År 2018 var et meget vanskeligt år for det spanske aktiemarked med fald tæt på 15% i Ibex 35, det værste tal i de senere år. Selvom det værste har været, at praktisk talt alle investeringsfonde, der er eksponeret for spanske aktier, har været i rødt i slutningen af dette komplicerede år. Denne faktor har fået investeringsforvaltere til at finjustere deres strategier for at opbygge investeringsporteføljer. sikrere og mere konkurrencedygtig på en gang. Med det formål, at fondens rentabilitet i år afregnes med et positivt tegn.
Af denne grund er det ikke overraskende, at investeringsfonde i øjeblikket hovedsageligt investerer i virksomheder, der på grund af deres forretningsmodel eller i forhold til den økonomiske cyklus giver investeringsmuligheder. revaluering på mellemlang sigt. Gennem forskellige investeringsstrategier, og som kan variere fra søgningen efter udbytterentabilitet eller tværtimod, fokuser på de forventninger, du kan finde på mellemlang og lang sigt. De er et af de bedste alternativer, som investeringsfonde kan tilbyde i øjeblikket. Ud over andre tekniske overvejelser og måske endda med hensyn til dets grundlæggende.
I denne forstand er en anden af de strategier, der anvendes af nationale og internationale ledere, baseret på at målrette de aktiemarkedsværdier, der ikke tabte mere end 10% i 2018, og blandt hvilke følgende forslag skiller sig ud. Inditex, Grifols eller CAF som de mest relevante modeller for de nationale aktiemarkeder. I hvad der er konfigureret som et af de mest defensive formater inden for investeringsfonde baseret på aktier. Med andre ord skal du vælge de mindst straffede værdipapirer i de sidste måneder af deres notering.
Midler: kombiner flere markeder
En anden af de strategier, som nogle internationale ledere bruger, er baseret på et system, der kan være meget rentabelt i de næste par måneder. Investeringsstrategien vil især ske i dette tilfælde for at have en større eksponering i spanske udsteders aktier, mens resten er aktier hos udstedere fra EU. Dette betyder i praksis, at der vil være større diversificering i værdipapirporteføljen, der kan hjælpe med at minimere farerne ved større ustabilitet på aktiemarkederne.
På den anden side kan disse gensidige fonde også omfatte nogle af aktierne i USA. For i virkeligheden er dette fortsat et af aktiemarkederne, der endnu ikke skulle mangle nogen investeringsportefølje, der er værd at saltet. Skønt i mindre grad end i de foregående år, på grund af det faktum, at dets vigtigste aktiemarkedsindekser er steget kraftigt i de sidste otte år. Med opskrivninger meget tæt på 100%, hvilket på aktiemarkedet siger meget, og under alle omstændigheder over aktiesektorerne på det gamle kontinent.
Aktiv investeringsstyring
Et andet af forudsætningerne i år er, at forvaltningen af vores investering skal aktivt materialiseres. Det vil sige, at dit hovedmål er ingen ringere end i sidste ende slå den hastighed, hvormed den replikeres. På den anden side kan vi ikke glemme i øjeblikket, at denne type ledelse karakteriseres grundlæggende, fordi dens omkostninger, dens generelle omkostninger er meget lavere, og de er mere gennemsigtige og lette at følge af små og mellemstore investorer. Frem for alt præsenterer en høj grad af diversificering. Som en karakteristisk konsekvens er der ingen tvivl om, at de i det mindste på mellemlang og lang sigt klarer sig bedre end mange aktivt forvaltede fonde.
På den anden side skal det også bemærkes i denne henseende, at denne form for så speciel investeringsforvaltning er meget mere effektiv i perioder med ustabilitet på aktiemarkeder. Til det punkt, at en vis rentabilitet kan opnås i perioder med større ustabilitet og volatilitet på aktiemarkederne. Ikke overraskende er det meget almindeligt, at investeringsporteføljer fra tid til anden fornyes og tilpasser dem til de nye forhold, som de finansielle markeder indikerer. I hvad der udgør et af dets store tegn på identitet og over andre tekniske overvejelser.
Korrekt diversificering
God diversificering af finansielle aktiver er nøglen til succes for investeringsfonde, der er udviklet af finansforvaltere. Fordi det i virkeligheden i slutningen af dagen ikke handler om at kombinere dem uden mening, men tværtimod er det helt nødvendigt, at de supplerer hinanden og kan give en merværdi til investering. Det er rigtigt, at ikke alle disse finansielle produkter opfylder dette vigtige kendetegn, men under alle omstændigheder er det dem, der skal søges til senere kontrahering.
På den anden side materialiseres diversificeringen for at udarbejde disse opsparingsprodukter gennem forskellige strategier, der forsøger at finde ud af, at rentabiliteten i sidste ende er højere. Med en ydeevne, der er stabil og frem for alt tilbagevendende. Dette bør være et af de mest bemærkelsesværdige mål, som gensidige fonde skal opfylde. Uanset deres art, baseret på fast og variabel indkomst, valutaer, råmaterialer eller endda rent alternative muligheder. I slutningen af dagen handler det om at få en interesse, der er meget tilfredsstillende for små og mellemstore investorers interesser.
Hvad tilbyder fondene?
Når du har lært disse tip til at investere penge gennem disse meget basale produkter i enhver form for investering, er det tid til at finde ud af, hvad dette produkt tilbyder os til ren og enkel investering. Som du vil se, er der mange bidrag, som formaliseringen medfører.
rentabilitet. Kollektiv investering og risikospredning giver den enkelte investor mulighed for at opnå et afkast tilpasset den påtænkte risiko.
likviditet. Alle de midler, der tilbydes af de fleste forvaltere, både nationale og internationale, har daglig likviditet, så du inden for en periode på maksimalt 5 dage vil få din kapital tilbagebetalt på checkkontoen og uden større problemer.
Beskatning af investeringsfonde
En af de store fordele ved investeringsfonde er deres beskatning. Det vil kun blive beskattet, når du beslutter at få dine penge tilbage. På denne måde bliver det genererede overskud en del af din investering. Øst skattefordel gælder for enkeltpersoner og beboere i Spanien. Derudover betragtes den genererede indkomst i modsætning til andre produkter som kapitalindkomst, og den sats, hvormed de beskattes, er progressiv afhængigt af den opnåede kapitalgevinst. Uanset den juridiske situation (fysisk person, bosiddende osv.) Er den opnåede fortjeneste generelt underlagt en tilbageholdelse på 19%.
Selvfølgelig kan dette være endnu et incitament til at indgå kontrakt med denne form for finansielle produkter. Ud over andre tekniske overvejelser og endda set fra dets grundlæggende synspunkt. Især sammenlignet med andre produkter beregnet til investering, såsom køb og salg af aktier på aktiemarkedet. Eller de mere sofistikerede produkter, der medfører flere risici i driften, og som skattemæssigt ikke kan være så interessante at ansætte. Dette er et aspekt, som du skal tage i betragtning fra disse præcise øjeblikke.
Overførsler fra en fond til en anden
Figuren med overførslen giver dig mulighed for at overføre din investering fra en fond til en anden uden nogen skatteomkostninger. Dette giver dig mulighed for til enhver tid at vælge den mest interessante investeringsfond baseret på dine investeringsbehov og forventninger. Y uden nogen skattemæssige omkostninger. Du skal huske på, at investeringsfonde er dannet i en form for kollektiv investering dannet af et stort antal investorer kaldet deltagere.
Denne investeringsformel giver den enkelte investor adgang til alle markeder og finansielle instrumenter. Uanset investeringsstrategi eller -politik af hver fond diversificerer de alle investeringen i forskellige aktiver, hvilket reducerer risikoen sammenlignet med en investering, der placerer al sin kapital ét sted.
Det er et reguleret produkt
På den anden side er gensidige fonde et af de mest regulerede finansielle produkter på markedet. Alle investeringsfonde er registreret og overvåget af National Securities Market Commission, det organ, der har ansvaret for tilsyn og gennemsigtighed i forvaltningen af fonden. Blandt de forpligtelser, der kræves af CNMV, er at udstede periodiske oplysninger om fondens positioner, ændringer osv., og at sådanne oplysninger altid er ajourførte og tilgængelige for deltageren / investoren.
Valget af en forvalter eller en anden, som depositarbanken, er en anden af de variabler, der skal tages i betragtning, når man vælger en investeringsfond. Af denne grund er det meget vigtigt, at du kigger efter investeringsforvaltere med en meget kompetent track record med hensyn til den årlige rentabilitet, der genereres af denne klasse af produkter.