Elokuun tauon jälkeen markkinat elpyivät syyskuussa edellisten kuukausien positiivisen kehityksen, jolloin sijoitusrahastot voivat kasvattaa varojaan 270.153 XNUMX miljoonaan euroon, mikä on kasvua syyskuussa lähes 1.500 XNUMX miljoonaa euroa (0,6% enemmän kuin edellisen kuukauden aikana), sijoituslaitosten ja eläkerahastojen liiton (Inverco) viimeisimpien tietojen mukaan. Jos osoitetaan, että sijoitusrahastojen kasvu on vuoden 2019 yhdeksän ensimmäisen kuukauden aikana kasvanut 4,9% (12.638 miljoonaa enemmän kuin joulukuussa 2018).

Sijoittajien on nyt oikea hetki miettiä, kuinka tehdä oikaistu ja tasapainoinen sijoitusrahastosalkku, jossa otetaan huomioon tämänhetkinen taloudellinen todellisuus. Toisin sanoen talouden taantuma, korkotasot negatiivisilla tasoilla ja Ison-Britannian irtautuminen Euroopan unionista ja se tunnetaan nimellä Brexit. Tietenkin ne ovat uusia muuttujia, jotka määräävät, että valitsemme sopivampia sijoitusrahastoja kuin muut.

Tämän sijoitusstrategian tavoitteena ei ole kukaan muu kuin pystyä säilyttämään kannattavuus tietyinä aikoina monimutkaisina pienten ja keskisuurten sijoittajien etujen mukaisesti. Missä turvallisuuden on oltava etusijalla edellä muita aggressiivisempia arviointeja, jotka on poistettava tästä lähtien ei-toivottujen tilanteiden välttämiseksi. Tässä yhteydessä sijoitusrahastoilla voidaan tehdä monia yhdistelmiä. Mutta joka tapauksessa aiomme tarjota parhaat ideat, jotta voimme saavuttaa mielenkiintoisemman säästötuoton.

Rahastosalkut

Oma pääoma ei voi olla poissa seuraavan sijoitusportfoliomme kehityksessä. Mutta kaikissa tapauksissa olemme hyvin valikoivia valinnassaan, ja se on avain siihen, että voimme nyt olla hieman enemmän kannattavia. Tässä mielessä osakkeet ovat osa rahastoja, jotka voivat tarjota meille eniten kannattavuutta, vaikka toimintaan liittyy tiettyjä riskejä. Sijoitusstrategiamme tulisi olla suunnattu sopimuksille hajauttavat rahastot  kansallisten ja kansainvälisten pörssien tarjoaminen sijoituspääoman säilyttämisen kaavana.

Tässä mielessä yksi parhaista ehdotuksista tällä hetkellä toteutuu tasapainoisella salkulla, jossa Yhdysvaltain ja Euroopan pussit melko. Ilman kehittyviä markkinoita, jotka ovat suurella kasvupotentiaalilla, vaikka finanssimarkkinat saattavat kärsiä eniten taantumaskenaariossa, joka syntyy nyt. Joten tällä tavalla riskit voidaan eliminoida osakemarkkinoilla, joissakin tapauksissa selvästi tarpeettomia.

Puolustavilla arvoilla

Toinen sijoitusstrategia, johon meidän on puututtava, liittyy arvopapereihin, jotka muodostavat nämä salkut. On erittäin tärkeää, että tulevat puolustusaloilta jotka voivat toimia paremmin osakerahoitusmarkkinoiden epäsuotuisimmissa skenaarioissa. Esimerkiksi sähkön, kulutustavaroiden, moottoriteiden ja joissakin tapauksissa jakeluyhtiöiden tuotteet. Ei ole epäilystäkään siitä, että tämä kokoonpano vähentää merkittävästi pienille ja keskisuurille sijoittajille mahdollisesti aiheutuvia riskejä. Joten kiinnostus vuoden lopussa voi olla suurempi kuin muissa rahastojen sijoitusmalleissa.

Toinen erittäin mielenkiintoinen idea yksityissijoittajille on valita rahastot, joissa otetaan huomioon osingonjako pörssiyhtiöt. Se on toinen takuu välttää monimutkaisempia tilanteita tulevina kuukausina tai vuonna. Ei ole yllättävää, että sen käyttäytyminen voi olla parempi kuin muilla osakemarkkinoilla, joten emme voi hylätä tätä ehdotusta, joka voi tarjota meille nyt enemmän etuja. Siinä määrin kuin on olemassa sijoitusrahastoja, jotka perustuvat yksinomaan arvopapereiden tähän ominaisuuteen. Sekä kansallisten osakemarkkinoiden alalla että rajojemme ulkopuolella.

Varovaisempi korkosijoitusten kanssa

Huolimatta siitä, mitä jotkut pienet ja keskisuuret investoinnit tällä hetkellä uskovat, korkosijoituksiin sijoittaminen ei ole lainkaan turvallista. Jos ei, päinvastoin ja nykyisessä tilanteessa se voi edelleen monimutkaistaa tilannettamme monimutkaisessa rahamaailmassa. Riskillä, joka on suurempi kuin osakkeiden riski, jotain, mitä ei ole tapahtunut muissa tilanteissa, mutta nyt ja edessä velan kertyminen Se voi aiheuttaa meille useita negatiivisia yllätyksiä milloin tahansa. Meillä ei ole muuta vaihtoehtoa kuin olla hyvin ennakoiva tämän rahoitusvaran suhteen sijoitusrahastoissa.

Sijoittajien kannalta ei-toivottujen tilanteiden välttämiseksi paras ehdotus on valita luotettava omaisuus, joka voi toimia turvana näissä tilanteissa. Yksi suosituimmista on Yhdysvaltain joukkovelkakirjat, jotka voivat olla vakaimmat tässä uudessa talousnäkymässä, joka odottaa meitä nyt. Missä voit tuottaa noin 2 tai 3 prosentin vuotuisen tuoton. Joka tapauksessa se tulisi sisällyttää seuraavaan sijoitusportfolioon, jonka kehitämme tulevina kuukausina. Kuten saksalaiset joukkolainat, vaikkakin vähäisemmässä määrin, koska ne pystyvät paremmin vastustamaan tätä taloustilannetta paremmilla kasvunäkymillä.

Vaihtoehtoiset varat

Aggressiivisemmat sijoittajat voivat sisältää vaihtoehtoisia sijoitusrahastoja, jotka voivat toimia paremmin kuin muu markkina. Erityisesti niissä, jotka perustuvat joihinkin raaka-aineisiin, kuten öljy, kulta, hopea tai kaasu. Vaikka on myös totta, että sen riskit ovat huomattavasti suuremmat kuin muilla rahoitusvaroilla. Mutta sillä etulla, että jotkut heistä uppoavat selvästi nousuun, kuten keltaisen metallin erityistapauksessa. Mikä toisaalta toimii myös turvapaikan arvona osakemarkkinoiden suurimman heikkouden tilanteissa.

Toisaalta voi olla erittäin mielenkiintoinen vaihtoehto parantaa sijoitusrahastojen välitysmarginaaleja. Kuten avain selittää parempi käyttäytyminen joidenkin sijoitussalkkujen yli toisten ja että loppujen lopuksi sen pitäisi olla yksi päätavoitteistamme tulevina vuosina. On myös huomattava, että vaihtoehtoisille rahoitusvaroille on ominaista niiden suuri volatiliteetti, mikä voi vaikeuttaa sijoittamista lyhyimmissä pysyvissä jaksoissa.

Puolustavat leikatut lompakot

Joka tapauksessa voi olla erinomainen ratkaisu yrittää, että ostovoimamme ei vähene tulevina kuukausina epävakaus kansainvälisillä osakemarkkinoilla. Mutta salkussa ei koskaan kehity konservatiivisemman tai puolustavamman leikkauksen omaavia pieniä ja keskisuuria sijoittajia. Muiden syiden vuoksi, koska se voi aiheuttaa useamman kuin yhden ongelman tulevina kuukausina hintavaihtelujen vuoksi. Heidän ei pitäisi koskaan luottaa strategiaan, joka perustuu keinotteluun osakerahoitusmarkkinoilla.

Näissä tapauksissa on parempi mennä johonkin toiseen raharahastoon, mutta tietäen, että se ei tarjoa meille kannattavuutta tai sinun tapauksessasi se on todella vähäistä. Mutta se palvelee ainakin niin, että pienet ja keskisuuret sijoittajat eivät menetä rahaa asemissaan, mikä on ehdottomasti arvostettava kaikkein puolustavimmissa sijoitusstrategioissa, joissa turvallisuus ja säästöjen säilyttäminen ovat etusijalla. Tämä on ainoa tavoite, jonka on merkittävä sijoitusrahasto, jolla on nämä ominaisuudet, ja toisaalta ne, joiden palkkiot ovat pienemmät, samoin kuin sen hoitamiseen tai ylläpitoon liittyvät kulut. Viime vuosina rekrytointi on ollut vähäistä, koska käyttäjät eivät ole kiinnostuneita siitä.

Rahaston kannattavuus

Jälkeen epäilyjä syntyi elokuussaRahoitusmarkkinat toipuivat syyskuussa edellisten kuukausien positiivisen kehityksen ja päättivät vuosineljänneksen positiivisilla tuotoilla tärkeimmissä osakemarkkinaindekseissä, kollektiivisten sijoituslaitosten ja eläkerahastojen liiton (Inverco) viimeisimpien tietojen mukaan. Tässä tapauksessa erottui espanjalainen vertailuindeksi Ibex 35, joka tuotti syyskuussa yli 4 prosentin positiivisen tuoton, vaikka muutkin indeksit tuottivat positiivisen tuoton.

Vakavammassa ympäristössä saksalaisen 10 vuoden joukkolainan IRR nousi -0,57 prosenttiin edellisen kuukauden -0,70 prosentista ja Espanjan 10 vuoden joukkolainan tuotto nousi hieman 0,13 prosenttiin. Espanjassa riskipreemioita alennettiin ja kuukausi päättyi 73 bps: n (elokuussa 83 bps). Euron kurssi dollariin nähden päättyi arvoon 1,09, mikä tarkoittaa, että kolmannen peräkkäisen kuukauden aikana Yhdysvaltain valuutan arvonkorotus oli lähes 1% suhteessa euroon. Yhtenä vaihtoehtona ottaa kantoja tulevina vuosina.