Hvad er en finansiel rådgiver

En finansiel rådgiver til at arbejde i en virksomhed, i en bank eller være selvstændig

Når det er lykkedes os at spare lidt op, stiller vi som regel os selv et spørgsmål: Hvad skal vi gøre med vores penge? Nå, for de mennesker med lidt viden om finansverdenen, er den bedste mulighed at gå til en professionel, der kender til økonomi og markeder. Dette kan hjælpe os med at finde det produkt, der passer bedst til vores behov. Hvis du vil vide, hvad en finansiel rådgiver er, og hvad han laver, anbefaler jeg, at du læser videre.

I denne artikel vil vi ikke kun forklare, hvad dette erhverv handler om, men vi vil også kommentere på, hvad dets funktioner er, hvor det fungerer, og endda hvordan man bliver en finansiel rådgiver, hvis vi er interesserede i det. Jeg håber, at disse oplysninger vil hjælpe dig med at afklare alle dine tvivl om dette emne.

Hvad er en finansiel rådgivers rolle?

En finansiel rådgiver hjælper sin klient med at nå deres økonomiske mål

Når vi taler om finansielle rådgivere, henviser vi til fagfolk, hvis formål er hjælpe med at styre økonomien i en virksomhed eller en person, altid efter den pågældende klients formue, behov og indkomst. Med andre ord: De er ansvarlige for at styre den økonomiske drift af den virksomhed eller person, der hyrer deres tjenester.

Nu hvor vi har en klarere ide om, hvad en finansiel rådgiver er, skal vi passe på ikke at forveksle det med en finansiel agent. Sidstnævnte har generelt et mere globalt syn på økonomien. Funktionen af ​​samme er mere som en ekstern og punktlig økonomisk konsulent. Imidlertid, Den finansielle rådgiver overvåger regelmæssigt sin klients bevægelser og forsøger at hjælpe ham med at nå sine mål. Derudover har han evnen til at anbefale forskellige finansielle produkter, som han selv kender og administrerer.

Hvis vi refererer til en uafhængig finansiel rådgiver, modtager han en fast løn fra sin klient, uden provision. Som regel, Det er den mest anbefalede mulighed for store ejendomme. I dette tilfælde er fagmandens hovedfunktioner følgende:

  • Hjælp kunder med at nå dine økonomiske mål.
  • Tilbud til kunder tilpassede finansielle produkter til dem i henhold til deres risikoprofil.
  • Ledsage og rådgive kunder om dine investeringsbeslutninger.

Hvor arbejder en finansiel rådgiver?

Udover at kunne arbejde gratis, som vi har nævnt før, er den finansielle rådgiver også Du kan være en del af en virksomhed eller arbejde i en bank. Afhængigt af hvor du er, varierer deres funktioner. Når du bliver ansat, er det normalt at opkræve provision.

Når den professionelle er ansat i en virksomhed, Dens mål er følgende:

  • Hjælp med at træffe beslutninger om investeringer. Til det er det essentielt, at du gør brug af din viden om markeder og økonomi.
  • Vurder virksomhedens indtjening.
  • Forøg den kapital, der tilhører virksomheden. For at gøre dette skal du lede efter nye strategier og værktøjer, der hjælper med at nå dette mål.

På den anden side, hvis den finansielle rådgiver arbejder i en bank, dens funktioner er andre:

  • Vælg produkter skræddersyet til kunder, baseret på din risikoprofil. Det er en kommerciel funktion at etablere relationer til bankens kunder.
  • Find nye muligheder for at administrere de midler, som banken markedsfører.

Hvad skal der til for at være finansiel rådgiver?

En finansiel rådgiver skal være kvalificeret

Nu hvor du ved, hvad en finansiel rådgiver er, vil du sandsynligvis være kommet til den konklusion, at lønnen for dette erhverv ikke er dårlig, i hvert fald for den nuværende situation i Spanien. Derfor er det ikke overraskende, at mere end én person tænker på at søge jobtilbud til denne stilling. Men hvilke krav skal være opfyldt for at kunne sige, at vi er finansielle rådgivere?

Det er klart, at det mest basale har en masse viden om finansverdenen og økonomien generelt. Derudover kan det være meget nyttigt at have visse egenskaber inden for psykologi, da det vil hjælpe med at studere markedet og bedre forstå mennesker og dermed kunder. Det er også væsentligt være i stand til at bestemme hver enkelt investors risikoprofil. Uden denne evne vil vi ikke være i stand til at udvikle en personlig rådgivningsplan eller ledsage kunder i krisetider.

Vi kan ikke lægge til side en række grundlæggende viden at kunne varetage arbejdet som finansiel rådgiver. De er følgende:

  • Skattekendskab: Det er vigtigt at være informeret om gældende regler. Uden dette vil det ikke være muligt at lave en finanspolitisk plan, der tager højde for hver enkelt kundes variabler, som f.eks. arveafgift, The Personlig indkomstskat, beskyttede aktiver mv.
    Økonomisk viden: Det er vigtigt at vide, hvordan man fortolker de indekser, hvis adfærd påvirker de aktiver, som kunden har investeret i.

Hvor meget koster det at hyre en finansiel rådgiver?

Generelt tror folk, at en finansiel rådgiver kun betaler den høje nettoformue. Alligevel, tilbyder også tjenester til småopsparere. Faktisk, hver gang en person hyrer et produkt i en bank, går en lille procentdel af det, de betaler, til at leje denne service.

Når du leder efter en finansiel rådgiver, Det er bedst at lede efter en selvstændig, af en meget simpel grund: Afhængige rådgivere er underlagt de krav og betingelser, som banken stiller. Det er klart, at banken er interesseret i at sælge sine egne produkter og dermed opfylde sine kommercielle mål. Derfor kan rådgivning givet til os af afhængige finansielle rådgivere blive påvirket af en interessekonflikt.

Hvad er lønnen for en finansiel rådgiver?

Vi ved allerede, hvad en finansiel rådgiver er, hvad dens funktioner er, og hvordan man bliver det. Et stort spørgsmål mangler dog at blive besvaret: Hvor meget tjener en finansiel rådgiver? Såvel, Den gennemsnitlige løn for denne professionelle er omkring €46.500 brutto om året, hvilket er et godt stykke over den gennemsnitlige årsløn i Spanien. Om måneden tjener en finansiel rådgiver omkring €2.520 netto. Ikke dårligt, vel?

Afslutningsvis kan vi sige, at finansielle rådgivere er nøglen, hvis vi ønsker at opfylde økonomiske mål. De er ikke kun til stor hjælp for virksomheder, men også for private, især for dem, der ikke ved meget om finansverdenen, eller som simpelthen ikke har tid til konstant at være opmærksom på markederne. Ja bestemt, Det er yderst vigtigt, at den finansielle rådgiver er kvalificeret. Den viden, du skal have, er slet ikke let, så det er essentielt, at du har en uddannelse inden for det økonomiske område.


Indholdet af artiklen overholder vores principper for redaktionel etik. Klik på for at rapportere en fejl her.

Vær den første til at kommentere

Efterlad din kommentar

Din e-mailadresse vil ikke blive offentliggjort.

*

*

  1. Ansvarlig for dataene: Miguel Ángel Gatón
  2. Formålet med dataene: Control SPAM, management af kommentarer.
  3. Legitimering: Dit samtykke
  4. Kommunikation af dataene: Dataene vil ikke blive kommunikeret til tredjemand, undtagen ved juridisk forpligtelse.
  5. Datalagring: Database hostet af Occentus Networks (EU)
  6. Rettigheder: Du kan til enhver tid begrænse, gendanne og slette dine oplysninger.

bool (sandt)