To, že ve všem je státní pokladna, je téměř fakt. Kdo a kdo nás každoročně nejméně navštíví a je pozorný k možným transakcím, které jsou prováděny den za dnem. Ale častá otázka mnohých se týká příjmů, které kontroluje, víte, že ministerstvo financí kontroluje peněžní poukázky? A jaké další druhy příjmů můžete pobírat?
Pokud jste netušili, že státní pokladna kontroluje peněžní poukázky i další transakce, pak budeme hovořit o každé z nich.
Co je to peněžní poukázka
Podle RAE (Královská španělská akademie) je peněžní poukázka:
«Převod provádějí pošty".
Ale co je to zvrat? Mluvíme o souboru operací (nebo jen jeden) který spočívá v posílání peněz od jedné osoby k druhé, využívající k tomu společnost Correos.
Pokladní poukázka bychom mohli říci Je to jeden ze způsobů, jak poslat peníze, které mají oficiální platnost. A lze to považovat za potvrzení, kterým příjemce prohlašuje, že tyto peníze obdržel; a plátce objasní, že peníze byly této osobě zaslány.
Dalo by se říci, že se chová, jako by to byl šek, protože ten, kdo peněžní poukázku obdrží, ji může přijmout nebo odmítnout.
Peněžní poukázky se obvykle používají mezi lidmi, kteří nemají běžný účet, ale někdy také jako způsob, který "ministerstvo financí nezjistí" však, je to pravda?
Proč ministerstvo financí kontroluje peněžní poukázky
S lítostí vám musíme oznámit, že pokud používáte tento způsob k výplatě, aniž byste museli projít bankovním účtem, takže to ministerstvo financí nezjistí a vy tak můžete „účtovat v B“, mýlíte se. A to je ono Ministerstvo financí ŘÍDÍ peněžní příkazy, protože se jedná o přesuny peněz z jednoho místa na druhé, někdy docela vysoká, a to přitahuje pozornost k pokladně. Zejména pokud se jedná o značné částky a/nebo se v průběhu času opakují.
To je jeden ze způsobů, jak mají kontrolovat praní špinavých peněz. A také „nachytat“ ty, kteří chtějí ušetřit na daních nebo tu částku nepřiznávat.
Jinými slovy, Je to nástroj, který revidují, když vidí, že dochází k „podivným“ nebo opakujícím se výměnám. které spustí alarmy a začnou vyšetřovat tuto osobu (jak toho, kdo to posílá, tak toho, kdo to přijímá).
Jak zadat peněžní poukázku
Vystavit peněžní poukázku není problém. Ve skutečnosti, stačí zajít na poštu a vyžádat si poukázku. Oni sami budou službu zpracovávat, ale musíte jim poskytnout určité informace, jako jsou:
- Vaše jméno, příjmení, IČ, adresa...
- Jméno, příjmení, adresa a případně i IČ příjemce peněz, které budete zasílat.
- Vaše DNI (nejbezpečnější je, že si ho naskenují, aby si ponechali kopii, protože musí prokázat poukázku).
- Peníze, které se chystáte poslat.
- Peníze na zaplacení poukázky (protože ano, jedná se o službu a jako takovou musíte zaplatit jejich poplatek).
Jakmile mu to vše dáte, přistoupí k jeho zpracování a bude si moci vybrat, zda jde o normální peněžní poukázku (která může dorazit za 1-2 dny více či méně), nebo o urgentní, kterou se snaží provést jako co nejdříve (někde i ve stejný den).
Když zadáte peněžní poukázku vy budete mít kopii toho, že jste to vložili a zaplatili za toa můžete dokonce požádat, aby vám oznámili, když ji druhá osoba přijala, abyste věděli, zda nabyla účinnosti nebo ne (může se jednat o peněžní poukázku s potvrzením o přijetí, která je sice dražší, ale v určitých situacích stojí za to to udělat).
Jaké další příjmy státní pokladna kontroluje?
Kromě peněžních poukázek, které, jak jste viděli, má ministerstvo financí v hledáčku, existují i další transakce, které sleduje. Neznamená to, že jsou nelegální, to zdaleka ne, ale je to problém, a to vážný, pokud přitahují pozornost státní pokladny, protože vás mohou žádat o vysvětlení těch příjmů, zvláště pokud jsou měsíční, resp. množství se čas od času opakují.
Opravdu Ti, kdo informují ministerstvo financí, jsou samotné banky, ne proto, že chtějí, ale proto, že jsou povinni (a v případě neupozornění by to pro ně mohlo být vážným přestupkem).
Transakce, které ministerstvo financí sleduje, kromě peněžních příkazů, jsou tedy:
500 euro bankovky
Nebo co je to samé, "Bin Ládin", jak se mu přezdívalo, protože byli pro mileuristu velmi špatně viditelní. V roce 2019 se přestaly vyrábět, ale to neznamená, že nemohou pokračovat v oběhu nebo že vám za to platí.
Co se stane, je to Ministerstvo financí se velmi podrobně zabývá těmi transakcemi, které se s těmito bankovkami provádějí.
Příjem nad 3000 eur
Pro státní pokladnu, když překročí 3000 eur, spustí se všechny alarmy a potřeba objasnit důvod za kterou vám společnost nebo jednotlivec předal peníze, které předpokládají vysokou částku.
Transakce přesahující 10.000 XNUMX eur
Totéž platí jakýkoli typ transakce, která zahrnuje pohyb týkající se více než 10.000 XNUMX eur, částku, kterou ne každý má (nebo se hýbe).
Půjčky nebo úvěry nad 6000 eur
Není nic špatného na tom, že vám poskytnou půjčku nebo úvěr v hodnotě více než 6000 XNUMX eur. Ale Ministerstvo financí kontroluje, za co je utratíte protože chce vědět, jaké pohyby děláte s tou sumou peněz.
Opakované pokladní doklady
To znamená, že jděte do banky a požádejte je, aby vložili určitou částku peněz na váš účet nebo na účet. Jednou se nic nestane. Ani dva. Pět taky ne. Ale pět, dvacet nebo pět set spustí poplach na ministerstvu financí a ta začne zkoumat, odkud se ta částka bere.
Nyní, když víte, že státní pokladna kontroluje peněžní poukázky a že existují i další transakce, ve kterých to má pod dohledem, víte, že se před státní pokladnou nebudete moci schovat.