En lektion, som investorer bør lære af aktiemarkedernes sammenbrud i kølvandet på coronaviruspandemien, er at de ikke skal begå tidligere fortid. Og det har fået dem til at miste en god del af deres investerede kapital på meget kort tid, da aktiemarkederne svækkes i et gennemsnit på 41%. Især i betragtning af det mulige udseende af et gulv, der stopper de pludselige og lodrette fald, som lagrene har lidt i disse historiske dage. Da alle for få uger siden var glæder for små og mellemstore investorer.
Men selv i de mest negative scenarier som den, vi gennemgår, positive konklusioner. Og dette skal være en af de foretrukne fra nu af: at opbygge en investeringsportefølje ved at lære af fejl. Ikke overraskende er en af måderne at lære i den altid komplicerede verden af penge på at lære af vores tidligere fejltagelser, og nu er vi i et øjeblik, der tjener til at udføre denne specielle strategi. Ingen kunne forestille sig, at vi i år skulle nå denne ubehagelige situation. I nogle tilfælde fordi salg er sket med mange tab i resultatopgørelsen, og i andre fordi vi simpelthen er blevet tilsluttet vores positioner.
Hvis en lektion kan drages for fremtiden, er det, at investering skal være diversificeret over andre serier af overvejelser, som vi i de senere år har advaret om, hvad der kunne ske. Fordi aktiemarkederne ikke altid vil stige, som det er sket siden 2012, med nogle korrektionsintervaller i priser og lateralitet. Fordi i slutningen af dagen taler vi om aktiemarkedet med det positive og negative, som denne form for investering har hos alle brugere. Og desværre er der ankommet en sort svane, som ingen regnede med, ikke engang de mest hæderlige analytikere på de finansielle markeder. Men vi er i dette nye scenario, og der er ingen tvivl om, at vi skal reagere.
Investeringsportefølje: flere værdipapirer
Den første lektion, der drages af dette nye scenario, som coronavirus-pandemien har givet os, er at du ikke skal være positioneret på en enkelt aktiemarkedsværdi. Hvis ikke, tværtimod, skal kapitalen fordeles eller fordeles mellem flere børsnoterede selskaber. Med det formål at minimere de fald, vi ser i disse hårde dage for alle små og mellemstore investorer. I det omfang investorer, der havde taget positioner i IAG de har set deres besparelser fordampe på få dage. Ved at gå fra en pris tæt på otte for hver aktie til knap to euro og med risikoen for, at den ikke vil blive noteret igen på aktiemarkederne som følge af dens nationalisering.
Inden for denne sammenhæng i den internationale økonomi er det ikke mindre sandt, at disse kriser er bedre stillet med en diversificering i værdipapirporteføljen. Forsøger at vælge forskellige aktiemarkedssektorer, hvor de defensive på ingen måde skal mangle. I denne forstand er det nødvendigt at supplere investeringen i en afbalanceret og tæt til vores særlige behov. Hvor den grådige profil, der forsøger at opnå store kapitalgevinster på meget kort tid, ikke skulle have forrang. Tværtimod skal man vælge værdipapirer, der skaber værdi, og som adresserer meget stabile forretningsområder, og som endda kan fordele udbytte blandt deres aktionærer.
Kom væk fra korte deadlines
Der er ingen tvivl om, at for at danne en investeringsportefølje, der lærer af fejl fra nu af, skal der sættes meget mere med hensyn til varighed. I den forstand, at du er nødt til at nærme investeringer på aktiemarkedet som hvad de virkelig er, trods alt en investering. Ikke spekulative operationer som de mest aggressive små og mellemstore investorer på aktiemarkederne overvejer. Denne kendsgerning kan i sidste ende have nogle alvorlige konsekvenser af hensyn til brugernes interesser for disse profiler. Spekulation på aktiemarkedet kan give mening at udføre en bestemt operation, men som en almindelig vane i dem alle, da du i det lange løb har alle stemmesedler at miste.
Mens vi på den anden side ikke kan glemme, at investering kan kanaliseres som en strategi til forbedring af besparelser. Gennem en stabil opsparingspose vendt mod midten og især lang sigt, selv for at løse et andet komplekst øjeblik i fremtiden eller som et supplement til pensionering. Men intet andet. Ikke overraskende kan vi blive udsat for en krigsøkonomi, der utvivlsomt vil påvirke aktiemarkederne fra nu af. En af nøglerne til vellykkede operationer er at lede dem mere langsigtet end nogensinde. Med denne strategi undgås specifikke overraskelser, der kan skabe likviditetsproblemer.
Udforskning af nye markeder
Selv i de mest ugunstige scenarier, da det desværre er her, vi bor, har reelle forretningsmuligheder tendens til at dukke op. Af denne grund er det meget vigtigt at udforske nye investeringsmarkeder, der indtil nu ikke har været udforsket af mange små og mellemstore investorer. Som for eksempel den af råvarer eller især præcise metaller da de har tendens til at fungere som sikre havne i de mest ustabile scenarier på traditionelle aktiemarkeder. Hvor besparelser kan gøres mere effektive end gennem mere konventionelle kanaler. Men det samler en stor del af de monetære strømme fra de store forvaltningsfonde.
På den anden side og med hensyn til guld skal det nævnes, at det kan drages fordel af lave renter både på den ene side og den anden af Atlanterhavet. I denne forstand er renten meget lav, og udsigterne er heller ikke til stærke stigninger. Som en konsekvens er salgsomkostningerne reduceret kraftigt, og hvis vi tilføjer dertil omkostningerne ved at gennemføre gældstransaktionen og den potentielle risiko for langsigtede investeringer med en fuldstændig flad rentekurve, er dette grunde nok til at begynde at tænke, at Central Banker vil begrænse deres guldsalg maksimalt, og det er endda rimeligt at tænke, at de kan være nettokøbere på grund af faktorer som beskyttelse mod inflation.
Vær opmærksom på understøtningerne
En anden investeringsstrategi er baseret på at være mere aktiv i at overvåge vores investeringer. Hvis dette anvendes effektivt, kan meget alvorlige tab undgås i vores resultatopgørelse på trods af at denne bevægelse nu har været meget hurtig og har udviklet sig overraskende for alle finansielle agenter. Fra dette synspunkt, hvornår en støtte er boret, så har prisen en tendens til at falde skarpt: bestanden har brudt en barriere, der er fundet i dens tilbagegang, og når den først er overskredet, falder den frit, hvorfor salgsprisen skal justeres med supportniveauet. Når modstanden er overvundet, har prisen derimod også en tendens til at stige kraftigt. Det er de effekter, det har direkte på prisen på et værdipapir eller et indeks, og som regelmæssigt skal overvåges af investoren for at drage fordel af deres operationer.
Et supportniveau (modstand) styrkes, når prisen bevæger sig væk fra det, efter at det er blevet testet. Hvis prisen stiger 10% efter at have testet en support, betragtes den som stærkere, end hvis den kun havde samlet sig, for eksempel 6%. Vær altid opmærksom på, at aktiemarkedernes respons overalt i verden vil afhænge af niveauet for genopretning i den internationale økonomi. Til det punkt, at de forskellige finansielle analytikere foreslår forskellige scenarier i løsningen af denne økonomiske krise, der er særlig relevant for alle.
Mens derimod en anden af nøglerne til at danne en investeringsportefølje ved at lære af fejl har mere likviditet i vores opsparingskonto. Ikke kun for at overleve de mest ugunstige scenarier på aktiemarkederne, men for at udnytte de forretningsmuligheder, som markederne vil give fra det øjeblik. Med det mål at minimere virkningerne af de økonomiske kriser og aktiemarkedskriser, som det sker lige nu. Hvor du aldrig ved, hvad der vil være den bedste beslutning om at beskytte vores penge. Men gennem en ændring i vores vaner i forhold til pengeverdenen kan det hjælpe os med at nå disse meget ønskede mål. Da det trods alt er, hvad denne klasse handler om i denne form for komplekse scenarier. Vi har stadig tid til at variere vores investeringsstrategi.