Fed hæver renterne: hvordan påvirker det aktiemarkedet?

Federal Reserve of the United States (FED) er flyttet til den sidste fane, som påpeget af nogle af de mest raffinerede finansielle analytikere. Fordi det faktisk har besluttet at hæve renterne med et kvartpoint til det niveau, der er er mellem 1% og 1,25%. Men det vigtigste er, hvad den siger i sin efterfølgende erklæring ved at understrege, at den er villig til at reducere størrelsen på sin balance. Dette betyder i praksis, at hvis økonomiske forhold kræver det, vil institutionen ikke tøve og kunne bruge en ny QE.

Under alle omstændigheder viser de senest offentliggjorte data tydeligt, at deres økonomiske prognoser. Som en konsekvens af dem advarer de om en mulig økonomisk recession er ikke overvejet i dine prognoser. På en måde er det ansigtet og korset af denne relevante nyhed, der får nok konsekvenser på alle finansielle markeder. Hvor posen selvfølgelig er til stede. Til det punkt, at det kan føre til en variation i sammensætningen af ​​din nye investeringsportefølje.

Derudover påpeger Federal Open Market Committee (FOMC) i sin suggestive pressemeddelelse, at "arbejdsmarkedet fortsætter med at styrke, og at den økonomiske aktivitet er vokset i år." En anden relevant data, der fremkommer, er, at husholdningernes udgifter er steget i de seneste måneder. En række data, der vil blive analyseret i de kommende dage af alle finansielle agenter. Og hvorfra de kan få mere end en idé om at tage dem til den altid komplicerede verden af ​​penge.

Hvordan modtages renteforhøjelsen?

På den anden side forventer FED også "at begynde at gennemføre reduktionen i år, hvis landets økonomi udvikler sig som forventet." Selvom de giver mange detaljer om, hvordan man gør det. Selvom det kan påvirke de obligationer, der kommer til løbetid. For øjeblikket har reaktionen på de finansielle markeder været moderat baisse. Med en afskrivning af det amerikanske aktiemarked omkring et halvt procentpoint. I lignende forhold til aktierne på det gamle kontinent, inklusive det spanske.

Selvfølgelig er investorernes første reaktioner ikke ligefrem positive, langt fra det. Til det punkt, at det indsamles med vigtigt salg i aktiemarkeds sessioner efter offentliggørelsen af ​​denne vigtige beslutning. Til senere stabilisere aktiekurser. Under alle omstændigheder er det ikke sat op som en udløser for at øge aktiemarkederne rundt om i verden.

Dette scenario får kortvarige operationer til at lide mere eller mindre intenst. Med en vigtig fordel ved de korte positioner i forhold til køberne. Det kan bruges til indsamle kapitalgevinster eller endda for at drage fordel af disse dages tilbagegang til at købe børsnoterede selskabers aktier til en langt mere konkurrencedygtig pris. Afhængigt af de investeringsstrategier, som hver af brugerne på de finansielle markeder har i tankerne. Og det kan være det øjeblik efter den amerikanske rentesænkning.

Økonomiske data efter mødet

Ikke alene er renten sænket, men FED har frigivet sine fremskrivninger for den amerikanske økonomi i løbet af de næste par måneder. I denne forstand skal det bemærkes, at dens forventet vækst i år med en tiendedel til 2,2% og det holder dem uændrede for 2018 og 2019. Mens en anden del anslår, at inflationen vil forblive på 1,6%, det vil sige tre tiendedele under estimatet fra sidste år. Data, der vil blive set på med et forstørrelsesglas af investorer, der vil bestemme, hvad deres beslutning vil være at gøre deres opsparing rentabel.

Med hensyn til de beslutninger, der blev truffet på mødet, har medlemmerne af FED ikke foretaget nogen ændringer i deres prognose for renten. Kun den, vi har eksponeret, og som antager, at renten på den anden side af Atlanten vil blive sat til 1,4%. Under alle omstændigheder repræsenterer det endnu en stigning i år uden at kunne udelukke yderligere stigninger i de resterende måneder. Desuden er det, hvad mange af de vigtigste finansielle analytikere forventer.

Hvordan påvirker det brugerne?

I øjeblikket har denne monetære foranstaltning ikke stor indflydelse i euroområdet. Som vi har forklaret, kan det på kort sigt antyde en fortjenesteindsamling af store og små investorer. Selvom det ikke forventes at nå niveauer ved andre lejligheder. Disse effekter kan dog være slørede af en korrektion på aktiemarkederne. Til det punkt, at det vil være meget vanskeligere at kvantificere de virkelige virkninger af denne stigning i amerikanske renter.

Men i dette tilfælde, hvad der er dårligt for aktier er positiv for det faste. Fordi det faktisk vil generere, at bankprodukter til besparelser øger deres rentabilitet lidt. At tilbyde bedre rentabilitet til dine kunder. Under alle omstændigheder når denne ændring ikke markederne på det gamle kontinent, hvilket ikke vil føle nogen effekt. I denne forstand kan du være sikker på, at det ikke påvirker dine termindskud, bankgældsbeviser eller højt betalte konti blandt de mest relevante modeller. Kun blandt brugerne af det andet store økonomiske område i verden.

Hvad det kan generere flere bevægelser er, at der er større volatilitet på de forskellige finansielle markeder. Og hvis bevægelser kan bruges af handlende at udføre sine operationer. Med større forskelle mellem maksimums- og minimumspriser. Hvis du er smidig i dine operationer, vil du være i perfekte forhold for at gøre din drift rentabel fra nu af. Skønt med større risici i driften. Hvor valutamarkedet vil være dets største eksponent og være et af de mest berørte af FEDs pengepolitik.

Situationen med rentesatser i Europa

Med al sikkerhed, at hvad der betyder mest for dig, er hvad der sker med det monetære politi i euroområdet. Det er her, det vil påvirke dine penge mest. Nå, i denne forstand alt vil fortsætte som før. For der har faktisk ikke været nogen nyheder. Og i den forstand har aktiemarkederne ingen anden betingelse for at udvikle deres udvikling på de finansielle markeder. Hverken i en eller anden forstand, som det sker i de seneste måneder. På en måde er det noget, der skal hjælpe med at konsolidere markederne.

Under alle omstændigheder ser alt ud til at indikere, at den første renteforhøjelse i euroområdet kunne finde sted ved årets udgang. I så fald kan det være en faktor, der tilskynder investorer til at fortryde positioner, selvom de er væk fra enhver form for skræmmende. Men tværtimod på en kontrolleret måde og uden mange konsekvenser på mellemlang og lang sigt. Uanset hvad skal du være advaret, så du kan praktisere investeringsstrategier, der ligner dette nye økonomiske og monetære scenario.

På den anden side har du intet andet valg end at være opmærksom på alt, hvad der kunne udvikle sig i møderne i Den Europæiske Centralbank (ECB). Fordi de kan give dig mere end et fingerpeg om, hvor skuddene vil gå i løbet af de næste par måneder. Og så kan du endda gøre dine bevægelser i aktier rentable lige fra disse øjeblikke. Det vil ikke være en let opgave, langt fra det, men med lidt disciplin vil du nå dine mål med en vis tilstrækkelighed. Glem ikke at tage det i betragtning, hvis du ikke vil have nogen negative overraskelser på et eller andet tidspunkt i år eller næste år.

Alligevel i fast indkomst

Med hensyn til bankprodukter og fast indkomst generelt vil der heller ikke være nogen nyhed. Det vil sige uden rentabilitet indtil nu. Både i termindskud og på dine personlige konti. Der vil ikke være nogen ændringer af nogen art, hverken for godt eller for ondt. Og alt dette under hensyntagen til, hvad der er sket i USA, og at det ikke vil få nogen konsekvenser her. Hvis du vil forbedre afkastet på dine opsparinger, har du ingen anden løsning end at vente på, at den efterligner Federal Reserve.

I denne forstand er det bedste af den glæde, man kunne have, at der er en væsentlig ændring i pengepolitikken fra samfundsmyndighederne. Selvom dette ikke genereres, du behøver ikke vente på ændringer i finansielle produkter som du har ansat i øjeblikket. Under alle omstændigheder vil det være en meget relevant parameter, som du altid skal tage i betragtning. Nu og fra et par måneder, fordi det er en af ​​de faste på aktiemarkederne.

Endelig skal du ikke bekymre dig om dine positioner i både aktier og fast indkomst. Det påvirker ikke i det mindste. En anden meget anden ting er, hvad du går igennem i løbet af det næste år. For scenariet vil helt sikkert ikke være nøjagtigt det samme. Hvor du bliver nødt til at være parat til at udnytte forretningsmulighederne.