Инвестиционни стратегии: трансфери между фондове

Има много предимства, които ви носи наемането на инвестиционни фондове. Но разбира се едно от най-подходящите е, че се осигурява чрез трансфери между тези финансови продукти. Защото наистина, можете да се възползвате това движение във Вашите операции в инвестиционни фондове. До такава степен, че може да е така, че вие ​​самите не ги познавате. За да можете да постигнете по-добър оперативен капацитет, отсега нататък ще имате какво да направите, за да увеличите трансферите.

Инвестиционните фондове се превърнаха в предпочитани продукти за потребителите, за да направят спестяванията си печеливши. След като основните продукти за спестяване (срочни депозити, банкноти, сметки с високи доходи и др.) Са загубили всякакъв интерес сред малките спестители. След решението на европейските парични власти да намалят цената на парите и да ги доведат до исторически минимуми при 0%. Тази тенденция през последните години доведе до това, че тези банкови модели рядко възнаграждават клиентите с нива на рентабилност не надвишаващи 1%.

Този фактор накара голяма част от испанските спестители да насочат вниманието си към инвестиционните фондове. В различните му модалности, от тези, базирани на променлив доход, фиксирана, смесена или дори парична или алтернативна инвестиция. Не е изненадващо, че това е една от малкото стратегии, които трябва да подобрите лихвените маржове, които вашата спестовна чанта може да наеме. Не без поемане на определени рискове, тъй като договарянето на тези финансови продукти не е освободено от някои други неудобства.

Как се формализират трансферите?

Е, ако се интересувате от записване на инвестиционни фондове, трябва да знаете какво можете да правите трансфери между инвестиционни фондове. По-специално, преди данъчно ниво които изискват този вид инвестиция. Тъй като всъщност могат да се извършват трансфери за промяна на портфолиото, в което сте инвестирали парите си. Можете да го направите на всеки друг, без никакви ограничения. Дори от други управляващи компании, независимо дали става въпрос за променлив или фиксиран доход, или който и да е друг, който е в офертата на вашия финансов посредник.

Можете да изпълнявате колкото пъти искате и напълно безплатно и без всякакви комисионни, както първоначално бихте си помислили. От този смисъл става въпрос за операция, която е много полезна за вашите лични интереси или като малък и среден инвеститор, който сте. Защото другите могат да се формализират в момента, който изглежда най-подходящ. Защото със сигурност ще бъде по-полезно да се правят трансферите между инвестиционните фондове, вместо да се финализира операцията. За чисто фискална мотивация.

Поради високото данъчно ниво на нашата данъчна система, вие трябва да се сблъскате със значителен процент с печалбите във вашите инвестиционни фондове. Но чрез преводи можете да избегнете бързото прилагане. До такава степен, че можете да изчакате падането на данъците и по този начин да продадете позициите си в тези финансови продукти. Това е много ефективна стратегия за плащат по-малко пари. Поне в краткосрочен план и това ви позволява да продължите с обичайните си операции в този модел на управление.

Кога трябва да се извършват?

Разбира се, има някои по-благоприятни сценарии от други за формализиране на трансферите на инвестиционни фондове. На първо място, когато има общ сценарий на много обширни данъци. Освен това това е много практична операция в случаите, когато имате загуби на позициите си в този клас финансови продукти. Тъй като можете да насочите позициите си към други инвестиционни модели с тези характеристики. И дори можете да изплатите дълговете с новия инвестиционен залог. Това е една от най-важните ползи, които ви носят трансферите. Но не единствената, както ще можете да видите отсега нататък.

Това движение също е силно препоръчително, когато се появят нови възможности за бизнес в рамките на тези инвестиционни продукти. Защото няма да имате задължението да продайте вашите позиции, но ще е достатъчно да го занесете в друг фонд. Тази операция може да се направи колкото пъти искате, без никакви изисквания или ограничения. Във всеки случай това е операция, която можете да обработите само чрез тези продукти. Не и в останалите и които съставляват инвестиционните и спестовни предложения от финансовите субекти.

Стъпки, които трябва да следвате

За да извършите трансферите между инвестиционни фондове, първото нещо, което трябва да направите, е да изберете следващата дестинация за спестяванията си. След като бъде открито новото финансово предложение, ще трябва само да извършите превода. Тази операция може да се извърши от обичайната ви банка или дори през компютъра ви удобно от дома или където и да се намирате по това време. От този момент, парите ви вече ще се търгуват в новия избран фонд. И то за същата сума като предишната, защото те няма да отстъпят данъците, които тези финансови продукти налагат.

Следващата стъпка, която трябва да направите от този момент, е да изчакате няколко дни, докато движението се формализира. Може да продължи между един или дни, но не много по-дълго. Защото вече ще сте в пълно състояние вашите ценни книжа да бъдат включени на финансовите пазари. Ще можете да ги следвате през квадратите, където се движат новите финансови активи. Това е толкова проста операция, за да можете да ги повторите след няколко дни и да пренасочите сумата към друг инвестиционен фонд. Толкова е просто, тъй като нищо и никой няма да може да ви каже нещо за тези решения. Това е нещо лично и не подлежи на договаряне право, което имате.

Изисквания за извършване на трансфери

Единственото изискване, което ще поискат от вас, е средствата да бъдат депозирани в същата банка или финансов посредник. Нищо друго, което може да ви накара да ограничите тези операции. Защото на практика можете да го замените с други инвестиционни фондове, които присъстват в офертата на финансовата институция, с която оперирате. Това е една от причините да сте отворени за разработване на тези стратегии във взаимоотношенията си със света на парите. Удобно е да го вземете предвид, в случай че оттук нататък ще популяризирате тези операции.

Друг аспект, който трябва да знаете, е този, който се отнася до факта, че можете да извършвате този вид прехвърляния, частично или изцяло. Можете да запазите част от инвестицията си и да прехвърлите другата в избрания инвестиционен фонд. Завинаги при същите условия и те нямат разлика по отношение на операцията, която трябва да предприемете. Това действие ще зависи от стратегията, която разработвате, за да защитите спестяванията си. Не винаги трябва да е една и съща цел.

От друга страна, трансферите между фондовете са начин за подобрете позициите си. Тъй като всъщност те ви позволяват да актуализирате инвестиционния портфейл от време на време. За да сте в най-доброто състояние, така че капиталовите печалби да бъдат вписани във вашия отчет за доходите. За това ще трябва да сте наясно с развитието на заглавията на тези финансови продукти. От този сценарий това може да означава увеличаване на рентабилността от новите сценарии.

Съвети за смяна на средства

Винаги има някои сценарии повече от други, при които е по-изгодно да се извърши тази операция. Няма да имате друг избор, освен да ги вземете предвид, за да извършите тази промяна във вашата стратегия. Това са някои от ключовете, където ще бъде по-благоприятно да се популяризира това движение.

• Ако видите, че вашият инвестиционен фонд не отговаря на вашите очаквания, най-доброто решение, което можете да вземете, е насочете го към други инвестиционни фондове които имат по-добри перспективи да оценят. Единственият проблем, който ще имате, е изборът на новия модел на спестявания.
• Преди някоя промяна в бизнес циклите които могат да бъдат разработени. Ще бъде най-подходящият момент да направите задълбочен преглед на вашия инвестиционен портфейл, за да го подобрите значително.
• Възможно е да се промени инвестиционният модел към акции или фиксиран доход и следователно ще е необходимо да се завърти колелото изправете портфолиото. Не е удобна стратегия да го правите в кратки срокове. Но от друга страна е много ефективен в периодите на среден и дълъг престой.
• Не е нужно да прехвърляте инвестиционни фондове с определена лекомислие. Разбира се, че не, но само когато възникнат необходимите ситуации за оптимизиране на операциите. Защото ще има моменти, когато те са напълно задължени.
• Трансферите не трябва да бъдат движения между едни и същи финансови активи. Промените в портфейла могат да бъдат по-радикални или дори с a промяна в стратегията инвестиция. Това е нещо често срещано, което може да се генерира в голяма част от спестителите.
• За да бъде всичко каналирано правилно, ще бъде много необходимо да направите a анализ на вашите инвестиции с известна редовност. Освен това ще бъде много полезно действие за защита на вашите интереси във връзката ви със света на парите.
• Инвестиционни фондове те не трябва да ги имат през целия ви живот. И това се материализира чрез преглед на тях. В зависимост от характеристиките, които представяте като малък и среден инвеститор.