Средства с фиксиран доход, изпитани през месеца положителни нетни абонаменти над 270 милиона euреки, всички те се фокусираха върху дългосрочен фиксиран доход, според последните данни, предоставени от Асоциацията на институциите за колективно инвестиране и пенсионните фондове (Inverco). Когато става ясно, че през 2019 г. като цяло фондовете с фиксиран доход вече натрупват почти 2.500 милиона евро нетен приток.
Докато от друга страна, международните дялови фондове промени тенденцията от последните месеци и те изпитаха положителни потоци, подпомогнати от поведението на пазарите. Въпреки положителната си възвръщаемост обаче те изплащат нетни над 1.800 милиона евро за годината като цяло. Напротив, фондовете с абсолютна възвръщаемост и тези с пасивно управление поддържат изплащанията през първата половина на годината, натрупвайки почти 2.100 милиона евро погашения през първата и 605 през втората.
В общ контекст, при който инвестиционните фондове, подкрепени от доброто представяне на пазара през месеца, се опитват ръст през юни от 3.711 XNUMX милиона евро и с предварителни данни те приключиха първата половина на годината с увеличение на обема на активите си с 10.688 268.203 милиона евро, за да достигнат 4,2 2018 милиона евро, което е с XNUMX% повече в сравнение с края на XNUMX г. С дебат дали по-добре е да изберете инвестиционни фондове, базирани на портфейл от акции, или ако напротив, да изберете фиксиран доход.
Защото тези средства са по-добри
В момента инвестиционните фондове, интегрирани в акции, осигуряват редица ползи, които може да са по-интересни за наемане оттук насетне. Един от най-подходящите произтича от факта, че неговата рентабилност може да бъде по-висока, отколкото при фиксиран доход. Също така, по това време да получите по-конкурентен лихвен процент необходимо е да се рискува при вземане на решения. И в този смисъл пътят за избор е в този смисъл в среда, в която международните фондови пазари се държат сравнително добре.
Друг принос на инвестиционни фондове, интегрирани в акции, произтича от факта, че паричните стимули благоприятстват пазарите с тези характеристики. И от едната, и от другата страна на Атлантика. С предимството, че те могат да имат няколко възможности за избор от и под различни формати на фондовите пазари. От друга страна, съществува риск а балон в публичния дълг което може да засегне инвестиционните фондове с фиксиран доход с особено насилие.
Как да се защитите в акции
Във всеки случай имате няколко инвестиционни стратегии, за да защитите капитала си от възможни процеси на нестабилност на финансовите пазари. Една от тези системи е комбинирането на акции с други финансови активи. Например, тези от суровини, валути или дори алтернативни модели. Това управление може да ви помогне да ограничите загубите при най-негативните сценарии за интересите на малките и средните инвеститори. В този смисъл има инвестиционни фондове, които отговарят на тази специална характеристика.
Друга от стратегиите, които можете да използвате отсега нататък, е тази, базирана на избират активно управление. Какво всъщност означава това? Е, нещо толкова просто като приспособяване на портфолиото на вашия инвестиционен фонд към всички възможни сценарии, дори и най-негативните за вашите интереси като инвеститор на дребно. Регулирайте портфолиото си с определена честота, така че да можете да направите спестяванията по-печеливши. Ще видите, че представянето става все по-добро и по-добро, ако следвате тази стратегия при управлението на инвестиционни фондове. За това имате много от тези финансови продукти, които предоставят тази специална функция. Без да се засягат комисионните, които тези комисионни средства прилагат.
Капиталови рискове
От друга страна, не можем да забравим някои от неудобствата, които създава изборът на този инвестиционен модел. Един от най-подходящите е, че а колапс на международните фондови пазари, с амортизации над 20% или 30%. До такава степен, че бихте оставили много евро по пътя и за много кратко време. Друг риск от използването на тази система при избора на финансови активи се дължи на факта, че тя може да генерира корекции през следващите месеци или по-скоро много важни съкращения при формирането на техните цени.
До такава степен, че можем да видим цени много по-ниски от тези, които са котирани в този точно момент. С падания на финансовите пазари между 10% и 20%, което би било горе-долу процентът на парите, които бихме оставили в операциите на фондовия пазар чрез инвестиционни фондове с тези характеристики. Друг риск, с който се сблъскваме, е фактът, че в международните индекси е създаден таван, който ще бъде трудно преодолим през следващите години.
Фондовият пазар е по-печеливш
Във всеки случай трябва да се има предвид, че инвестициите на фондовия пазар обикновено са по-изгодно за средносрочния и дългосрочния период. Където обикновено се преоценява над деривативни продукти с фиксиран доход или се прави от самите банки. Във време, когато общият знаменател е по-евтината цена на парите.
Това е много важен фактор, който несъмнено ви помага да се подобрите на фондовите пазари. Защото това означава, че на фондовия пазар има повече пари за печелене и това помага на операциите в тези финансови активи. Въпреки че това е тенденция, която със сигурност може да приключи през първата част на следващата година. И това следователно ще бъде забелязано в цената на акциите.
Връща с дивиденти
Друго от най-забележителните предимства на инвестиционните фондове, базирани на акции, е, че много от тях генерират a дивидент между притежателите му. С рентабилност, която е разположена на нива, много близки до 4% и които във всеки случай са под тези, задвижвани от директната покупка и продажба на акции на фондовия пазар. Така или иначе, това е много ефективна стратегия за постигане на повтарящ се и фиксиран доход всяка година. Каквото и да се случва на фондовите пазари и те отиват директно към сметката на участниците във взаимни фондове.
Друг принос на тези фиксиран и гарантиран доход е, че те спомагат за поддържането на ликвидност за малки и средни инвеститори. Не е изненадващо, че този клас инвестиционни фондове са особено насочени към периоди на трайност в средносрочен и дългосрочен план, където може да се създаде повече или по-малко стабилна спестовна борса. Както и лекотата на прехвърлянето им към други инвестиционни фондове със сходни характеристики с надеждата, че могат да се справят по-добре от този момент нататък. Без никакви комисионни, надценки, неустойки и други разходи при управлението и поддръжката му.
Недостатъци при наемане
Докато напротив, този клас продукти, предназначени за частни спестявания, има за основни слабости по-голямата нестабилност в конформацията на техните цени. Защото наистина, след много положителни месеци те могат да имат други, където загубите са много остри и те могат да дестабилизират отчета за доходите в портфейла на инвестиционния фонд. Във всеки от случаите е много необходимо да се извърши своевременно проследяване на тези продукти, за да нямаме никакви негативни изненади през следващите дни. Във всеки случай рисковете по принцип са по-големи от тези на инвестиционните фондове с фиксиран доход.
От друга страна, не можем да забравим, че това не е продукт, за да го имаме за няколко месеца. Както може да се случи с покупката и продажбата на акции на фондовия пазар или с договарянето на други финансови продукти. Например, борсово търгувани фондове, варанти или деривати върху други финансови активи. Където операциите могат да приключат за няколко дни, ако възникне случаят. Освен че са силно обусловени от тежките комисионни, които инвестиционните фондове като цяло са склонни да понасят. С до 2,5% върху сумата на операцията.
И накрая, тези взаимни фондове не са толкова гъвкави, колкото пряката инвестиция. Тоест ликвидността му не е незабавна и трябва да извършите някои счетоводни операции, за да знаете реалното състояние на инвестицията чрез този специален продукт. Въпреки че напротив, той има много формати, които могат да бъдат адаптирани към профила, представен от малки и средни инвеститори. Като фактор, който си струва да се оцени в момента, като се представи такава разнообразна и множествена оферта от всички гледни точки. Като реалност за хората, които искат да изберат тази специална инвестиция чрез фондове.