Mange mennesker, selv dem, der allerede investerer i valutamarkedet, som ikke ved, hvad swap i forex er. Også kendt som swap point, swap provision eller rollover i forex. Selvom det er rigtigt, at det ikke påvirker skalpering eller intradag-operationer, er det en afgift, der skal registreres, når en position forbliver åben fra den ene dag til den næste. Et gebyr, der kan være både til din fordel (de betaler dig) og mod dig (du betaler det).
Regnskab for alle udgifter og indtægter er afgørende for en sund økonomi. Så lad os se hvad swap er, hvordan det påvirker dig, hvordan du kan få gavn eller skade dig selv, og vigtigst af alt, hvordan swap beregnes i forex.
Hvad er swap?
Nogle kalder det valutaoverførsel. Swap er forskellen mellem renten i to lande. Det ville være korrekt at sige, at det er forskellen mellem landenes rentesatser. Men da "valutapar" berøres i forex, er det bedst at sige, at forskellen er mellem to lande. De to lande involveret i et specifikt valutapar.
Denne årlige interesse, Det skal betales for hver operation, som vi holder åbne fra den ene dag til den næste og hver dag. Og det eksisterer, fordi renten på at finansiere et land ikke er den samme blandt dem. Vi har områder med meget lave og endda negative kurser, såsom euroområdet (EUR-valuta), Schweiz (CHF-valuta) eller Japan (JPY-valuta) og andre højere, såsom Rusland (RUB-valuta). Der er isolerede tilfælde af lande med enorme renter, såsom Argentina. På DataMacro, et websted, som jeg anbefaler, og som jeg ofte har brugt til at se på data fra andre lande, vil du være i stand til at finde ud af de rentesatser, der til enhver tid findes.
Hvor kommer swap fra i forex?
fra forskel i centralbankens rentesats, som hver valuta svarer til. For at forstå det, lad os tage den australske dollar (AUD) og den schweiziske franc (CHF) som et eksempel. Blandt andet fordi AUD / CHF-parret er det, jeg arbejder mest på. I næsten 2 år har jeg konstant åbnet købsoperationer. Dette eksempel er omtrent:
- Husk at den første valuta i valutakorset er basisvalutaen, i dette tilfælde AUD. Det andet er kursvalutaen, i dette tilfælde CHF.
- AUD er underlagt en rente på 1%, og CHF har satsen på -50%. Dens samlede forskel er 1’50-(-1’25)=2’75%. Dette ville være en interesse i vores favør, hvis vores position købes. Hvis vi på den anden side sælger, skal vi betale denne rente.
- Hvis vi tværtimod tog korset omvendt (CHF / AUD), ville vi have en forskel på (-1'25) -1'50 = -2'75%. Derfor betaler vi i lang tid denne swap, og i tilfælde af et salg modtager vi den.
- Husk, at hvis du køber den første valuta, modtager du din interesse, og når du deler med den anden, betaler du den. Tværtimod, hvis du sælger, på den første mønt betaler du renterne, og på den anden modtager du den.
- Rentesatser har tendens til at variere over tid. Nogle er meget stabile, andre er meget ustabile (opmærksom på disse, vi ønsker ikke skræmme).
Indtil videre kan du se logikken bag swap. Hvis du tager som en reference renten på de valutaer, der er involveret i hvert kryds, vil du se, hvordan din mægler betaler eller opkræver dig afhængigt af, hvilke du har set på.
Swap / rollover i mægleren
Dette er vigtigt. Mægleren udtrykker ikke en procentdel, men snarere i pips (til din fordel eller imod). Og desuden vil du se det det er ikke proportionalt, en lang position er ikke den samme som en kort position. Bør det ikke være det samme? Ja, det er det faktisk. Hvad der sker i dette tilfælde er det mægleren opkræver en provision for hver enkelt og for dens likviditetsudbydere. Og det skal forstås, fordi det er din forretning, og vi drager fordel af dine tjenester.
I mit tilfælde betaler min mægler mig for en lang position (Swap Long) i AUD / CHF, 0 pips om dagen. Derefter, hvis jeg åbner en kort position (Swap Short), ville jeg betale -44 pips om dagen. Hvis der ikke opkræves nogen provision, vil vi måske se mere nøjagtige pip-tal, f.eks. 0 og -71'0,55, afhængigt af om det var et køb eller salg.
Hvordan kan du drage fordel af byttet
Vær forsigtig, for dette er et dobbeltkantet sværd. Forklarer jeg. Første gang jeg havde en forestilling om swap, var min første impuls at gå på udkig efter den valuta, der ville betale flest pips for at opretholde en åben position. «Jeg vil lade min stilling være åben ... Hver dag vil jeg ridse flere kerner ... Og jeg vil være universets herre». Tænk ikke engang på det!
Du kan selv finde ud af, hvordan kurser for disse valutakrydsninger med høje swaps i det lange løb. Hvis du leder efter dem, hvilket jeg opfordrer dig til at gøre, vil du se nogle grafik, der skræmmer dig. Betyder det, at vi skal glemme swap? Nej nej, langt fra det! Men Det er et tveægget sværd, og jeg må advare dig. Interessen varierer ikke, fordi de gør det, men det er en anden historie.
En swap kan være til gavn for dig eller hjælpe dig uden at være en garanti for total succes med at træffe beslutninger til langvarig valutahandel.
Hvordan beregnes swap i forex?
Lad os forestille os, at vi vil handle et køb med EUR / USD, og for at holde tallene enkle, lad os forestille os, at vi køber et mini-parti, hvilket svarer til 10.000 USD.
- Hver pip, eller hvad er det samme, hver 0'0001 af EUR / USD-tilbuddet svarer til $ 1.
- Renterne i USA er højere end i euroområdet.
- I USA er de for eksempel 2% og i Euroområdet 25% (Som et eksempel siger jeg ikke, at det nu er tilfældet).
- Ved køb af EUR modtager vi 0%, og når vi deler med USD, betaler vi 2%. Hvilket betyder, at vi betaler 25% om året på $ 2. Svarer til $ 25.
- $ 225 om året, det vil sige $ 0 pr. Dag, hvilket i pips ville oversættes til -62 pips. Negativt, for i dette tilfælde er det hvad vi skal betale. Og tilføje, at mægleren vil tilføje provisioner, en højere værdi kan komme ud på 0 eller 62 pips.
- For at bytteværdierne / punkterne går i vores favør, bliver vi nødt til at foretage et salg i stedet for et køb, i dette tilfælde.
Hvis du bruger et andet valutapar, betales pips altid for den citerede valuta. Så er du bare nødt til at foretage konverteringen til din valuta for at kende det nøjagtige beløb, du vil modtage.
Sidste konklusioner
Vi har set, at byttet i forex ikke har noget mysterium ud over den relevante beregning for at vide, hvordan det påvirker os. Hvad Det kan være til gavn for os såvel som skade, afhængigt af vores beslutninger. Og det er noget at huske på, især i langvarige forexoperationer. Det er også en gyldig beregning for metaller som guld og sølv.
Der er også mæglere, der bruger swap-point som rollover for nogle råvarer, der opererer i CFD'er. Så længe vi går langsigtet, vi skal være opmærksomme på de daglige udgifter, som vi skal generere for at holde en åben handel.