Fondy s pevným výnosem zaznamenané v daném měsíci kladné čisté předplatné přes 270 milionů euřeky, všechny se zaměřily na dlouhodobější fixní příjem, podle nejnovějších údajů poskytnutých Asociací institucí kolektivního investování a penzijních fondů (Inverco). Tam, kde je zřejmé, že v roce 2019 jako celek fondy s pevným výnosem již akumulují téměř 2.500 XNUMX milionů EUR čistého přílivu.
Zatímco na druhé straně mezinárodní akciové fondy upravil trend posledních měsíců a zažili pozitivní toky, k nimž přispělo chování trhů. Navzdory svým pozitivním výnosům však za celý rok zaznamenávají čisté splátky ve výši přes 1.800 2.100 milionů EUR. Naopak fondy s absolutním výnosem a fondy s pasivní správou si zachovaly splátky v první polovině roku, přičemž kumulovaly splátky téměř 605 XNUMX milionů EUR v první a XNUMX ve druhé.
V obecném kontextu, kde investiční fondy, podporované dobrým výkonem trhu v daném měsíci, zažívaly růst v červnu o 3.711 XNUMX milionů eur a s prozatímními údaji uzavírali první pololetí s nárůstem objemu aktiv o 10.688 268.203 milionů eur na 4,2 2018 milionů eur, což je o XNUMX% více než na konci roku XNUMX. S debatou o zda je lepší rozhodnout se pro investiční fondy založené na portfoliu akcií, nebo naopak zvolit fixní příjem.
Protože tyto prostředky jsou lepší
V tuto chvíli poskytují investiční fondy integrované do akcií řadu výhod, které mohou být od nynějška zajímavější. Jeden z nejdůležitějších je odvozen ze skutečnosti, že jeho ziskovost může být vyšší než u fixního příjmu. V tuto chvíli také získejte konkurenceschopnější úrokovou sazbu při rozhodování je nutné riskovat. A v tomto smyslu je cesta volby v tomto smyslu v prostředí, ve kterém se mezinárodní akciové trhy drží poměrně dobře.
Další příspěvek investičních fondů integrovaných do akcií vyplývá ze skutečnosti, že měnové stimuly upřednostňují trhy s těmito vlastnostmi. Oba na jedné a druhé straně Atlantiku. S výhodou, že mohou mít na akciových trzích několik možností výběru a různých formátů. Na druhou stranu existuje riziko, že a bublina ve veřejném dluhu což může zvláštním násilím ovlivnit investiční fondy s pevným výnosem.
Jak se chránit v akciích
V každém případě máte několik investičních strategií, které chrání váš kapitál před možnými procesy nestability na finančních trzích. Jeden z těchto systémů kombinuje akcie s jinými finančními aktivy. Například, ty ze surovin, měny nebo dokonce alternativní modely. Tato správa vám může pomoci omezit ztráty v nejnepříznivějších scénářích pro zájmy malých a středních investorů. V tomto smyslu existují investiční fondy, které tuto zvláštní vlastnost splňují.
Další ze strategií, které od nynějška můžete použít, je strategie založená na zvolit aktivní správu. Co to vlastně znamená? Něco tak jednoduchého, jako je přizpůsobení portfolia investičních fondů všem možným scénářům, i těm negativním pro vaše zájmy jako retailový investor. Často upravujte své portfolio, abyste mohli lépe využívat své úspory. Uvidíte, že výkonnost je stále lepší a lepší, pokud se budete řídit touto strategií při správě investičních fondů. K tomu máte mnoho z těchto finančních produktů, které poskytují tuto speciální funkci. Aniž by to ovlivnilo provize uplatňované těmito provizními fondy.
Akciová rizika
Na druhou stranu nemůžeme zapomenout na některé nepříjemnosti, které volba tohoto investičního modelu přináší. Jedním z nejdůležitějších je, že a kolaps na mezinárodních akciových trzích, s odpisy nad 20% nebo 30%. Do té míry, že byste na cestě a ve velmi krátkém čase nechali spoustu eur. Další z rizik používání tohoto systému při výběru finančních aktiv spočívá v tom, že v nadcházejících měsících mohou být generovány opravy, respektive velmi důležité škrty v přizpůsobování jejich cen.
Do té míry, že můžeme vidět ceny mnohem nižší než ty, které jsou uvedeny v tomto přesném okamžiku. S poklesy na finančních trzích mezi 10% a 20%, což by bylo víceméně procento peněz, které bychom ponechali v operacích na akciovém trhu prostřednictvím investičních fondů těchto charakteristik. Dalším rizikem, kterému čelíme, je skutečnost, že v mezinárodních indexech byl vytvořen strop, který bude v příštích letech obtížné překonat.
Akciový trh je výnosnější
V každém případě je třeba vzít v úvahu, že investice na akciovém trhu jsou obvykle ziskovější pro střednědobá a dlouhodobá období. Tam, kde je obvykle přeceněna nad derivátové produkty s pevným výnosem nebo je vytvářejí samotné banky. V době, kdy je společným jmenovatelem levnější cena peněz.
To je velmi důležitý faktor, který vám nepochybně pomáhá zlepšit se na akciových trzích. Protože to znamená, že na akciovém trhu je možné vydělat více peněz, což pomáhá operacím s těmito finančními aktivy. I když se jedná o trend, který může určitě skončit v první polovině příštího roku. A proto by to bylo patrné na ceně akcií.
Vrací s dividendami
Další z nejvýznamnějších výhod investičních fondů založených na akciích je, že mnoho z nich generuje a dividenda mezi jejími držiteli. Se ziskovostí, která se nachází na úrovních velmi blízkých 4% a která jsou v každém případě nižší než ty, které jsou poháněny přímým nákupem a prodejem akcií na akciovém trhu. Ať tak či onak, je to velmi účinná strategie, jak každý rok dosáhnout opakujícího se a stálého příjmu. Ať se na akciových trzích stane cokoli, jde to přímo na účet účastníků podílových fondů.
Další z jejich příspěvků pevný a garantovaný příjem je, že pomáhají udržovat likviditu pro malé a střední investory. Není překvapením, že tato třída investičních fondů je zaměřena zejména na období trvalosti ve střednědobém a dlouhodobém horizontu, kde lze vytvořit víceméně stabilní směnárnu úspor. Stejně jako snadnost jejich převodu do jiných investičních fondů podobných charakteristik s nadějí, že se jim od té chvíle bude dařit lépe. Bez jakýchkoli provizí, přirážek, penále a dalších výdajů na správu a údržbu.
Nevýhody při náboru
Naopak tato třída produktů určených k soukromým úsporám má jako hlavní slabinu větší volatilitu v přizpůsobování svých cen. Protože skutečně, po velmi pozitivních měsících mohou mít další, kde ztráty jsou velmi akutní a mohou destabilizovat výkaz zisku a ztráty v portfoliu investičních fondů. V každém z případů je velmi nutné provést přesné sledování těchto produktů, abychom v následujících dnech neměli žádná negativní překvapení. V každém případě jsou rizika v zásadě větší než rizika investičních fondů s pevným výnosem.
Na druhou stranu nemůžeme zapomenout, že se nejedná o produkt, který by měl několik měsíců. Jak se může stát při nákupu a prodeji akcií na akciovém trhu nebo při uzavírání smluv s jinými finančními produkty. Například, fondy obchodované na burze, opční listy nebo deriváty jiných finančních aktiv. Kde mohou být operace dokončeny za několik dní, pokud nastane případ. Kromě toho, že je vysoce podmíněno vysokými provizemi, které investiční fondy obecně mají tendenci nést. Až 2,5% z částky operace.
A konečně, tyto podílové fondy nejsou tak flexibilní jako přímá investice. To znamená, že jeho likvidita není okamžitá a pro zjištění skutečného stavu investice prostřednictvím tohoto speciálního produktu musíte provést některé účetní operace. Přestože má naopak mnoho formátů, které lze přizpůsobit profilu prezentovanému malými a středními investory. Být faktorem, který je v současné době hodno vyhodnotit předložením takové diverzifikované a množné nabídky ze všech hledisek. Realita pro lidi, kteří se chtějí rozhodnout pro tuto speciální investici prostřednictvím fondů.