Sijoitusrahastot ovat yksi suosituimmista välineistä monille pienille ja keskisuurille sijoittajille. Todellisena vaihtoehtona pankkituotteiden heikkoon kannattavuuteen, joka on noin vähimmäistasot monien vuosien ajan. Tässä mielessä riittää muistaa, että tärkeimmät pankkituotteet (määräaikaistalletukset, joukkovelkakirjat tai korkean tulotason tilit) ylittävät tuskin noin 0,5 prosentin tason. Rahan halvemman hinnan seurauksena, mikä on johtanut sen kannattavuuteen historiallisella matalalla jo usean vuoden ajan.
Mutta joka tapauksessa päätökset kohdistuvat aina muuttuvien ja korkosijoitusten sijoitusrahastoihin. Ne ovat tunnetuimpia ja missä rahavirrat käyttäjien kustannuksella muiden kustannuksella. Mutta on muistettava, että näiden sijoitusmallien ulkopuolella on elämää rahastojen sisällä. Avataksemme itsesi uusille liiketoimintamahdollisuuksille aiomme altistaa sinut toiselle sijoitusrahastoluokalle, jonka voit merkitä nyt. Ei ole yllättävää, että ne voivat auttaa sinua pääsemään ulos useammasta kuin yhdestä ongelmasta tulevina kuukausina.
Monet näistä sijoitusrahastoista ovat todella hyvin perinteisiä, mutta toiset tietysti niin ne yllättävät sinut omaperäisyydellään ja jopa niiden rahoitusvarojen osalta, jotka ne sisällyttävät sijoitussalkkuunsa. Koska kyse on siitä, että voit tehdä kannattavia säästöjä yli pankkituotteiden tarjoaman tuoton. Joka tapauksessa on yksi asia, jonka pitäisi olla nyt hyvin selvä, ja että nämä säästötuotteet eivät takaa sinulle kiinteää tuottoa. Jos ei, päinvastoin, se riippuu rahoitusmarkkinoiden kehityksestä.
Jakelu rahoitusvarojen mukaan
Sijoitussalkkusi suhteen on huomattava, että perintö luokittain IIC: n osuus maailmanlaajuisesti vuoden 2018 lopussa jakautuu seuraavasti: muuttuvien tulojen osuus on 45,4%, kiinteiden korkojen 20,5%, sekoitettujen 12,5%, raha-asioiden 11,9, 1,6%, kiinteistöjen 8,0% ja loput 4,4%. Maailmanlaajuisesti ETF-rahastoihin sijoitetut varat kasvoivat jälleen ja olivat 2018 biljoonaa euroa syyskuussa 3,87 edellisen vuoden joulukuun 80: stä. Näistä 16% on muuttuvia ja XNUMX% kiinteitä.
Ottaen huomioon nettotilaukset Vuoteen 2018 asti ne ovat 791.308 miljoonaa euroa (153.401 miljoonaa euroa kolmannella vuosineljänneksellä), mikä on alle 1,81 miljardia euroa vastaavalla ajanjaksolla 2017. Syyskuuhun 2018 saakka kertyneistä IVY-maiden nettomerkinnöistä 36,7, 276.477% vastaa eurooppalaisia IIC: itä. Maakohtaisesti kannattaa tuoda esiin IIC: n 34,9 XNUMX miljoonan nettovarainhankinta Yhdysvalloissa (XNUMX% koko vuoden kokonaismäärästä), joka keskittyy pääasiassa korkosijoituksiin ja oman pääoman ehtoisiin sijoituksiin
Sijoitusrahastot: rahalliset
Tämä on yksi perinteisistä sijoitusympäristön malleista, vaikka ongelmana on, että sen kannattavuus on tähän mennessä todella vähäinen. Vain muutaman välitysmarginaalilla muutama kymmenesosa prosentista parhaassa tapauksessa. Tämä tarkoittaa euroon perustuvia sijoitusrahastoja, jotka ovat vakain tuote ja kaukana epävakauden liikkeistä ja kenties jopa osakesijoitusrahastoissa niin tyypillisen volatiliteetin kanssa.
Rahoitusmarkkinoiden viime kuukausien epävakaus on jälleen kerran vaikuttanut negatiivisesti rahoitusmarkkinoiden kehitykseen sijoitusrahastojen varat marraskuun aikana. Arvopaperisijoitusrahastojen varojen määrä laski marraskuussa 1.382 265.140 miljoonaa euroa ja oli 0,5 2018 miljoonaa euroa, 2018% vähemmän kuin lokakuussa. Vuonna 2.017 kokonaisuudessaan ja markkinoiden heikosta kehityksestä huolimatta sijoitusrahastojen varat kasvoivat 0,8 miljoonaa euroa, 2017% enemmän kuin vuoden XNUMX lopussa.
Taatut varat
Tähän tuoteryhmään tarkoitettu klassisimpaan sijoitukseen Ei voida unohtaa, että taatuilla rahastoilla on erittäin tärkeä rooli pienten ja keskisuurten sijoittajien rekrytoinnissa. Hyvin yksinkertaisesta syystä ja nimittäin siitä, että ne ovat ainoat, jotka takaavat kiinteän suorituskyvyn joka vuosi. Toisaalta ei voida unohtaa, että takuurahastot johtivat marraskuun nettomerkintöjen sijoitusta 252 miljoonalla eurolla ja kertyivät vuodessa 266 miljoonaa euroa.
Tämä sijoitusrahastoluokka tarjoaa paremman turvallisuuden pienille ja keskisuurille sijoittajille muun muassa siksi, että sijoitetun pääoman säilyttäminen muiden näkökohtien yläpuolella. Esimerkiksi kannattavuuden kasvu tässä tuoteryhmässä, jolla on suurempi taipumus maamme käyttäjien keskuudessa. Joka tapauksessa on myös otettava huomioon, että tälle sijoitusrahastoluokalle on tyypillisesti ominaista heikko volatiliteetti.
Sosiaalisesti vastuulliset varat
Sijoittajat ovat yksi suurimmista tuntemattomista, kun ne voivat olla yhtä kannattavia kuin muut. Mutta huomattavalla erolla ja että tämä hyvin epätyypillinen menettely perustuu siihen tosiasiaan, että muut kriteerit valitaan saman salkun muodostamiseksi. Eli riippuen ympäristökriteerit, sosiaalinen ja hallinnointi, muun muassa sijoitusmallin valitsemisessa. Tämän tuoteryhmän suuri panos on, että ne antavat osallistujien olla johdonmukaisia ajattelutapojensa kanssa tai yksinkertaisesti ymmärtää elämää.
Toisaalta ns. Sosiaalisesti vastuullisia rahastoja markkinoidaan useammin rahastonhoitajien keskuudessa. Yhtä näistä esimerkeistä edustaa BBVA Sustainable -rahasto, joka on tarkoitettu sijoittajille konservatiivinen profiili, hallinnoidaan SRI-kriteereillä, jotka täydentävät sosiaalisesti vastuullisten rahastojen valikoimaa. Toinen vaihtoehto on Sustainable Future, joka on maailmanlaajuinen varojen kohdennusrahasto, joka sijoittaa julkiseen velkaan, luottoihin ja osakkeisiin sekä hallitusten että yritysten ESG-kriteereillä.
Perustuu volatiliteettiin
Kaikille tiedetään, että kulunut vuosi ei ole ollut kovin positiivinen sijoitusrahastosektorille, joka on päättynyt negatiiviseksi. Kaikissa modaliteeteissa, sekä vaihtuvissa että kiinteissä koroissa tai jopa vaihtoehtoisista sijoitusmalleista. Jos tämä vuosi olisi sama, ratkaisu voisi tulla toisesta sijoitusrahastosta, jota pienet ja keskisuuret sijoittajat tuntevat vähemmän, kuten volatiliteettiin perustuvat. Siinä määrin kuin ne voivat olla kannattavampaa nykyisen sidekalvomomentin sisällä.
Tässä mielessä niin kauan kuin osakemarkkinoilla esiintyy suurempaa epävakautta, nämä erityiset sijoitusrahastot käyttäytyvät paremmin. Pieni osa käytettävissä olevasta pääomastamme voidaan käyttää näiden positioiden avaamiseen rahoitusomaisuus niin erityinen ja yritä parantaa tuloslaskelmaa tästä lähtien. Vaikka on myös totta, että heidän toimintaansa liittyy suurempi riski ja että ei ole muuta vaihtoehtoa kuin hallita sitä tarkkailemalla heidän asemaansa tarkasti. Vaikka se olisi tarpeen siirtää toiseen sijoitusrahastojen toimintamalliin.
Kiinteistörahastot
Voi olla aika investoida uudelleen tiiliin ja saada myyntivoittoja tällaisilla toimilla rahoitusmarkkinoilla. Ei ole yllättävää, että nämä toiminnot ovat kasvaneet 13% kuluneen vuoden aikana, vaikka tästä lähtien voi olla pieniä vaihteluja. Tässä mielessä alan erilaiset tutkimukset ja raportit viittaavat siihen, että asuntojen hinnat nousevat vuonna 2019 1.650 1.800 eurosta neliömetriltä, jota tällä hetkellä vaihdetaan, noin XNUMX XNUMX euroon neliömetriltä.
Joka tapauksessa se näyttää olevan vähemmän voimakas poikkeama kuin aikaisempina vuosina. Nyt on tarkastettava, tuottaako tämä vuosi käännekohdan asuntojen ostossa. Tässä mielessä on olemassa suuri määrä sijoitusrahastoja, jotka ovat erikoistuneet tähän tärkeään Espanjan talouden alaan. Vaikka niillä on palkkiot, jotka ovat vahvempia kuin muissa sijoitusmalleissa.
Toisaalta on myös mahdollista yhdistää tämä strategia muihin rahoitusvaroihin, sekä osakkeista että korkosijoituksista. Kaava investointien hajauttamiseksi siinä tapauksessa, että rahoitusmarkkinoilla on pysyvästi epävakautta. Tällä tavalla ei ole epäilystäkään siitä, että suojaat säästösi oikeammalla ja tehokkaammalla tavalla. Muiden teknisten näkökohtien lisäksi ja ehkä myös sen perustekijöiden näkökulmasta. Joka tapauksessa se on toinen sijoitusrahastojen malleista, jotka on otettava huomioon tänä vuonna ja josta on paljon epäilyksiä.
Tässä mielessä alan erilaiset tutkimukset ja raportit viittaavat siihen, että asuntojen hinnat nousevat vuonna 2019 1.650 1.800 eurosta neliömetriltä, jota tällä hetkellä vaihdetaan, noin XNUMX XNUMX euroon neliömetriltä.