Investiční fondy jsou jedním z preferovaných nástrojů pro mnoho malých a středních investorů. Jako skutečná alternativa k nízké ziskovosti, kterou představují bankovní produkty a které jsou asi minimální úrovně už mnoho let. V tomto smyslu stačí pamatovat na to, že hlavní bankovní produkty (termínované vklady, dluhopisy nebo účty s vysokými příjmy) stěží překročí úroveň kolem 0,5%. V důsledku levnější ceny peněz, která vedla k tomu, že se její ziskovost již několik let pohybuje na historických minimech.
V každém případě však rozhodnutí vždy směřují k investičním fondům s variabilním a pevným výnosem. Jsou nejznámější a kde peněžní toky uživatelů na úkor ostatních. Je však třeba si uvědomit, že v rámci samotných fondů existuje život mimo tyto investiční modely. Abychom se otevřeli novým obchodním příležitostem, vystavíme vás další třídě investičních fondů, které můžete od nynějška upsat. Není divu, že vám mohou v následujících měsících pomoci dostat se z více než jednoho problému.
Mnoho z těchto vzájemných fondů je opravdu velmi tradičních, ale samozřejmě jiné překvapí vás svou originalitou a dokonce i pro finanční aktiva, která zahrnují do svého investičního portfolia. Protože jde o to, že můžete dosáhnout výnosných úspor nad výnosy nabízené bankovními produkty. V každém případě je zde jedna věc, od které byste měli mít nyní zcela jasno, a to, že vám tyto spořící produkty nezaručují žádný pevný výnos. Pokud ne, bude to naopak záviset na vývoji finančních trhů.
Rozdělení podle finančních aktiv
Pokud jde o vaše investiční portfolio, je třeba poznamenat, že dědictví podle kategorií na konci roku 2018 je celosvětově distribuováno IIC celosvětově: variabilní příjem představuje 45,4%, stálý příjem 20,5%, smíšený 12,5%, peněžní 11,9, 1,6%, nemovitosti 8,0% a zbytek 4,4%. Aktiva investovaná do ETF na celém světě se opět zvýšila a v září 2018 činila 3,87 bilionu EUR z 80 v prosinci předchozího roku. Z toho 16% tvoří variabilní příjem a XNUMX% stálý příjem.
Pokud jde o čisté předplatné Do roku 2018 je to 791.308 153.401 milionů EUR (1,81 2017 milionů EUR ve třetím čtvrtletí), což je méně než 2018 miliardy EUR ve stejném období roku 36,7. Z čistých úpisů v CIS akumulovaných do září 276.477 odpovídá 34,9, XNUMX% evropským IIC. Podle jednotlivých zemí stojí za zmínku XNUMX XNUMX milionů čistého získávání finančních prostředků SKIPCP ve Spojených státech (XNUMX% z celkového součtu za celý rok), zaměřeného převážně na SKIPCP s pevným příjmem a s proměnným příjmem
Investiční fondy: peněžní
Jedná se o jeden z tradičních modelů excelence investičního prostředí, i když s problémem, že jeho dosavadní ziskovost je opravdu minimální. S mezerami zprostředkování jen několika několik desetin procenta v nejlepším případě. To se týká investičních fondů založených na euru, které je nejstabilnějším produktem a má daleko od pohybů nestability a možná dokonce s tak typickou volatilitou pro akciové investiční fondy.
Volatilita přítomná na finančních trzích v posledních měsících měla opět negativní vliv na vývoj indexu aktiva investičního fondu v průběhu měsíce listopadu. Objem aktiv investičních fondů pro cenné papíry tak v listopadu zaznamenal pokles o 1.382 265.140 milionů eur, na 0,5 2018 milionů eur, což je o 2018% méně než v říjnu. V roce 2.017 jako celek a navzdory špatné výkonnosti trhů v roce 0,8 zaznamenala aktiva investičních fondů růst o 2017 XNUMX milionů EUR, což je o XNUMX% více než na konci roku XNUMX.
Zaručené prostředky
V rámci této třídy produktů určené pro nejklasičtější investici Nelze zapomenout, že zaručené fondy hrají při náboru malých a středních investorů velmi důležitou roli. Z velmi jednoduchého důvodu, a to je to, že jsou jediní, kdo každý rok zaručuje stálý výkon. Na druhou stranu nelze zapomenout, že zaručené fondy vedly v žebříčku čistých úpisů za měsíc listopad s 252 miliony eur a za rok se nahromadily 266 milionů eur.
Tato třída investičních fondů poskytuje větší bezpečnost malým a středním investorům, mimo jiné proto, že zachování investovaného kapitálu nad jinými úvahami. Například zvýšení ziskovosti u této třídy produktů, které mají větší zálibu mezi uživateli v naší zemi. V každém případě je od nynějška třeba vzít v úvahu, že tato třída investičních fondů se zásadně vyznačuje nízkou volatilitou.
Společensky odpovědné fondy
Jsou jednou z největších neznámých investorů, když mohou být stejně výnosní jako ostatní. Ale s podstatným rozdílem, a to, že tato velmi atypická modalita je založena na skutečnosti, že jsou zvolena další kritéria, která tvoří portfolio stejných. To znamená, v závislosti na environmentální kritéria, sociální a podnikové řízení, mimo jiné způsoby, jak zvolit investiční model. Velkým přínosem této třídy produktů je, že umožňují účastníkům být v souladu s jejich způsobem myšlení nebo jednoduše porozumět životu.
Na druhé straně se takzvané společensky odpovědné fondy častěji prodávají mezi správci fondů. Jedním z těchto příkladů je fond udržitelného rozvoje BBVA zaměřený na investory z konzervativní profil, spravováno kritérii SRI, které doplňují škálu společensky odpovědných fondů. Další možností je udržitelná budoucnost, což je globální fond pro alokaci aktiv, který investuje do veřejného dluhu, úvěrů a akcií s použitím kritérií ESG jak od vlád, tak od společností.
Na základě volatility
Je známo všem, že uplynulý rok nebyl pro sektor investičních fondů příliš pozitivní, který skončil negativně. Ve všech modalitách, a to jak s variabilním, tak s pevným příjmem, nebo dokonce z alternativních investičních modelů. Pokud by byl letošní rok stejný, mohlo by přijít řešení od jiného z investičních fondů méně známých malými a středními investory, jako jsou fondy založené na volatilitě. V rozsahu, v jakém mohou být výnosnější v aktuálním spojivkovém okamžiku.
V tomto smyslu, pokud budou akciové trhy vykazovat větší nestabilitu, budou se tyto speciální investiční fondy chovat lépe. K otevření pozic v nich lze použít malou část našeho dostupného kapitálu finanční aktiva tak zvláštní a zkuste od nynějška vylepšit výkaz zisku a ztráty. I když je také pravda, že jejich provoz s sebou nese větší riziko a že nezbude nic jiného, než jej ovládat přesným sledováním jejich pozic. I když je potřeba jej převést na jiný způsob v rámci investičních fondů.
Realitní fondy
Může být čas znovu investovat do cihel a získat kapitálové zisky prostřednictvím těchto druhů operací na finančních trzích. Není divu, že tyto operace vzrostly o 13% v minulém roce, i když od nynějška mohou existovat mírné odchylky. V tomto smyslu různé studie a zprávy z tohoto odvětví naznačují, že v roce 2019 ceny bytů vzrostou, a to z 1.650 1.800 eur za metr čtvereční, který se v současné době obchoduje, na přibližně XNUMX XNUMX eur za metr čtvereční.
V každém případě se zdá, že jde o méně intenzivní odchylku, než je odchylka generovaná v předchozích letech. Nyní bude třeba zkontrolovat, zda tento rok přinese obrat v nákupu a prodeji domů. V tomto smyslu existuje velký počet investičních fondů, které se specializují na toto důležité odvětví španělské ekonomiky. I když mají provize, které jsou silnější než v jiných investičních modelech.
Na druhou stranu je také možné kombinovat tuto strategii s dalšími finančními aktivy, a to jak z akcií, tak s pevným výnosem. Jako vzorec pro diverzifikaci investic v případě, že na finančních trzích bude trvale instalována nestabilita. Tímto způsobem není pochyb o tom, že své úspory budete chránit správnějším a efektivnějším způsobem. Kromě dalších technických úvah a možná také z hlediska jeho základů. V každém případě se bude jednat o další z modelů v investičních fondech, který bude v letošním roce nutno vzít v úvahu, a který má mnoho pochybností.
V tomto smyslu různé studie a zprávy z tohoto odvětví naznačují, že v roce 2019 ceny bytů vzrostou, a to z 1.650 1.800 eur za metr čtvereční, který se v současné době obchoduje, na přibližně XNUMX XNUMX eur za metr čtvereční.