Většina investičních kategorií vykázala v listopadu čistý odliv. Tato klasifikace je vedena smíšenými fondy, které v období dosáhly čistých splátek ve výši 451 milionů EUR, a to výhradně kvůli smíšenému fixnímu příjmu. V akumulovaném roce některé smíšené fondy představují čisté přítoky v hodnotě 2.162 XNUMX milionů eur
Naopak, Zaručené fondy vedli v žebříčku čistých předplatných za měsíc listopad s 252 miliony eur a za rok nashromáždili 266 milionů eur. Podle údajů poskytnutých Asociací institucí kolektivního investování a penzijních fondů (Inverco) zaznamenala společnost Euro Variable Income (vyjma Španělska) čisté předplatné v hodnotě 83 milionů eur za měsíc, což za rok nashromáždilo 1.075 XNUMX milionů eur pozitivních toků.
V rámci toho, co ve skutečnosti investice do finančních aktiv je, budou investiční fondy investovat svá aktiva na základě různých parametrů, které uvádíme níže:
- Likvidita: bude zvláště důležité, aby měli tuto vlastnost v aktivech, která jsou investována prostřednictvím tohoto finančního produktu.
- Diverzifikace rizik: Bude to strategie používaná k omezení expozice různým trhům nebo finančním aktivům.
- Průhlednost: Musí se promítnout do brožur vydaných správci investičních fondů.
Investiční fond: provize
Jelikož se jedná o produkt určený k investování, bude velmi důležité analyzovat náklady na jeho pronájem. Zastupuje provize z tohoto produktu, které se vyznačují mnoha a různorodou povahou, i když je třeba vyjasnit, že to neplatí ve všech případech. Tyto výdaje znamenají výdaje, které se liší od 0,50% do 2% přibližně a to bude záviset na mnoha faktorech, jako je typ investičního fondu, který je sjednán, a politika správce. V každém případě se jedná o hlavní provize, které lze za tento finanční produkt účtovat.
- Poplatky za správu a vklad: jsou poplatky účtované správcem a depozitářem. Vyznačují se tím, že jsou již odečteny od likvidační hodnoty fondu. Proto si nevšimnete jejich výdajů tolik jako v jiných provizích.
- Poplatky za předplatné a odkup: v tomto případě mohou být ve prospěch správce nebo samotného fondu. Na rozdíl od předchozích provizí jsou to explicitní, nebo co je stejné, jsou účtovány na váš spořicí účet v době formalizace předplatného nebo úhrady. Nejsou tak běžné, že je aplikujete, ale každopádně jsou náročnější než u první skupiny. Dosažení až 2% v některých investičních fondech.
Na druhou stranu existuje také možnost, že vám budou účtovat nějaké výdaje změnit investici z jednoho oddělení do druhého. To znamená v rámci stejného fondu, i když procenta nejsou příliš významná.
Aktivní a pasivní správa fondů
Dalším aspektem, na který byste se měli podívat při najímání produktu s těmito vlastnostmi, je typ řízení to se na tom děje. Může být aktivní nebo naopak pasivní a jeho rozdíl v zásadě spočívá v řízení, které jeho emitenti dělají. S podstatnými rozdíly od jednoho modelu k druhému. Pokud jde o aktivní správu v investičních fondech, nejdůležitější je, že portfolio finančních aktiv lze přizpůsobit jakémukoli ekonomickému scénáři, dokonce i těm nejnepříznivějším pro finanční trhy. To znamená, že z operací můžete získat ziskovost v jakékoli situaci.
Na druhou stranu lze říci, že jde o prostředky pasivního řízení statičtější. Nebo co je stejné, netrpí variacemi, pokud jde o nové proměnné, které se objevují v ekonomice, zejména na finančních trzích. Jak v pevném příjmu, tak v proměnné nebo dokonce z alternativních modelů. Pokud vše půjde podle vytvořených očekávání, je lepší najmout pasivní prostředky. Zisky musíte nechat běžet, dokud nebude tento trend vyčerpán. Budou se také lišit v závislosti na profilu malého a středního investora.
Fixní nebo variabilní příjem?
Toto je věčná otázka, kterou si investoři kladou při formování jednoho z těchto finančních produktů. Budeme muset neustále sledovat trend stanovený trhy a nebude to vždy stejné. Ať tak či onak, u akcií založených na akciích je větší pravděpodobnost, že v portfoliu vytvoří zisky. I když ze stejných důvodů ztrácí na vygenerovaných pozicích spoustu peněz. To znamená, že generují a zvýšené riziko protože s více volatilní ve všech ohledech. V každém případě to také závisí na profilu jeho držitelů a dokonce na podmínkách stálosti, které v investici označíte.
Jednou z výhod tohoto finančního produktu je každopádně to, že umožňuje kombinovat tato finanční aktiva, aniž by opustil stejný produkt. Tato možnost je realizována prostřednictvím tzv smíšené investiční fondy. Tam, kde jsou smíšené fixní, variabilní příjmy, peněžní aktiva a jiná finanční aktiva jakékoli povahy. Tato investiční strategie dosahuje větší diverzifikace investic. Faktor, který se nevyskytuje v jiných finančních produktech, a to ani v těch nejagresivnějších.
Monitorování finančních prostředků
Na dodržování všech výše uvedených předpisů ze strany investičních fondů dohlíží Národní komise pro trh s cennými papíry (CNMV), že dostávat měsíční informace. CNMV dohlíží na investiční fondy, SGIIC a depozitáře, a to jak na dálku (prostřednictvím obdržených informací), tak na místě (provádění inspekcí prostřednictvím návštěv u dohlížených subjektů).
SGIIC a depozitární subjekty musí navíc jednat ve prospěch účastníků investičních fondů a musí vzájemně se zodpovídají. Depozitář dále plní funkce dozoru a dohledu nad vedením SGIIC a musí o zjištěných událostech informovat CNMV.
Vyberte si jiné investiční fondy
Tyto fondy, které jsme zmínili výše, můžete nejen upsat. Naopak, existují další, které mohou být velmi zajímavé v závislosti na ekonomických cyklech. Mezi nimiž vynikají:
- Peněžní fondy. Jsou v zásadě založeny na fluktuacích hlavních světových. Od dolaru po norskou korunu, přes švýcarský frank. Jedná se o fondy, které neznamenají mnoho rozdílů v jejich ocenění, ale samozřejmě nejsou osvobozeny od rizika, jak se ukázalo v posledních letech. V každém případě slouží jako doplněk k vytvoření výkonného a diverzifikovaného portfolia investičních fondů.
- Smíšené fondy. Jsou to ty, ve kterých je kombinováno několik finančních aktiv, jako jsou deriváty akcií a pevné výnosy. V poměrech, které se mohou lišit v závislosti na úrovni rizika, kterému chtějí investoři čelit. Jsou vynikajícím produktem pro minimalizaci rizika a pro přítomnost na nejdůležitějších finančních trzích. S formáty všeho druhu a povahy. V jasné nouzi poptávka finančních uživatelů po jednoduchosti jejich smluvních modelů.
- Alternativní fondy. Jedná se o neznámější formát pro malé a střední investory, do kterého jsou integrovány další typy investic. Jeden z nich je založen na surovinách a může mít vyšší potenciál přecenění než v jiných investičních fondech.
Ve všech případech jsou tyto investiční modely otevřené pro všechny geografické oblasti světa, včetně nejexotičtějších finančních trhů. Jeho umístění nemá žádné limity a toto je jedna z výhod, které investiční fondy představují ve srovnání s jinými finančními produkty. Vyrobeno širokou škálou správcovských společností, které prodávají tyto produkty španělským finančním institucím. S různými podmínkami při najímání a také v provizích a dalších výdajích na jeho správu nebo údržbu.
Jak identifikovat nejvhodnější prostředky pro můj profil?
S ohledem na vše, co jsme zmínili výše, paleta investičních fondů je velmi široká být schopen se přizpůsobit všem typům profilů. V závislosti na mém věku, mých příjmech, mé schopnosti spořit a riziku, které jsem ochoten přijmout, budou některé fondy nebo jiné nejlépe vyhovovat mému profilu investora. Abychom se mohli v tomto smyslu orientovat, je dobrou alternativou kliknutím sem provedete test vhodnosti, jaký nabízí například Finanbest. Způsob jeho použití je velmi jednoduchý, musíte jen postupně odpovídat na všechny otázky (váš věk, investované peníze, příjem, úspory, přijatelné riziko atd.), Aby platforma byla schopna vygenerovat plán investičního fondu vhodný pro každého uživatele s procenty investic v malých kapitalizacích, americkými akciemi, evropskými akciemi, akciemi v rozvíjejících se zemích, pevným příjmem. Jak vidíte, je to velmi jednoduché a jeho dokončení vám zabere jen pár minut.