Τα 5 πιο συνηθισμένα λάθη όταν επενδύεις ​​σε μετοχές

Με την πρόσφατη πτώση στο αγορές Όταν επενδύετε σε μετοχές και κρυπτονομίσματα, θα ήταν συνετό να χρησιμοποιήσετε το μέσο κόστος δολαρίου για να προσθέσετε ορισμένα περιουσιακά στοιχεία με έκπτωση στα χαρτοφυλάκια μας. Αλλά μπορεί επίσης να μπούμε στον πειρασμό να δοκιμάσουμε τις δυνάμεις μας σε βραχυπρόθεσμες συναλλαγές, ελπίζοντας να κερδίσουμε χρήματα πιο γρήγορα με την αστάθεια της αγοράς. Και αν ναι, σας το δείχνουμε πέντε κοινά λάθη που θα θέλετε να αποφύγετε όταν κάνετε την επένδυσή σας σε μετοχές.

1. Επαναλάβετε πολύ συχνά μας επενδύσεις σε μετοχές🔂

Οι συνεχείς διακυμάνσεις τιμών μπορεί να μας δελεάσουν να κάνουμε «daytrading«, δηλαδή είσοδος και έξοδος επένδυσης σε μετοχές την ίδια ημέρα. Αλλά το daytrading είναι μια χαμένη μάχη για τους περισσότερους επενδυτές για διαφορετικούς λόγους:

1. Είναι μια πλήρης απασχόληση: Εφόσον πραγματοποιούμε συναλλαγές με βάση τον τρόπο με τον οποίο κινούνται οι τιμές κάθε μέρα, πρέπει να παρακολουθούμε και να αναλύουμε γραφήματα τιμών σχεδόν όλη την ώρα. Επομένως, εάν δεν σκοπεύουμε να εγκαταλείψουμε την καθημερινή μας εργασία και να μετατρέψουμε την επένδυση σε εργασία πλήρους απασχόλησης, μην μπείτε στον κόπο να τη δοκιμάσετε.
2. Πληρωμές προμήθειας στις περισσότερες πλατφόρμες κάθε φορά που πραγματοποιούμε συναλλαγές: Αυτές οι προμήθειες μπορούν να προσθέσουν μεγάλο χρόνο. Έτσι, εάν επενδύουμε συχνά σε μετοχές, θα χρειαστούμε περισσότερα κέρδη για να αντισταθμίσουμε αυτές τις προμήθειες.
3. Η πραγματική μάχη είναι ενάντια στα bots της αγοράς: Καθώς οι επενδυτές προσπαθούν να κάνουν εικασίες σχετικά με τις βραχυπρόθεσμες αλλαγές τιμών, ανταγωνιζόμαστε ως επί το πλείστον με bot συναλλαγών (δηλαδή αλγόριθμους) που μπορούν να λάβουν άμεσες αποφάσεις πολύ πιο γρήγορα από ό,τι μπορούμε. Και ούτε κουράζονται ούτε κουράζονται.

Μια πιο βιώσιμη (και κερδοφόρα) επιλογή είναι να μην κάνουμε τις επενδύσεις μας σε μετοχές κάθε μέρα και αντί να περιμένουμε να έρθει η κατάλληλη ευκαιρία. Στη συνέχεια, όταν το κάνουμε, κρατάμε την επένδυσή μας σε μετοχές για μερικές ημέρες ή εβδομάδες. Για παράδειγμα, θα μπορούσαμε να συμμετάσχουμε σε μια ανοδική κίνηση στις επενδυτικές αγορές μετοχών ή κρυπτονομισμάτων που διαρκεί μερικές ημέρες και να δημιουργήσουμε κέρδη στην πορεία.

2. Τοποθετούμε την επένδυσή μας σε μετοχές χωρίς ενδιάμεση απώλεια🛑

Πιθανότατα δεν θα οδηγούσαμε αυτοκίνητο χωρίς ζώνη ασφαλείας, οπότε ας μην προχωρήσουμε σε επενδύσεις σε μετοχές χωρίς να χρησιμοποιήσουμε ένα stop loss. Αυτό το απλό εργαλείο διαχείρισης κινδύνου θα μας βγάλει αυτόματα από μια συναλλαγή εάν η τιμή κινηθεί εναντίον μας, στο επίπεδο που ορίσαμε. Πρέπει να διασφαλίσουμε ότι ρυθμίζουμε την απώλεια διακοπής στη σωστή απόσταση από την τιμή εισόδου μας. Εάν το τοποθετήσουμε πολύ κοντά στην είσοδό μας, διατρέχουμε τον κίνδυνο να κλείσουμε τη συναλλαγή πολύ σύντομα. Η υπερβολική απόσταση επίσης μας θέτει σε κίνδυνο σημαντικής απώλειας.

Η καλή κατανόηση της τεχνικής ανάλυσης μπορεί να μας βοηθήσει να ορίσουμε ένα stop loss κάτω από τα βασικά επίπεδα υποστήριξης τιμών (για μια μακροχρόνια συναλλαγή) ή πάνω από τα βασικά επίπεδα αντίστασης (για μια σύντομη συναλλαγή). Αλλά όπως θα δούμε στο επόμενο σημείο, μπορεί επίσης να βασίζεται στην απώλεια που είμαστε διατεθειμένοι να δεχθούμε για μια αποτυχημένη επέμβαση.

3. Υπερμόχλευση της επένδυσής μας σε μετοχές ⚖️​

Στο διάσημο βιβλίο του Μαρκ Ντάγκλας, "Συναλλαγές στη Ζώνη«, περιγράφει τις απώλειες των επιχειρήσεων ως επιχειρηματικά έξοδα: όπως ένας ιδιοκτήτης εστιατορίου πληρώνει το ενοίκιο και το προσωπικό, ένας επενδυτής πρέπει να αποδεχτεί τις ζημίες ως λειτουργικό κόστος. Ακόμη και οι καλύτεροι επενδυτές έχουν σερί ήττες, όπου συσσωρεύουν μερικές απώλειες πριν τελικά επιστρέψουν στους νικηφόρους δρόμους τους. Φυσικά, οι μεγάλες απώλειες μπορούν να μας εξαφανίσουν πολύ πιο γρήγορα από τις μικρές, επομένως πρέπει να είμαστε προσεκτικοί όταν επενδύουμε σε μετοχές με μεγάλες θέσεις.

Για παράδειγμα, αν ορίσουμε τη διακοπή της ζημίας μας στο 1% μακριά από την τιμή εισόδου μας και το μέγεθος της επένδυσης μας σε μετοχές είναι 1.000 $, θα χάσουμε 10 $ (μείον τις προμήθειες συναλλαγών) εάν ενεργοποιηθεί. Παρομοίως, εάν ορίσουμε το stop loss στο 2% της τιμής εισόδου μας και μειώσουμε στο μισό το μέγεθος της επένδυσής μας σε μετοχές στα 500 $, θα χάσουμε μόνο 10 $ σε μια κακή συναλλαγή. Το παρακάτω διάγραμμα δείχνει γιατί είναι σημαντικό να διατηρείτε τις απώλειες μικρές παίρνοντας μικρότερες θέσεις. Υπάρχουν τέσσερις επενδυτές, που κυμαίνονται από τους πιο συντηρητικούς (επενδυτής Α, με πράσινο χρώμα) έως τους πιο επικίνδυνους (επενδυτής Δ, με κόκκινο). Το γράφημα δείχνει τι θα συνέβαινε με το υπόλοιπο του λογαριασμού των 10.000 $ κάθε επενδυτή αν είχε 10 ζημιές στη σειρά. Ο έμπορος Α, με stop loss 1%, θα μπορούσε εύκολα να συναλλάσσεται άλλη μια μέρα, ακόμη και μετά από 10 συνεχόμενες ζημίες. Αλλά ο επενδυτής D, ο οποίος διακινδύνευε το 10% του κεφαλαίου σε κάθε συναλλαγή, θα είχε ήδη χάσει περισσότερο από το 50% της επένδυσής του σε μετοχές.

4. Κάντε μια επένδυση σε μετοχές χωρίς να την προγραμματίσετε εκ των προτέρων 🗺️

Η επένδυση σε μετοχές με βάση την αίσθηση του εντέρου μπορεί να λειτουργήσει από καιρό σε καιρό. Αλλά αυτό συνήθως τελειώνει άσχημα. Ας αφιερώσουμε λοιπόν τον χρόνο μας για να σχεδιάσουμε εκ των προτέρων την επένδυσή μας σε μετοχές, χρησιμοποιώντας βασικά τεχνικά επίπεδα για να αποφασίσουμε πότε θα εισέλθουμε, θα εξέλθουμε και πού θα τοποθετήσουμε το stop loss μας. Ο προγραμματισμός εκ των προτέρων μας βοηθά να σκεφτούμε τις επενδύσεις μας σε μετοχές καθαρά και χωρίς συναισθήματα. Σε αυτή την κατάσταση, θα πάρουμε καλύτερες αποφάσεις από ό,τι θα κάναμε όταν η αγορά κινηθεί ξαφνικά. Για παράδειγμα, μπορούμε να αναλύσουμε ένα διάγραμμα τιμών μιας ημέρας και να εντοπίσουμε ένα βασικό επίπεδο αγοράς. Αλλά την επόμενη μέρα, όταν η τιμή φτάσει στο βασικό επίπεδο, μπορεί να μην βγούμε στην αγορά εάν τα συναισθήματά μας πάρουν τον έλεγχο.

Είτε κάνετε μια επένδυση σε μετοχές είτε σε κρυπτονομίσματα, οι περισσότεροι χρηματιστές μάς επιτρέπουν να ορίζουμε τις εντολές εισόδου μας εκ των προτέρων χρησιμοποιώντας "οριακές εντολές". Όχι μόνο αυτό, αλλά μπορούμε επίσης να ορίσουμε το stop-loss μας και να λάβουμε εκ των προτέρων εντολές κέρδους.

5. Να είσαι σε πάρα πολλές επεμβάσεις ταυτόχρονα.🤯

Η διαφοροποίηση κάνει θαύματα για τις μακροπρόθεσμες επενδύσεις, οι οποίες πρέπει να είναι το ψωμί και το βούτυρο κάθε χαρτοφυλακίου. Αλλά όταν κάνουμε παράλληλες συναλλαγές, η παρακολούθηση πάρα πολλών διαγραμμάτων τιμών ταυτόχρονα μπορεί να προκαλέσει προβλήματα. Περιορίζοντας τον αριθμό των περιουσιακών στοιχείων στη λίστα παρακολούθησης μας σε, ας πούμε, 10 επενδύσεις, θα έχουμε καλύτερη διαχείριση της τιμής αυτών των περιουσιακών στοιχείων. Από αυτά, μπορεί να βρούμε ένα ή δύο περιουσιακά στοιχεία που αξίζει να αξιοποιήσουμε.

Ας θυμηθούμε ότι, με τις συναλλαγές (σε αντίθεση με τις επενδύσεις σε μακροπρόθεσμες μετοχές) διαχειριζόμαστε τον κίνδυνο με stop loss. Έτσι δεν χρειάζεται να βρίσκεστε σε πολλές επεμβάσεις ταυτόχρονα.