Инвестиционните фондове, в безкрайността им, са един от продуктите с по-голямо приемане от малки и средни инвеститори. В резултат на бягството на паричните потоци на хората, спестили спестяванията си в банкови депозити. И че след решението на Европейската централна банка (ЕЦБ) да намали цената на парите и да ги остави практически без стойност на 0, вие сте отклонили вноските си във фондовете.
За да се провери този факт, последните данни, предоставени от Асоциацията на институциите за колективно инвестиране (Inverco), показват, че обемът на активите на пенсионните фондове достигна нов рекорд за всички времена През последните месеци. По този начин инвестиционните фондове, заедно с пенсиите и осигуровките, вече представляват почти 60% от портфолиото на испанските домакинства. Големият брой формати, които могат да бъдат абонирани, помага да се разбере това движение сред испанските спестявания.
Но ако има една характеристика, която е от полза за хилядите и хилядите испанци, спестили спестяванията си от тези финансови продукти, това е чудесно съоръжение, което трябва да ги прехвърлят, с големи предимства за тях. Дори да се възползвате от неплащане на данъци в моментите, които смятате за подходящи, и разбира се, законно и напълно прозрачни, както можете да видите в тази информация.
Как да прехвърля инвестиционни фондове?
Този продукт, предназначен за спестявания и инвестиции, може да бъде прехвърлен към други фондове по всяко време и при всяка ситуация. Но най-интересното за вашите интереси е, че операцията няма да ви струва нито евро, нито ще бъде наказан с никакви комисионни или други разходи за управлението му. Разбира се, стига да ги правите в рамките на една и съща финансова институция. И дори да се възползвате от многото предложения, които те представят, за да се абонирате или да запазите тези продукти във вашето инвестиционно портфолио.
Можете да прехвърлите средствата си на други от всякакво естество, от един с променлив доход до друг от смесен характер, или в обратна посока, няма ограничения за извършване на този вид движения. Те могат да бъдат извършени толкова пъти, колкото желае собственикът на портфейла от ценни книжа. Ще бъде необходимо само да се даде нареждането на банката, където е сключена сметката за ценни книжа. И че дори може да се изпълни онлайн, ако сте договорили тази модалност в банката. Комфортно от дома и по всяко време на деня.
Това е операция, която е много удобна, когато по някаква причина не се чувствате добре с договорен инвестиционен фонд. Е, тъй като не се развива, както бихте искали, не е най-добрият модел за фокусиране на инвестициите в този точно момент, или неговата рентабилност просто не е най-задоволителната за вашите очаквания като малък инвеститор. Ще бъде подходящият момент да преместите портфейла през стъпките между взаимните фондове.
Формализирайте операцията
Няма значение дали те са средства от различни мениджъри, тъй като единственото изискване за представяне на операцията е, че те принадлежат на един и същ собственик, независимо от техния състав и размера на направените вноски. Това е операция, която е много удобна за извършване на всеки толкова често, да актуализираме най-добрите продукти за всеки повод и особено пред променящите се сценарии в международната икономическа ситуация. Запазването на фонд в портфейла, статично за дълго време, е сериозна грешка, която може да струва на притежателите на тези финансови продукти много евро.
В зависимост от новите ситуации, които възникват, инвестицията може да варира по задоволителен начин за вашите интереси. Не се колебайте, за да подобрите ефективността на спестяванията, инвестирани в инвестиционни фондове. Въпреки че също не е желателно да ги сменяте редовно. Не напразно те са продукти, които не са предназначени за краткосрочен план, а за по-дълготрайна трайност. Обикновено между 3 и 6 години приблизително.
Вашите данъчни предимства
Има много полезна стратегия, така че да можете да я използвате с известна честота. Състои се от спестяване на незабавно плащане на данъци. И това може да се материализира чрез тези операции, тоест чрез трансферите на инвестиционни фондове. Вместо да плащате тези такси чрез вашите продажби, можете да забавите това плащане, като го прехвърлите на друг продукт с тези характеристики. И дори можете да изчакате данъците да намалят, за да се официализират окончателно продажбите.
Това е легален трик, използван от много инвеститори, за да се избегне незабавното изправяне пред тези плащания. И тези, на които липсват други инвестиционни продукти (борсово търгувани фондове, варанти, деривати, продажби на кредити и др.). Следователно това е много полезна операция, която можете да използвате по всяко време, без никакви ограничения. Сякаш става въпрос за спестовна торба и в стила на плановете за спестяване на пари, които финансовите институции развиват.
Ситуации, в които трябва да направите трансфери
Винаги има повече подходящи моменти за изпълнение на тези поръчки и е наистина удобно да ги знаете, за да оптимизирате операциите според вашите интереси. И това може да бъде избрано в следващите моменти, в които ще ви изложим съответствието на трансферите между фондовете.
- Допуснали сте грешка при избора на инвестиционни модели и сте го осъзнали. Ще бъдете изправени пред възможността да се коригирате и да изберат други инвестиционни формати, по-подходящи за новата ситуация.
- Неговото развитие на финансовите пазари не е първоначално предложеното и дори вместо да бъде с капиталови печалби, може дори да губите част от инвестирания капитал.
- Преди a промяна в средата на международната икономическа дейност, който се нуждае от промяна във финансовите активи, които са част от вашето инвестиционно предложение. Разчитайки дори на съвета на самата банка.
- След като прекара няколко години в същия инвестиционен фонд, ще е време да го смените за друг което отговаря на вашите очаквания и по този начин започва нов цикъл в този клас финансови продукти.
- Като стратегия за разнообразяване на инвестицията чрез различни формати за спестявания: фиксиран доход, променлив, смесен, алтернативен, със защитена валута и др. Това ще бъде много рентабилен начин да защитите спестяванията си по-безопасно.
- Зависи от профил на инвеститора че представяте по всяко време и че не е задължително да е винаги едно и също. Тя може да варира в зависимост от много променливи, които обуславят вашите лични акаунти.
- Преди всяко внезапно движение, което се генерира на пазарите с фиксиран или променлив доход. И това ще бъде спусъкът да обърне инвестиционния портфейл точно в този момент, независимо от неговия характер и състав.
Оферти за извършване на трансфери
Можете също така да се възползвате от безбройните оферти и промоции, които финансовите институции са разработили, за да привличат парите на своите клиенти, някои от тях наистина агресивни. Един от най-изгодните за вашите интереси като клиент и инвеститор идва от трансфери към други субекти. Не напразно, много банки възнаграждават новите клиенти с пари в брой за пренасяне на средства от други субекти.
Това може да бъде много интересна операция, ако мислите да смените банките или те просто са движения, които ви харесват напълно. Няма да трябва да правите абсолютно нищо, но самият субект е този, който отговаря за насърчаването на административните процедури за формализиране на този обмен между вашите инвестиционни фондове. Няма да се налага да плащате никаква комисионна, дори и други разходи по управлението му.
Ако сте решили да извършите тази операция, няма да имате друг избор, освен да анализирате банковата оферта и да изберете моделите, които носят най-големи предимства. Знаейки, че това няма да промени естеството на вашата инвестиция и дори направения принос. Ще продължите със същата инвестиция, но в друга банка. Това е единствената разлика, която ще забележите, когато формализирате превода между фондовете.
Какви цели постигате с трансфери?
Чрез тези прости банкови движения ще можете да получите серия от предимства, които не бихте получили чрез други канали за действие. И това ще зависи много от целите, които сте си поставили, когато се абонирате за този вид финансови продукти. Въпреки че като цяло това ще бъдат някои от приносите, които бързо ще забележите.
- Можеш да се адаптират към всеки икономически цикъл, дори до най-неблагоприятните ситуации в икономическия сценарий. И всичко това, без да е необходимо да напускате тези формати, които са инвестиционни фондове.
- Това ще включва a радикално обръщане към вашите подходи инвеститори, от профила, който представяте и адаптиран към всякакви обстоятелства. Без да е необходимо да губите пари по пътя, тъй като няма да има ликвидации на операциите.
- Вие ще бъдете в състояние да отстраняване на всички недостатъци във вашия инвестиционен портфейл и това може да претегли активите ви през следващите месеци. Вие ще бъдете този, който ръководи стратегията, за да направи спестяванията печеливши.
- Те са операции много лесно да се направи, и това за няколко минути може да бъде обработено. Въпреки че ще трябва да изчакате няколко дни, само за да видите как акциите от новите заглавия вече са изброени на финансовите пазари.
- Ще имате време да анализира офертата на мениджъритеи проверете кои са най-подходящите инвестиционни фондове за вас, за да подобрите способността си да увеличавате спестяванията. Дори с помощта на професионалисти в тази област на инвестициите.
- И накрая, много ясна възможност, която трябва съживете спестяванията си в лицето на нови промени че икономиката преживява както в страната, така и в международен план. Проектиране на модел на спестявания, съобразен с вас и в зависимост от вашите нужди.