Investiční fondy jsou ve své nekonečnosti modalit jedním z produktů s větším přijetím pro malé a střední investory. V důsledku úniku peněžních toků lidí, kteří ušetřili své úspory v bankovních vkladech. A že po rozhodnutí Evropské centrální banky (ECB) snížit cenu peněz a ponechat je prakticky bez hodnoty na 0 jste odklonili své příspěvky do fondů.
K ověření této skutečnosti ukazují nejnovější údaje poskytnuté Asociací institucí kolektivního investování (Inverco), že objem aktiv penzijních fondů dosáhl nového historického maxima Během posledních měsíců. Investiční fondy tak spolu s důchody a pojištěním již tvoří téměř 60% portfolia španělských domácností. Velké množství formátů, které lze přihlásit, pomáhá pochopit tento pohyb mezi španělskými úsporami.
Pokud však existuje jedna funkce, která prospívá mnoha tisícům a tisícům Španělů, kteří ušetřili své úspory v těchto finančních produktech, je to skvělé zařízení, které je musí převést, s velkými výhodami pro ně. Dokonce i výhody plynoucí z neplatení daní v době, kterou považujete za vhodnou, a samozřejmě legálně a zcela transparentní, jak vidíte v těchto informacích.
Jak převést investiční prostředky?
Tento produkt určený k úsporám a investicím lze kdykoli a za jakékoli situace převést do jiných fondů. Ale nejzajímavější pro vaše zájmy je ta operace nebude vás to stát ani euro, ani to nebude penalizováno žádné provize nebo jiné výdaje na jeho správu. Samozřejmě, pokud je děláte ve stejné finanční instituci. A dokonce můžete těžit z mnoha nabídek, které nabízejí k odběru nebo ponechání těchto produktů ve vašem investičním portfoliu.
Prostředky můžete převést na jiné povahy, z jednoho s proměnlivým příjmem do druhého smíšené povahynebo v opačném směru neexistují žádná omezení pro provádění tohoto druhu pohybů. Lze je provádět tolikrát, kolik si přeje majitel portfolia cenných papírů. Příkaz bude nutné předat pouze bance, kde je sjednán účet cenných papírů. A že ji lze dokonce provést online, pokud jste tuto formu v bance sjednali. Pohodlně z domova a kdykoli během dne.
Jedná se o operaci, která je velmi pohodlná, když vám z jakéhokoli důvodu nevyhovuje smluvní investiční fond. Protože se nevyvíjí tak, jak byste chtěli, není to nejlepší model pro zaměření investic v tomto přesném okamžiku, nebo jednoduše jeho ziskovost není pro vaše očekávání malého investora nejuspokojivější. Bude správný čas na přesun portfolia kroky mezi vzájemnými fondy.
Formalizujte operaci
Nezáleží na tom, zda se jedná o fondy od různých správcovských společností, protože jediným požadavkem na uvedení operace je, aby byly od stejného vlastníka, bez ohledu na jejich složení a výši poskytnutých příspěvků. Je to operace, kterou je velmi pohodlné provádět tak často, aktualizovat nejlepší produkty pro každou příležitost, zejména tváří v tvář měnícím se scénářům v mezinárodní ekonomické situaci. Udržování fondu v portfoliu, staticky po dlouhou dobu, je vážná chyba, která může držitele těchto finančních produktů stát mnoho eur.
V závislosti na nových situacích, které nastanou, lze investici uspokojivě měnit pro vaše zájmy. Neváhejte zlepšit výkon úspor investovaných do investičních fondů. I když není žádoucí, abyste je pravidelně měnili. Není to marné, jsou to produkty, které nejsou určeny pro krátkodobé, ale pro dlouhodobější stálost. Normálně přibližně od 3 do 6 let.
Vaše daňové výhody
Existuje velmi výhodná strategie, takže ji můžete používat s určitou frekvencí. Skládá se z úspory okamžité platby daní. A to lze uskutečnit prostřednictvím těchto operací, tj. Převodem investičních fondů. Místo placení těchto poplatků prostřednictvím prodeje můžete tuto platbu odložit tím, že ji převedete na jiný produkt těchto charakteristik. A můžete dokonce počkat, až daně klesnou, abyste konečně formalizovali prodej.
Jedná se o legální trik, který používá mnoho investorů k tomu, aby se těmto platbám okamžitě nedostal. A ty, kterým chybí jiné investiční produkty (fondy obchodované na burze, opční listy, deriváty, prodej úvěrů atd.). Jedná se tedy o velmi přínosnou operaci, kterou můžete použít kdykoli a bez jakýchkoli omezení. Jako by to byla spořicí taška a ve stylu plánů, jak ušetřit peníze, které vyvíjejí finanční instituce.
Situace, ve kterých musíte provádět převody
K provedení těchto objednávek jsou vždy vhodnější okamžiky a je opravdu výhodné, když je znáte, abyste optimalizovali operace podle svých zájmů. A to lze vybrat v následujících okamžicích, ve kterých vám odhalíme shodu převodů mezi fondy.
- Při výběru investičních modelů jste udělali chybu a uvědomili jste si to. Budete čelit příležitosti k nápravě a rozhodnout se pro jiné investiční formáty vhodnější pro novou situaci.
- Jeho vývoj na finančních trzích není ten, který byl původně navržen, a dokonce místo toho, aby byl s kapitálovými zisky, možná dokonce ztrácíte část investovaného kapitálu.
- Před a změna prostředí mezinárodní ekonomické činnosti, která vyžaduje změnu ve finančních aktivech, která jsou součástí vašeho investičního návrhu. Dokonce počítat s radou samotné banky.
- Poté, co strávil několik let ve stejném investičním fondu, bude čas to změnit za jiný který reaguje na vaše očekávání, a tímto způsobem zahájit nový cyklus v této třídě finančních produktů.
- Jako strategie pro diverzifikovat investice prostřednictvím různých formátů spoření: fixní příjem, variabilní, smíšený, alternativní, s chráněnou měnou atd. Bude to velmi nákladově efektivní způsob, jak bezpečněji chránit své úspory.
- Záleží na profil investora že prezentujete kdykoli a že to nemusí být vždy stejné. Může se lišit v závislosti na mnoha proměnných, které ovlivňují vaše osobní účty.
- Před jakýmkoli náhlým pohybem, který je generován na trzích s pevným nebo variabilním příjmem. A to bude spouštěč obratu investičního portfolia v tomto přesném okamžiku, bez ohledu na jeho povahu a složení.
Nabídky k provedení převodů
Můžete také těžit z nesčetných nabídek a propagačních akcí, které finanční instituce vyvíjejí, aby zachytily peníze svých klientů, z nichž některé jsou opravdu agresivní. Jedním z nejvýhodnějších pro vaše zájmy jako klienta a investora jsou převody jiným subjektům. Ne nadarmo, mnoho bank odměňuje nové zákazníky hotovostí pro převádění finančních prostředků od jiných subjektů.
Může to být velmi zajímavá operace, pokud uvažujete o změně banky, nebo jsou to prostě pohyby podle vašich představ. Nebudete muset dělat vůbec nic, ale bude to samotný subjekt, který má na starosti propagaci správních postupů k formalizaci této výměny mezi vašimi investičními fondy. Nebudete muset platit žádnou provizi, ani další výdaje na její správu.
Pokud se rozhodnete provést tuto operaci, nezbude vám nic jiného, než analyzovat bankovní nabídku a rozhodnout se pro modely, které přinášejí největší výhody. S vědomím, že to nezmění povahu vaší investice, a dokonce ani poskytnuté příspěvky. Budete pokračovat se stejnou investicí, ale v jiné bance. To je jediný rozdíl, který si všimnete, když formalizujete převod mezi fondy.
Jaké cíle dosahujete přestupy?
Prostřednictvím těchto jednoduchých bankovních pohybů budete moci získat řadu výhod, které byste nezískali jinými akčními kanály. A to bude hodně záviset na cílech, které si stanovíte při podpisu tohoto druhu finančních produktů. I když obecně to budou některé z příspěvků, které si rychle všimnete.
- Můžete přizpůsobit se jakémukoli ekonomickému cyklu, a to i v nepříznivých situacích v ekonomickém scénáři. A to vše bez nutnosti opouštět tyto formáty, které jsou investičními fondy.
- Bude to zahrnovat a radikální obrat ke svým přístupům investoři, z profilu, který uvedete, a přizpůsobený všem druhům okolností. Bez nutnosti ztráty peněz během cesty, protože nedojde k žádné likvidaci operací.
- Budete v pozici do odstranit jakékoli nedostatky ve vašem investičním portfoliu, a to může v následujících měsících zatížit vaše aktiva. Budete tím, kdo řídí strategii, aby byly úspory ziskové.
- Jsou to operace velmi snadné, a to za pár minut lze zpracovat. I když si budete muset počkat několik dní, abyste zjistili, jak jsou akcie nových titulů již uvedeny na finančních trzích.
- Budete mít čas analyzovat nabídku manažerůa zjistěte, které investiční fondy jsou pro vás nejvhodnější, abyste zlepšili svoji schopnost růst úspor. I za pomoci profesionálů v této oblasti investic.
- A konečně velmi jasná příležitost, kterou musíte udělat oživit své úspory tváří v tvář novým změnám které ekonomika zažívá, a to jak na domácí, tak na mezinárodní úrovni. Návrh úsporného modelu šitého na míru vám a v závislosti na vašich potřebách.