Üks võimalus, mis investoritel sel aastal käes on, on investeerimisfondide lepingute sõlmimine. Kuid neil on raskusi, et nende finantstoodete klass on oma olemuselt palju ja mitmekesine. Alates aktsiate tuletistest fikseeritud tuludeni või isegi alternatiivsete optsioonideni. Igal juhul ja selles kontekstis registreerisid investeerimisfondid a positiivne tootlus 0,77%, mille kasumlikkus on neil viimase aasta üheteistkümne kuu jooksul olnud 6,5%, mis on ajalooline maksimum kuni eelmise aasta novembrini.
Üks sellistest investeeringutest vigade tegemata jätmise võti on tegevuse mitmekesistamine. See on väike- ja keskmise suurusega investorite jaoks üks parimaid viise oma investeeritud kapitali säilitamiseks ebasoovitavate stsenaariumide korral, mis võivad juhtuda käesoleval aastal. See tähendab, et meie raha ei paigutataks ühte korvi, vaid vastupidi, see vormistatakse läbi erinevate korvide tehtud juhtide poolt.
Lisaks võib nende finantstoodete pakutavate vahendusmarginaalide parandamine olla väga tõhus investeerimisstrateegia. Mõne protsendi all, mis läheb olenevalt profiilist esitavad jaeinvestorid: agressiivsed, keskmised või konservatiivsed. Nii saab luua oluliselt erinevaid mudeliportfelle, mis võivad üksteisest väga erinevaid tulemusi luua. Igal juhul ei pea nad valitud finantsvaral tootma samalt väljalt. Need peavad tulema investeeringu sektoritest, mis on nende kontseptsioonist väga selgelt eristatud.
Mitmekesistada geograafiliste piirkondade kaupa
Esiteks on soovitav, et samu geograafilisi piirkondi ei valita nüüdsest iga portfelli moodustava investeerimisfondi või finantsvara kohta. Peate valima need, mis näitavad paremat trendi, et raha saaks ümber hinnata alates nende pealkirjade märkimise täpsest hetkest. Ehkki teisest küljest on väga oluline mõjutada seda aspekti, mida on väga kasulik teostada investeerimisstrateegia elluviimiseks varasemast palju turvalisemalt ja mis võib meid säästma hoida muud tüüpi tehniliste kaalutluste korral.
Selle aktsiaturul töötamise meetodi puhul pole vähem tõsi see, et nüüdsest ei saa puududa positsioonid Euroopa ja USA finantsturgudel. Kuna see on meie investeeringute keskne telg ja seda täiendab väike panus arenevatel finantsturgudel kõige paremini arenenud fondidesse. Näiteks võib see juhtuda nendega, kes tulevad India, Hiina või isegi kõige riskantsemate jaoks Venemaal. Neil on potentsiaal ümberhindamiseks palju suurem kui traditsioonilisematel börsidel, ehkki neil on oma suure intensiivsuse tõttu mõnevõrra suuremad korrektsioonid.
Ühendage fikseeritud tulu muutuva sissetulekuga
Nende omadustega toodetesse investeerimise edu üks võtmeid peitub mõlema finantsvara väga ettevaatlikus segus. Proportsionaalselt, mis sobib profiiliga, mida esitame väikeste ja keskmise suurusega investoritena ning mis muidugi määrab ka operatsiooni lõpptulemus, ühes või teises mõttes. Kuid ühelgi juhul ei tohiks need puududa meie investeerimisfondide liikumisel järgmistel kuudel, mis meil ees on. Seni, et neid tuleb investeerimisfondide valikul võimalikult vähe vigu teha, et neid väga hästi analüüsida.
Kuid te ei pea piirduma nende peamiste finantsvaradega. Kui ei, siis võite vastupidi valida ka muid rahalisi tooteid või isegi alternatiivseid investeerimismudeleid. Nende finantstoodete turustamise eest vastutavate juhtide kehtestatud proportsioonides. Nad ei saa mitte ainult olla nüüdsest kasumlikumad, vaid saavad paremini kohaneda aktsiaturgude halvimate stsenaariumidega. Tulemustega, mis võivad teid üllatada suure tähelepanuga.
Välja töötatud aktiivse juhtimise all
Pole kahtlust, et aktiivsest juhtimisest võib saada üks parimaid investeerimisstrateegiaid, mida peate investeeritud kapitali mitmekesistama. Sest see võib aidata teil lahendada finantsturgude jaoks kõige ebasoodsamaid stsenaariume ja kus saate raha investeerimisfondide avatud liikumise korral isegi teatud maksevõimega kasumlikuks muuta. Ehkki teisest küljest ei ole vähem tõsi, et see investeerimissüsteem on praegusel ajal moodustatud selleks
Aktiivse juhtimissüsteemi all on teil suur eelis, mida saate kohandada kõigi stsenaariumidega, mida saab luua või genereerida. Nii kohandatakse finantsvarade portfelli vastavalt aastatega kujunevatele majandusnäitajatele. Ilma et peaksite ise midagi tegema, sest investeerimisportfelli muutmise eest vastutab haldur ise. See operatsioon viiakse läbi aeg-ajalt ja muudatustega, mis võivad mõjutada praktiliselt poolt investeerimisfondidest. Mis iganes finantsvarast need finantstooted koosnevad.
Portfelli koosseis
Mõnel juhul sisaldavad need portfellid tavaliselt rahafonde, et säästa aktsiaturgudel kõige delikaatsematel hetkedel. Nagu väike alternatiivne komponent, et ära kasutada mõne finantsvara soodsat suundumust. Ehkki vähemuses, kuna see on riskantsem variant kui ülejäänud ja seetõttu pole nende positsioonidega liiga palju kokku puututud. Teisest küljest on teine finantsvara, mida need investeerimistooted tavaliselt hõlmavad, riigivõlg, mis põhineb teatud geograafilistel aladel, mis võib nende fondide investeeringutele lisaväärtust anda.
Samuti on vaja rõhutada, et nendesse mudelitesse lisamiseks pole piire, ainult need, mida fondivalitsejad peavad soodsaks nii riiklikul kui ka väljaspool meie piire. Kus see võib igal hetkel olla erinev, nagu olete näinud viimastel aastatel tellitud viimastes vormingutes. Sellest vaatenurgast on tõsi, et teil on palju mudeleid, mille vahel valida ja suunata need püsivusperioodile, mis on soovitatav umbes 3–7 aastat. Nii et saate sel viisil kujundada eduka investeerimisstrateegia ja olete võimeline looma enam-vähem stabiilse säästubörsi järgmisteks järgmisteks aastateks. Sõltuvalt omadustest, mida te algusest peale panustate, kuna see on päeva lõpuks see, mis see on.
Fondide areng
Investeerimisfondide kasv on olnud 2.105 273.429 miljonit eurot ja nende varade maht on XNUMX XNUMX miljonit eurot, 6,2%, teatas ühisinvesteerimisasutuste ja pensionifondide liit (Inverco). Seetõttu koguneb investeerimisfondide omakapital 15.915 XNUMX miljoni euro võrra. Ka sel perioodil tegid turud investeerimisfondide kasvu osas väga aktiivset koostööd, säilitades eelmise kuu positiivse trendi.
Tegelikult on aktsiaturgude positiivne areng kaasa toonud riskikartlikkuse vähenemise osalejate seas, kes on kuu jooksul nõudnud aktsiaid, mille aktsiaturg on kõrge. See koos turumõjust tuleneva portfellide väärtuse kasvuga on võimaldanud aktsiatega kokkupuutuvatel kategooriatel mõnel juhul väga suurt kasvu näha.
Fondide kategooriate kaupa
Seega näitavad rahvusvahelised aktsiafondid kuu kasvu protsentuaalselt üle 5% ja absoluutarvudes üle 1.839 miljoni. Aasta esimese üheteistkümne kuuga kasvasid rahvusvahelised aktsiafondid protsentuaalselt kõigist kategooriatest kõige kiiremini (kasv 25%). See tähendab, et 7.400 miljonit eurot rohkem kui neil on rahvusvaheliste aktsiatega (mõnes selle variandis). Segafikseeritud tulumaksuga fondid registreerisid ka positiivne sisend, mis koos turuhindade ümberhindlusega võimaldab sellel kategoorial suurendada oma varade mahtu eelmise kuuga võrreldes 2,5% (948 miljonit rohkem kui oktoobris).
Samamoodi näitavad segaaktsiafondid, st kui nende portfellis on suur risk aktsiatega (vahemikus 30–75% kogu aktsiatest), kuuga kõrget kasvu ning protsentuaalselt jäävad alla rahvusvahelise muutuva tulu aktsiatele aasta kasv (19,8% rohkem kui 2018. aasta detsembris). Vastupidi, fikseeritud tulumääraga fondide, tagatud fondide ja tagatiseta tootluse sihtotstarbeliste fondide omakapital langes novembris, mis kokku ületas 1.600 miljonit eurot.