Investeerimisfondid on paljude väikeste ja keskmise suurusega investorite jaoks üks eelistatud tööriistu. Reaalse alternatiivina madalale kasumlikkusele, mida pakuvad pangatooted ja mis on umbes miinimumtasemed juba mitu aastat. Selles mõttes piisab, kui meeles pidada, et peamised pangatooted (tähtajalised hoiused, võlakirjad või suure sissetulekuga kontod) ületavad vaevalt umbes 0,5% taset. Raha odavama hinna tulemusena on see juba mitu aastat olnud tasuv.
Kuid igal juhul on otsused suunatud muutuva ja fikseeritud tulumääraga investeerimisfondide poole. Nad on tuntuimad ja kus rahavood kasutajate arv, ülejäänud kahjuks. Kuid tuleb meeles pidada, et fondide endi sees on elu väljaspool neid investeerimismudeleid. Selleks, et saaksite end uutele ärivõimalustele avada, tutvustame teid teise klassi investeerimisfonde, mida saate edaspidi märkida. Pole üllatav, et need võivad aidata teil lähikuudel enam kui ühest hädast välja tulla.
Paljud neist investeerimisfondidest on tõesti väga traditsioonilised, kuid teised muidugi nad üllatavad teid oma originaalsusega ja isegi nende finantsvarade osas, mille nad oma investeerimisportfelli kaasavad. Sest see on see, et saate teenida kasumlikke kokkuhoidu üle pangatoodete pakutava tootluse. Igal juhul peaksite üks asi olema nüüdsest väga selge ja see on see, et need säästutooted ei taga teile mingit kindlat tootlust. Kui ei, siis vastupidi, see sõltub finantsturgude arengust.
Jaotus finantsvarade kaupa
Oma investeerimisportfelli kohta tuleb märkida, et pärand kategooriate kaupa IIC-de kogu maailmas 2018. aasta lõpus jaotatakse järgmiselt: muutuva sissetuleku osakaal moodustab 45,4%, fikseeritud tulu 20,5%, segatud 12,5%, rahaline 11,9, 1,6%, kinnisvara 8,0% ja ülejäänud 4,4%. Ülemaailmselt ETF-idesse investeeritud omakapital kasvas taas ja oli 2018. aasta septembris 3,87 triljonit eurot eelmise aasta detsembri 80-st. Neist 16% on muutuva sissetulekuga ja XNUMX% fikseeritud tuluga.
Seoses netotellimused Kuni 2018. aastani on need 791.308 153.401 miljonit eurot (kolmandas kvartalis 1,81 2017 miljonit eurot), mis on vähem kui 2018. aasta sama perioodi 36,7 miljardit eurot. Kuni 276.477. aasta septembrini kogunenud SRÜ netomärkimistest vastab Euroopa vahetusettevõtetele 34,9%. Riigiti tasub esile tõsta Ameerika Ühendriikide avatud investeerimisfondide XNUMX XNUMX miljonit netokogumist (XNUMX% kogu aasta kogutulust), mis on peamiselt suunatud fikseeritud ja muutuva tuluga eurofondidele.
Investeerimisfondid: rahalised
See on üks traditsioonilisi investeerimismaastiku par excellence mudeleid, ehkki probleemiga on selle praegune kasumlikkus tõesti minimaalne. Vahemarginaalidega vaid mõned paar kümnendikku protsendist parimal juhul. See viitab investeerimisfondidele, mis põhinevad eurol, mis on kõige stabiilsem toode ja kaugel ebastabiilsuse liikumisest ning võib-olla isegi aktsiainvesteerimisfondides nii tüüpilise volatiilsusega.
Finantsturgude viimastel kuudel valitsev volatiilsus on jällegi negatiivselt mõjutanud finantsinstrumentide arengut investeerimisfondide varad novembri jooksul. Seega registreerus väärtpaberiinvesteeringufondide varade maht novembris 1.382 265.140 miljoni euro võrra, olles 0,5 2018 miljonit eurot, mis on 2018% vähem kui oktoobris. Aastal 2.017 tervikuna ja vaatamata turgude kehvale tulemusele 0,8. aastal kasvas investeerimisfondide vara 2017 XNUMX miljoni euro võrra, mis on XNUMX% rohkem kui XNUMX. aasta lõpus.
Tagatud rahalised vahendid
Selle tooteklassi piires mõeldud kõige klassikalisemaks investeeringuks Ei saa unustada, et tagatud fondidel on väikeste ja keskmise suurusega investorite värbamisel väga oluline roll. Väga lihtsal põhjusel ja see on see, et need on ainsad, mis tagavad igal aastal püsiva jõudluse. Teisalt ei saa unustada, et garanteeritud fondid juhtisid novembrikuu netomärkimiste edetabelit 252 miljoni euroga ja kogunesid aastal 266 miljonit eurot.
See investeerimisfondide klass pakub väikestele ja keskmise suurusega investoritele suuremat turvalisust, muu hulgas seetõttu, et investeeritud kapitali säilitamine kaalutlustest kõrgemal. Näiteks selle tooteklassi kasumlikkuse kasv, mis on meie riigi kasutajate seas suurema eelistusega. Igal juhul tuleb ka edaspidi arvestada, et seda investeerimisfondide klassi iseloomustab põhimõtteliselt nende madal volatiilsus.
Sotsiaalselt vastutustundlikud fondid
Investorid on need üks suurimatest tundmatutest, kui nad võivad olla sama tulusad kui ülejäänud. Kuid olulise erinevusega ja see on see, et see väga ebatüüpiline viis põhineb teiste kriteeriumide valimisel nende portfelli moodustamiseks. See tähendab, sõltuvalt keskkonnakriteeriumid, sotsiaalne ja ettevõtte juhtimine, muu hulgas investeerimismudeli valimise viisid. Selle klassi toodete suur panus on see, et need võimaldavad osalejatel olla kooskõlas oma mõtteviisiga või lihtsalt mõista elu.
Teiselt poolt turustatakse nn sotsiaalselt vastutustundlikke fonde fondijuhtide seas sagedamini. Ühte neist näidetest esindab BBVA jätkusuutlik fond, mis on suunatud investoritele alates konservatiivne profiil, mida hallatakse SRI kriteeriumidega, mis täiendavad sotsiaalselt vastutustundlike fondide valikut. Teine võimalus on jätkusuutlik tulevik, mis on ülemaailmne varade jaotamise fond, mis investeerib riigivõla, krediiti ja aktsiatesse, rakendades nii valitsuste kui ka ettevõtete ESG kriteeriume.
Põhineb volatiilsusel
Kõigile on teada, et möödunud aasta pole olnud investeerimisfondide sektori jaoks eriti positiivne, mis on lõppenud negatiivsega. Kõigis viisides, nii muutuva kui fikseeritud tuluga või isegi alternatiivsete investeerimismudelite järgi. Kui see aasta oleks sama, võiks lahenduse leida veel mõni väike- ja keskmise suurusega investorite jaoks vähem tuntud investeerimisfond, näiteks volatiilsusel põhinevad fondid. Kuivõrd need võivad olla kasumlikum praeguse konjunktuuraalse hetke piires.
Selles mõttes käituvad need spetsiaalsed investeerimisfondid seni, kuni aktsiaturud näitavad suuremat ebastabiilsust. Väikese osa meie olemasolevast kapitalist saab kasutada nendes positsioonide avamiseks finantsvarad nii eriline ja proovige nüüdsest kasumiaruannet parandada. Kuigi tõsi on ka see, et nende operatsioonidel on suurem risk ja et ei jää muud valikut, kui seda kontrollida oma positsiooni täpse jälgimise kaudu. Isegi kui on vaja see investeerimisfondide raames teisele viisile üle kanda.
Kinnisvarafondid
Võib-olla on aeg investeerida uuesti tellisesse ja saada finantsturgudel sellist tüüpi tehingute kaudu kapitalikasumit. Pole üllatav, et need toimingud on kasvanud 13% möödunud aastal, ehkki nüüdsest võib esineda väikseid erinevusi. Selles mõttes viitavad sektori erinevad uuringud ja aruanded sellele, et 2019. aastal tõusevad eluasemehinnad, mis tõusevad 1.650 eurolt ruutmeetri kohta, millega praegu kaubeldakse, umbes 1.800 euroni ruutmeetri kohta.
Igal juhul tundub see vähem intensiivne kõrvalekalle kui varasematel aastatel. Nüüd tuleb kontrollida, kas see aasta annab kodude ostmisel-müümisel pöördepunkti. Selles mõttes on väga palju investeerimisfonde, mis on spetsialiseerunud sellele Hispaania majanduse olulisele sektorile. Kuigi neil on komisjonitasud, mis on tugevamad kui teistes investeerimismudelites.
Teiselt poolt on seda strateegiat võimalik kombineerida ka teiste finantsvaradega, nii aktsiatest kui ka fikseeritud tuluga. Valemina investeeringute mitmekesistamiseks juhul, kui finantsturgudel on püsivalt ebastabiilsus. Sel moel pole kahtlust, et kaitsete oma sääste õigemini ja tõhusamalt. Lisaks muudele tehnilistele kaalutlustele ja võib-olla ka selle põhialuste seisukohast. Igal juhul on see veel üks investeerimisfondide mudelitest, mida tuleb sel aastal arvesse võtta, mis tekitab palju kahtlusi.
Selles mõttes viitavad sektori erinevad uuringud ja aruanded sellele, et 2019. aastal tõusevad eluasemehinnad, mis tõusevad 1.650 eurolt ruutmeetri kohta, millega praegu kaubeldakse, umbes 1.800 euroni ruutmeetri kohta.