Какъв инвестиционен фонд да избера?

Инвестиционните фондове са един от продуктите, избрани от потребителите за ефективно насочване на спестяванията им. Като заместител на срочните банкови депозити, при които рентабилността им е спаднала до точката на не предлагат повече от 0,5% през последните месеци. В този смисъл фондовете успяха да убедят малките и средни инвеститори да се опитат да направят наличния капитал печеливш. Над останалите серии финансови продукти са по-сложни по своята структура и механика. До точката на улавяне на спестяванията на голяма част от тези хора.

Съгласно този общ подход един от проблемите, свързани с инвестиционните фондове, е, че те предлагат широка гама от модели. Те идват не само от фондовите пазари, но и от фиксираните или дори от алтернативни или парични формати. Така че и в двата случая позициите на финансовите пазари могат да бъдат подобрени оттук нататък. От тези видове формати ще предложим на читателите най-добрите стратегии за избор на най-добрите инвестиционни фондове.

Както и да е, това е решение, което ще зависи от профила, представен от малки и средни инвеститори. Тоест, ако те са агресивни, умерени или междинни, за да могат да се приспособят към реалните нужди, които имат към момента на договаряне на този финансов продукт. Подобно на парите, които те ще разпределят за този клас операции въз основа на техните собствени характеристики в тяхната конформация като потребители. С цел подобряване на рентабилността, която сега се предлага от тези инвестиционни продукти. И ако беше възможно да се подходи към възвръщаемостта, предлагана по това време, чрез покупка и продажба на акции на фондовия пазар.

Избор на средства: вид пазари

Първият аспект, който потребителите трябва да гледат, е пазарът, към който искат да се насочат оттук нататък. Тоест, ако това е националното или тези извън нашите граници и това във всеки случай ще определи реална рентабилност от избраните инвестиционни фондове. От друга страна, много е желателно да погледнете еволюцията на финансовите пазари, които сте поставили на радара. В този смисъл е много уместно видът на пазарите да бъде избран въз основа на тенденцията, която той показва през цялото време и по начин, пропорционален на неговата рентабилност.

От друга страна, националните акции винаги трябва да присъстват в портфейла от инвестиционни фондове. Не само защото те са най-известните финансови активи, но и защото те са тези с най-конкурентни комисионни от всички. Където можете спестете до 30% в голяма част от предложенията, които управляващите компании са разработили. Освен това не можете да забравите, че много малка част от спестяванията ви могат да отидат за развиващите се пазари. В този случай, защото те са тези, които могат да генерират по-висока възвръщаемост, ако показват възходяща тенденция на заден план.

В зависимост от валутата

Валутите на взаимните фондове са много важни, защото те могат да бъдат фактор за подобряване на лихвения процент, предлаган от този вид финансов продукт. По същество се отличава с необходимостта от по-малко познания за извършваните операции, които произтичат от инвестирането в пазарен индекс без валутен рискС други думи, чиято валута е еврото, като Eurostoxx - 50, а също и защото те са компании, които са силно консолидирани в бизнес сцената на стария континент.

Минималната инвестиция за влизане в тези средства зависи от характеристиките на всеки от тях, но в момента има продукти, които могат да бъдат абонирани само от 100 евро, въпреки че за да се постигне желаният ефект от инвестицията по отношение на възприеманата рентабилност е необходимо да се депозира в около 3.000 евро най-малко. Най-близките фондове са тези, които най-вече възприемат тази тенденция. С предимството, че няма да поемаме излишни рискове, които могат да ни натежат върху операцията в даден момент по време на наемането ви. Както при инвестиционните фондове, записани в долари, швейцарски франкове или норвежки крони, за да назовем някои от най-подходящите и добре познати валути.

Натрупана рентабилност

Това трябва да е друг от параметрите, които трябва да разгледаме при избора на този инвестиционен модел. Но дори да се знае, че миналата рентабилност не трябва да бъде изпълнена през следващите месеци. Ако не, напротив, това трябва да бъде само ориентация, за да се покаже реалното състояние на инвестицията. Всъщност обикновено са много колебания от година на година, както може да се види в историческата поредица. Във всеки случай винаги е много добре да разгледаме тези данни, преди да формализираме инвестиционния фонд, за да разберем какво може да бъде неговото представяне след неговото формализиране.

Докато от друга страна, има много фактори, от които рентабилността на този финансов продукт в крайна сметка ще зависи. Например конюнктурният момент на международната икономика, събитията, които се развиват през годината, или еволюцията на фондовите пазари по света. Във всеки случай това е информация, която трябва да бъде разгледана в брошурите на фонда и която е достъпна за всички потребители. Както по отношение на националните продукти, така и тези извън нашите граници, които могат да доведат до значителни разлики в един или друг фонд от същата категория.

Изберете най-добрите активи

От само себе си се разбира, че друга от данните, които трябва да се задават отсега нататък, е тази, която е свързана с тенденцията на самите инвестиционни фондове. И в него, с абонамента на тези, които представят a най-доброто реално състояние в тези моменти. В някои случаи това може да са акции в САЩ, а в други например суровини. Всяка ситуация изисква различно третиране, което се реализира в портфолио от фондове, което може да варира значително в зависимост от профила, предоставен от малки и средни спестители. Защото в крайна сметка става въпрос за печелене и оптимизиране на капитала, наличен за инвестиции.

Вярно е обаче, че има и други модели, насочени към средносрочния и особено дългосрочен план, които се управляват от други финансови константи, а не само в момента, в който преминават финансовите им активи. Това е един от аспектите, които трябва да се предвидят преди абонамента ви, за да се избегнат нежелани ситуации от този вид подход. Не е изненадващо, че един от аспектите, които трябва да избягвате на всяка цена, е да запишете инвестиционни фондове без предварителна информация и това може да ви накара да получите някои други негативни изненади през следващите няколко месеца, тъй като те се случват с тях. на малки и средни спестители.

От друга страна, също е много полезно да се оставите да бъдете посъветвани от отговорните за инвестициите в предприятието, където ще формализирате този финансов продукт. Това е услуга, която е безплатна и може да ви донесе повече от една полза, за да подобрите рентабилността си. Както и да не вземете грешно решение, за което може да съжалявате по-късно и това е друга от функциите, които инвеститорите имат. Всяка грешка в изчислението може да струва много евро в баланса на операцията.

Рентабилност във всеки от фондовете

Международните дялови фондове показват ръст през месеца от 3,1% в процентно изражение, и повече от 1.140 милиона в абсолютно изражение, според последните данни, предоставени от Асоциацията на институциите за колективно инвестиране и пенсионни фондове (Inverco). Когато става ясно, че по отношение на натрупаните през миналата година международни фондове за дялово участие отбелязват най-висок ръст от всички категории в процентно изражение (почти 29% увеличение), което представлява 8.540 милиона евро повече в абсолютно изражение. Смесените фондове с фиксиран доход регистрират много положителен нетен приток, което заедно с преоценката по пазари позволява на тази категория да увеличи обема на активите си с 1,4% в сравнение с предходния месец (с 570 милиона повече от ноември).

По този начин смесените фондове с фиксиран доход възстановяват загубените активи през първата част на миналата година, с увеличение от около 2%. По същия начин смесените акционерни фондове, тоест с експозиция към акции в техния портфейл между 30% и 75% от общата сума, показват висок ръст през месеца и са само зад дяловите фондове. Международни по отношение на процентния растеж в година (с 21,3% повече в сравнение с декември 2019 г.), без да се броят фиксираните доходи, чието увеличение се дължи отчасти на новата класификация на някои парични фондове като краткосрочни фиксирани доходи.