Jaký investiční fond bych si měl vybrat?

Investiční fondy jsou jedním z produktů, které si uživatelé zvolili pro efektivní nasměrování svých úspor. Jako náhrada za bankovní vklady na dobu určitou, u kterých došlo k poklesu ziskovosti až k bodu nenabízejte více než 0,5% v posledních měsících. V tomto smyslu se fondům podařilo přesvědčit malé a střední investory, aby se pokusili o ziskovost dostupného kapitálu. Nad jiné řady finančních produktů složitější ve své struktuře a mechanice. Do té míry, aby zachytily úspory velké části těchto lidí.

Podle tohoto obecného přístupu je jedním z problémů spojených s investičními fondy to, že nabízejí širokou škálu modelů. Nejen, že pocházejí pouze z akciových trhů, ale také z pevných nebo dokonce z alternativních nebo peněžních formátů. Takže v obou případech lze od nynějška zlepšit pozice na finančních trzích. Z těchto druhů formátů nabídneme čtenářům nejlepší strategie pro výběr nejlepších investičních fondů.

Toto je rozhodnutí, které bude záležet profilu prezentovaného malými a středními investory. To znamená, že pokud jsou agresivní, umírnění nebo středně pokročilí, aby se mohli přizpůsobit skutečným potřebám, které mají v době uzavření smlouvy s tímto finančním produktem. Jako peníze, které přidělí této třídě operací na základě jejich vlastních charakteristik v jejich konformaci jako uživatelé. S cílem zlepšit ziskovost, kterou tyto investiční produkty nyní nabízejí. A pokud by bylo možné přiblížit se k nabízenému výnosu v této době nákupem a prodejem akcií na akciovém trhu.

Výběr fondů: typ trhů

Prvním aspektem, na který by se uživatelé měli podívat, je trh, na který se od nynějška chtějí zaměřit. To znamená, že pokud jde o státní příslušníky nebo ty, kteří se nacházejí mimo naše hranice, a to v každém případě určí skutečná ziskovost vybraných investičních fondů. Na druhou stranu je velmi žádoucí podívat se na vývoj finančních trhů, které jste umístili na radar. V tomto smyslu je velmi důležité, aby byl typ trhů zvolen na základě trendu, který vždy vykazuje, a způsobem, který je úměrný jeho ziskovosti.

Na druhé straně v portfoliu investičních fondů musí být vždy národní akcie. Nejen proto, že jsou nejznámějšími finančními aktivy, ale také proto, že jsou těmi, které mají nejkonkurenceschopnější provize ze všech. Kde můžeš ušetřit až 30% v dobré části návrhů, které správcovské společnosti vyvíjejí. Také nemůžete zapomenout, že velmi malá část vašich úspor může jít na rozvíjející se trhy. V tomto případě proto, že mohou generovat nejvyšší ziskovost, pokud na pozadí vykazují vzestupný trend.

V závislosti na měně

Měny vzájemných fondů jsou velmi důležité, protože mohou být faktorem při zlepšování úrokové sazby nabízené tímto typem finančního produktu. V zásadě se rozlišuje, protože je nutné mít méně znalostí o prováděných operacích, které vyplývají z investování do tržního indexu žádné měnové rizikoJinými slovy, jejichž měnou je euro, jako je Eurostoxx - 50, a také proto, že se jedná o společnosti, které jsou silně konsolidovány v obchodní scéně starého kontinentu.

Minimální investice pro vstup do těchto fondů závisí na charakteristikách každého z nich, ale v současné době existují produkty, které lze upsat pouze od 100 eur, ačkoli k tomu, aby investice přinesla požadované účinky z hlediska vnímané ziskovosti, je nutné uložit minimálně kolem 3.000 XNUMX eur. Nejbližší fondy jsou ty, které tento trend většinou zachycují. S výhodou, že nebudeme podstupovat zbytečná rizika, která nás mohou někdy během vašeho přijímání práce zatěžovat operací. Stejně jako u investičních fondů upsaných v dolarech, švýcarských francích nebo norských korunách, abychom jmenovali některé z nejdůležitějších a nejznámějších měn.

Kumulovaná ziskovost

To by měl být další z parametrů, na které se musíme zaměřit při výběru tohoto investičního modelu. Ale ani vědomí, že minulá ziskovost nemusí být v následujících měsících naplněna. Pokud tomu tak není, mělo by to být pouze jako orientace pro zobrazení skutečného stavu investice. Ve skutečnosti jich je obvykle mnoho fluktuace z roku na rok, jak je vidět v historické sérii. V každém případě je vždy velmi dobré podívat se na tato data před formalizací investičního fondu, abyste věděli, jaká může být jeho výkonnost z formalizace.

Na druhou stranu existuje mnoho faktorů, na kterých bude v konečném důsledku záviset ziskovost tohoto finančního produktu. Například konjunkturální moment mezinárodní ekonomiky, události, které se vyvinuly v průběhu roku, nebo vývoj akciových trhů po celém světě. V každém případě se jedná o informaci, kterou je třeba prostudovat v brožurách fondu a která je k dispozici všem uživatelům. Jak u národních produktů, tak u produktů mimo naše hranice, které mohou představovat výrazné rozdíly v jednom či druhém fondu stejné kategorie.

Rozhodněte se pro nejlepší aktiva

Je samozřejmé, že další od nynějška nastavovaná data jsou data, která souvisí s trendem samotných investičních fondů. A v rámci toho s předplatným těch, kteří prezentují a nejlepší skutečný stav v těch okamžicích. V některých případech to mohou být americké akcie a v jiných například suroviny. Každá situace vyžaduje jiné zacházení, které se projeví v portfoliu fondů, které se mohou podstatně lišit v závislosti na profilu poskytovaném malými a středními střadateli. Protože na konci dne jde o ziskovost a optimalizaci kapitálu dostupného pro investice.

Je však pravda, že existují i ​​jiné modely, které jsou zaměřeny na střednědobé a zejména dlouhodobé období, které se řídí jinými finančními konstantami a nejen okamžikem, kdy jejich finanční aktiva projdou. Toto je jeden z aspektů, které je třeba očekávat před předplatným, aby se zabránilo nežádoucím situacím z tohoto druhu přístupu. Není divu, že jedním z aspektů, kterému byste se měli za každou cenu vyhnout, je upisování investičních fondů bez předchozích informací a které vás mohou v příštích několika měsících vést k dalším negativním překvapením, stejně jako se jim děje. dobrý počet malých a středních střadatelů.

Na druhou stranu je také velmi užitečné nechat si poradit od osob odpovědných za investice do subjektu, kde hodláte tento finanční produkt formalizovat. Jedná se o službu, která je zdarma a může vám přinést více než jednu výhodu pro zlepšení vaší ziskovosti. Stejně jako neučinit špatné rozhodnutí, které můžete později litovat a to je další z funkcí, které investoři mají. Jakákoli chyba ve výpočtu může stát zůstatek operace mnoho eur.

Ziskovost v každém z fondů

Mezinárodní akciové fondy vykazují v měsíci růst v procentech 3,1% a více než 1.140 milionů v absolutním vyjádření, podle nejnovějších údajů poskytnutých Asociací institucí kolektivního investování a penzijních fondů (Inverco). Tam, kde je zřejmé, že s ohledem na kumulovaný loňský rok zažívají mezinárodní akciové fondy nejvyšší růst všech kategorií v procentním vyjádření (nárůst téměř o 29%), což představuje v absolutním vyjádření o 8.540 1,4 milionů eur více. Smíšené fondy s pevným výnosem zaznamenaly velmi pozitivní čistý příliv, což spolu s tržním přeceněním umožňuje této kategorii zvýšit objem aktiv o 570% ve srovnání s předchozím měsícem (o XNUMX milionů více než v listopadu).

Takto smíšené fondy s pevným výnosem získaly zpět aktiva ztracená v první polovině loňského roku, což představuje nárůst přibližně o 2%. Podobně smíšené akciové fondy, tj. S expozicí vůči akciím v jejich portfoliu mezi 30% a 75% celkového objemu, vykazují v měsíci vysoký růst a jsou pouze za akciové fondy. Mezinárodní, pokud jde o procentní růst v rok (o 21,3% více než v prosinci 2019), nepočítáme-li fixní příjem, jehož nárůst byl částečně způsoben novou klasifikací některých peněžních fondů jako krátkodobý fixní příjem.