Jedna z nejpříznivějších operací pro zájmy malých a středních investorů se uskutečnila převodem mezi investičními fondy. Může to být nejen velmi výnosný krok, ale to nestojí euro účastníkům tohoto finančního produktu. Pokud jsou prováděny ze stejné finanční instituce, ať je to cokoli. Na druhou stranu se díky této speciální strategii střadatelé vyhnou placení jakékoli daně za výhody nashromážděné během všech úspor. Samozřejmě pro případ, že by byly. Dokud nebudou příslušná záchranná opatření skutečně provedena, částečně nebo úplně.
Převody mezi investičními fondy je operace, která je otevřená všem investorům, bez jakéhokoli vyloučení. Opravdu nezáleží na tom, zda se jedná o fondy s pevným výnosem, variabilní, smíšené, alternativní nebo jiné fondy. Ne nadarmo, můžete přímo na jakékoli finanční aktivum na kterém je investiční fond založen. Do té míry, že je to jasná výhoda oproti jiným finančním produktům, dokonce i velmi podobným samotným investičním fondům. Důležité je, že výměnou fondů zvyšujete ziskovost svých investičních návrhů.
V každém případě byste se měli řídit více či méně objektivními kritérii, pokud chcete dosáhnout tohoto cíle v operacích. Je velmi důležité, abyste jej použili s určitou disciplínou abyste se nedostali do možných chyb, které by vám mohly způsobit ztrátu více peněz, než jste u tohoto finančního produktu očekávali. Protože na konci dne je s touto operací spojeno to, že máte mnohem výkonnější investiční portfolio pro příštích několik let nebo tam, kde chcete pozice uzavřít sami. Protože jak víte v investičních fondech, můžete kdykoli zrušit pozice, bez omezení jakéhokoli druhu. Na rozdíl od warrantů nebo fondů obchodovaných na burze, kde vám nezbude než čekat na data vypršení platnosti.
Požadavky na provedení převodů
Jakýkoli převod mezi investičními fondy musí splňují minimální požadavky správně vyplněno. Zaprvé bude zcela nezbytné, aby byly finanční prostředky uloženy ve stejné finanční instituci. Poté se operace provádějí se stejným finančním produktem, v tomto případě s investičními fondy. A na třetím a posledním místě, že na nich nejsou žádné částečné nebo úplné prodeje. Pokud splníte tyto požadavky, budete v dokonalém stavu k provedení převodu mezi svými investičními fondy.
V každém případě můžete použít dvojí strategii. Přeorientujte své investice částečně nebo úplně. To znamená, že můžete převést část svých investičních fondů nebo naopak upravit celé své investiční portfolio. Toto rozhodnutí bude v zásadě záviset na tom, jaké jsou vaše cíle, ale především na profilu, který prezentujete jako malý a střední investor. To znamená, v závislosti na tom, zda jste agresivní, střední nebo konzervativní spořič. V závislosti na tomto důležitém parametru bych si vybral jeden nebo druhý investiční fond. Není divu, že máte na výběr ze široké nabídky, protože jde o jeden z nejplodnějších finančních produktů na trzích.
První klíč: diverzifikace
Aby bylo možné provést převod mezi investičními fondy správným a efektivním způsobem, prvním zlatým pravidlem je nepřechod na jediný investiční fond. Za žádných okolností to nemusíte dělat, protože je chybou, že od nynějška můžete platit draho. Musíte to vyvinout v několika investičních fondech, ale co je důležitější, že obsahují různá finanční aktiva. Mezi akciovými, fixními, alternativními nebo peněžními fondy. Není divu, že máte z čeho vybírat a své peníze byste měli spravedlivě rozdělit, abyste se chránili před nepříznivými scénáři na finančních trzích.
V jiném duchu tento výběr musí být formalizovat pod a kritérium spravedlnosti. Jinými slovy, nepřiměřeně posilovat jedno finanční aktivum nad druhým. To je jeden z klíčů k úspěchu vašich operací v investičním sektoru. Nad další technická hlediska a možná i ze základního hlediska. Nezapomeňte na to, pokud od nynějška nechcete mít negativní překvapení. Protože je to jedna z nejčastějších chyb, které investoři dělají.
Druhý klíč: různá aktiva
Například nasměrovat všechny své úspory například do fondů s pevným příjmem není dobrý nápad. Ne o moc méně. Je vhodné je distribuovat mezi výrobky různé povahy, aby je bylo možné správně doplnit. Zejména v nejhorších chvílích finančních trhů. V poměru, který je přiměřený a který bude určen investičním modelem, který v té době máte. V tomto smyslu není pochyb o tom, že jich máte k dispozici mnoho strategie zaměstnávat a všechny z každého hlediska velmi platné.
Na druhou stranu můžete vylepšit určité finanční aktivum na základě svého růstová očekávání v provozu. Jinými slovy, pokud jste agresivnější, měli byste se ponořit trochu hlouběji do investičních fondů založených na akciích. Naopak, pokud chcete své peníze chránit nad jiné aspekty, řešením může být další posílení fixních příjmů nebo peněžních fondů. V tomto smyslu vám navíc banky mohou pomoci učinit rozhodnutí začleněním modelových investičních portfolií, která můžete replikovat v celé jejich intenzitě.
Třetí klíč: bezpečné pozice
Pokud především chcete chránit své pozice prostřednictvím tohoto investičního média, nemůžete zapomenout vybrat a měnový fond. Jeho ziskovost samozřejmě nebude příliš vzrušující, ale přinejmenším budete mít záruku, že ve vašich úsporách nebudou velké rozdíly. Jedná se o velmi praktický nápad ve velmi nevděčných scénářích pro finanční trhy a pro případ, kdy můžete přijít o více peněz, než jste si původně mysleli. V tomto smyslu, pokud jste defenzivním investorem, není pochyb o tom, že by ve vašem investičním portfoliu neměl chybět peněžní fond.
Mělo by se také pamatovat na to, že je velmi efektivní, abyste své investice podporovali prostřednictvím investičních fondů, které jsou spolehlivé a které jsou podporovány prestiž dobrého manažera. Tento faktor je důležitější, než si myslíte, protože jde o strategii, která vám může poskytnout mnohem větší příjmy, než si myslíte. Není divu, že existují někteří mezinárodní správci fondů, kteří mají velmi konkurenceschopné fondy a každý rok nabízejí velmi zajímavé výnosy. To je místo, kam byste měli od nynějška směrovat své peníze, pokud chcete, aby se vaše investiční portfolio rozvíjelo hladce nebo alespoň o něco lépe kontrolováno.
Čtvrtý klíč: investiční podmínky
Je také velmi důležité vzít v úvahu, co doba platnosti vašich investičních fondů. Protože v závislosti na této důležité proměnné budete muset vybrat některé produkty nebo jiné. Nebudete mít jinou možnost, než se rozhodnout pro tuto jedinečnou investiční strategii, protože bude mnohem efektivnější a vy budete moci vydělávat peníze optimálnějším způsobem než dříve. Ve skutečnosti vám pomůže zlepšit vaši pozici na finančních trzích a nad jinými konvenčními nebo tradičními strategiemi.
V tomto smyslu je velmi praktický systém zvolit si přechodná období trvalosti, abyste mohli přizpůsobit se všem druhům scénářůi ty nejnepříznivější. Měli byste také vědět, že se rozhodnete pro investiční fond, který má rychlejší řešení. V případě, že potřebujete peníze na jakoukoli finanční potřebu a můžete provést nějaký částečný nebo celkový prodej, abyste získali část svých peněz. Není divu, mějte na paměti, že existují produkty, které mají tyto vlastnosti.
Pátý klíč: aktivní správa
Bude velmi důležité, aby se značná část správy vašich investičních fondů prováděla pod touto charakteristikou. Samozřejmě to bude jedna z nejlepších strategií pro přizpůsobení se všem druhům scénářů, aniž byste museli cokoli dělat. Samotný manažer bude mít na starosti vyberte nejlepší finanční aktiva v každém okamžiku. Na úkor pasivního řízení, které je vhodnější v býčích obdobích na finančních trzích. Můžete se také rozhodnout pro tyto dva investiční modely ve svém portfoliu fondů.
Na druhou stranu vám aktivní správa umožňuje mnohem flexibilnější investiční přístupy. I když naopak, obvykle mají provize, které mají tendenci být více expanzivní kvůli vlastnostem samotného produktu. Kromě toho může mít delší trasu, pokud jde o její trvání, protože je nezřetelně označena pro medvědí i býčí období. Do té míry, že jejich výkon může být vyšší ve všech termínech, ke kterým směřují. Pokud tuto myšlenku importujete, samozřejmě se od nynějška mohou věci zlepšit. Ať prezentujete jakýkoli profil.