvasti laskusuhdanteen aikana, pärjäävät paremmin kuin ne, jotka laskevat korjauksen aikana.
Nyt käytettävissäsi on monia digitaalisen varallisuuden hoitajia; Sijoita automaattisesti passiivisesti hoidettuihin indeksirahastoihin tai pörssinoteerattuihin rahastoihin, jotka seuraavat tiettyjä alueita tai sektoreita. Tämä ei vain poista vaivaa markkinoiden tarkkailemisesta liian tarkasti, vaan myös antaa sinun pysyä sijoitettuna pitkällä aikavälillä, Endowus's Rhee sanoi.
"Aika markkinoida on tärkeämpää kuin yrittää ajoittaa markkinoita", Rhee sanoi. "Se on osoittautunut turhaksi ponnistukseksi, koska viimeaikainen nopea lasku ja yhtä nopea rebound ovat jälleen osoittautuneet."
Miksi investoida Aasiaan?
Aasia on houkutteleva ja dynaaminen sijoitusuniversumi, joka voi tarjota sijoittajille houkuttelevaa salkun hajauttamista. Taloudelliset perustekijät tukevat rahavirtaa tuottavia osakkeita koko alueella ja voivat tarjota houkuttelevia sijoitusmahdollisuuksia keskipitkällä ja pitkällä aikavälillä.
Aasian ja Tyynenmeren alue voi tarjota suuren kasvumahdollisuuden sekä houkuttelevat tulovirrat. Alueeseen tutustuttaessa on otettava huomioon useita avaintekijöitä:
Siellä asuu noin kaksi kolmasosaa maailman väestöstä1, ja huolimatta väestön ikääntymisestä joillakin alueen alueilla suuri työikäinen väestö tukee kasvavaa taloutta.
Varallisuus kasvaa nopeasti. Investoivan keskiluokan koko on kasvanut tasaisesti, ja alueella on nyt enemmän korkean nettovarallisuuden omaavia henkilöitä kuin missään muussa.
BKT: n kasvu monilla alueen talouksilla ylittää useimpien länsimaiden kasvun, ja koko Aasian ja Tyynenmeren alueella on vahva globaali ja kukoistava liiketoimintapohja. Tuoreen tutkimuksen mukaan Aasian taloudet ovat suurempia kuin muualla maailmassa vuonna 20202.
Monilla alueen pörssiyhtiöillä on nyt vakiintunut osinkojen maksamisen kulttuuri. Löydät joukon yrityksiä, jotka tarjoavat osinkotuottoja huomattavasti korkeammat kuin 10 vuoden paikallishallinnon joukkolainojen tuotot.
Toisin kuin monet Aasian osakerahastot, Jupiter Asian Income -strategia keskittyy pääasiassa Aasian ja Tyynenmeren alueen kehittyneisiin maihin. Tämä ennakkoluulo kohti kehittyneitä markkinoita on lisääntynyt ajan myötä, kun monet taloudelliset ja poliittiset riskit kehittyvissä maissa ovat vakuuttaneet joukkueen alueen kehittyneiden markkinoiden suhteellisista eduista.
Aasian verostrategiaa johtaa Jason Pidcock, joka liittyi Jupiteriin vuonna 2015 ja jolla on yli 25 vuoden kokemus sijoittamisesta Aasian ja Tyynenmeren alueelle. Häntä tukee tuoteasiantuntija Jenna Zegleman.
Aasia on kiistatta suurin talouskasvun moottori maailmassa, ja monet yrittävät investoida sen nousuun osakemarkkinoiden kautta. Tietenkin Aasia on erittäin suuri ja monipuolinen manner, jolla on hyvät sijoitusmahdollisuudet, mutta on noudatettava useita ohjeita. Sinun on arvioitava kunkin maan mahdollisuudet erikseen tai ostettava osakerahastoja, jotka sijoittavat voimakkaasti aasialaisiin yrityksiin. Sinun tulisi olla tietoinen siitä, että ulkomaisia yrityksiä koskevat tiedot eivät välttämättä ole saatavissa, luotettavia tai ajantasaisia. Aasian osakemarkkinat ovat vähemmän säänneltyjä kuin Yhdysvalloissa, ja niillä on "ostajan varokaa" -elementti.
Valitse maa, johon haluat tehdä alkuinvestoinnin. Singaporen osakkeilla on erilaiset näkymät kuin esimerkiksi japanilaisilla osakkeilla. Tutki laajasti paikallisia lakeja ja yrityksiä, jotka sijaitsevat tietyssä maassa. On ehdottoman tärkeää, että valitset aikaa sijoittaa oikea yritys ja altistuminen epäsuotuisille valuuttatapahtumille.
Esimerkiksi Asia Stock Watch tarjoaa yleiskatsauksen Aasian markkinoista, Equity Master tarjoaa tietoa Intian markkinoista, China Daily on englantilainen hallituksen sanomalehti ja Gaijin Investor ja Japan Financials on suunnattu Japanissa ostaville ulkomaisille sijoittajille.
Päätä, haluatko käyttää välitysyritystä omassa maassasi vai toisessa. Tilien avaamiseen ulkomaille voi liittyä paljon paperityötä ja asiakirjoja, mutta se antaa sinulle paljon enemmän vaihtoehtoja kuin sinulla muuten olisi, kun käytät tyypillistä välitystiliä Yhdysvalloissa. Vaihtoehtoina on mahdollisuus sijoittaa yrityksiin, joihin sinulla ei muuten olisi pääsyä Yhdysvalloista. Välitysyrityksiä ei kuitenkaan säännellä yhtä paljon kuin Yhdysvalloissa, eikä arvopaperikauppaa myöskään Yhdysvaltoihin verrattuna.
Suoraan lähteeseen siirtyminen on hyödyllistä useista syistä. Suurimman osan Aasian osakkeista voi ostaa vain oman maansa pörssin kautta. Lisättyjen vaihtoehtojen ja uusien löytöjen mahdollisuuden lisäksi sijoittaminen ulkomaisiin alustoihin vähentää raha-, poliittisia ja taloudellisia riskejä, kun pankki- ja välitystilit ovat asianomaisissa maissa.
Valitse maat, jotka ovat siirtymässä maataloudesta kaupunkien yhteiskuntaan. Kaupungit on rakennettava, tarvitaan koulutettua työvoimaa ja parempaa infrastruktuuria, kuten tietoliikennettä. Riskejä voidaan vähentää sijoittamalla maihin, jotka eivät ole poliittisesti epävakaita.
Vakaan ja taloudellisesti turvallisen hallituksen lisäksi etsi maita, jotka suhtautuvat myönteisesti ulkomaisiin investointeihin, joilla on kannattavia keskuspankkeja ja joilla on sisäinen vakaus ilman monia mielenosoituksia ja sisäisiä vallankumouksia.
Muita kannattavan sijoituksen kannalta huomioon otettavia tekijöitä ovat sellaisten maiden etsiminen, jotka parantavat taloudellisesti, menestyvät paremmin kuin useimmat ihmiset ymmärtävät, joilla on vaihdettava valuutta omaansa ja joilla on helpot tavat myydä. Jos sijoituksesi ei toimi.
Sijoita useisiin eri maihin. Tämä auttaa tasapainottamaan kaupan epävakautta kehittyvillä markkinoilla ja riskejä maissa, joissa sisäpiirikauppa on sallittua. Kun olet avannut ja rahoittanut tilisi, analysoi niiden väliset erot ilmoittamaan päätöksistäsi tulevista investoinneista.
Esimerkiksi Japanissa osakkeita ostetaan tyypillisesti 1000 tai toisinaan 100 yksikköinä, joten pieninkin osto voi joskus maksaa paljon rahaa. Etsi välittäjiä, jotka käyvät kauppaa pienemmillä kerrannaisilla. On myös rajoituksia sille, missä määrin hintojen annetaan nousta tai laskea yhdessä päivässä ennen kaupankäynnin keskeyttämistä.
Kiinassa sijoittajien on ollut vaikea luottaa monien yritysten tilinpäätöksiin. On suositeltavaa sijoittaa ensilinjan yrityksiin, joilla on pitkä historia, turvallinen taloudellinen toiminta ja suuri osakekanta.
Vaikka Intia tunnetaan heikosta infrastruktuuristaan, inflaatiostaan, maauudistuksistaan, keskitetystä politiikastaan, köyhyydestään, korruptiosta ja julkisen talouden alijäämistä, monet intialaiset yritykset tuottavat erittäin suotuisaa tuottoa, mikä tekee Intian osakkeisiin sijoittamisesta kannattavaa. Houkutteleva tajuille riskinottaville sijoittajille.
Osta aasialaisten yritysten osakkeita omassa maassasi. Jos olet pieni sijoittaja tai et halua avata välitystiliä ulkomailla, jotkut suurikapasiteettiset Aasian osakkeet noteerataan New Yorkin pörssissä, NASDAQ: ssa, Lontoon pörssissä ja muilla alustoilla. Tee perusteellinen tutkimus kustakin yrityksestä käyttämällä menetelmässä 1 lueteltuja julkaisuja ennen sijoittamista ja etsi yrityksiä, joilla on ollut kasvua, alhainen velkasumma ja käytettävissä olevan käteisen koko ja vakaus.
Muita huomioitavia tekijöitä ovat vahva tase, erilaiset tuotelinjat, johtokokemus ja työntekijöiden määrä. Aasian maihin sijoittamisen riskejä ovat sosiaalinen ja poliittinen epävakaus, valuuttakurssien vaihtelut, osakekurssien volatiliteetti ja rajoitettu sääntely.
Osta sijoitusrahastoja ja pörssiyhtiöitä, jotka sijoittavat aasialaisiin yrityksiin. Esimerkiksi sijoitusyhtiöt, kuten Matthews Asia Funds ja Aberdeen Asset Management, sijoittavat aasialaisiin yrityksiin ja tarjoavat erilaisia rahastoja sekä suurille että pienille sijoittajille. ETF: t ovat sijoituksia, jotka perustetaan sijoitusrahastona, mutta joilla käydään kauppaa yhtenä osakkeena.
Sijoitusrahastojen ostaminen antaa sinulle usein mahdollisuuden sijoittaa maihin, joiden markkinat ovat suljettuja yksittäisille sijoittajille, jotka eivät ole kansalaisia. Ammattimaisesti hoidetuissa sijoitusrahastoissa voi olla suuria rahastokustannuksia.
Osta aasialaisiin yrityksiin sijoitettuja joukkovelkakirjarahastoja. Tasapainoinen salkku sisältää sekä osakkeita että joukkovelkakirjoja. Voit ostaa osakkeita sijoitusrahastoista, jotka sijoittavat ulkomaisiin joukkolainoihin tai ostaa yksittäisiä joukkovelkakirjoja. Aberdeen, Matthews Asia ja suuret yhdysvaltalaiset sijoitusyhtiöt, kuten Vanguard ja Fidelity, myyvät aasialaisiin yrityksiin sijoittavia joukkovelkakirjarahastoja.
Sijoitusrahastot
Viime viikkoina koronavirusta koskevat pelot ovat ravistaneet osakemarkkinoita ympäri maailmaa. Ensimmäiset toiveet nopeasta eristämisestä hävisivät, kun virus leviää edelleen, etenkin Kiinassa, jossa tapauksia on eniten. Kiinalaiset valmistajat ovat kestäneet tehtaiden sulkemisia tammikuun lopusta lähtien, mikä on vaikuttanut niiden maantieteellisiin naapureihin Aasiassa ja maailmanlaajuisiin toimitusketjuihin.
Jo ennen koronaviruksen puhkeamista kasvu Kiinassa oli hidastunut Yhdysvaltojen ja Kiinan välisen nykyisen kauppasodan vuoksi. Koska Kiina on hallitseva alue alueellaan, sen hidastuminen on vaikuttanut muihin Aasian talouksiin, kuten Intiaan, Malesiaan, Thaimaahan ja Japaniin. Tarkoittaako tämä, että on liian myöhäistä investoida Aasiaan?
Kun osakemarkkinat romahtavat, vastakkaiset sijoittajat pyrkivät "ostamaan laskua" - ja ostamaan osakkeita, kun kaikki muut myyvät niitä. Toisten mielestä nykyinen kriisi on ennennäkemätön ja että varastot voivat edelleen liukua peläten maailmanlaajuista taantumaa. Vaikka on mahdotonta tietää, mitä lähitulevaisuus voi tuoda osakemarkkinoille, pitkän aikavälin näkymät ovat harkitsemisen arvoisia.
Pitkäaikaisilla sijoittajilla on yleensä vähintään viiden tai kymmenen vuoden aikaraja. Ja laaja sijoitusvalikoima ympäri maailmaa - sen sijaan, että keskityttäisi vain oman maasi osakkeisiin - on avain menestyksen sijoittamiseen.
Joten mitkä ovat Aasian osakemarkkinoille sijoittamisen edut ja haitat? On syytä pitää mielessä, että Aasia on hyvin monipuolinen alue, jossa asuu nykyään noin 60% maailman väestöstä. Vertailun vuoksi voidaan todeta, että Euroopassa on alle 10% maailman väestöstä.
Yksi Aasian talouksiin sijoittamisen tärkeimmistä eduista on se, mitä ammattisijoittajat kutsuvat "kasvutarinaksi". Aasian väestö ei ole vain suuri, vaan myös niiden keskiluokka ja varallisuusaste kasvavat. Tämä tarkoittaa, että heillä on jatkuvasti kasvava kuluttajapohja.