En af de mest gunstige operationer til fordel for små og mellemstore investorer realiseres gennem overførsel mellem investeringsfonde. Ikke kun kan det være et meget rentabelt træk, men også det koster ikke en euro til deltagerne i dette finansielle produkt. Så længe de er lavet af samme finansielle institution, uanset hvad det måtte være. På den anden side undgår sparere med denne meget specielle strategi at betale skat for de fordele, der er akkumuleret under al besparelse. Selvfølgelig i tilfælde af, at der var. Indtil de passende redninger faktisk er foretaget, delvist eller helt.
Overførsler mellem investeringsfonde er en operation, der er åben for alle investorer uden ekskluderinger af nogen art. Det betyder ikke noget, om det er faste indkomster, variable, blandede, alternative eller andre fonde. Ikke forgæves, det kan du direkte til ethvert finansielt aktiv som investeringsfonden er baseret på. Til det punkt, at det er en klar fordel i forhold til andre finansielle produkter, selv nogle, der meget ligner investeringsfondene selv. Hvor det der betyder noget, er at du gennem udveksling af midler forbedrer rentabiliteten af dine investeringsforslag.
Under alle omstændigheder skal du blive styret af mere eller mindre objektive kriterier, hvis du vil nå dette mål i operationer. Det er meget vigtigt, at du anvender det med en vis disciplin for ikke at falde i mulige fejl, der kan få dig til at tabe flere penge end forventet i dette finansielle produkt. For i slutningen af dagen er det, der er involveret i denne operation, at du har en langt mere kraftfuld investeringsportefølje i de næste par år, eller hvor du selv vil lukke positionerne. For som du ved i investeringsfonde, kan du fortryde positioner til enhver tid uden nogen form for begrænsninger. I modsætning til warrants eller børshandlede fonde, hvor du ikke har andet valg end at vente på udløbsdatoer.
Krav til udførelse af overførsler
Enhver overførsel mellem investeringsfonde skal opfylder minimumskravene skal udfyldes korrekt. For det første vil det være helt nødvendigt, at midlerne deponeres i den samme finansielle institution. Derefter udføres operationerne på det samme finansielle produkt, i dette tilfælde på investeringsfonde. Og på tredje og sidste sted, at der ikke er noget delvist eller samlet salg på dem. Hvis du opfylder disse krav, vil du være i perfekt stand til at foretage en overførsel mellem dine investeringsfonde.
Under alle omstændigheder kan du tage en dobbelt strategi. Omorienter dine investeringer helt eller delvist. Det vil sige, du kan overføre nogle af dine investeringsfonde eller tværtimod ændre hele din investeringsportefølje. Denne beslutning afhænger grundlæggende af, hvad dine mål er, men frem for alt af den profil, du præsenterer som en lille og mellemstor investor. Det vil sige, afhængigt af om du er en aggressiv, mellemliggende eller konservativ opsparer. Afhængigt af denne vigtige parameter ville jeg vælge en eller de andre investeringsfonde. Ikke overraskende har du et bredt tilbud at vælge imellem, da det er en af de mest produktive finansielle produkter på markederne.
Første nøgle: diversificer
For at udføre en overførsel mellem investeringsfonde på en korrekt og effektiv måde er den første gyldne regel ikke at overføre til en enkelt investeringsfond. Du behøver under ingen omstændigheder at gøre dette, da det er en fejl, du kan betale dyrt fra nu af. Du skal udvikle det i flere investeringsfonde, men hvad er vigtigere, at de indeholder forskellige finansielle aktiver. Mellem aktier, faste, alternative eller monetære fonde. Ikke overraskende har du meget at vælge imellem, og du bør fordele dine penge retfærdigt for at beskytte dig mod de mest ugunstige scenarier på de finansielle markeder.
I en anden retning skal dette valg formalisere under a egenkapitalkriterium. Med andre ord ikke for meget at fremme et finansielt aktiv frem for et andet. Dette er en af nøglerne til succes for dine operationer i investeringssektoren. Frem for andre tekniske overvejelser og måske endda fra et grundlæggende synspunkt. Glem det ikke, hvis du ikke vil have en negativ overraskelse fra nu af. Fordi det er en af de mest almindelige fejl, investorer laver.
Anden nøgle: forskellige aktiver
Det er selvfølgelig ikke en god idé at dirigere al din opsparing til fonde med fast indkomst. Ikke meget mindre. Det er praktisk at distribuere dem blandt produkter af forskellig art, så de kan suppleres korrekt. Især i de værste øjeblikke på de finansielle markeder. I en andel, der er tilstrækkelig, og som vil blive bestemt af den investeringsmodel, du har på det tidspunkt. I denne forstand er der ingen tvivl om, at du har mange til rådighed strategier at ansætte og alle er meget gyldige fra ethvert synspunkt.
På den anden side kan du forbedre et bestemt finansielt aktiv baseret på din vækstforventninger i drift. Med andre ord, hvis du er mere aggressiv, bør du gå lidt dybere ned i investeringsfonde baseret på aktier. Mens du tværtimod vil beskytte dine penge over andre overvejelser, kan løsningen muligvis være at forbedre fast indkomst eller monetære fonde yderligere. Derudover kan banker i denne forstand hjælpe dig med at træffe beslutningen ved at inkorporere modelinvesteringsporteføljer, som du kan replikere i al deres intensitet.
Tredje nøgle: sikre positioner
Hvis du frem for alt vil beskytte dine positioner gennem dette investeringsmedium, kan du ikke glemme at vælge et monetær fond. Selvfølgelig vil dens rentabilitet ikke være særlig spændende, men i det mindste har du garantien for, at der ikke vil være store variationer i størrelsen på dine besparelser. Det er en meget praktisk idé i meget upræcise scenarier for de finansielle markeder, og hvor du kan miste flere penge, end du oprindeligt tror. I denne forstand, hvis du er en defensiv investor, er der ingen tvivl om, at en monetær fond ikke bør mangle i din investeringsportefølje.
Det skal også huskes, at det er meget effektivt, at du understøtter dine investeringer gennem investeringsfonde, der er pålidelige, og som bakkes op af prestige for en god manager. Denne faktor er vigtigere end du tror, da det er en strategi, der kan give dig meget mere indtægter, end du tror. Ikke overraskende er der nogle internationale fondsforvaltere, der har meget konkurrencedygtige fonde, og som tilbyder meget interessante afkast hvert år. Det er her, du skal henvise dine penge fra nu af, hvis du vil have din investeringsportefølje til at udvikle sig glat eller i det mindste være lidt mere kontrolleret.
Fjerde nøgle: investeringsbetingelser
Det er også meget vigtigt, at du tager højde for, hvad udløbsperiode af dine investeringsfonde. Fordi du afhænger af denne vigtige variabel, skal vælge nogle produkter eller andre. Du har intet andet valg end at vælge denne unikke investeringsstrategi, da de vil være meget mere effektive, og du vil være i stand til at gøre dine penge rentable på en mere optimal måde end før. Fordi det faktisk hjælper dig med at forbedre din positionering på de finansielle markeder og over andre mere konventionelle eller traditionelle strategier.
I denne forstand er et meget praktisk system at vælge mellemliggende perioder med varighed, så du kan tilpasse sig alle slags scenarier, selv den mest ugunstige. Du skal også være opmærksom på at vælge en investeringsfond, der har en hurtigere opløsning. Hvis du har brug for pengene til noget økonomisk behov, og du kan foretage en form for delvis eller samlet salg for at inddrive en del af dine penge. Ikke forgæves, husk at der er produkter, der har disse egenskaber.
Femte nøgle: aktiv ledelse
Det vil være meget vigtigt, at en god del af forvaltningen af dine investeringsfonde gennemføres under denne egenskab. Selvfølgelig vil det være en af de bedste strategier at tilpasse sig alle slags scenarier, uden at du behøver at gøre noget. Lederen selv har ansvaret for vælg de bedste finansielle aktiver i hvert øjeblik. Til skade for passiv ledelse, hvilket er mere tilrådeligt i hausse perioder på de finansielle markeder. Du kan også vælge disse to investeringsmodeller i din portefølje af fonde.
På den anden side giver aktiv ledelse dig mulighed for at være meget mere fleksibel i dine investeringsmetoder. Selvom de tværtimod normalt har provisioner, der har tendens til at være mere ekspansive på grund af selve produktets egenskaber. Derudover kan den have en længere rute med hensyn til dens varighed, da den er tydeligt angivet i både baisse og hausse perioder. Til det punkt, at deres præstationer kan være højere i alle de vilkår, som de er rettet mod. Hvis du importerer denne idé, kan det naturligvis gå bedre fra nu af. Uanset hvilken profil du præsenterer.