Инвестиционните фондове са един от предпочитаните инструменти за много малки и средни инвеститори. Като реална алтернатива на ниската рентабилност, представена от банковите продукти и която е на път минимални нива от много години. В този смисъл е достатъчно да се помни, че основните банкови продукти (срочни депозити, облигации или сметки с високи доходи) едва надвишават нивата от около 0,5%. Като последица от по-ниската цена на парите и това доведе до рентабилността й от няколко години на исторически ниски нива.
Но във всеки случай решенията винаги са насочени към инвестиционни фондове с променлив и фиксиран доход. Те са най-известни и къде парични потоци на потребителите, в ущърб на останалите. Но трябва да се помни, че има живот извън тези инвестиционни модели в самите фондове. За да се отворите за нови бизнес възможности, ще ви изложим на друг клас инвестиционни фондове, които можете да запишете отсега нататък. Не е изненадващо, че те могат да ви помогнат да се измъкнете от повече от един проблем през следващите месеци.
Много от тези взаимни фондове са наистина много традиционни, но други, разбира се те ще ви изненадат със своята оригиналност и дори за финансовите активи, които те включват в своя инвестиционен портфейл. Защото става въпрос за това, че можете да спечелите печеливши печалби, предлагани от банковите продукти. Във всеки случай има едно нещо, с което трябва да сте много ясни отсега нататък и това е, че тези спестяващи продукти не ви гарантират фиксирана възвръщаемост. Ако не, напротив, това ще зависи от развитието на финансовите пазари.
Разпределение по финансови активи
По отношение на вашия инвестиционен портфейл, трябва да се отбележи, че наследство по категории на IIC в световен мащаб в края на 2018 г. се разпределя по следния начин: променливият доход представлява 45,4%, фиксираният доход 20,5%, смесеният 12,5%, паричният 11,9, 1,6%, недвижимите имоти 8,0% и останалите 4,4%. Активите, инвестирани в ETF в световен мащаб, отново се увеличиха и достигнаха 2018 трилиона евро през септември 3,87 г. от 80 през декември предходната година. От тях 16% са с променлив доход и XNUMX% с фиксиран доход.
Относно нетни абонаменти До 2018 г. те са 791.308 153.401 млн. Евро (1,81 2017 млн. Евро през третото тримесечие), под 2018 млрд. Евро за същия период на 36,7 г. От нетните абонаменти в ОНД, натрупани до септември 276.477 г., 34,9, XNUMX% съответстват на европейските МИС. По държави си струва да се подчертаят XNUMX XNUMX милиона нетни набиране на средства на ПКИПЦК в Съединените щати (XNUMX% от общата сума за годината), основно фокусирани върху ПКИПЦК с фиксиран доход и собствен капитал
Инвестиционни фондове: парични
Това е един от традиционните модели par excellence на инвестиционния пейзаж, макар и с проблема, че досега рентабилността му е наистина минимална. С посреднически маржове от само няколко няколко десети от процента в най-добрия случай. Това се отнася до инвестиционни фондове, базирани на еврото, което е най-стабилният продукт и далеч от движенията на нестабилност и може би дори с нестабилността, толкова типична за фондовете за дялови инвестиции.
Нестабилността на финансовите пазари през последните месеци отново оказа отрицателно влияние върху развитието на активи на инвестиционния фонд през месец ноември. По този начин обемът на активите на инвестиционните фондове за ценни книжа регистрира спад от 1.382 милиона евро през ноември на 265.140 0,5 милиона евро, с 2018% по-малко от октомври. През 2018 г. като цяло и въпреки лошото представяне на пазарите през 2.017 г. активите на инвестиционните фондове отбелязаха ръст от 0,8 млн. Евро, с 2017% повече в сравнение с края на XNUMX г.
Гарантирани средства
В рамките на този клас продукти предназначени за най-класическата инвестиция Не може да се забрави, че гарантираните фондове играят много важна роля при набирането на работа от малки и средни инвеститори. По много проста причина и това е, че те са единствените, които гарантират фиксирани резултати всяка година. От друга страна, не може да се забрави, че гарантираните средства водеха в класацията на нетните абонаменти за месец ноември с 252 милиона евро и натрупаха 266 милиона евро през годината.
Този клас инвестиционни фондове осигуряват по-голяма сигурност на малките и средните инвеститори, наред с други причини, тъй като запазване на вложения капитал над други съображения. Например, увеличението на рентабилността в този клас продукти, което има по-голямо пристрастие сред потребителите в нашата страна. Във всеки случай, отсега нататък трябва да се има предвид, че този клас инвестиционни фондове се характеризират основно с ниската си волатилност.
Социално отговорни средства
Те са едни от големите неизвестни за инвеститорите, когато могат да бъдат еднакво печеливши като останалите. Но със съществена разлика и това е, че тази много нетипична модалност се основава на факта, че са избрани други критерии, които съставляват портфолиото на същия. Тоест, в зависимост от екологични критерии, социално и корпоративно управление, наред с други начини за избор на инвестиционен модел. Големият принос на този клас продукти е, че те позволяват на участниците да бъдат в съответствие с техния начин на мислене или просто разбиране на живота.
От друга страна, тези, известни като социално отговорни фондове, се търгуват по-често сред мениджърите. Един от тези примери е представен от BBVA Sustainable фонд, насочен към инвеститори от консервативен профил, управляван с критерии за SRI, който допълва гамата от социално отговорни фондове. Друга възможност е устойчивото бъдеще, което е глобален фонд за разпределение на активи, който инвестира в публичен дълг, кредит и акции, прилагайки ESG критерии както от правителствата, така и от компаниите.
Въз основа на нестабилността
На всички е известно, че изминалата година не е била много положителна за сектора на инвестиционните фондове, която е завършила отрицателно. Във всички модалности, както при променлив, така и с фиксиран доход или дори от алтернативни инвестиционни модели. Ако тази година беше същата, решение би могло да дойде от друг от инвестиционните фондове, по-малко известни от малките и средни инвеститори, като тези, базирани на волатилността. Доколкото те могат да бъдат по-изгодно в рамките на текущия конюнктурен момент.
В този смисъл, докато пазарите на акции показват по-голяма нестабилност, тези специални инвестиционни фондове ще се държат по-добре. Малка част от наличния ни капитал може да се използва за отваряне на позиции в тях финансови активи толкова специални и се опитайте да подобрите отчета за доходите отсега нататък. Въпреки че е вярно също така, че техните операции носят по-голям риск и че няма да има друг избор, освен да го контролират чрез точен мониторинг на техните позиции. Дори да има нужда да се прехвърли към друг начин в рамките на инвестиционните фондове.
Фондове за недвижими имоти
Може да е време да инвестирате отново в тухлата и да получите капиталови печалби чрез този тип операции на финансовите пазари. Не е изненадващо, че тези операции са нараснали с 13% през изминалата година, въпреки че оттук нататък може да има малки вариации. В този смисъл различни проучвания и доклади от сектора предполагат, че през 2019 г. цените на жилищата ще се повишат, като ще се увеличат от 1.650 евро на квадратен метър, които в момента се търгуват, до около 1.800 евро на квадратен метър.
Във всеки случай изглежда по-малко интензивно отклонение от това, генерирано през предишни години. Сега трябва да се провери дали тази година ще доведе до повратна точка в покупката и продажбата на жилища. В този смисъл има голям брой инвестиционни фондове, които са специализирани в този важен сектор на испанската икономика. Въпреки че имат комисионни, които са по-силни, отколкото при другите инвестиционни модели.
От друга страна, също е възможно да се комбинира тази стратегия с други финансови активи, както от акции, така и от фиксиран доход. Като формула за диверсификация на инвестициите в случай, че нестабилността е постоянно инсталирана на финансовите пазари. По този начин няма съмнение, че ще защитите спестяванията си по по-правилен и ефективен начин. Отвъд други технически съображения и може би също от гледна точка на неговите основи. Във всеки случай това ще бъде друг от моделите в инвестиционните фондове, който ще трябва да се вземе предвид през тази година, който се представя с много съмнения.
В този смисъл различни проучвания и доклади от сектора предполагат, че през 2019 г. цените на жилищата ще се повишат, като ще се увеличат от 1.650 евро на квадратен метър, които в момента се търгуват, до около 1.800 евро на квадратен метър.