Warren Buffett Είπε ότι δεν πρέπει ποτέ να επενδύσεις σε μια επιχείρηση που δεν καταλαβαίνεις. Φυσικά, το Bitcoin δεν είναι επιχείρηση και όλοι γνωρίζουμε ότι ο Buffett δεν είναι ο μεγαλύτερος θαυμαστής του. Αλλά ο πυρήνας του μηνύματός του εξακολουθεί να ισχύει για τις επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα. Αν λοιπόν σκέφτεστε να αγοράσετε το μεγαλύτερο ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο στον κόσμο, σήμερα σας φέρνουμε ένα μάθημα για την εκπαίδευση κρυπτονομισμάτων σχετικά με τον βασιλιά του οικοσυστήματος κρυπτονομισμάτων.
Η ιστορία της προέλευσης του Bitcoin.📜
Στην κρίση των subprime του 2008, η δυσπιστία στο χρηματοπιστωτικό σύστημα εξαπλώθηκε σε όλο τον κόσμο. Αλλά αυτή η δυσπιστία εδραιώθηκε πολύ νωρίτερα σε μια συγκεκριμένη ομάδα cypherpunks, υπερασπιστές της κρυπτογραφίας και των τεχνολογιών που ενισχύουν την ιδιωτική ζωή ως δρόμο προς την κοινωνική και πολιτική αλλαγή. Στις 31 Οκτωβρίου του ίδιου έτους, αυτή η ομάδα προγραμματιστών υπολογιστών έλαβε ένα email που θα άλλαζε την πορεία της οικονομικής ιστορίας. Αποστολέας του ήταν ο Satoshi Nakomoto. Μέχρι σήμερα, δεν γνωρίζουμε την πραγματική ταυτότητα του Satoshi, αλλά ξέρουμε τι έγραψε (ή εκείνοι) σε αυτό το πρώτο μήνυμα:
«Δουλεύω πάνω σε ένα νέο σύστημα ηλεκτρονικού χρήματος που είναι πλήρως peer-to-peer, χωρίς αξιόπιστα τρίτα μέρη». Satoshi Nakamoto, 2008.
Ο Satoshi έγραψε τη λευκή βίβλο των εννέα σελίδων Bitcoin σε email και την έστειλε. Θα μπορούσαμε να ερμηνεύσουμε αυτό το έγγραφο ως το πρώτο μάθημα για τον κόσμο σχετικά με την εκπαίδευση κρυπτονομισμάτων. Από εκείνη τη στιγμή, το δίκτυο Bitcoin εξαπλώθηκε αστραπιαία.
Περιεχόμενο του αρχικού email του Satoshi Nakamoto που παρουσιάζει τη λευκή βίβλο του Bitcoin.
Γιατί το Bitcoin είναι τόσο σημαντικό.🔐
Οι ψηφιακές πληρωμές δεν είναι κάτι νέο. Οι διαδικτυακές τραπεζικές συναλλαγές, το PayPal και οι διεθνείς μεταφορές ήταν ήδη κοινά πριν από τη δημιουργία του Bitcoin. Αλλά με το δίκτυο Bitcoin, μπορούμε να κάνουμε κάτι ριζικά διαφορετικό. Αυτό το δίκτυο μας επιτρέπει να στέλνουμε, να λαμβάνουμε και να αποθηκεύουμε περιουσιακά στοιχεία με ασφάλεια χωρίς να χρησιμοποιούμε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα. Αυτό σημαίνει ότι δεν χρειάζεται να εμπιστεύεστε τρίτα μέρη για να ενεργούν για λογαριασμό μας. Αντίθετα, μπορούμε να είμαστε η δική μας τράπεζα, διατηρώντας τα κεφάλαια υπό τον πλήρη έλεγχό μας.
Πώς λειτουργεί μια συναλλαγή στο blockchain Bitcoin. Πηγή: Euromoney.
Έχει και άλλα πλεονεκτήματα. Είτε μικρής είτε μεγάλης αξίας, οι διεθνείς συναλλαγές μπορεί να είναι αργές και δαπανηρές όταν διέρχονται από το παγκόσμιο τραπεζικό σύστημα. Αλλά με το Bitcoin, η ταχύτητα και οι χρεώσεις μιας συναλλαγής δεν εξαρτώνται από το ποσό που στέλνουμε ή την απόσταση στην οποία την κάνουμε. Οι συναλλαγές χρειάζονται περίπου μία ώρα για να ολοκληρωθούν και συνήθως κοστίζουν μεταξύ $1 και $5 σε χρεώσεις. Σε αντίθεση με τις τράπεζες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, το Bitcoin παραμένει ανοιχτό τα Σαββατοκύριακα και τις αργίες. Στην πραγματικότητα, είναι ανοιχτό με συνέπεια από την πρώτη συναλλαγή bitcoin τον Ιανουάριο του 2009.
Πώς λειτουργούν οι συναλλαγές bitcoin.📦
Όπως και με τις πιστωτικές κάρτες και άλλες μορφές ψηφιακών πληρωμών, με το Bitcoin δεν υπάρχουν πραγματικά χρήματα που μετακινούνται από το σημείο Α στο σημείο Β. Στην περίπτωσή σας, το blockchain ενημερώνεται μετά από κάθε μπλοκ συναλλαγών για να δείχνει το υπόλοιπο των περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης στα πορτοφόλια. Και παρόλο που οι διευθύνσεις πορτοφολιών είναι κρυμμένες για την προστασία του απορρήτου των χρηστών, το Bitcoin είναι ένας μεγάλος σύμμαχος κατά του ξεπλύματος χρήματος. Αυτό συμβαίνει επειδή το blockchain καταγράφει κάθε συναλλαγή, για όλη την αιωνιότητα.
Λειτουργία του συστήματος P2P του δικτύου Bitcoin. Πηγή: GBHackers.
Η διενέργεια συναλλαγών με bitcoin (το ψηφιακό νόμισμα, με πεζό «b») είναι τόσο απλή όσο η αποστολή μηνύματος στο WhatsApp. Μπορούμε να στείλουμε και να λάβουμε bitcoin χρησιμοποιώντας μια ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων (η οποία εμπλέκει τρίτα μέρη) ή απευθείας μέσω του πορτοφολιού μας bitcoin (το οποίο δεν ισχύει). Για να στείλουμε bitcoin από το σημείο Α στο σημείο Β, πρέπει απλώς να επικολλήσουμε τη διεύθυνση του πορτοφολιού bitcoin του παραλήπτη στη γραμμή διευθύνσεων, να εισαγάγουμε την ποσότητα του bitcoin (BTC) και να πατήσουμε το κουμπί αποστολής.
Πώς οι εξορύκτες κάνουν το Bitcoin ασφαλές.⛏️
Η συναλλαγή μας ομαδοποιείται πλέον σε ένα μπλοκ περίπου 2.000 επιπλέον συναλλαγών. Αυτό το μπλοκ κλειδώνεται από έναν εξαιρετικά περίπλοκο κρυπτογραφικό υπολογισμό, ο οποίος μπορεί να λυθεί μόνο με ισχυρούς υπολογιστές. Οι ανθρακωρύχοι ανταγωνίζονται για να λύσουν αυτόν τον υπολογισμό με τον μηχανισμό συναίνεσης που ονομάζεται «απόδειξη εργασίας» (PoW). Ο πρώτος εξορύκτης που θα αποδείξει στο δίκτυο ότι έχει λύσει τον υπολογισμό (χρειάζονται κατά μέσο όρο 10 λεπτά για να λυθεί) λαμβάνει την ανταμοιβή σε bitcoin που δημιουργήθηκαν πρόσφατα. Ο εξορύκτης θα φροντίσει επίσης για τις χρεώσεις για κάθε συναλλαγή εντός του μπλοκ. Με αυτόν τον τρόπο, ο εξορύκτης «επιβεβαιώνει» το μπλοκ συναλλαγών στο δίκτυο για πρώτη φορά. Σε εκείνο το σημείο, ένας κλέφτης θα χρειαζόταν περισσότερο από τη μισή υπολογιστική ισχύ ολόκληρου του δικτύου Bitcoin για να επιστρέψει στο blockchain και να αντιστρέψει τη συναλλαγή. Αυτό θα ήταν γνωστό ως "51% επίθεση«. Και ενώ είναι θεωρητικά πιθανά, δεν έχουν συμβεί ποτέ στο δίκτυο Bitcoin και είναι πολύ απίθανο να συμβούν στο μέλλον.
Εξήγηση του πώς λειτουργεί μια επίθεση 51%. Πηγή: Axia Global Trading.
Πρώτον, θα ήταν απίστευτα ακριβό να έχουμε τόση υπολογιστική ισχύ, επομένως δεν θα είχε νόημα να τροποποιήσουμε μια συναλλαγή. Και από την άλλη πλευρά, οι προγραμματιστές Bitcoin θα παρατηρούσαν την εισβολή και θα αφαιρούσαν αμέσως τη δόλια συναλλαγή από το δίκτυο. Ο εισβολέας θα έμενε με δισεκατομμύρια δολάρια σε κόστος hacking χωρίς κανένα αποτέλεσμα. Αλλά αυτό είναι που πραγματικά κάνει το Bitcoin πιο ασφαλές. Ενώ η επιβεβαίωση του πρώτου μπλοκ διασφαλίζει τη συναλλαγή, κάθε επόμενο μπλοκ προσθέτει ένα άλλο επίπεδο προστασίας. Αποκλεισμός προς μπλοκ, η συναλλαγή παραμένει βαθύτερα στην αλυσίδα μπλοκ, καθιστώντας δυσκολότερη τη διαφθορά. Και όταν προστεθούν άλλα πέντε μπλοκ, περίπου μία ώρα αργότερα, η συναλλαγή καθίσταται μαθηματικά αδύνατη να αντιστραφεί. Παραμένει κλειδωμένο στο blockchain για πάντα και δεν μπορεί ποτέ να αναιρεθεί και το bitcoin του παραλήπτη είναι αδύνατο να κλαπεί μέσω μιας επίθεσης δικτύου. Αυτές οι πληροφορίες σχετικά με τον τρόπο λειτουργίας των συναλλαγών στο δίκτυο Bitcoin είναι απαραίτητες για την εκπαίδευσή σας στα κρυπτονομίσματα, προκειμένου να κατανοήσετε πώς πραγματοποιούνται οι συναλλαγές και με ποια μέσα.
Επικύρωση μπλοκ συναλλαγών του δικτύου Bitcoin. Πηγή: Yevgeniy Brikman.
Το Bitcoin είναι αργό σε σύγκριση με άλλα κρυπτονομίσματα, αλλά υπάρχει λόγος.🐌
Το Bitcoin μπορεί να επεξεργαστεί μόνο μέχρι επτά συναλλαγές ανά δευτερόλεπτο. Είναι ένας πολύ μέτριος ρυθμός σε σύγκριση με τα Visa, Paypal και άλλα κρυπτονομίσματα, αλλά είναι για καλό λόγο. Τα μπλοκ Bitcoin μπορούν να αποθηκεύσουν μόνο ένα megabyte δεδομένων, γεγονός που περιορίζει τον αριθμό των συναλλαγών σε κάθε μία. Και αυτό το μικρό μέγεθος μπλοκ κάνει το Bitcoin πιο ασφαλές.
Ιστορικός ρυθμός συναλλαγών ανά δευτερόλεπτο του δικτύου Bitcoin. Πηγή: Blockchain.com.
Αυτό συμβαίνει επειδή τα τέλη συναλλαγών Bitcoin αυξάνονται όταν υπάρχει μεγαλύτερη ζήτηση για χώρο μπλοκ. Εάν τα μπλοκ ήταν μεγαλύτερα, δεν θα ήταν τόσο γεμάτα, επομένως τα τέλη συναλλαγής θα ήταν χαμηλότερα. Αν και αυτό μπορεί να μας φαίνεται καλό, οι ανταμοιβές των ανθρακωρύχων θα μειωνόταν, δίνοντάς τους λιγότερο κίνητρο για την εξόρυξη bitcoin. Το ποσοστό κατακερματισμού Bitcoin είναι το ποσό της υπολογιστικής ισχύος που αφιερώνεται στην εξόρυξη bitcoin. Εάν αυτό μειωθεί επειδή εξορύσσονται λιγότεροι εξορύκτες, ένας εισβολέας χρειάζεται λιγότερη υπολογιστική ισχύ για να καταλάβει το δίκτυο μέσω μιας επίθεσης 51%. Με άλλα λόγια, τα υψηλότερα τέλη συναλλαγών (που προκαλούνται από μικρότερα μεγέθη μπλοκ) κάνουν το Bitcoin πιο ασφαλές. Η κατανόηση αυτών των δεδομένων είναι πολύ χρήσιμη για να συνεχίσουμε να εμπλουτίζουμε την εκπαίδευσή μας σε κρυπτονομίσματα, κατανοώντας πώς λειτουργεί το δίκτυο και πώς ανταμείβονται οι επικυρωτές.
Ιστορικό κατακερματισμού Bitcoin. Πηγή: Blockchain.com.
Πώς είναι τα τέλη δικτύου Bitcoin;🧧
Ανάλογα με τον όγκο των συναλλαγών bitcoin ανά πάσα στιγμή, καθώς και με την τρέχουσα τιμή του bitcoin σε δολάρια, τα τέλη συναλλαγής κυμαίνονται συνήθως μεταξύ $1 και $5. Αλλά σε περιόδους ακραίας ζήτησης συναλλαγών (όπως κοντά στην κορύφωση της ανοδικής πορείας του 2021) αυτά τα επιτόκια έφτασαν τα 60 $.
Τέλη συναλλαγών Bitcoin σε δολάρια. Πηγή: Blockchain.com.
Για την ασφαλή αποθήκευση και μεταφορά μεγάλων ποσών χρημάτων, κάνει θαύματα. Από την άλλη, η αγορά πρωινού το πρωί δεν είναι ακριβώς το καλύτερο πλεονέκτημα για αυτό λόγω των προμηθειών που συνεπάγεται η συναλλαγή. Θα δώσουμε ένα παράδειγμα. Σκεφτείτε τον χρόνο και το κόστος που θα χρειαζόταν για να στείλετε 50 εκατομμύρια δολάρια μέσω του διεθνούς τραπεζικού συστήματος ή για να μεταφέρετε έναν τόνο χρυσού στη θάλασσα. Αυτές οι δύο καταστάσεις μπορεί να διαρκέσουν περισσότερο από μία ώρα και θα μας κοστίσουν πολύ περισσότερο από μια προμήθεια στο δίκτυο Bitcoin. Για να μην αναφέρουμε το κόστος που μπορεί να προκύψει από την προσπάθεια αποθήκευσης του χρυσού με ασφάλεια πριν από την αποστολή του.
Πώς λειτουργεί το Lightning Network. Πηγή: Bitpay.
Ακριβώς επειδή το δίκτυο Bitcoin είναι αργό και ακριβό τώρα, δεν σημαίνει ότι θα είναι πάντα. Όλο και περισσότερο, οι bitcoiners χρησιμοποιούν το Δίκτυο αστραπής (ένα δεύτερο επίπεδο του κύριου δικτύου) για να επιτρέπει γρήγορες και φθηνές συναλλαγές. Λάβετε υπόψη γιατί αυτά τα δεδομένα είναι πολύ χρήσιμα για την εκπαίδευσή σας στα κρυπτονομίσματα, ώστε να καταλάβετε γιατί οι προμήθειες έχουν διαφορετικές τιμές ανάλογα με το blockchain που πρόκειται να χρησιμοποιήσουμε στο μέλλον.
Γιατί το bitcoin θεωρείται ψηφιακός χρυσός.📈
Όπως ο χρυσός, έτσι και το bitcoin έχει πεπερασμένη προσφορά. Αλλά σε αντίθεση με τον χρυσό, μπορούμε μαθηματικά να προβλέψουμε πόσα bitcoin θα «εξορύσσονται» κάθε χρόνο. Στα πρώτα τέσσερα χρόνια ύπαρξης του δικτύου Bitcoin, οι εξορύκτες λάμβαναν 50 bitcoin κάθε φορά που έλυναν ένα μπλοκ συναλλαγών. Στη συνέχεια, το 2012, η ανταμοιβή μπλοκ μειώθηκε στο μισό, σε 25 bitcoins ανά επικυρωμένο μπλοκ.
Το Bitcoin έχει αποπληθωριστικό σύστημα έκδοσης. Πηγή: Bitcoin.com.
Η ανταμοιβή μειώνεται στο μισό κάθε τέσσερα χρόνια από τότε και θα συνεχίσει να μειώνεται στο μισό με αυτόν τον ρυθμό μέχρι το έτος 2140. Σε εκείνο το σημείο, το bitcoin θα φτάσει στο μέγιστο απόθεμα των 21 εκατομμυρίων νομισμάτων και οι ανθρακωρύχοι θα σταματήσουν να λαμβάνουν νέα bitcoin ανά εξόρυξη. Φυσικά, θα συνεχίσουν την εξόρυξη για να κερδίσουν τέλη συναλλαγών, εφόσον αυτά δεν είναι πολύ χαμηλά.
Το αποπληθωριστικό σύστημα του Bitcoin το καθιστά σπάνιο, γεγονός που του δίνει την ποιότητα ενός αποθέματος αξίας. Πηγή: CoinDesk.
Σε αυτό το σημείο, περίπου το 90% του συνόλου του bitcoin έχει ήδη εξορυχθεί. Δεν μπορούμε να πούμε το ίδιο για νομίσματα fiat όπως το δολάριο, τα οποία τυπώνονται με εκθετικό ρυθμό όπως είδαμε τα τελευταία δύο χρόνια. Με τις αποτυχίες του χρηματοπιστωτικού συστήματος, μπορείτε να δείτε γιατί το Bitcoin έχει κατασκευαστεί για να είναι μια μακροπρόθεσμη ασφάλεια πλούτου και αντιστάθμιση έναντι του πληθωρισμού. Και παρόλο που η τιμή του bitcoin είναι εξ ορισμού ασταθής, πιστεύουμε ότι θα σταθεροποιηθεί καθώς αποκτά μεγαλύτερη βαρύτητα στις χρηματοπιστωτικές αγορές.
Ελπίζουμε ότι αυτή η εκπαίδευση στα κρυπτονομίσματα σας βοήθησε πολύ για να κατανοήσετε πλήρως τον τρόπο με τον οποίο ο πρωτοπόρος των κρυπτονομισμάτων λειτουργεί αποτελεσματικά και με ασφάλεια και τα οφέλη που μας προσφέρει η τεχνολογία blockchain.